对国内信用证贸易融资业务的几点思考

<正>1997年7月16日,中国人民银行发布了《国内信用证结算办法》,国内信用证正式确立为国内贸易的一种结算工具。但之后的十多年间,国内信用证并没有如期发展,仅在个别银行开展,且受理范围也只局限在该行系统内。然而,2010年以来,国内信用证业务突然得到市场的追捧,各家银行纷纷开办国内信用证业务,业务量成倍增长。沉默多年的丑小鸭摇身变成了白天鹅!这其中的原因是什么?是否蕴藏着风险?今后的发展方向何在?笔者凭借自身多年从事银     

对发展国内信用证业务的调查与思考

1997年8月1日,人民银行颁布的《国内信用证结算办法》正式生效,为各企事业单位开展国内贸易尤其是在货款结算方面提供了又一种方式。然而,国内信用证业务一直面临不温不火的发展境况。在目前农业银行大力发展贸易融资业务的形势下,如何大力发展国内信用证业务,以国内贸易结算方式来促进国际业务的快速发展,为银行业务发展寻找新的增长点,是亟待解决的问题。本文通过对某商业银行的调查,对国内信用证业务发展中的问题进行分析,并就如何做大做强国内信用证业务提出措施。     

满洲里口岸进口信用证融资业务存在的问题及建议

2005年以来,随着对俄进口贸易的快速增长,满洲里市银行进口信用证业务呈现较快发展态势,主要表现为办理信用证笔数和金额大幅增长。信用证项下结算的进口货物大多为化工产品,另有原油、化肥、纸浆等产品,特点是货值较大,结算金额高。信用证业务开展的总体情况较好,与相邻省份口岸城市比较,     

国内信用证的风险世界

与国际信用证一样,属于表外业务的国内信用证也是一种以银行信用取代商业信用的集结算和融资于一体的金融工具。最近几年,原先国内贸易结算以商业银行间银行承兑汇票为主要手段的格局正快速地被国内信用证的结算方式所取代。全国各商业银行的国内信用证业务在过去几年得到了长足的发展是不争的事实,由此派生出的包含他行代付为主的诸多贸易融资业务也大幅攀升,同时也隐含着各种风险,一定程度上威胁着银行信贷资产的安全运营。     

是什么制约了国内信用证的发展

《国内信用证结算办法》自正式生效8年多来,国内信用证却很少被国内企业使用,国内银行对开办国内信用证业务多停留在"菜单阶段",即使开办的,也都限于本行内流转,未出现过跨行信用证.     

信用证的回归

2015年,国内银行应认真总结经验、吸取教训,自觉抵制大宗商品虚假融资,更加专注于信用证理论与实践的研究和创新,推动信用证业务回归本质。信用证是在国际贸易中发展起来的一种支付手段,虽具有一定的融资功能,但其根本性质仍应是结算工具。如果将信用证异化为纯粹的融资工具,则会背离信用证制度的根本宗旨。2014年,作为信用证功能异化风险累积的必然结果,以"     

从一起典型案例看国内信用证法律风险

最近几年,国内信用证业务取得了快速发展,国内信用证与国际贸易融资产品组合成为商业银行为客户提供供应链服务的重要手段。但国内信用证法律纠纷案件也在持续增多。为什么卖方融资银行的善意第三人地位没有得到法院的认可?卖方银行凭借对开证行的信赖为卖方办理低风险融资却遭受了巨额的损     

对信用证项下提单所有权的法律思考

信用证业务作为一种重要的国际结算手段在我国发展迅速，但有关立法较为滞后。近年来，各国有商业银行与国内客户之间因信用证垫款或押汇纠纷不断出现，而法院的认定与银行实务存在矛盾。我国加入WTO后，进出口贸易必然要进一步发展，信用证结算业务必将得到更广泛的应用，相关纠纷也会越来越多。笔结合具体案例，对信用证下提单所有权的法律问题谈谈自己的看法。     

国内信用证——支付结算业务发展的“生力军”

根据中国人民银行《国内信用证结算办法》的规定，国内信用证适用于国内企业之间的商品交易的信用证结算，是一种以人民币计价的国内支付结算方式。经中国人民银行批准经营结算业务的商业银行总行以及经商业银行总行批准开办售用证结算业务的分支机构，方可办理信用证结算业务。     

基础信用证业务：授信开证

信用证业务发展由来已久，给国际贸易结算带来了极大的便利。如何能正确地用好信用证业务?本将从信用证基础业务开始，系统化介绍信用证的操作流程。     

对国内证新管理办法的期待

在新《国内信用证结算办法》即将出台的背景下,银行应未雨绸缪,提早研究如何在有效控制风险的前提下,稳健地开展国内信用证业务。     

控制物权防范信用证融资风险——由仓单质押业务所想到的

国际银行界将有货物自行清偿的信用证业务看作一种低风险的资产业务,巴塞尔协议将其风险度定为20%,关键在于国际上银行能够控制信用证项下货物的物权。而国内银行贸易融资实践已经存在并且还在延续着一个沉痛的教训,就是进口信用证业务不能通过贸易中的货物进行自行清偿,贸易真     

出口信用证融资风险及其防范措施

信用证项下的融资业务是商业银行一项传统业务，因其申请手续简单、操作简便，深受广大客户的欢迎。同时该业务利交丰厚，风险相对较小，周围期短，因此，银行都把贸易融资放在重要地位，特别是外资银行，一般以贸易融资作为其首要业务，贸易结算业务从而成为各家银行竞争的主要焦点。信用证融资业务进口信用证融资和出口信用证融资两大部分，本文拟就出口信用证融资业务存在的风险及其防范进行探讨。     

您的银行在转让信用证中扮演了什么角色

随着国际贸易的不断发展,为中间商提供结算服务的转让信用证业务越来越多。现行国际惯例对于转让信用证规定甚少,而且更多地将重点关注在银行开出转让信用证这个环节身上。本文作者从转让业务中银行各方的角度出发,把自己我年实务经验的心得结合国内外各行操作习惯、技巧加以总结,和更多同行们探讨。     

商业银行信用证业务的风险防范

信用证业务是银行国际结算的重要组成部分,也是国际贸易中最常用的支付结算方式。它将国际结算和贸易融资链接为一体,为国际贸易提供综合性服务。同时,信用证作为采纳程度较高的结算方式,在实务中被无理拒付的案例时有发生。如何防范信用证业务风险,成为当前商业银行国际结算业务中不可忽视的问题。     

人民币信用证:结算方式的延展与提升

1997年8月中国人民银行颁布实施<支付结算办法>,同时推出了<国内信用证结算办法>,确定了我国支付结算方式是以"三票一卡三方式"为主的结算体系.几年来,银行承兑汇票以其同时具有融资和信用支付的手段而被广泛地运用于贸易中,成为重要的结算工具.随着市场经济的进一步发展,贸易双方对信用度的要求越来越高,而现实环境中信用不健全,大量"克隆"票据的出现使得客户对支付结算业务的品种提出了新的要求.国际结算中运用较广的信用证结算方式与我国的银行承兑汇票一样具有融资和信用支付功能.人民币信用证是借鉴国际信用证的运作模式,应用于国内贸易的一种支付结算方式,随着金融业竞争的日益加剧,为满足客户出于对贸易方信用度的担忧和扩大融资渠道而提出对结算手段多样化的要求,促进国内贸易的流通和发展,开展人民币信用证结算方式显得非常必要.     

谈国际结算业务中的议付与押汇

银行国际结算业务中的议付与押汇有着相辅相成的关系。在信用证业务中，出口商严格按照信用证条款及《跟单信用证统一惯例（UCP 500）》的有关规定缮制出出单据．并在货物装船后，将制作完成的全套单据在信用证规定的交单期内送交银行办理议付（Negotiation）。     

国内信用证业务现状及发展对策

信用证在国际贸易中已被广泛使用,尽管我国早已颁布了《国内信用证结算办法》,但国内信用证的发展相对滞后。本文分析了国内信用证的业务现状,进一步提出了国内信用证业务的发展对策,以期发挥国内信用证在国内贸易结算中的作用。     

国内信用证业务现状及发展对策

信用证在国际贸易中已被广泛使用,尽管我国早已颁布了《国内信用证结算办法》,但国内信用证的发展相对滞后。本文分析了国内信用证的业务现状,进一步提出了国内信用证业务的发展对策,以期发挥国内信用证在国内贸易结算中的作用。     

“保付代收”长袖飞舞解难题——解决出口商在货物装运前资金需求

目前，银行能为出口商提供货物装运前的贸易融资产品大多限于信用证结算方式下的打包放款业务，品种单一、局限性大。随着国际贸易买方市场的形成，近年我国出口贸易结算方式也迅速由信用证向汇款、托收转变，例如目前国内出口结算方式中信用证只占20％-30％，且逐年递减，这一趋势导致出口企业在非信用证结算方式下需要银行提供装运前融资的市场需求越来越大。[编按]