基于中国实际的反“洗钱”思路的探讨

“洗钱”是指隐瞒或掩饰犯罪收益，并将该收益伪装起来使之看起来合法的一种活动和过程。作为一项罪名，“洗钱”罪是对隐瞒或掩饰犯罪活动的总称。如今，“洗钱”已经成为一个全球化的问题。数额巨大的“洗钱”活     

洗钱犯罪的金融防范

洗钱是一种隐藏犯罪所得的行为。洗钱行为和洗钱犯罪在我国同样存在，金融业是洗钱犯罪分子的首选渠道，为加强对洗钱犯罪的金融防范，建议采取：积极宣传我国反洗钱的法律、法规；实行金融实名制、报告制；建立全国“可疑洗钱犯罪报告系统”等措施。     

落实反洗钱法规 规避邮政金融风险——预防犯罪分子利用邮政金融洗钱之初探

在人类进程中，货币的出现，尤其是商品社会的发展，衍生出各种犯罪活动，洗钱犯罪就是其中的一种。洗钱（Money Laundefig）一词是行为用语，在现代法治社会是犯罪用语。洗钱在西班牙语中称“Blangueo”，是漂泊之意，而在意大利语中称“Riciclaggio”，意为再循环，简单概括就是不法分子将其因犯罪而得到的“赃钱”通过各种手段变成合法“干净钱”。     

银行业金融机构如何实践“风险为本”的反洗钱监管理念

首先要弄清楚什么是“洗钱风险”的概念。国际货币基金组织笼统地表述为“风险”、“威胁”和“漏洞”，现在正在形成如下共识：“风险”是指洗钱和恐怖融资活动发生的可能性；“威胁”是指潜在威胁，是洗钱和恐怖融资活动对社会的危害；“漏洞”是指反洗钱和反恐怖融资制度体系中存在的会让洗钱及恐怖融资分子有机可乘的薄弱环节。     

信息不对称与金融机构反洗钱问题研究

一、洗钱的一般阐述(一)洗钱的定义《联合国公约草案》对洗钱所下的定义如下:“隐藏或掩盖收益的来源,转让方式,真实性质或所有权的转移,包括怀有让它成为合法收入的目的,通过电汇转化或转变非法交易所得的收入。”简言之,洗钱是“交换钱的形式”。它是一种过程,即财产。主要是     

洗钱的国际公害与反洗钱

洗钱的国际公害与反洗钱洗钱是犯罪分子为掩盖其不法行为，将赃款通过金融活动，使“黑钱漂白”，从而达到可以公开使用的目的。犯罪分子使用这种“瞒天过海”的手法，使人们在不知不觉中将犯罪获得的赃款，再通过另一种犯罪的行为，使之合法化。到了３０年代，一些国家为...     

反洗钱的立法与实践概况

随着洗钱犯罪的无孔不入和复杂化、专门化，国际社会关于洗钱的概念进一步扩展，已大大超出“将犯罪收入合法化”的范畴。2000年太平洋周边地区打击洗钱及金融犯罪会议把洗钱犯罪进一步扩展至：(1)把合法资金洗成黑钱以用于非法用途，如把银行贷款通过洗钱而用于走私。(2)把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，如把公共资产通过洗钱转移到个人账户以达到侵占的目的。(3)把合法收入通过洗钱逃避税收和监管。洗钱的形态更加多样化，     

完善我国反洗钱体系的探讨

各个国家和组织对洗钱的定义有所不同,反洗钱金融特别行动小组(FA T F)对洗钱的定义是:“凡隐匿或掩饰犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关的人规避法律应负责任,均属洗钱行为”,简单地讲,洗钱就是将非法所得的收益经过金融系统或非正规的金融渠道(如地下钱庄)多次转换,最终以合法的面貌进入正常的金融和贸易体系这一过程。一、洗钱犯罪的危害洗钱犯罪是一种特殊犯罪,其特殊性表现在:洗钱犯罪既可以是有组织犯罪的一种延续,也可以说是有组织犯罪所派生出的一个分枝,它是随着有组织犯罪的规…     

自贸区反洗钱问题研究——以离岸业务为例

建立中国（上海）自由贸易试验区是一项重大的国家战略．离岸业务是自贸区一项重要业务，离岸业务在给一国经济带来巨大发展空间的同时．也带来了巨大的风险隐患。风险之一便是洗钱。目前国际上主要的洗钱路径是通过离岸金融和离岸贸易．但最终大部分都需要经过离岸的金融业务来进行资金的流转。离岸业务中的洗钱手法多样、洗钱渠道众多、洗钱工具新颖、洗钱风险巨大，为确保自贸区金融安全．必须建立一种以风险为本的有效反洗钱制度；构建一种基于定量分析的风险测量模型；形成一个基于系统集成的“反洗钱社区”。     

反洗钱：一项紧迫的社会课题

一、洗钱问题的由来及其危害 （一）洗钱问题的由来。洗钱通常是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。“洗钱”一词最早出现在20世纪20年代的美国。当时，一名芝加哥黑手党成员开了一家洗衣店．购买了一台投币洗衣机，以开设洗衣店为掩护，     

“跑分”洗钱风险及防范对策研究

随着第三方支付的普及,以及各部门不断加大对传统洗钱手法的打击力度,借助第三方支付工具“跑分”洗钱这一新型洗钱方式发展较为迅速。本文从“跑分”洗钱概念出发分析其运作流程,提出识别“跑分”洗钱的特点,并针对性的提出加强跨部门合作、引导第三方支付机构加强对“跑分”洗钱的监测分析等建议措施、阻断互联网传播等建议。     

反洗钱：银行的困局和对策

在洗钱活动的放置、离析、归并三个环节中，商业银行都有可能成为犯罪分子的首选通道，有意或无意地被卷入“洗钱”。一旦“洗钱”犯罪得逞，不仅会给银行带来承担洗钱资金被罚没的损失，更为严重的是银行信誉受到的损害，将难以一时修复，造成品牌信用降格，社会公信力下降。但是，商业银行又是发现洗钱，制止犯罪的前沿岗哨和关键枢纽。     

反洗钱知识简介

一、洗钱的含义 中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》对“洗钱”做出如下定义：洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其形式上合法化的行为。     

从存款实名制谈基层反洗钱工作的开展

自1997年“洗钱罪”正式写入《刑法》并成为其分则的一项罪名,“洗钱”第一次进入大众的视野。“洗钱”其实就是指将严重犯罪的非法所得通过一定的程序清洗为合法所得。通俗地说,就是将“黑钱”清洗为“白钱”的犯罪行为。洗钱作为一种复杂的犯罪行为,孳生并助长了其他严     

金融业反洗钱工作的难点及对策

(一)金融机构特别是资金流动的主要载体和媒介，是洗钱犯罪分子利用的主要渠道。大量案件的事后调台表明，巨款都是通过各种金融机构转移到境外被漂洗的，洗钱的每一阶段都和金融机构密切相关．不法分子利用银行进行现金交易、帐户往来、贷款等将非法所得合法化，客观上使银行做了整个“洗钱链条”中的重要环节和不法分子实施犯罪的有效俺体和重要渠道．有的甚至成了洗钱的机器。     

金融机构反洗钱面临的问题及对策

一、金融机构反洗钱工作面临的难题 1、反网络洗钱存在技术瓶颈。网络技术的飞速发展使网上银行和电子银行的出现与成长成为现实，但它在带来方便的同时也为洗钱者提供了一种全新的洗钱渠道。目前，犯罪分子通过电子银行或网络赌博等互联网手段清洗黑钱的行为日益猖獗起来。就初步估算，每年通过利用全世界数以千计的赌博网站成功洗掉的“黑钱”数额，大约在6000亿美元至1．5万亿美元之间，从其巨大的数额足见其对世界经济的冲击和影响。     

打击洗钱活动 维护国家金融秩序

在今天的金融社会，“洗钱”已经是跨越国界犯罪活动，中国人民银行对“洗钱”活动进行了解释，凡“将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其它犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为”，都属于洗钱行为。而反洗钱就是要打击这些行为以维护国家金融秩序和保障社会的稳定。     

完善“了解你的客户”制度执行的建议

所谓“了解你的客户”．是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份或其它可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。“了解你的客户”制度是反洗钱工作的基础，没有该制度的支持，将无法识别、报告大额和可疑交易，无法满足打击洗钱犯罪的证据需要，大大减少洗钱犯罪线索甚至使侦查行动寸步难行，也不利于对洗钱犯罪的总结、把握、预防和打击。我国银行业“了解你的客户”制度执行中有哪些难点和问题?应如何解决?笔试图对此进行初步探讨。     

我国反洗钱现状及对策思考

一、我国洗钱犯罪现状及趋势长期以来,国人对“洗钱”这一概念比较陌生,认为离我们很遥远。但随着“洗钱”一词高频率地出现于各种媒体上,人们逐渐认识到洗钱犯罪已渗透到我国经济发展之中。有关国际组织和专家曾对我国洗钱数量进行过评估,认为每年不少于2000亿元人民币,大致上     

县级金融机构反洗钱工作存在的问题及建议

一、县级金融机构反洗钱工作存 在的问题 (一)认识存在偏差，思想重视不 够。主要表现在：一是部分金融机构学 习规章和办法的力度不够，存在麻痹 懈怠思想，存在“洗钱犯罪离我们很 远”、“洗钱犯罪与自身业务工作没什 么关系”等认识，尤其是有的金融机构 领导不重视，工作部署不到位；二是多 数金融机构在组织机构和人员配置上 明显力量不足，反洗钱工作基本上都 是兼职人员，而且这些临柜人员反洗