当心：银行卡诈骗又翻新花样

近年来，关于银行卡的诈骗犯罪可，以说屡见不鲜，克隆卡、安装探头、张贴虚假通知等等，人们对这些诈骗伎俩的警惕性也越来越高。但不法分子们也“道高一尺。魔高一丈”，不断“发明”出更新的诈骗手段，近期浙江等地就发生了一些让人防不胜防的银行卡诈骗案件，使持卡人蒙受较大经济损失，因此广大持卡人有必要了解这些新的诈骗伎俩，以加强防范意识，维护自己的资金安全。     

当前我国银行卡诈骗的手段及防范措施

银行卡是当今世界广泛流行的一种先进的新型支付手段和消费信贷结算的重要工具。自从1986年我国发行第一张银行卡以来,随着经济的不断发展,银行卡以其方便快捷的优点日益受到消费者的青睐,成为我国居民个人使用最为频繁的非现金支付工具。截至     

银行卡诈骗与防范

随着银行卡产业的发展与普及,各类银行卡诈骗犯罪也相伴而生,犯罪活动呈智能化、组织化和集团化特征,且涉案金额巨大,令人触目惊心。为此特举一些案例,并提出相应防范措施,以引起广大持卡人的警惕。     

基层行防控银行卡诈骗风险之策

随着银行卡功能的不断拓展以及使用频率和使用人数的不断增加,一些不法分子的诈骗活动给持卡人带来了不少隐患和风险。因此,我们应认真分析银行卡犯罪的特点,了解银行卡犯罪的主要手段,分析银行卡犯罪存在的风险,找出防范风险的对策,维护金融市场安全,促进我国经济健康稳定地发展。     

新型银行卡犯罪手段及防范措施

银行卡作为安全可靠的电子支付工具,一直得到广大群众的信任。随着持卡人群体的迅速扩大,银行卡诈骗手段不断翻新,案件纠纷急剧增加。     

如何应对利用银行卡和网银诈骗的新动向

近年来,不法分子利用银行卡、网银和电子信息欺骗客户盗取资金案件时有发生,且形式多样、流动性大、涉及面广、社会影响恶劣,不仅给客户资金带来损失,而且影响了银行的形象、声誉和正常业务经营。据有关资料显示,今年2月份以来,某发达省份连续发生475起不法分子利用银行卡、网银和电子信息欺骗客户盗取资金案件,涉案金额超千万元。对此,各金融机构应认真研究不法分子利用银行卡、     

"卡"好自己的银行卡

近期,银行卡诈骗案件频发,使持卡人蒙受较大的经济损失。虽然骗子们的作案手法多种多样。但只要我们增强安全意识并加强防范,就能识破骗子的诈骗伎俩,保证财物的安全。名为热心帮忙实为盗走存款刘林是某企业的退休职工,每月的养老保险金都是通过银行卡自动办理的。有一天,他到银行自动柜员机上取款,由于是新机器,刘林操作不太熟练,取款动作有点慢。这时,旁边一位“等待取款”的年轻人主动提出帮忙,此时刘林已经输入密码,年轻人便帮着在机器上按来按去,一通忙碌后,终于取出了钱。不久,刘林到银行补登工资存折,突然发现自己上次取款时曾办理过…     

防范银行卡诈骗的对策与建议

近年来,银行卡犯罪案件的上升速度惊人,由于银行卡犯罪的高科技性、跨国性和隐蔽性,其社会危害是传统型财产犯罪无法比拟的,研究银行卡犯罪的特点、原因及预防控制对策对构建和谐社会大有裨益。金融犯罪     

银行卡犯罪的手段及发展趋势

所谓银行卡犯罪,是指利用贷记卡、准贷记卡、借记卡、信用卡实施犯罪,包括银行卡诈骗和伪造银行卡等行为。由于我国1996年修订刑法时,当时的行业管理办法还是《信用卡管理办法》,银行卡这一名称是在1999年中国人民银行颁布《银行卡业务管理办法》时才正式启用的,所以借记卡犯罪理应纳     

银行卡诈骗中商业银行责任承担的法律分析

近年来,各种银行卡的发卡量不断增大。银行卡作为一种全新的支付工具和结算手段,凭借其携带方便、循环使用等特点,深受人们青睐。但是利用银行卡的各类犯罪也相对突出,尤其以诈骗犯罪最为明显,诈骗手段也花样百出,如利用在自动取款机上张贴非法告示骗取客户的账号密码、骗取他人银行卡或身份证进行恶意透支、持卡人明知自己没有偿还能力却恶意大额透支等现象。但在诈骗案件发生后,银行与被害人之间就损失由谁来承担以及如何承担所引发的争执日益增加。因此,明确责任的归属以及归责原则是非常必要的。     

如何在ATM机上放心取款

现在，一些不法分子在自动取款机上进行诈骗手段繁多，为了能让持卡人更放心取现，卡博士针对几种经常骗术支招，让你可以放心在ATM机上取款。 1．吞卡＋假提示。即不法分子造成吞卡故障，诱骗持卡人打假告示上的联系电话，骗取密码，待持卡人离升后，从ATM上取出银行卡盗取资金；或是张贴假的银行公告，要求持卡人在ATM上转账。     

银行卡诈骗3招揭秘

先从网上购买广东省各市政府、知名企业领导的通讯录,从通讯录中筛选出一些号码,再通过“私家侦探”购买了这些号码的通话清单,然后运用网络电话虚拟改号技术,将来电号码改成领导的电话号码,打给清单上的电话实施诈骗,这是珠海市公安局最近对外通报的银行卡诈骗新招数。如是诈骗．具体表现为三类：一是冒充司法人员查你账户：二是假称购房退税实施诈骗;三是专“扮”领导骗亲友“救急”。如某女士曾接到一个电话,对方称其银行卡被人用于洗钱犯罪,执法部门要对她的银行存款实行保护性调查。该妇女信以为真,将一个银行卡里的38万元转往骗子提供的账户里。     

银行卡的诈骗及防范措施

银行卡作为近年来发展速度最快的非现金支付工具,与人们的日常生活越来越密切,已经成为个人使用最为频繁的一种支付工具.随着银行卡使用市场的不断扩大,一些不法分子通过各种方式实施银行卡诈骗,给广大持卡人造成了极大危害.本文通过对银行卡诈骗的种类、特征及发展趋势的分析,提出相应的防范措施,给广大持卡人及相关机构以警示,加强防范,共同促进银行卡事业的长远发展.     

中国人民银行发文要求防范银行卡短信诈骗

本刊讯 10月21日，中国人民银行发出通知，要求各商业银行和有关单位利用各种途径和渠道，向持卡人告知短信诈骗情况，提醒持卡人及时防范；并要求开通自动取款机跨行转账业务的商业银行对每日转账的金额和次数进行限制；统一使用各商业行客户服务电话向持卡人提供短信服务；配合公安机关做好银行卡短信诈骗案件的侦查工作。     

五招防范银行卡欺诈短信

手机短信——方便、便宜、随时收发,已成为我国手机用户最喜欢的信息沟通方式。但手机短信在丰富了人们交流方式的同时,也成为了不法分子实施骗术的新手段。其中,发案率最为频繁的是银行卡短信诈骗。那么,我们应该怎样识别银行卡欺诈短信,如何提高自身防范意识呢?     

韩国“延迟提款制”对我国防范银行卡诈骗的启示

目前,我国银行卡产业正处在蓬勃发展的关键时期,发放量呈现出迅猛增长的态势,同时,涉及银行卡的案件呈现高发态势。本文从韩国"延迟提款制"出发,针对我国银行卡案件防范进行研究,并提出了银行卡案件风险防范及预警措施。     

从反洗钱法律角度看预防和惩治银行卡诈骗犯罪

银行卡诈骗属于金融诈骗,是洗钱的上游犯罪。近年来,银行卡的广泛使用为广大金融消费者提供了便利,但一些不法分子也在利用银行卡进行诈骗,其骗术可谓花样翻新,不断变种。实践证明,诈骗最终获得的资金大都通过银行卡或银行账户支取,有的金融机构通过履行反洗钱义务,有效终止了犯罪,挽回了消费者的经济损失;     

谨防不法分子利用银行卡异地通兑功能行骗

近期，本刊编辑部不断收到读者及金融机构的来信，反映不法分子利用银行卡异地通兑功能行骗的案例。随着国内银行卡应用环境的改善及人们用卡意识的提高，利用银行卡进行异地通存通兑成为老百姓常用的资金流动方式之一。但由于缺乏安全意识，给少数不法分子以可乘之机，以至上当受骗。本期刊登的《谨防不法分子利用银行卡异地通兑功能行骗》一文，以事实揭露了不法分子的诈骗伎俩，并提出了行之有效的防范办法。