大额现金支付的风险控制

案例：2000年12月3日，聂某到某县政府招待所与自称为“胡志”的人签订一份购销20吨电解铜的协议书，双方约定聂某在工商银行开设活期储蓄账户，存入购货资金备胡志查询，聂某收货并验收后，告知胡志取款密码，并提供聂某身份证复印件，胡志方可取款。签约当日聂某在该县工行临浦分理处存入人民币100元，以自己名字申办储蓄折卡合一牡丹灵通卡，领取了通存通兑储蓄存折，签收了灵通卡和密码信封。聂某返回东北后，于同年12月5日办理异地转存，存入人民币253900元，转至临浦分理处账户，准备用来购买电解铜。     

我国大额现金支付管理的现状及对策探讨

大额现金支付管理制度的实施。对打击走私贩私、洗钱、套汇和偷税漏税,防范和化解金融风险等方面起到一定的作用,但大额现金支付管理中仍还存在一些亟待解决的问题。因此,对我国大额现金支付管理政策的现状、存在的主要问题进行深入地分析,并有针对性地提出加强大额现金支竹管理的对策建议。     

大额现金支付用途何以失真

为进一步加强大额现金支付的管理，最近人行海门市支行课题组对辖区内部分金融机构及企业就大额现金支付情况进行了专项调查。调查显示：近年来人民银行在加强现金管理方面出台了一系列政策规定，起到了很好的作用，但是违规支付现金的情况仍屡禁不绝，以工资、费用名义套取大额现金的情况屡见不鲜，导致大额现金支付用途失真。     

当前大额现金支付管理存在的问题及建议

大额现金支付管理制度的实施,对打击走私贩私和偷税漏税,防范和化解金融风险等方面起到一定的作用。但大额现金支付管理执行中还存在一些问题,本文针对调查中发现的问题提出了相应的建议。     

大额现金支付藏“猫腻”

从1988年颁布《现金管理暂行条例》至今已有16年之久，但某些单位仍频繁使用大额现金结算业务，虽然审计中对此种现象再三进行严肃处理，但这种现象为什么还依然存在呢？从审计情况看，它是形成“小金库”的最佳手段。下边列举审计中的三个审计事项可知其中奥秘。     

大额现金支付审批备案实时监测系统设计

中国人民银行是现金管理的主管部门,人民银行济南分行营业管理部负责对济南市各金融机构的现金管理进行监督和检查.     

将新设分支机构的人民币业务纳入开业管理范畴

人民银行锦州市中心支行在综合执法工作中发现．一些银行业金融机构的分支机构在人民币业务规范方面存在漏洞。一是内控制度不健全．业务培训不到位;二是未落实人民币管理相关公示和宣传方面的工作要求;三是临柜现金业务不规范：四是假币收缴业务不规范。     

银行大额现金支付网络审批系统的设计与实现

一、项目背景 随着银行柜面业务的迅速发展，原有的大额现金支付手工审批操作由于流程缓慢、多人审批、部分审批人字迹难以分辨等原因，审批事项责任难以明确，审批质量受到影响。因此，会计部门根据多年来支行网点大额现金支付审批工作的开展情况，在经过研究探索的基础上提出开发大额现金支付网络审批系统。     

流浪乞讨人员救助将纳入政府购买服务范畴

流乞人员救助也将纳入政府购买服务的范畴。近日,民政部下发《关于促进社会力量参与流浪乞讨人员救助服务的指导意见》。     

如何加强ATM机夜间管理

一是要配备专职人员,夜间轮流值班巡查。二是利用先进技术．把所有柜员机的监控系统连接起来,统一监控管理,发现问题及时与所辖网点联系解决。同时必须安装与当地公安部门和分支行保卫部门报警中心联网的报警设施。三是支行一级应相应设立自助设备的运行管理员和维护维修员岗位,负责监控本支行范围内所有自助服务区（点）设备的运行状态,     

离行式ATM机安全运营管理

离行式ATM机由于相对于在行式ATM机有很多优点，成为商业银行ATM机发展的方向，随着离行式ATM机数量的增加，安全运营问题成为商业银行科学管理、有效防范风险的首要问题。     

将施工项目管理纳入市场化

在现代市场经济全面实施的今天,大部分国有大中型企业的施工项目管理还停滞在行政式的命令化阶段,项目的盈亏与否,与项目管理在不同程度上出现脱节,从而出现施工任务越来越多,而企业效益确不断减少,导致亏损不减、腐败递增、成本不降、企业连年亏损的恶性循环。     

内蒙古自治区将工程纳入政府采购管理

针对公路工程施工招投标工作中存在的招标文件中废标条款不明确、部分项目评标委员会不认真履行职责、评标时间短、部分地方交通主管部门未认真履行监督职责等问题，交通运输部日前下发通知，进一步加强公路工程施工招标评标管理工作。     

银行ATM机夜间管理需加强

银行ATM机在为客户提供方便快捷的服务、助推银行经营转型等方面起到了相当大的作用。然而．再先进的机器也还需要人去维护．由于客户ATM机使用知识的欠缺．导致ATM机出现故障的现象时有发生。白天正常营业时间,有关问题会很快得到解决,但是到了夜晚．由于基层人手有限,夜间值班巡查普遍难以落实,出现问题不能及时处理。     

让ATM机管理更及时有效

从NCR在全中国ATM机的装机量看，大约每年在1．2～1．3万台左右。发达国家每100万人口ATM机的量可以达到1000台，用这个指标看中国ATM机市场，其发展空间非常广阔。有数据表明，5年内，ATM装机量在国内将会翻一倍，达到25万台。因而ATM机的管理问题将凸现。     

银行ATM机夜间管理需加强

编辑同志: 银行ATM机在为客户提供方便快捷的服务、助推银行经营转型等方面起到了相当大的作用.然而,再先进的机器也还需要人去维护,由于客户ATM机使用知识的欠缺,导致ATM机出现故障的现象时有发生.白天正常营业时间,有关问题会很快得到解决,但是到了夜晚,由于基层人手有限,夜间值班巡查普遍难以落实,出现问题不能及时处理.     

工程采购应纳入政府采购范畴

所谓政府采购，是指各级政府及其所属机构为了开展日常政务活动或为公众提供公共服务的需要，以法定的方式、方法和程序，运用国家财政性资金和政府借款对货物、工程或服务的购买。从政府采购的定义可以看出，工程采购是政府采购的一个重要的、不可缺少的组成部分。如果人为地把工程采购从政府采购中划分出来．则既增加工程政府采购的成本，又达不到规模采购、节约资金的目的，也破坏了政府采购的完整性。     

将群众信访纳入法制化管理的思考

近年来,群众信访的数量、规模越来越大,情况更趋复杂,集体越级上访事件也屡有发生.其原因主要是,社会转型时期利益格局调整进度加快;干部不良工作作风盛行;部分群众法制观念淡薄等.为此,应当完善信访法律制度,规范各级党政机关工作人员和信访群众的行为;依法确定信访部门的权利和法律地位;建立信访、诉讼分流和信息传递制度.