一月金融

外汇局对个人分拆结售汇行为实行针对性管理 11月25日,国家外汇管理局发布了《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》,对个人分拆结售汇行为实行针对性管理,切实防范异常资金通过个人渠道流出入。《通知》要求：一是对具有分拆特征的个人购、结汇行为,银行应采取不予办理、进行真实性审核或按要求上报外汇局等三类方式处理;     

外汇指定银行个人结售汇系统操作不规范问题亟待解决

2006年中国人民银行3号令规定自2007年2月1日起,国家实施新的个人外汇管理办法,对个人结售汇实施年度总额管理。配合个人外汇管理办法的实施,国家外汇管理局推出了个人结售汇系统,以加强对个人结售汇的监测和管理。在个人结售汇系统运行半年多来,我们通过日常非现场监测,发现外汇指定银行存在不认真学习系统使用手册和说明,导致日常办理业务中,常出现录人个人结售汇信息时,选错“结汇”资金属性的问题,增加了外汇管理工作的难度,应引起重视。     

便利银行结售汇业务 促进外汇市场发展

为便利银行办理结售汇业务,根据《银行办理结售汇业务管理办法》(中国人民银行令〔2014〕第2号,以下简称《办法》),日前,国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于印发<银行办理结售汇业务管理办法实施细则>的通知》(汇发〔2014〕53号,以下简称《细则》)。《细则》贯彻落实简政放权的改革思路,整合了银行结售汇市场准入、即期结售汇业务管理、人民币与外汇衍生产品管理、银行结售汇综合头寸等方面的相关法规,并调整了部分管理内容。主要包括:一是整合银行即期结售汇。     

对黑龙江省居民个人结售汇情况的分析与建议

近年来，随着我国对外开放的不断扩大，居民个人的外汇收支行为日益频繁。为满足居民个人的外汇收支需求，国家外汇管理局陆续对居民个人结售汇政策进行了调整。2006年4月13日，国家外汇管理局发布了《关于讽整经常项目外汇管理政策的通知》，对个人购汇政策进一步进行了放宽和简化。今年以来，我省居民个人结售汇业务出现了一些新的变化和特点。     

非居民个人外汇业务管理存在的问题及建议

《国家外汇管理局关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知》(以下简称《通知》)的实施,填补了我国在非居民个人外汇管理制度上的空白,使非居民个人的外汇管理更加规范。根据我们对非居民个人外汇收支与结售汇情况的专项调研了解到,《通知》实施后仍存在一定的问题亟待完善。     

平衡之美之难

<正>中国人民银行和国家外汇管理局2006年底先后发布了《个人外汇管理办法》(以下简称《办法》)及《个人外汇管理办法实施细则》(以下简称《细则》),调整了个人外汇管理政策,自2007年2月1日起施行。     

国家外汇管理局关于调整银行结售汇头寸管理办法的通知（2005年9月22日 国家外汇管理局发布） 汇发[2005]69号

为进一步发展外汇市场，增强外汇指定银行办理结售汇业务和外汇资金管理的灵活性和主动性，国家外汇管理局决定调整结售汇周转头寸管理办法，实行结售汇综合头寸管理。根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》（中国人民银行令[2002]第4号）等规定，现就有关问题通知如下：     

提高个人分拆结售汇监管效能的思考

随着涉外经济的快速发展和我国对外开放程度的不断加深,居民消费性用汇需求增加,投资意愿增强,个人用汇项目和渠道多元发展,个人分拆结售汇现象屡禁不止。为加强个人分拆结售汇监管,针对个人分拆结售汇行为产生的原因和监管难点,应加强个人外汇政策宣传和培训、优化网上电子银行自动识别和拦截功能、完善"关注名单"管理、加大外汇管理事中事后监管、多方联动加大失信惩戒力度,以提高监管效能。     

个人外汇管理政策实施效应分析

2007年2月1日,中国人民银行颁布并实施了《个人外汇管理办法》（以下简称《办法》）,对个人外汇管理政策进行了调整和改进,为个人用汇、结汇提供了较为宽松的政策环境。《办法》实施以来,个人跨境资金收付和结售汇业务明显增加,外汇管理部门如何有效监管个人间异常外汇交易面临新的挑战。     

国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办法实施细则》的通知

为贯彻落实《个人外汇管理办法》（《中国人民银行令》[2006]第3号），国家外汇管理局制定了《个人外汇管理办法实施细则》（以下简称《细则》）。现将《细则》印发给你们，请遵照执行。     

完善个人外汇管理 便利个人外汇收支——个人外汇管理新政出台

中国人民银行于2006年12月29日颁布了《个人外汇管理办法》(以下简称《办法》),对个人外汇管理政策进行了调整和改进。随后,为了规范和便利银行及个人的外汇业务操作,国家外汇管理局出台了《个人外汇管理办法实施细则》(以下简称《细则》)。本次改革从总体设计思路上有了大的突破,可以说是外汇管理部门顺势而为、便利个人外汇收支的一次大的创新。     

完善个人外汇管理 便利个人外汇收支——个人外汇管理新政出台

中国人民银行于2006年12月29日颁布了《个人外汇管理办法》（以下简称《办法》），对个人外汇管理政策进行了调整和改进。随后，为了规范和便利银行及个人的外汇业务操作，国家外汇管理局出台了《个人外汇管理办法实施细则》（以下简称《细则》）。本次改革从总体设计思路上有了大的突破，可以说是外汇管理部门顺势而为、便利个人外汇收支的一次大的创新。     

黑龙江省个人外汇管理新政策执行中存在的问题及建议

2007年2月1日《个人外汇管理办法》(以下简称《办法》)和《个人外汇管理办法实施细则》(以下简称《细则》)正式实施以来,黑龙江省分局积极关注新政策的运行情况,广泛了解个人、银行等有关方面对新政策执行情况的反映,并通过“个人结售汇管理信息系统“进行非现场监管。从非现场监管情况来看,新政策简化了审     

非居民外汇账户管理政策整合探讨

目前,非居民外汇账户管理政策较为分散,散布于多项外汇管理法规中。这些法规包括：《离岸银行业务管理办法》（下称《办法》）、《离岸银行业务管理办法实施细则》（下称《细则》）、《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》（下称《通知》）和《个人外汇管理办法》等,     

2007年外汇管理大事记

全国外汇管理工作会议在北京召开《2007.1)国家外汇管理局制定发布《个人外汇管理办法实施细则))《2007.1)国家外汇管理局召开2007年度资本项目外汇管理工作会议(2007.3)国家外汇管理局召开2007年全国外汇检查工作会议暨外汇资金流入及结汇检查工作会议(2007.3)国家外汇管理局发布《关于2007年度金融机构短期外债管理有关问题的通知》《2007.3)中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定((信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》(2007.3)国家外汇管理局发布关于外资银行改制所涉外汇管理有关问题的通知(2007.3)国家外汇管理局召开2007…     

个人外汇管理政策调整过程中存在的问题及建议

为适应国内外形势变化,满足居民个人合理的外汇需求,进一步实现贸易与投资便利化,2007年2月1日,中国人民银行、国家外汇管理局出台了《个人外汇管理办法》(以下简称《办法》)和《个人外汇管理实施细则》(以下简称《细则》)。此次政策调整基本满足了居民个人正常的用汇需求,便利了银行和个人外汇操作,加强了对个人外汇收支监测与管理,取得了良好的政策效果,但同时也存在一些具体问题亟待完善。     

结售汇业务新动力

从6月底开始,中国人民银行和国家外汇管理局陆续下发了《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令[2014]2号）、《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》（汇发[2014]34号）和《中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行挂牌汇价管理有关事项的通知》（银发[2014]188号）三项外汇管理政策。     

个人外汇分拆监管实践及国际借鉴——基于美国大额分拆监管法律视角

在人民币汇率波动背景下,个人采取"分拆交易"等方式规避结售汇年度额度管理,成为近年来我国外汇领域较为突出的违规现象,个人项下的资金流动成为异常资金跨境流动乃至部分"热钱"流出的一个重要渠道。本文从当前个人外汇分拆管理实践出发,通过借鉴美国反洗钱领域打击现金拆分交易经验,对如何加强个人外汇监管提出了工作建议。     

政策法规

外汇局发布《电子银行个人结售汇业务管理暂行办法》 3月15日发布的《暂行办法》,其主要内容包括：经国家外汇管理局验收合格后,银行可将本行电子银行系统接入个人结售汇管理信息系统,为个人办理电子银行结售汇业务,并执行全国统一的个人结售汇年度总额管理规定：     

视野

外汇局完善银行自身结售汇管理 为规范银行办理自身结售汇业务,便利银行业务经营,国家外汇管理局日前发布《关于完善银行自身结售汇业务管理有关问题的通知》。《通知》规范了对银行自身经常项目和资本项目结售汇交易的外汇监管：一是对于银行资本金（或营运资金）的本外币转换制定了统一的量化标准;