共查询到20条相似文献,搜索用时 15 毫秒
1.
智能投顾已经成了投资理财领域的新兴话题.相较于理财师服务,智能投顾有更强大的金融运算能力,因此,当前已经引起了不少业内人士的重视,许多机构开始研发智能投顾系统.包括京东金融等机构都参与了人工智能选股和智能配置.除推荐个股外,相关机构主要以"做选择题测算风险偏好—提供风险配置"方案为主,本质上还是一个静态的配置方案.但也有部分机构可以展示策略,提供动态化的资产配置过程,业内分析人士认为,这类投资机构的智能投顾对资产管理的理解已具备国际先进水平,在国际同类型智能投顾研发应用中具有一定的竞争力. 相似文献
2.
一、智能投顾是什么
1.智能投顾概念
智能投顾(Robo-advisors)又称"机器人投顾",是可以在线提供投资组合配置建议以及组合管理相关的理财顾问服务.该服务根据个人投资者风险承受水平、收益目标以及风格偏好等,通过运用一系列智能算法及投资组合优化等理论模型,为用户提供资产组合,实现自动管理,并根据市场动态对资产配... 相似文献
3.
2016年中国居民可投资资产超过百万亿元,使得财富管理市场服务欠缺的矛盾愈加凸显.在这一背景下,依托先进人工智能技术的智能投顾持续升温,成了资产管理市场的一片新蓝海.与传统的财富管理行业相比,智能投顾究竟改变了什么?能否解决财富管理的困局?带着问题,记者采访了璇玑科技CEO郑毓栋. 相似文献
4.
在成熟的海外市场,智能投顾领域经过几年的发展,已经初具规模.2008年开始,以美国和欧洲为中心,一些提供在线资产管理服务并收取相关手续费的金融公司相继成立,在线专业投资咨询服务迅速兴起.Wealth Front、Betterment、Personal Capital都是其中的佼佼者,这些机构旨在使用机构投资的理念和方法帮助个人理财.随着移动技术的迅猛发展,其增长势头进一步得以凸显.目前,全球提供智能投顾服务的公司数量众多,其业务形式多种多样,遍布美国、欧洲、加拿大、澳大利亚、新加坡、印度、韩国等各国.据野村证券相关预测,全球智能投顾的资产管理规模于2020年将达到2.2万亿美元,占全球资管行业的2.2%. 相似文献
5.
智能投顾是在科技金融背景下新兴的一种投资顾问服务模式,具有成本低廉、服务效率高、主观控制风险低、个性化服务特点明显等优势,自其出现后发展迅速.智能投顾在本质上涵盖投资建议、投资顾问以及资产管理等多个方面,与我国现有的法律法规存在一定冲突,因此完善我国有关智能投顾监管的法律规定对于保护金融投资者的合法权益,促进金融市场良性竞争与发展具有重要意义. 相似文献
6.
智能投顾的算法外观给传统投资顾问领域带来新的挑战,算法黑箱、信息不对称以及消费者的不理性心理都阻碍着智能投顾市场的健康发展.穿透式监管理念为解决智能投顾领域监管难题提供了新思路,其实质重于形式的核心原则以及"嵌入式、透明化、协调性"的穿透手段都有利于智能投顾领域监管规则的进一步完善.为促进智能投顾市场的可持续发展,需要坚持穿透式监管的工具性质和保护金融投资者的价值理念,探究用代码代替法律的嵌入式穿透手段,并在智能投顾的信息披露和归责体系方面进行进一步的规则细化,提高监管有效性. 相似文献
7.
《金融监管研究》2019,(4)
本文结合国内外业务实践,探讨了我国智能投顾的业务属性和准入监管。与国外相比,我国智能投顾业务规模较小,智能化程度较低,业务模式中掺杂部分资讯、销售类服务。在影响国内智能投顾业务发展的因素中,不容忽视的是法律和监管对其业务属性和准入监管相对模糊的处理,这会对投资组合管理业务的开展和风险防范造成不利影响。本文认为,应当秉承从实践出发的思路,在明确业务属性的基础上实施准入监管。在业务属性方面,智能投顾业务具有综合性金融投资服务的特征,但只有核心业务包含证券投资咨询和/或资产管理的,才能称为智能投顾。在准入监管方面,建议区分长期措施和短期措施。从长期看,建议实施涵盖投资咨询和资产管理的广义投资顾问监管体制;从短期看,需认清复杂业务属性并分别适用证券投资咨询或资产管理的准入监管。 相似文献
8.
发轫于美国的智能投顾,近两年已在大洋彼岸摧枯拉朽式地成长,出现了以Wealthfront为首的一批"独角兽"互联网金融公司,甚至惹得传统投资界大佬富达(Fidelity)、贝莱德(BlackRock)都争相跻身其后,中国市场的空白及国内投资者巨大的全球资产配置需求,令人难以坐视.2015年3月,正是寄望通过"蓝海财富",刘震开创了华人投资界智能投顾的先河,为中国的智能投顾行业带来了不可多得的全球资产配置能力. 相似文献
9.
10.
11.
12.
莫道君行早,更有早行人.作为国内第一代基金分析师,马永谙在基金研究与投资市场从业13载,其行业任职经历颇丰,多种角色均有历练,曾一手设计和打造了银河证券基金评价体系、银河证券基金研究分析系统.2014年年底,他又一次充当行业早行人,开始探路智能投顾领域.智能投顾能否为中国财富管理行业创造以投资顾问为核心的定制化、综合化的金融解决方案?带着问题,记者采访理财魔方联合创始人马永谙,且看他对智能投顾的行与思. 相似文献
13.
智能投顾作为普惠金融在数字时代最典型的代表,因其门槛低而备受中小投资者的青睐.然而,由于我国相关的法制建设较为薄弱,智能投顾在我国的发展实践中忽视中小投资者保护,存在投资者适当性管理不到位、投资者的知情权难以保障、智能投顾的责任承担不明晰等问题.在新《证券法》设立投资者保护专章的背景下,需要重新审视智能投顾在投资者保护... 相似文献
14.
本文对智能投顾在证券公司财富管理业务中的应用进行研究。首先分析智能投顾在我国财富管理业务中的应用现状及存在问题,接着研究混合模型智能投顾运作机制,提出投资者画像的动态精准构建和投资策略智能生成等环节的优化方案,最后基于证券公司视角提出应用建议。 相似文献
15.
16.
随着人工智能以及大数据等技术的成熟与发展,传统理财顾问的专业能力及其服务可被进一步固化和模型化,使得以廉价的在线方式为投资者提供理财服务成为可能。智能投顾通过优化资产配置,使投资组合与客户间有更高的匹配性和更合理的风险收益比,从而更能使客户实现长期财务目标。论文介绍了智能投顾在我国发展的现状及存在的问题,提出要借鉴美国智能投顾行业的经营模式,采取措施推动我国智能投顾行业的发展。 相似文献
17.
智能投顾基于创新性、效率性及经济性等功能特征,改变了传统投资顾问的业务模式及投资决策方式,我国目前亟待建立并完善智能投顾的监管制度体系。在明确智能投顾制度界定的基础上,探究我国智能投顾发展面临的制度风险,提出应当以促进金融行业发展及保护投资者利益为目标,在市场准入、牌照发放、投资者适当性管理、信义义务及技术治理等维度对制度予以完善,以期契合我国智能投顾发展的市场需求,在实现金融创新的同时保障金融市场的稳定。 相似文献
18.
智能投顾作为人工智能与金融领域合作的典范,具有低成本、高效率的优势,有利于推动普惠金融的发展,但为落实投资者保护目的,需进一步构建明晰的智能投顾民事责任制度。本文首先界定智能投顾的法律地位,认为智能投顾作为运营者提供投资咨询服务的辅助工具,本身不能成为民事责任承担主体;其次分析了智能投顾主体间的法律关系,即确定各主体承担责任的类别,厘清各主体间存在的法律关系和义务;最后具体论述了各主体应承担民事责任的性质与追责时应重点明确的问题。 相似文献