警惕利用虚假证件从事洗钱活动

近年来,不法分子利用虚假证件到银行开立账户从事洗钱等违法犯罪活动日渐增多,金融机构反洗钱客户身份识别工作压力加大,而由于目前在技术、硬件等方面还无法为证件核实提供充分的支持,识别手段有限,证件核查存在一定难度,影响了金融机构客户身份识别工作的有效开展。一、不法分子通常伪造的证件种类当前金融机构发现的不法分子所伪造的证件种类主要有以     

浅析大数据在银行“反洗钱”客户身份识别方面的作用

2018年以来,反洗钱监管已成为金融领域监管的重要内容。客户身份信息识别作为反洗钱业务的基础工作,银行业金融机构应强化客户及其受益人的身份识别管理等全流程反洗钱工作。因此,如何更好地利用金融科技技术,持续推动数据管理与风险管理有效融合,更好地履行反洗钱义务和责任成为亟待解决的焦点。文章分析我国银行业金融机构反洗钱客户身份信息识别管理现状及问题,并提出相应的建议。     

电子商务中的身份识别方法探析

在电子商务活动中,交易双方互不见面,只有采取安全、可信的身份识别技术确认双方身份,才能放心地开展电子商务业务.从身份识别的原理出发,分析口令识别、持证识别、生物识别和数字证书识别等目前常用的身份识别方法的原理及安全性,提出基于数字证书的身份识别应用方案.     

金融类公司“非面对面业务”的风险控制——以寿险公司为例

非面对面业务作为各国金融单位业务中飞速发展的项目之一,在领衔金融机构便利交易,降低成本、提高效率的同时,各寿险公司也受益其中,但由于其本身的特殊性质,也增加了被犯罪分子利用而造成洗钱的风险。在互联网+保险业务大环境下,客户的账户业务都将是通过远程系统进行,客户的识别已非现场面对面进行;客户交易也是通过互联网进行,完全突破了常规模式。本文通过正视我国非面对面业务客户身份识别工作上的难点的基础上,结合泰康人寿有限责任公司内部运营的实际情况提出论述内容。     

基于客户识别的个性化促销方法和策略研究

本文通过客户识别和个性化促销的研究和分析,利用支持向量机、客户生命周期价值维度、客户感知价值维度和竞争可得性维度等方法,对企业的网络客户进行识别并进行实证分析,从而识别出企业有价值的客户,并开展有针对性的个性化网络促销.进而大大提高企业网络客户识别的准确性和个性化网络促销的针对性.     

初探身份识别技术在海事电子政务中的应用

所谓的身份识别技术主要是指通过利用密码技术,设计出一种安全性较高的协议,其最常用的方式有两种,即:口令方式和标记方式.通过身份识别技术的这一基本含义可以看出,其主要功能就是提升各种应用的安全性指标,使各种系统、应用及结构等处于更为安全的状态中.但当前,在海事系统的电子政务当中,身份识别技术的应用还是一片空白,而随着海事系统信息化模式的不断发展,很多业务的安全性要求也不断提升,因而通过对身份识别技术的应用来确保海事业务的安全性将是海事系统电子政务发展的必然趋势.所以,本文主要以宁波海事局为例,对身份识别技术在海事电子政务中的应用问题进行简单的探析.     

对电子商务发展面临的安全和用户信任度问题的思考

随着信息技术的发展和经济全球化进程的加快,电子商务作为一种商业手段已渗透到经济生活的各个方面.然而,在其发展过程中仍然存在诸如硬件安全、软件安全、运营安全、电子商务立法、身份识别和客户信用度等问题,因此,有必要加强电子商务安全的技术及规范应用,花大的精力从技术层面、政策层面解决电子商务发展中出现的安全问题,以加快我国电子商务的发展的进程.     

对电子商务发展面临的安全和用户信任度问题的思考

随着信息技术的发展和经济全球化进程的加快,电子商务作为一种商业手段已渗透到经济生活的各个方面。然而,在其发展过程中仍然存在诸如硬件安全、软件安全、运营安全、电子商务立法、身份识别和客户信用度等问题,因此,有必要加强电子商务安全的技术及规范应用,花大的精力从技术层面、政策层面解决电子商务发展中出现的安全问题,以加快我国电子商务的发展的进程。     

“一卡通”环境下的校园电子商务

校园一卡通系统是目前高校数字化校园建设的核心项目,它提供了身份识别和电子支付的统一平台。本文分析了一卡通系统应用的环境、应用现状,提出了以一卡通为载体的校园电子商务的交易支付平台、开展形式和盈利模式。     

中国工程机械将有统一“身份证”

<正>2014年1月6日,中国工程机械工业协会在京召开新闻发布会,会长祁俊向媒体通报了关于工程机械身份识别申报工作的有关情况。祁俊强调,工程机械身份识别的重要意义在于规范工程机械流通市场,改善企业竞争环境,争取国家税收、质检、金融、进出口等相关政策的扶持;推进列入工程机械身份识别系统的设备价格体系的维护;防止假冒伪劣,保护生产企业资产安全和客户权益;推进工程机械设备出口的业务合作,加强协会和国际行业组织的强强联合;为建立市场准入机制及其二手工程机械     

对电子商务发展面临的安全和用户信任度问题的思考

随着信息技术的发展和经济全球化进程的加快，电子商务作为一种商业手段已渗透到经济生活的各个方面。然而，在其发展过程中仍然存在诸如硬件安全、软件安全、运营安全、电子商务立法、身份识别和客户信用度等问题，因此，有必要加强电子商务安全的技术及规范应用，花大的精力从技术层面、政策层面解决电子商务发展中出现的安全问题，以加快我国电子商务的发展的进程。     

金融服务营销中的产品捆绑策略

随着金融业的竞争及金融服务和产品的多元化,以及财富总量的增加和财富结构的变化,客户对金融服务和产品需求提出了较高的要求。金融机构在提供产品的同时,根据客户的生命周期及生活方式的变化,使客户的金融需求能够得到合理的满足。因此,为金融机构的捆绑销售提供了可行性。通过捆绑销售,既能满足客户的需求,提高客户的财富效用;又能使金融机构提高销售效率。本文分析了我国目前金融服务和产品的销售现状和存在的问题,针对这些问题提出相应的对策。     

物流企业开展物流金融的博弈分析

本文提出了开展物流金融服务于物流企业、客户和金融机构三方的现实需求,分析了实施物流金融业务的作用和意义,通过对中小企业开展物流金融的博弈分析,指出了物流企业开展物流金融服务时应注意的问题并提出了相应的对策。     

客户终身价值计量模型研究述评

客户终身价值是企业客户识别和客户关系管理的核心，对于客户终身价值的重要性，学术界和企业界已基本达成共识，并对此开展了大量研究。本文从客户终身价值的计量模型出发，回顾了客户终身价值的交易背景，阐述了主要客户终身价值计量模型，探讨了当前研究的不足以及未来可能的研究方向，并对模型的应用情况进行了总结。     

物流视角下的客户价值研究

识别高价值客户,通过有效的途径延长客户的生命周期是客户价值最大化的需求。本文提出整合正向、逆向物流视角下的客户关系创新物流活动。企业可以做到客户寿命周期的延长,并增加客户价值,有助于企业正确有效的开展客户关系活动。     

汽车供应链金融风险管理研究

随着汽车行业的快速发展,汽车供应链金融也越发重要。本文重点就金融机构开展汽车供应链金融业务的风险进行识别与防范。     

政策

<正> 《规定》要求,金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务,审慎地识别可疑交易,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行;应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反冼钱工作信息泄露给客户和其他人员。金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击冼钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻     

我国商业银行理财产品的现状及发展

个人理财是指金融机构为特定目标客户提供财务分析、投资顾问、资产管理等专业化服务，来实现客户财务目标和自身盈利目标的多功能、全方位、个性化的金融服务。我国商业银行开展个人理财业务短短几年的时间，整体处于起步阶段。在商业银行推出的众多人民币理财产品中存在诸多问题，这已经成为未来影响商业银行开展理财业务的障碍。     

浅谈人工智能对商业银行的影响及建议

语音识别、生物识别等人工智能技术广泛应用到商业银行客户服务、营销获客等领域,极大提升了客户体验、提高工作效率,但深入应用仍存在一定困难。本文在分析现状的基础上,提出了进一步推动人工智能在商业银行应用的相关对策。     

联网核查公民身份信息系统运行的问题和建议

联网核查公民身份信息系统的推厂运行对于落买账户实名制，方便银行机构识别客户身份，防止犯罪分子利用虚假证件开户进行诈骗等方面具有十分重要的意义。要加大宣传，提高社会公民认知度，规范联网核查业务操作，提高联网核查系统数据质量，将所有实名证件纳入联网核查系统管理。