优秀理财师服务"有温度"

我国财富管理市场起步较晚,与国外成熟市场几十年、上百年的发展历史相比,我国这一市场才刚刚起步.经历了10多年的发展,随着我国居民财富的快速增长,目前,我国财富管理市场规模不断扩大,人们对投资理财的认识也越来越深刻,行业从业人员素质也逐渐提高,行业发展潜力巨大,前景十分广阔.但与此同时,行业发展过程中出现的一系列问题也成为困扰投资者和从业者的难题.研究国内外市场发展差异和特点,正确认识我国理财师所在环境,有助于推动理财师向职业化方向发展,进而为投资者提供更专业的服务,充分满足投资者财富管理需求.经纬仁合总裁陈方指出,与国外成熟财富管理市场相比,在服务导向、收入模式和人才素质3方面存在差异,而进入以客户为中心的新的发展阶段后,理财师不但要充分了解客户,根据客户实际情况做出合理建议,还要客观看待智能投顾等新技术的应用,利用好先进金融技术,为投资者提供更好、更专业的服务.     

理财市场高飞"燕"——记工商银行湖北分行优秀客户经理、国际金融理财师徐燕

在古城襄樊普通人心目中,她有点"神秘",因为她是第一个在襄樊主流媒体上定期为全市人民讲解理财知识的国际金融理财师,是她让古城百姓对"理财"这个名词从陌生到开始有所了解,有所关注.     

闲话理财师

要成为名副其实的理财师，除了要具备其他岗位同样的素质，如敬业、勤奋、熟悉相关业务和金融产品等外，依笔者拙见，必须具备两个举足轻重的独特条件。     

理财师解惑

我是一名外企部门主管,35岁,年收入20万元,妻子在一家制药公司工作,年收入10万元,房贷有60万元,还有15年还款期限;无车贷,但每月养车费用需要2000元。有一个7岁的儿子,刚开始上小学,双方老人身体都比较好,暂时不需要我们帮助。目前家庭有30万元的流动资产,其中10万元投资股票,15万元是存款,还有5万元购买了股票型基金。公司有基本的三险一金,无额外商业保险。请问理财师,我的理财方式是否合适,需要有什么改进？     

理财市场高飞“燕”——记工商银行湖北分行优秀客户经理、国际金融理财师徐燕

在古城襄樊普通人心目中，她有点“神秘”，因为她是第一个在襄樊主流媒体上定期为全市人民讲解理财知识的国际金融理财师，是她让古城百姓对”理财”这个名词从陌生到开始有所了解，有所关注。     

后卫理财师

在北汽集团二次创业中成立的恒盛置业,经过两年的发展,已经成为集团的后卫理财师。在残酷的市场竞争面前,2012年北汽集团开启二次创业。在过去10年的一次创业之后,北汽希望在取得高速增长、羽翼丰满基础之上,继续谋求更大的市场蛋糕、并向国内汽车行业第一集团冲刺,由此开启了二次创业。     

理财师何去何从

7月,本刊发布《中国理财服务发展报告(2017)》,从理财服务消费与供给两个维度对当下的市场状况进行了刻画.报告显示,投资者的期望收益普遍落在5%~15%;银行储蓄、证券基金及银行理财产品是投资者进行资产配置的基础产品;除20岁以下人群外,绝大部分投资者都希望得到专业投资顾问的专业建议.这说明,重视通过资产配置以控制风险,希望通过价值投资获取长期收益,期望依托专业人士打理财富,已经成为投资者的共识,民众的理性投资氛围正在形成.报告同时显示,虽然投资者对高水平的专业理财顾问服务需求强劲,但普遍认为理财师的专业素质亟待提高.     

优秀的财务人才是怎样炼成的

<正> 每一个从事财会工作的人员,都希望自己能在日常的财务工作中不断进步,取得更辉煌的成绩。但如何走向专业发展的精深之路,是众多财会从业者心头的疑问。听听联想亚太区会计总监杜左玲和 ACCA 北京代表处首席代表姚志君对财会人员发展之路的诠释,相信会对您有所帮助。提升职位“档次”考证是主旋律对财会从业者来说,如何摆脱账房先生的角色,提升自己的职位是个关键问题。     

解读理财师认证

理财师认证这个招牌下聚集了越来越多的人,其发展前景被社会各界普遍看好.但这个虽在国外发展成熟、在国内却新兴登台的商品究竟如何呢?尽管初涉深浅的当局者未必已认识清晰,但他们先尝了味道,对后来者的培训选择还是有指导意义的.     

金牌理财师推荐

1996年加盟平安,已有12年金融从业经历,是中国第一批理财规划师。6年保险、6年理财的从业经历让邵硕伟获得了很多经验,也让他对理财有了独到的见解和眼光。     

理财师看税改

前段时间,社会各界就我国个税起征点改革问题进行了激烈的讨论,一时间,关于起征点定为多少便成为金融理财界关注的焦点.目前社会上流传着个税起征点众多版本,3000元、5000元、甚至8000元.很多投资者前去咨询理财师:个税起征点到底会定在多少?就此问题理财师们往往也说不清楚.这里大致谈3点看法.     

我们的理财师

在工行山西省晋中中都支行的营业大厅里。常会看到一个窈窕的身影,干练中不失优雅,沉稳中略带恬静。她经常用微笑化解客户的不满和抱怨,用专业简洁的话语解答客户的疑难,用稳重和真诚赢得客户的信赖、同事的青睐。她就是中都支行理财师——个人客户经理蔡慧芳。     

恪守理财师职业道德

某种程度上讲,理财师的职业道德观很大程度上决定着能否赢得客户的尊重,决定着理财行业的未来。这要求理财师对所从事的职业有敬畏之心,对自己的工作有敬业精神,才能赢得公众的尊重,赢得顾客的尊重信任,赢得未来。古语有言"天下熙熙皆为利来,天下攘攘皆为利往",但对这个为利的过程,又有"君子爱财,取之有道"的前提。今天,在理财领域,少数理财从业人员缺乏职业道德,打破了"取之有道"这一原则,做出一些违背理财师职业精神的行为。几个月前,业内曝出一保险公司银保经理因涉嫌利用职务便利进行集资诈骗入狱新闻;一些不正规的P2P公司打着"高收益,无风险"的旗号,做一些     

理财师人才结构

过去10年,中国财富管理行业完成了从0到1的发展历程,伴随着中国多层次金融体系的建设进程而萌芽、发展和繁荣,行业发展活力四射,人们投资理财的热情空前高涨. 然而,在行业快速发展的同时,服务于广大投资者的优秀理财师却极其匮乏,无法充分满足人们迅速增长的投资需求.在此背景下,2017年年初,中国理财师职业化联盟(筹)展开了对全行业理财师职业生态的问卷调查工作.本次调研回收4597份有效问卷,调研结果显示,当前,我国理财师年龄大多在40岁以下,从业经验多在5年以下,多数持有至少一种专业证书,银行理财师仍是当前理财师群体的主要来源.     

中国百佳理财师

为了推动金融理财事业的进一步发展，为民众理财提供专业指引，激发银行、证券及保险等金融行业理财人士提升专业素养的热情，中国注册理财规划师协会、《大众理财顾问》杂志共同举办中国百佳理财师评选活动。     

理财师挑选三部曲

如今,投资理财市场异常发达,只要有了一定数额的资产或收入之后,大多数人都会或多或少的参与到投资理财.当然,投资理财作为一项市场经济活动,也有简单和复杂之分.简单来说,投资者可以根据自己的喜好,购买某个理财产品,然后坐等收益;复杂的来说,就需要根据投资者的财务状况、理财目标、风险承受能力等因素来综合分析,采取什么样的资产配置.在投资理财的过程中,还要根据市场的变化进行调整,以求获得最大的收益.     

中国百佳理财师

为了推动金融理财事业的进一步发展,为民众理财提供专业指引,激发银行、证券及保险等金融行业理财人士提升专业素养的热情,中国注册理财规划师协会、《大众理财顾问》杂志共同举办中国百佳理财师评选活动。     

宏观着眼理财师

以前我们谈了很多理财师如何为客户服务的话题,现在换个角度,从宏观角度谈一下理财师在金融体系中的重要性。问题金融业的发展源于社会对资本的需求,宏观上讲理财师的任务就是协     

理财师的一天

正法国思想家伏尔泰曾出过一个意味深长的谜:"世界上哪样东西最长又是最短的,最快又是最慢的,最能分割又是最广大的,最不受重视又是最值得惋惜的;没有它,什么事情都做不成;它使一切渺小的东西归于消灭,使一切伟大的东西生命不绝。"这是什么?一时众说纷纭。有一名叫查第格的智者猜中了。他说:"最长的莫过于时间,因为它永远无穷无尽;最短的也莫过于时间,因为它使许多人的计划都来不及完成;对于在等待的人,时间最慢;对于在作乐的人,时间最快;它可以无穷无尽地扩展,     

怎样科学选择理财师

随着居民收入的增加和人们理财观念的转变,让专家为家庭理财出谋划策无疑是大势所趋,并且诸多国际理财师培训机构已相继登陆;国内各金融机构也加大了系统内理财师的培训力度;一大批具有资质和专业技能的理财师将逐步走人百姓生活,让优秀