物流金融模式下中小企业仓单质押融资选择

仓单是合法提取仓储物的一种所有权凭证。在物流金融模式下,金融机构与物流企业合作,仓单作为一种物权凭证可以进行质押,实现资金的融通。所谓仓单质押融资是贷款企业将其拥有的完全所有权的货物存放在商业银行指定的第三方物流企业,并由第三方物流企业出具仓单在银行进行质押,作为融资担保,银行依据质押仓单向贷款企业提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。仓单质押融资过程中,一般会涉及中小贷款企业、银行和第三方物流企业。     

物流企业如何防范仓单重复质押融资风险

一、仓单质押融资业务及流程 仓单质押融资原指申请人将其拥有完全所有权的货物存放在银行指定物流企业（货物监管方）的仓库，并以货物监管方出具的仓单在银行进行质押作为融资担保，银行依据质押仓单向申请人提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。基本流程如图1所示。     

融资监管风险与管理

融资监管或称仓单质押,仓储企业对货主货物进行确认,并开立专用仓单作为融资担保,银行依据质押仓单向货主提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。同时仓储企业受银行委托,对企业提供的质押物进行监管,并承担货物毁损、短少、灭失的赔偿责任。     

基于XML的质押融资业务数据交换设计与实现

给出了基于SOA的数据交换平台的基本设计思想,以仓单质押业务为例分析了电子化之后的质押融资业务流程,以仓单质押业务流程中的货物冻结业务为例给出了XML报文的定义规则和结构定义,并具体作了实现,进行了系统测试,这对物流企业的质押融资业务开展和物流信息的标准化具有非常重要的现实意义。     

第三方物流企业在仓单质押融资方式中的风险及防范

一、仓单质押的含义及作用仓单是第三方物流企业的仓库业者(保管人)接受顾客(货主)的委托,收到仓储物后向货主开付的提取仓储物的存单。仓单的作用:一是提取仓储物品的证明文件。二是仓储物的转让及以此证券担保向银行等金融机构借款的证书。因此,仓单是一种公认的"有价证券",可以背书转让仓单项下货物的所有权。仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。是银行与物流公司合作,为仓单货物所有权的企业以自身     

基于XML的质押融资业务数据交换设计与实现

给出了基于SOA的数据交换平台的基本设计思想,以仓单质押业务为例分析了电子化之后的质押融资业务流程,以仓单质押业务流程中的货物冻结业务为例给出了XML报文的定义规则和结构定义,并具体作了实现,进行了系统测试,这对物流企业的质押融资业务开展和物流信息的标准化具有非常重要的现实意义.     

仓单质押驶入物流快车道

榜样中储 目前国内以仓单质押为主的物流金融链条上.贷款银行主要有华夏银行、广东发展银行、光大银行等非国有商业银行,监管仓储企业主要有中国物资储运总公司、中外运等国有大型物流企业,融资企业主要是库存周期长、库存量大的中小企业.     

区块链优化供应链金融仓单质押融资模式研究

因虚假仓单、重复质押等问题导致仓单质押融资效率低下,区块链技术可有效破解这一难题。本文通过分析传统供应链金融行业中仓单质押融资模式的痛点,提出区块链赋能仓单质押的解决方案。研究表明,区块链通过构建可信可流转的电子仓单,可破解决传统供应链金融行业仓单质押模式下仓储监管难以及信息共享难的困境。本文的研究为区块链赋能仓单质押融资提供了理论依据与借鉴。     

国外物流金融研究综述

物流金融是物流业务和金融业务集成创新发展的新形式,是基于物流业务开展的金融服务。从历史角度对国外物流金融发展演变进行考察,首先对一种历史悠久的基于仓储业务的物流金融业务形式——仓单质押融资的研究进行总结;然后时公司金融、财务管理领域与物流金融相关的研究进行梳理;最后是对基于供应链业务的高级物流金融形式——供应链金融方面的研究进行综述．     

我国商业银行仓单质押贷款管理风险控制对策

国家对物流产业非常重视．商业银行仓单质押贷款在国内发展也面临新的机遇．虽然商业银行仓单质押贷款面临管理风险、市场风险、法律风险、道德风险等诸多风险,但是由于仓单以及商业银行仓单质押贷款操作的特殊性,以及仓单质押贷款对商业银行、贷款企业、仓储企业的重要意义．站在商业银行的角度,选取和商业银行仓单质押贷款管理相关联的风险防范措施作为主要研究对象,旨在以特定角度解释商业银行仓单质押贷款风险控制对策的金融实质。     

浅析标准仓单质押融资方式及风险防范

正标准仓单质押融资方式是供应链融资企业用其所控制的标准仓单向金融机构质押,金融机构按照一定的质押率向融资企业发放资金的一种融资模式。标准仓单质押融资的授信期限一般不超过1年,也不能超过标准仓单本身的有效期。在实务中,标准仓单质押融资在供应链融资企业运用较多,笔者在此简要介绍标准仓单质押融资的几种方式及风险防范。(一)标准仓单质押融资方式的原理和优势标准仓单质押融资方式的原理:如     

对发展物流金融中信贷风险防范的思考

1物流金融概要物流金融从广义上讲就是面向供应链物流的运营过程,通过应用和开发各种金融产品,有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、质押、贴现、保险、有价证券发行与交易,以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。从狭义上讲,就是物流供应商在物流业务过程中向客户提供的结算和融资服务。目前,典型的物流金融服务有代客结算模式、仓单质押模式和保兑仓模式三种。其中融通仓的仓单质押业务,即通常指先有货再有票。在这种业务模式下,金融部门是通过评…     

商业银行非标准仓单质押贷款风险识别与控制

非标准仓单质押贷款可以有效解决广大中小企业的融资问题,拓宽商业银行盈利空间,并能有效控制信贷风险,是新型物流金融融资模式。但是由于非标准仓单质押业务涉及法律、信用管理方法、具体操作等一系列问题,风险比较复杂,对非标准仓单质押贷款业务的风险识别和控制是该模式能否在我国成功的关键因素。本文重点分析了我国商业银行开展非标准仓单质押融资业务中所面临的信用风险、操作风险和法律风险,并提出具体风险控制措施。     

基于物流金融环境下企业的运营决策研究

介绍了目前实践中最主要的两种物流金融运作模式——仓单质押和保兑仓,并在定量分析这两种模式的基础上,为融资企业采用最优融资采购方案提供了决策依据。     

基于物流金融环境下企业的运营决策研究

介绍了目前实践中最主要的两种物流金融运作模式--仓单质押和保兑仓,并在定量分析这两种模式的基础上,为融资企业采用最优融资采购方案提供了决策依据.     

银期合作:防范企业仓单质押融资风险的新举措

银行应当建立质押仓单的市值变动情况日检测,在标准仓单质押期间,由专人每日对质押物的市值进行监控。在非标准仓单质押业务的操作中,表面上质押的是仓单,但商业银行之所以提供贷款的依据还是仓单所代表着的货物的价值。货物又是由第三方保管的,借款到期债权不能实现时,货物的质量、货物能否提取、第三方出具的仓单代表的物权能否实现、质押合同能否顺利执行,第三方仓储企业起着至关重要的作用。根据以往的研究和实践     

物流标准化在融资物流业务中的应用

文章首先介绍了国家质量监督检验检疫总局、国家标准化管理委员会向社会公布的《物流企业分类与评估指标》及其制定背景,同时介绍了现代融资物流中最典型的仓单质押业务,明确了第三方物流企业在该项业务中的重要作用,最后阐述了物流企业标准化对融资物流业务的实践意义。     

非标准仓单质押融资的流程设计

文章剖析非标准仓单质押融资的内在机理．总结非标准仓单质押融资的一般特征;据此设计非标准仓单质押融资的一般流程;提出非标准仓单交易风险的控制要点。该研究有助于规范非标准仓单质押融资市场的操作程序。     

基于图像识别的自有仓储存货质押融资业务模式

针对传统存货质押融资业务存在着道德风险高、信息透明度低以及融资成本较高等问题,提出了基于图像识别技术的利用第三方物流监管和自有仓储设施的存货质押融资业务模式,并详细设计了业务流程、说明各参与方职责;为了利用图像识别技术控制货物变动,初步设计了监控系统和图像识别方法;然后对新业务模式的成本和技术可行性进行分析,最后对比传统业务模式对其风险、成本优劣势进行分析,新业务模式可以推动存货质押融资业务发展。     

企业物流与银行融资整合

现代物流被认为是企业在降低物质消耗、提高劳动生产率以外的重要利润来源,已成为全球经济发展的新热点,国民经济中的一个新兴产业,其发达程度已成为衡量一个国家现代化程度和综合国力的重要标志之一。鉴于我国现代物流的发展现状,银行业介入物流业必须推动物流业的发展,同时也将面临着挑战。物流银行是银行资金与企业物流的有机结合,被人们看成是破解大多数中小企业因缺少固定资产而出现的融资难、担保难问题的良方。物流银行是指通过仓单质押方式向银行融资而形成的资金中心,仓单质押融资是指货主(企业)把货物存储在物流公司仓库中,然后凭…