做投资者信任的理财师

随着理财师评价需求的增加,加入这一领域的评价机构也日益增多.当消费者提起金融理财,或是寻求专业人士帮助时,不知道该信任谁,而这很大程度上取决于从业人员的道德水准,即他们是否能够给客户带来安全感.但机构各式各样的宣传常常使人眼花缭乱,让计划参加理财师评价的理财人员大伤脑筋.     

红色理财师——郑义斋

在红军的历史上，有一位被称为“红色理财师”的革命家，他出身贫寒，却凭着自己的聪明才智，经营过“红色钱庄”，作过工农银行的行长，当起了红四方面军的大管家，为保障红军的给养和供应，做出了巨大的贡献，他就是郑义斋。     

我们的理财师

在工行山西省晋中中都支行的营业大厅里。常会看到一个窈窕的身影,干练中不失优雅,沉稳中略带恬静。她经常用微笑化解客户的不满和抱怨,用专业简洁的话语解答客户的疑难,用稳重和真诚赢得客户的信赖、同事的青睐。她就是中都支行理财师——个人客户经理蔡慧芳。     

建立核心能力标准,推动理财师职业化进程

过去10年,中国财富管理行业伴随着"多层次金融体系"的建设,完成从"0"到"1"的发展历程.行业发展可谓风生水起,不仅传统金融机构积极参与其中,第三方财富管理机构也发展迅猛.然而,在行业快速发展的同时,我们也清醒地认识到行业存在的一些问题.尤其是行业发展早期以"产品销售"为导向的服务模式,以及通过金融产品销售,并向资产管理端收取佣金的主流商业模式,在行业发展和理财师职业生涯发展过程中,体现出其局限性,并形成发展瓶颈.     

理财师的一天

正法国思想家伏尔泰曾出过一个意味深长的谜:"世界上哪样东西最长又是最短的,最快又是最慢的,最能分割又是最广大的,最不受重视又是最值得惋惜的;没有它,什么事情都做不成;它使一切渺小的东西归于消灭,使一切伟大的东西生命不绝。"这是什么?一时众说纷纭。有一名叫查第格的智者猜中了。他说:"最长的莫过于时间,因为它永远无穷无尽;最短的也莫过于时间,因为它使许多人的计划都来不及完成;对于在等待的人,时间最慢;对于在作乐的人,时间最快;它可以无穷无尽地扩展,     

理财师心中的未来

由《大众理财顾问》杂志和中国理财师职业化联盟(筹)2017年年初开展的全国理财师职业生态问卷调查数据显示,多元化的收入模式成为理财师心中的理想收入模式.半数以上的理财师希望服务于大型机构,约4成理财师将未来的职业发展定位于自主创业.     

上市公司敷衍投资者对股价崩盘风险的影响北大核心

基于深圳证券交易所"互动易"平台上的问答数据,实证检验上市公司敷衍投资者的行为对公司股价崩盘风险的影响,结果显示:上市公司回答投资者提问的及时性和切题性越低,其股价崩盘风险便越高。进一步分析显示,上市公司敷衍投资者行为通过两条途径加剧了股价崩盘风险,一是敷衍行为不利于投资者获取公司信息,加剧市场信息不对称;二是敷衍行为有损公司声誉和投资者信任,容易导致投资者在上市公司面临利空消息影响时"用脚投票"、加剧股价波动。上述研究结论的政策启示在于:要推动上市公司主动加强自愿性信息披露和投资者关系管理,实现与投资者之间的良性互动,在与投资者沟通中避免敷衍、搪塞的行为;监管当局可考虑采取"引导优先"的策略,发挥声誉机制的激励和约束作用,引导上市公司自觉重视、及时处理投资者的网络提问,充分发挥网络平台的信息沟通功能、促进资本市场的平稳发展。     

义务信贷协管员——咱农民的个人理财师

在喀什这个以农牧业为主的传统农业大区，为了找到一个既能满足农牧民资金需要，又能最大限度地减少农村金融风险的好办法，喀什地委组织部制定下发了《喀什地区农村信用社聘用义务信贷协管员管理办法》，把推行农村义务信贷协管员纳入全地区党建工作格局中，实现了农村信贷工作由“两难”向“双赢”的转变，信贷协管员也成为信用工程创建工作的亮点。     

一位理财师的咏叹调

全能、权威、赚钱……当理财规划师被冠以这些词汇的时候,当行业热度急速高涨的时候,理财规划师的门槛之外,有人驻足观看,有人唏嘘不已,但更多人跃跃欲试,翘首以盼。理财规划师到底是如何工作的?作为局内人,他们是怎样看待目前的市场的?让我们紧随交通银行北京分行私人金融业务部副高级经理姜岚,揭开职业神秘面纱,解读职业内涵,从理财规划师的视角,审视理财市场的发展。     

完善机制 加强管理 打造一支具有核心竞争力的理财师团队

个人理财业务是金融业务发展的潮流，是零售业务发展的方向 一是扁平的世界催生了理财业务蓬勃发展。在网络化、全球化的今天，世界已不是圆的，而是平坦的，扁平的世界对全球经济或者全球金融带来了一系列的“无阻隔”。首先是风险无阻隔。无论是经济风险还是金融风险都不再是一国的风险，而是全球的风险，只要美国有风险，就一定会传到亚洲，一定会传到中国。第二，财富的流动无阻隔。财富的逐利性让它无孔不入，美国能赚钱，流到美国；欧洲能赚钱，流到欧洲；中国的利率上升了，     

中国需要怎样的理财师

统计数据显示,截至2016年年底,我国理财规模达到90万亿元,从事投资理财类业务的从业人员超过700万人,其中专业理财规划师超过22万人,如右图所示.但需要注意的是,专业理财师在所有投资理财从业人员中,目前人数最少,而随着我国个人理财市场的蓬勃发展,个性投资理财需求越来越旺盛,优秀的理财师市场缺口巨大.     

机构投资者能跑赢个人投资者吗？北大核心CSSCISSCI

机构投资者能否战胜个人投资者的问题受到国内外理论界和实务界的持续关注,本文从投资者的仓位变化这一角度对该问题进行了研究。本文发现在好消息公布之前,机构投资者的仓位增加,反之机构投资者的仓位减少,其仓位变化与股票收益存在正相关关系;而个人投资者采取了与机构投资者相反的操作策略,仓位变化与股票收益存在负相关关系。这些研究结果意味着机构投资者获得了高于个人投资者的投资收益。这一发现与很多西方学者的研究结果并不一致,说明在信息透明度较低的中国资本市场中,机构投资者能够通过知情交易获得更高的收益。本文的研究结论有助于拓展人们对知情交易与市场效率关系的认识。     

对包商银行专职理财师团队建设的思考

专职理财师在近几年成为了热门职业,究其原因,是因为越来越多的金融机构认识到建设理财师队伍的重要性,从而使对专职理财师的人才需求增加。本文旨在思考包商银行建立专职理财师团队的重要意义以及构建理财师队伍的相关问题。笔者首先讨论了包商银行建设理财师队伍的意义和困难,随后提出了建立包商银行专职理财师队伍的四点构想。     

核心城市仍是投资者关注焦点

近年来随着科技行业及互联网的迅猛发展,各行各业都迎来了新的契机。房地产行业也受其影响发生着结构性变化。在建筑设计、施工、运维等方面,地产科技正发挥着越来越重要的作用。其间涌现了一批租赁平台机构以及许多大数据公司等的服务商。     

一个加拿大理财师的投资选择

早晨8:30,伊森--一个加拿大理财顾问,来到位于多伦多的社区街道边的办公室.他打开电脑,翻阅着当天的市场动态及汇率利率的变化.此时,总公司的分析人员传来了一些针对特殊顾客的投资建议.     

让我快乐的理财师

跟朋友聊天不免会听到有人抱怨说,不少机构打着理财牌来推销自家的产品。如银行办理财讲座,听来听去就是讲银行产品是最好的投资;证券公司谈理财,也是讲炒股买基金是最好的投资;保险公司与你接触,讲保险都是理财最好的保障。其实,在投资市场摸爬滚打一番以后,我有两点体会,我需要理财师,更需要选对理财师。     

理财师的新年家庭理财计划

正C小姐28岁,她的先生33岁,儿子4岁;公公60岁,婆婆56岁,均已退休。C小姐的父母也均已退休且身体健康,不与C小姐在同一个城市居住生活。C小姐夫妻有婚房1套2室1厅,目前市价120万元。此处住房无贷款负债,空闲无人居住。目前,祖孙三代共同居住于一套3室2厅的住房,市价230万元。这套住房房贷46万元,未来10年C小姐夫妻共同归还。C小姐夫妻共同生活5年,因C小姐善于打理生活,妥善安排家庭每月收入与支出,家中积蓄也不少。截至2013年年底,家中有现金4万元;银行卡中有货币基金6万元;有凭证式国债12万元;债券基金     

金融产品创新视野下的投资者适当性——兼论中国金融投资者保护北大核心SSCI

中国金融市场在此次危机过后面临全新的发展机遇和更为严峻的挑战。如何在新形势下协调金融产品创新与金融监管的关系,保护金融投资者权益成为摆在中国金融业面前的一项重大课题。在海外成熟市场,投资者适当性已成为各国金融监管机构普遍采用的适用于产品创新的重要监管理念。在完善我国金融市场的过程中,构建金融监管与投资者保护的重要制度性安排,有必要分析、借鉴海外成熟市场的有效经验,引入投资者适当性。这样,既有利于提高金融监管效率,维护金融市场安全运行,又可应对国际金融市场风起云涌的产品创新"浪潮"的冲击。     

更便捷的理财师工作平台

由中大君融著名理财专家毛丹平博士主持开发、融合8年理财研究、教学与实践经验的IPFP专业理财师业务支持系统(简称I理财师),是一个属于理财规划师自己的工作平台.通过这个平台,理财师可以快速、准确地搜集客户信息、实现客户管理,分析客户的家庭财务问题和理财目标,并为客户量身定做个性化的理财方案.