首份“金融+实物”版财富管理报告出炉

8月15日,和讯理财、君领财富在北京联合发布《中国财富管理报告(2013～2014)》。该报告以中国经济新政为大背景,以应变为主题,充分评估了克强经济学给各投资领域带来的冲击和变化,并提供了富有针对性的理财指导,是业界首份以大类资产配置为核心的报告,也是首份将     

我国财富管理公司发展分析

文章从个人可投资资产增长、新富群体涌现、金融业的繁荣与发展和中国财务管理公司业务类型增多四个方面探讨了中国财富管理公司的发展驱动,总结了中国财富管理公司独立性、产品丰富性和服务个性化的特点,从产品服务、对外开放、市场竞争三个方面探讨了中国财富管理公司的未来发展前景,最后提出了中国财富管理公司的发展建议。     

《中国财富管理报告2014》发布

2014年11月29日,由中国人民大学主办的首届财富管理展望论坛在北京举行.论坛发布了《中国财富管理报告2014》,这是国内第一份由学术研究机构编撰、系统研究中国财富管理理论和实践问题的智库报告,拟对中国财富管理产业的发展及其对整个金融体系的影响进行深入的思考和探索.作为开篇之作,2014年《中国财富管理报告》共提出了七个核心观点.     

充满潜力的中国个人财富管理市场

借此机会,我就中国财富管理市场状况、财富管理业务体系以及通过制度创新推动中国财富管理的跨越式发展等几个方面,与大家分享一下自己的看法。财富管理市场前景广阔关于中国财富管理市场的潜力,按照美林2008年财富管理报告,全球的富裕人士比2007年增加6％,其中增长最快的国家是印度和中国。法国安盛保险集团报告也指出,未来10年,     

探索中国财富与资产管理之路——“2009第一届中国财富与资产管理论坛”在上海召开

远去的2008年,留给投资者太多的经验和教训,有人甚至感慨道：对于投资者来说,2009年最大的好消息就是2008年已经过去。在崭新的2009年里,中国的财富与资产管理业将如何发展？我们应该如何面对中国财富与资产管理业的各类焦点话题？2009年2月21日,在上海举办的“2009第一届中国财富与资产管理论坛”对这些问题进行了深入探讨。     

财富管理背景下保险产品创新研究——以资产支持型保险产品为例

资产支持型保险产品的开发背景及涵义 随着市场化改革进程的持续深化和金融产品创新步伐的不断加快,我国进入了财富管理时代,财富管理具有“投资多元化”和“投资透明化”的特点,消费者更倾向投资于安全、透明和易于操作的投资品种。     

崛起的中国财富管理

中闻财富市场总值为16．5万亿美庀。对于任何金融机构来说,这都是一个值得关注的大市场。国泰君安的有关报告指出,中国财富市场已位居全球第三,并以25％的年均复合增长率快速增长。6月1日波士顿咨询公司发布的《2012年全球财富报告》也指出,在大量首次公开募股及主要由企业家产生的新增财富的推动下,中国的百万美元资产家庭数量有望继续保持强劲增长。     

外资银行耕耘中国财富管理市场

2007年4月,四家外资大陆法人银行汇丰（中国）、渣打（中国）、东亚（中国）、花旗（中国）正式开业,成为首批在华获准全面经营人民币业务的外资银行,这是新中国历史上首次对外资银行全面放开人民币业务的地域、客户等限制。至此,从个人理财、财富管理到私人银行业务,中外资银行开始一同分享中国市场这块大蛋糕。     

财富来自实践

投资大师林奇说:"投资是99%的汗水加1%的灵感。"大凡股市高手,名声显赫的大师,都不是天生就这么神奇。没有任何人能在市场轻松的获利,他们或     

利率市场化下的财富管理

财富管理业务在中国作为一项新兴业务,近年来呈现爆发式增长。截至2013年底,该市场资产余额已经突破30万亿元,仅银行理财余额已超过10万亿元。而近几年,中国利率市场化的步伐不断加快,对各项传统业务的影响也在加剧。随着利率市场化的推进,财富管理业务尤其是中国特色的银行财富管理业务何去何从,值得探讨。在现代金融市场中,资金的最大供     

中国私人银行客户需求结构分析——财富管理视角

近年来,中国私人银行业务呈现爆发式增长.本文拟从理论到实践的视角系统梳理私人银行客户的财富管理需求:首先,对私人银行客户需求做了理论分析;然后结合中国金融领域实际分析了中国私人银行客户需求的特点;在此基础上对如何满足私人银行客户需求提出了若干建议.     

主权财富基金管理8点建议

2007年9月挂牌成立中国投资公司,负责经营2000亿美元外汇储备资产.标志着我国正式加入全球主权财富基金俱乐部。成立主权财富基金容易,但实际投资却并不简单.既要应对国际金融市场上各种阻碍投资的因素,又要面对国内高投资回报率预期的压力。     

国外财富管理的借鉴

应当看到，中国财富管理在中国经济增长的同时已融入全球市场并日益成为焦点。最大的挑战在于缺乏领军人物和大批训练有素、通晓国际市场的财富管理专才。中国应该成为亚洲财富管理中心，当务之急和未来目标应以多种有效方式与渠道整合我国财富管理第一资源——人才。[编者按]     

资产管理政策放开对财富管理行业格局的影响及启示

2012年资产管理政策的陆续放开,信托制度的普惠化趋势不可逆转。从长期看,财富管理行业势必走向差异化、专业化的道路,而从短期看,我国财富管理市场蕴含巨大发展空间,各家金融机构之间合作大于竞争。本文以兴业信托为视角,阐析资管政策放开对我国财富管理行业格局的影响及启示。     

分论坛一:财富管理与客户营销

财富管理是银行利润增长的重要阵地,是银行业务转型的必由之路;而客户营销更是现代商业银行业务中不可或缺的组成部分。欧美银行业从20世纪80年代起,越发重视银行财富管理业务,在一些大型商业银行的全球盈利中,财富管理业务的贡献度超过了20%。眼下中国财富增长和资本市场膨胀的速度非常快,各家银行纷纷设立财富管理中心或类似的理财中心,以争夺这块蛋糕。然而由于我国银行业的转型起步较晚,在这方面还存在机制不够灵活、市场相对分割、缺少金融工具等一系列问题,需要通过加大产品创新、提高人员素质、改善信息披露等方式来进一步完善。财富管理与客户营销论坛提供了一个宽松的平台,请业内的专家畅谈自己的经验和思路,以达到互相学习、促进发展的目的。以下按发言顺序选取部分嘉宾的精彩发言。     

中小城商行发展财富管理业务探析

作为地方银行,中小城商行应以转型零售为契机着手筹划财富管理中心,为本地高端客户提供更具个性化、差异化的品牌服务。当前,财富管理业务作为零售业务转型的突破口已被国内商业银行所认可,越来越多城商行加入财富管理领域竞争。特别是随着利率市场化的加速推进,发展财富管理业务成为城商行迎接利率市场化挑战的重要工具。通过财富管理业     

主权财富基金的投资行为与中国主权财富基金的投资策略

20世纪90年代以来全球宏观经济形势的好转使主权财富基金逐步兴起。近年来,以美欧为主的投资目的国对主权财富基金在本国的投资倍加限制,尽管这种限制因次贷危机有所缓和,但金融保护主义可能再次抬头。本文指出主权财富基金威胁论是无依据的,不同于欧美等投资目的国单纯的"限制"叫嚣,IMF主权财富基金投资准则从增强透明度方面为主权财富基金的投资行为提供的指引是有积极意义的,文章最后对我国主权财富基金的投资运作提出了对策建议。     

金融期货市场与财富管理的前景展望

由中国期货业协会和深圳市政府共同主办的“第八届中国(深圳)国际期货大会”于2012年12月2日-3日在深圳举行,会议以“期贷市场的变革与创新”为主题.中国证监会、深圳市政府和中国期货业协会的领导、国内外各大证券、期贷交易所的负责人出席了会议.交通银行连续六次作为大会独家合作银行,举办了以“金融衍生品与金融机构财富管理”为主题的分论坛,本刊整理了中国金融期货交易所总经理张慎峰在论坛上的发言,供读者参考.