提高个人分拆结售汇监管效能的思考

随着涉外经济的快速发展和我国对外开放程度的不断加深,居民消费性用汇需求增加,投资意愿增强,个人用汇项目和渠道多元发展,个人分拆结售汇现象屡禁不止。为加强个人分拆结售汇监管,针对个人分拆结售汇行为产生的原因和监管难点,应加强个人外汇政策宣传和培训、优化网上电子银行自动识别和拦截功能、完善"关注名单"管理、加大外汇管理事中事后监管、多方联动加大失信惩戒力度,以提高监管效能。     

个人分拆结售汇行为监管难点及化解

近年来,为完善银行对个人结售汇行为的管理,国家外汇管理局出台相关政策,对分拆结售汇交易行为进行严格管理,取得较好效果。但随着个人境外购房、购车、网络购物等用汇需求的不断增加以及银行电子渠道个人结售汇业务的不断普及,个人外汇资金分拆行为有增加趋势,监管面临挑战。通过典型案例,发现延伸调查难、违规定性难等监管难点,对此需采取疏堵并举、明确权责、引入内外币一体化监管、加强非现场监测等化解措施。     

个人分拆结售汇问题应引起重视

目前．一些境内外个人为规避外汇监管．通过将大额外汇资金拆分为较小金额等方式办理结售汇．成为境内外不明资金流入流出的通道。合法的．非法的跨境资金鱼目混珠．给外汇管理工作带来了困惑。     

个人分拆结售汇监管手段探析

一、整合系统构建核心业务监测体系。目前可在现有基础上。确定以跨境资金为核心,将各监测系统进行整合,构建一个监控一体的信息监管综合系统,并借助科技手段提高对异常资金流动的预警分析能力,加强跨境资金在流入、结汇方面的监测手段及力度,通过严格监管、密切监控和及时预警,以有效监测违规流入,及时发现分拆结汇问题。     

对个人结售汇业务监管的思考——基于福建省长乐市的调研

受国际金融危机的影响,我国著名侨乡福建省长乐市个人外汇收支和结售汇形势发生了明显的变化。本文结合长乐市个人外汇业务调查,深入分析当前个人结售汇管理模式和政策效应,提出进一步加强个人结售汇管理的建议。     

六面狙击个人分拆结售汇

近年来，随着个人境外学习、劳务、旅游、投资和对外贸易等行为的增加，个人外汇资金跨境流动愈趋频繁，金额越来越大，而同时个人分拆结售汇行为也随之增多。在日常监管中，外汇局湖北省分局（以下简称分局）充分利用系统功能，注意现场和非现场相结合，逐步摸索出了一套较为行之有效的方法。     

六面狙击个人分拆结售汇

近年来,随着个人境外学习、劳务、旅游、投资和对外贸易等行为的增加,个人外汇资金跨境流动愈趋频繁,金额越来越大,而同时个人分拆结售汇行为也随之增多。在日常监管中,外汇局湖北省分局（以下简称分局）充分利用系统功能,注意现场和非现场相结合,逐步摸索出了一套较为行之有效的方法。     

个人分拆结售汇监管难点浅析

一、个人分拆特点 （一）汇入主要为境外机构对境内个人,汇出一般为个人对个人。根据我们掌握的情况看,我辖区筛查出具有分拆特征的汇入汇款,境外付款人全部为境外机构;汇出汇款境外收款人全部为个人,且境外收款人全部为境内个人在境外开立的账户。     

个人结售汇系统存在不足应予完善

<正>个人结售汇系统自2007年1月份上线运行以来,在落实个人外汇管理政策、方便个人外汇收支方面发挥了重要作用。但通过一年多的运行实践发现,个人结售汇系统尚存在一些不足,在一定程度上制约了其外汇监管作用的发挥,应予改进。     

个人分拆结售汇监管难点与对策

文章总结了个人分拆结售汇行为的特征并分析了监管过程中的难点与对策,希望对解决个人分拆结售汇监管难的问题有所帮助。     

个人分拆结售汇管理查处难点与对策

本文通过对现行常见的个人分拆结售汇方式分析入手,从实践的角度阐述了检查中存在的难点,最后提出了进一步提高个人分拆结售汇业务管理的相关建议。     

个人分拆结售汇“关注名单”管理效果分析

一、管理效果分析(一)进一步强化了监管手段。关注名单管理政策的出台,除了在外汇局、银行在发现个人分拆结售汇时,依法给予行政处罚外,还可以将其列入关注名单进行日常化管理,加大其个人违规的成本。从而进一步丰富强化了监管手段。(二)进一步提升了监管效率。通过个人分拆结售汇关注名单,可以对结售汇异常交易主     

有效解决个人分拆结售汇业务行为前途光明道路曲折

近年来,在我国经济出现高速增长的同时,也呈现出从外汇短缺到贸易顺差过多的失衡现象。随着个人境外学习、劳务、旅游、投资和对外贸易行为的增加,个人外汇资金跨境流动愈趋频繁,金额越来越大。为适应这种形势的变化,外汇管理部门按照均衡管理的思路,出台了《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》等政策措施,严格个人超限额的结汇真实性审核。这些政策措施的出台,为抑制个人异常外汇资金的流入结汇起到了积极作用,     

再议个人分拆

外汇局对个人结售汇管理的相关规定,在便利居民合理用汇的同时,有效打击了一些不法行为。但外汇管理部门在日常监管中发现有“热钱”借助个人渠道分拆流出入的情况,且隐蔽性更强,在一定程度上影响了外汇管理效果。     

个人外汇分拆结汇的原因分析

个人动机。一是图方便省事。根据现行的外汇管理政策、法规，个人结汇金额在10000美元（含）以下的，银行可以凭客户身份证明直接办理，10000美元以上的，需办理审批手续。二是怕连累幕后企业。浙江省温州市有相当多的居民依托其在海外的亲友，拓展海外市场，开展个人贸易往来。据中行温州市分行统计，个人结汇后的资金去向约70％左右为以现金或转账方式支付给厂家或船运公司的货款和运费。如果经常性办理限额以上个人结汇，容易引起监管当局的注意，进入“关注名单”，给幕后企业带来一系列的麻烦。     

提升对个人分拆结售汇监督的有效性

近年来,为防范和遏制个人结售汇分拆行为的发生,外汇局相继出台了一系列相关的管理法规和政策,对个人分拆结售汇管理做出了明确规定;同时在实际管理中也借助非现场监测和现场检查,加大了对分拆行为的监管。     

警惕：分拆结汇成为逃避个人结汇限额管理的重要途径

今年2月1日,根据新出台的《个人外汇管理办法》,个人不进行真实性审核的年度结汇额大幅度提高到等值5万美元,此举有效提高了个人日益增长的结汇需求,便利了银行的业务操作。但随着人民币对美元不断升值,国内房地产市场的持续升温,资本市场的快速增长,境外套利资金寻找各种途径进入境     

对完善银行结售汇业务管理的思考

随着我国外汇管理体制改革逐步深入和外汇监管模式的转变,现行银行结售汇业务监管模式在新形势下面临新的挑战,如何通过制度创新加强对银行结售汇监管,提高监管效能,已成为当前国家外汇管理工作的重要任务.本文分析了当前银行结售汇市场业务管理存在的问题,并从健全银行结售汇相关法规、整合银行结售汇业务系统、构建银行结售汇监管体系三方...     

论电子银行个人结售汇业务的发展及监管

电子银行个人结售汇业务的出现满足了银行外汇业务自主化的需要,为银行外汇业务的创新和发展提供了拓展空间。本文通过深入分析当前我国电子银行个人结售汇业务对银行业及涉外经济的影响,深入剖析外汇监管方面存在的问题,并对此提出建议。     

规范电子银行个人结售汇业务监管

近年来,电子银行个人结售汇业务以其方便、快捷的优势,得以迅速发展。但在其背后存在的一些问题,也不容忽视。如何更好地创新监管手段、提高数据质量,防范其中的分拆结售汇现象,成为当前急需解决的问题。