完善基层反洗钱现场监管工作建议

一、人民银行要充分发挥反洗钱行政主管部门的作用。进一步明确各部门在反洗钱的工作职责，建立有效的沟通协调机制，提高部门之间配合行动的可操作性，进一步发挥反洗钱合力。     

甘肃省外汇领域反洗钱工作研究及政策建议

2003年,人民银行颁布<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>以来,外汇局甘肃省分局根据外汇领域反洗钱工作要求,加强组织领导,健全机构,狠抓落实,积极探索建立外汇领域反洗钱工作合作机制,落实各部门之间协调配合的工作制度,初步形成了外汇指定银行-外汇局-公安等执法部门的三位一体的外汇领域反洗钱工作机制,积极推动了全省外汇领域反洗钱工作的顺利开展.     

偏远地区基层央行强化反洗钱工作的阻力

一、反洗钱工作队伍建设的问题。目前各金融机构依照上级行文件精神,成立了反洗钱领导小组,并指定营业部门负责反洗钱工作,但经办人员基本为兼职,而且反洗钱部门和反洗钱岗位形同虚设,工作缺乏紧迫感和责任感的现象时有发生,致使反洗钱工作开展不力。     

反洗钱在预防和惩治腐败中的作用与机制研究

腐败行为与资金交易存在密切的联系,反洗钱可以在反腐败中发挥主动监测和扩大社会参与的积极作用.应树立反洗钱有利于反腐败的工作理念,充分发挥反洗钱在反腐败中的作用,并完善反洗钱与反腐败工作的合作机制,具体措施可以包括扩展反洗钱的反腐败职能、增强金融情报中心在反腐败体系中的地位、加强对政治敏感人物的身份识别和资金监测,利用反洗钱合作机制提高反腐败效率以及开辟反洗钱国际合作渠道服务于跨境追赃等.     

FATF关注重点及对我反洗钱工作的启示

本文着重介绍FATF最近四年的关注重点:加强时洗钱和恐怖融资风险评估战略研究以及全球性风险评估;强化与私人部门对话机制,细化对特定非金融行业反洗钱监管;关注反洗钱制度薄弱国家,促其强化反洗钱工作;加大了FATF建议的解释工作,增强其适用性和有效性;加强与区域性反洗钱组织以及其它国际组织的合作;对成员国进行互评估时采用新的标准1,对反洗钱和反恐融资工作提出了新要求;成为推行部分国家价值理念和国际战略的舞台.得出了适时总结我国反洗钱和反恐融资犯罪类型;特定非金融行业反洗钱工作仍然薄弱;全面参与FATF工作,研究其建议,维护我国利益;妥善应对美国的强势地位;积极改进反洗钱和反恐融资工作的主要问题;重视反洗钱战略制定等启示.     

我国外汇管理反洗钱面临的挑战及对策

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗，反洗钱形势也变得更加严峻。我国作为外汇管制国家，外汇管理部门在控制和打击跨境洗钱犯罪活动中首当其冲。面对新的挑战，我国外汇管理部门应当建立有效的反洗钱控制体系，充分发挥金融系统在反洗钱中的预防和控制作用，加强对金融机构的监管，依托科技手段建立反洗钱预警体系，明确外汇管理反洗钱的法律制度，使外汇管理部门成为我国反洗钱的中坚力量。     

论金融情报机构

金融情报机构是国际反洗钱和反恐融资行动新形势下的制度创新,是情报机构和金融部门有机结合的产物.它通过接收、分析和移送金融情报向立法、执法、国家安全、金融监管等部门提供信息支持,为制定法律和宏观经济政策提供实证基础、为打击犯罪发现线索,也为行政机关工作提供必要参考;通过合规监管、教育公众、前沿课题研究等工作,增强社会整体反洗钱和反恐融资意识,凝聚打击相关犯罪的合力.金融情报机构以其工作的直接性、保密、高效性,在保护私权的同时增强了反洗钱和反恐融资工作的系统性、预见性和主动性.同时,作为国家级情报中心,它代表国家参与国际情报交流与合作,保护国家利益和荣誉,构建世界反洗钱和反恐融资的金融情报网络.     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

自2003年中国人民银行承担国家反洗钱组织协调职责以来，中国反洗钱在法律体系、组织框架、资金监测、执法机制与国际合作等方面取得令世人瞩目的成绩，我国反洗钱制度建设已经取得重大进展。     

当前海关反洗钱运行机制现状及完善对策

尽管近年来我国反洗钱工作取得了快速发展和显著进步，但与反洗钱国际标准要求和发达国家工作水平相比，目前我国反洗钱工作还处于初级阶段，反洗钱工作面临较大挑战。走私活动与洗钱活动的关系虽然密不可分，但现阶段我国海关尚无进出境洗钱犯罪的管辖权，且由于实践中走私罪与洗钱罪无法实现数罪并罚等客观因素，导致海关在当前反洗钱工作大局中显得有些被动，反洗钱工作领域尚有拓展空间。随着社会经济的发展及国家法制的完善，海关应主动加强反洗钱工作意识，拓展反洗钱工作领域，加强进出境监管力度，争取扩大海关对进出境洗钱犯罪案件的管辖权，在国家反洗钱工作中做出新的贡献。     

我国反洗钱立法缺陷及完善措施

我国加入世界贸易组织后，金融业逐步开放，反洗钱面临更大的挑战，而相关立法尚不足以形成合力来遏制洗钱犯罪。因此，应完善反洗钱法律，加强监管和防范，完善相关司法程序与制度，加强反洗钱的国际合作，建立有效的金融反洗钱体系，堵住犯罪分子利用金融机构洗钱的通道。