对农行竹溪支行新洲分理处务工汇兑业务的调查

农行竹溪县支行新洲分理处针对本地外出务工户多、务工收入比重大的新情况,把存款工作着眼点盯在组织外出农民务工收入上,各项存款至去年12月中旬余额达到374万元,比四年前翻了两番,比当地另两家机构(信用社和邮政分局)分别超出292万元和251万元,成为全行农村网点中唯一超当地同业的经营机构,开辟了山区农行业务新天地。他们主要做法是:一、强化宣传,形式多样入人心。在具体工作过程中,他们每到一地,都携带"外出务工汇兑转储业务知识卡",大力宣传农行电子联行汇兑方便、快捷、安全和收费低的特点,同时,自编了通俗易懂的汇兑知识问答。两年来,共散发印刷品宣传资     

一则成功挖转信用社优质客户的案例启示

李某多年前从河南省襄城县某乡原供销社分流出来,现从事粮食收购业务.他的存款账户开在某信用社,2010年12月20日,他按照其往来客户的要求,手提36.4万元现金第一次来到工行河南省许昌市襄城支行中心路分理处,将购货款直接汇到异地某工行开立的账户上.     

当前农行市场营销面临的难点及对策

当前,农业银行由于新旧体制的并存,内部改革的快慢,科学技术的发展,导致市场营销出现新情况,面临新矛盾。同业竞争出现的新情况在当前的同业竞争中,农行面临四个不利因素:一是信用社扩股。二是邮政贴水储蓄。三是行政对农行仍然有干预。四是他行股改后待遇提高,人气回升。同时农行正在丧失五个优势:一是逐渐丧失网络优势。现在大多数乡镇没有农行网点,外出打工者大多数是各乡镇的农民工,其资金的进出在邮政汇兑。二是逐渐丧失贷款优势。农村信贷阵地已完全被信用社占领,县域的私营企业、个体工商户也遭工行、建行等商业银行乃至农发行抢夺。三是逐渐丧失服务优     

改革和提升城市行分理处的经营管理层次势在必行

笔认为，要改革和提升我省农行城市行分理处（本讲的城市行分理处是指我省农行二级分行所在地的地市级城市，且在城区的分理处）的经营管理层次，其主要原因是：目前制约和影响分理处经营活力的因素较多，不利同业竞争，与商业化经营不相适应。     

银行如何应对民间高利贷引发的存款类诉讼案件

正典型案例孙某经中间人介绍,与用资人罗某达成民间高利贷协议,向罗某提供借款1000万元。2009年4月11日13时02分,罗某持孙某身份证以孙某名义在A银行某分理处(下称某分理处)开立个人结算账户,办理了尾号为8580的借记卡,并开通个人网上银行、对外转账功能及申领U盾。2009年4月12日13时35分,孙某到A银行某支行(下称某支行)开立个人结算账户,办理了尾号为1633的存折。同日14时45分,他人以孙某名义在某分理处办理添加网上银行注册账户业务,并将孙某自行开     

河北省2006年金融市场运行情况分析

2006年,河北省加入全国同业拆借中心的成员共有22家,有交易业务的网下金融机构3家;参与银行间债券市场交易的成员共计175家,其中开立甲类结算账户的1家(债券结算代理人),开立乙类结算账户的15家,开立丙类账户的159家。     

扩大农行同业存款份额的调查与思考

同业仔款是基层农行主要负债业务之一,它具有空间广、额度大、效益高的特点。抓住了同业存款这一业务,将会给基层农行效益经营带来不竭源泉。笔者就英山农行同业存款进行调查与分析,窥视出基层农行同业存款的发展前景。一、基层农行竞争同业存款的优势(一)情感优势。从英山农行的调查情况看,情感优势是英山农行抓住了同业存款的最大特点。信用社与农行有很深的渊源,中层干部基本上是从农行     

服务是农行的名片——记庐江县支行城南分理处

庐江县农行城南分理处位于庐城繁华的明中路，左有工行，右有中行，前有信用社，后有建行。如何在夹缝中求得生存，成为城南分理处一班人魂牵梦绕的话题。生存环境的恶劣。竞争态势的剧烈，一度给分理处的员工带来了巨大的压力。     

洪家渡分理处支持电站建设有成效

农行黔西县支行洪家渡分理处自2000年7月1日开业以来,不断完善服务功能,开通了储蓄全国通存通兑、省辖电子联行汇兑等业务,为洪家渡水电站建设提供了优     

首个外汇NRA账户成功开立

6月19日,中信银行昆明分行成功开立首个外汇NRA账户。二季度初,在外币资金紧张、短债指标普遍吃紧的情况下,根据客户外币融资需求以及分析当地同业业务结构,中信银行昆明分行明确将人民币、外汇NRA账户融资业务纳入每月的重点产品营销指引。经过多次向目标客户营销,与不少客户达成了开立人民币、外汇NRA账户的意向,分行国际业务产品经理立刻将此信息反馈给部门、     

城市郊区信用社在同城转帐结算中参加县辖往来的探讨

我市效区信用社在1980年调整机构以后,成立了三个信用社,十六个信用分社。担负着三个人民公社,六万七千多农业人口的农村金融业务。一年多来,业务有了很大的发展,对促进农村经济的发展,发挥了一定的作用。但是现在信用社(包括分社,下同)都象一般企业一样,在农行开立存款户,同农行没有建立联行往来关系,所以信用社的转帐支票,在同城结算中,不能参加银行系统的票据清算,通过联行往来划拨资金,这样,在日益发展的城市和郊区的经济往来结算中,造成很多不方便。城市郊区信用社的转帐支票在同城结算中,     

农行昭通分行与省级昭阳工业园区签订银政合作协议

<正>4月16日,农行昭通分行与省级昭阳工业园区在昭通紫光大酒店举行了银政合作签字仪式暨金融产品推介会。根据协议,昭阳工业园区及所属昭阳工业投资开发经营有限公司将在农行开立基本账户及相关的结算账     

改革现行银行结算账户管理制度的思考

人民币结算账户管理是中国人民银行通过《人民币银行结算账户管理系统》（简称《账户系统》）和其他合法手段，对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理的过程。通过《账户系统》办理银行结算账户的开立、变更、撤销、年检、统计等业务，可以极大地提高银行结算账户管理的效率和水平。同时，在相应的法律环境下，《账户系统》还可依法应用于社会征信、     

破解异地外汇账户监管难题

境内机构异地外汇账户是指境内机构符合法定条件,根据需要在异地开立的经常项目或资本项目外汇账户。可以说,允许异地开立外汇账户对于外资、外贸企业以及外汇指定银行来说,都具有相当大的益处。     

天长市农行北郊分理处：成功营销天长法院破产清算组账户

天长市农行北郊分理处采取积极有效的措施，将目标放在对市属破产企业、改制企业的资金营销上，成功的营销了天长市法院破产清算账户。     

银行结算账户管理缺陷影响反洗钱监管工作应予关注

一、当前银行结算账户管理缺陷对反洗钱工作的影响 (一)开立账户的地域限制不严格,给洗钱提供了便利 我国现行账户管理办法规定,开立异地结算账户是根据客户申请,通过向企业注册地网上查询回复,提供营业执照正本或个人身份证件即可,根据自身结算需要可以在异地开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户和个人结算账户.这给洗钱者利用自身或关联账户频繁进行资金转移,模糊交易去向提供了便利,也给执法机关跟踪资金流向、冻结资金账户、打击洗钱犯罪增加了很大的难度.     

关于县域支行同业存款发展路径的调查报告

银行、信用社、证券、期货、信托、保险（不包含在同业存款表现科目中）、财务公司、小额贷款公司等同业金融机构,作为资金运作、管理的特殊群体,具有账务大额资金、现金流充足、运作方式灵活、时效性强等特点,是各家同业竞争对手争抢的高端客户,也是县域农行提升优质客户占比的重要支撑。为掌握县域同业存款发展现状,摸索县域同业存款发展路...     

操作风险:一般银行业机构面临的最大风险--从个案看防范操作风险的重要性

案例一:2005年1月13日上午11:30分,农行某县支行在对其上级行下传的审计线索进行核实时,发现下属办事处一职工采用预先伪造存款人身份证号码、开立虚假存款账户的方式,利用其他工作人员下班后不及时做行所签退之机,或直接使用其他工作人员柜员号进入系统,从应付利息账户内列支利息,转入预先开立的账户内直接支取利息,或在异地通兑.通过类似方式共偷支应付利息15笔,金额517252.71元,从首次作案到案发时间接近2年.……     

蚌埠市农行古玩市场分理处 优化机制创佳绩

蚌埠市农行古玩市场分理处解放思想、优化分配机制，创出一流业绩：上半年各项存款净增2100万元，较去年同期多增存款1522万元，其中储蓄存款净增1100万元，同业存款净增1000万元。     

农行乡镇分理处市场定位取向问题

农行乡镇分理处在经历了农村政策性业务划出,小良资产的剥离,以及内部不良资产分帐经营后,又迎来了八亿农民加快实现小康社会的政治环境,面对此因素,农行乡镇分理处到了该对自己的市场进行重新定位的时候了。为此,笔者就农行乡镇分理处的市场定位问题谈点看法。一、分理处市场定位的背景农行乡镇分理处在地域上处在农村经济相对集中的物流,人流中心。在经营上处在农行经营单位最基层,这一特性决定了农行乡镇分理处其独特内