第三方物流企业仓单质押融资模式与风险分析

从介绍和分析仓单、仓单质押融资业务入手,解析第三方物流企业在仓单质押融资业务中所面对的风险。探讨企业可运用的风险管理策略。     

第三方物流企业在仓单质押融资方式中的风险及防范

一、仓单质押的含义及作用仓单是第三方物流企业的仓库业者(保管人)接受顾客(货主)的委托,收到仓储物后向货主开付的提取仓储物的存单。仓单的作用:一是提取仓储物品的证明文件。二是仓储物的转让及以此证券担保向银行等金融机构借款的证书。因此,仓单是一种公认的有价证券,可以背书转让仓单项下货物的所有权。仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。是银行与物流公司合作,为仓单货物所有权的企业以自身     

物流金融模式下中小企业仓单质押融资选择

仓单是合法提取仓储物的一种所有权凭证。在物流金融模式下,金融机构与物流企业合作,仓单作为一种物权凭证可以进行质押,实现资金的融通。所谓仓单质押融资是贷款企业将其拥有的完全所有权的货物存放在商业银行指定的第三方物流企业,并由第三方物流企业出具仓单在银行进行质押,作为融资担保,银行依据质押仓单向贷款企业提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。仓单质押融资过程中,一般会涉及中小贷款企业、银行和第三方物流企业。     

仓单质押贷款风险防范

仓单质押贷款业务打破了固定资产抵押贷款的传统思维,拓宽了贷款抵押担保范围,有效地缓解了中小企业融资难题,同时也为商业银行开辟了一个新的业务领域,受到了银行界、企业界的普遍青睐。但在具体实践中,由于涉及贷款企业、银行和仓储公司三方的权、责、利关系,操作环节复杂,加之又是一项信贷创新产品,银行缺乏成熟的管理经验,因而在开办过程中出现了一些风险损失。如何有效地识别、评估和控制仓单质押贷款风险已成为商业银行亟待研究的重要课题。一、仓单质押贷款风险     

物流企业如何防范仓单重复质押融资风险

一、仓单质押融资业务及流程仓单质押融资原指申请人将其拥有完全所有权的货物存放在银行指定物流企业（货物监管方）的仓库,并以货物监管方出具的仓单在银行进行质押作为融资担保,银行依据质押仓单向申请人提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。基本流程如图1所示。     

物流企业仓单质押监管业务中的风险与防范

2010年8月25日,A捉资公司与B银行签订《银行承兑协议》,申请办理1亿元汇票承兑业务,A公司以其存储于D仓储公司仓库大豆的仓单进行质押。据A捉资公司向B银行提供的书面材料证实：A农资公司将其所有的4．8万吨大豆存储于D仓储公司,并持有D仓储公司出具的仓单。当日,A农资公司、B银行还与C物流公司签订了《仓单质押监管合同》,由C物流公司对仓单项下的大豆进行质押监管。     

AIoT和区块链支撑仓单质押创新

仓单质押是最早的物流金融模式之一,通过物流与金融的有效结合,扩宽融资渠道,成为仓储业实现增值服务的重要手段。不过,由于仓单质押需要一个相对较长的融资流程环,包括从货物仓储、开具仓单、资信审查、价值评估、合同签署、贷款发放、货物监管和货物出库等,涉及融资企业、仓储公司、第三方评估公司、银行和其他金融机构等多方主体,环节多且存在不同时间差导致系统中易发生过程风险,也导致了仓单质押中存在的各种乱象,其中“上海钢贸事件”和“青岛港事件”都是利用恶性重复质押和虚开仓单等方法骗贷欺诈的突出案例。     

物流企业仓单质押业务风险类型及其防范

简述了物流企业仓单质押的涵义及作用,并指出物流企业在开展仓单质押业务时会面临来自企业内外的双重风险,物流企业可以通过谨慎选择质押物、提升内部管理水平以及构建信息化管理平台等措施来降低和减少风险。     

浅析标准仓单质押融资方式及风险防范

正标准仓单质押融资方式是供应链融资企业用其所控制的标准仓单向金融机构质押,金融机构按照一定的质押率向融资企业发放资金的一种融资模式。标准仓单质押融资的授信期限一般不超过1年,也不能超过标准仓单本身的有效期。在实务中,标准仓单质押融资在供应链融资企业运用较多,笔者在此简要介绍标准仓单质押融资的几种方式及风险防范。(一)标准仓单质押融资方式的原理和优势标准仓单质押融资方式的原理:如     

基于图像识别的自有仓储存货质押融资业务模式

针对传统存货质押融资业务存在着道德风险高、信息透明度低以及融资成本较高等问题,提出了基于图像识别技术的利用第三方物流监管和自有仓储设施的存货质押融资业务模式,并详细设计了业务流程、说明各参与方职责;为了利用图像识别技术控制货物变动,初步设计了监控系统和图像识别方法;然后对新业务模式的成本和技术可行性进行分析,最后对比传统业务模式对其风险、成本优劣势进行分析,新业务模式可以推动存货质押融资业务发展。     

第三方物流企业存货质押风险控制研究

在存货质押业务开展过程中仍有许多问题还没有得到很好解决,部分信用和操作风险仍较难控制等等,现就这些问题进行了研究,予以解决。     

浅谈企业贸易融资中铜的套期保值

电缆企业在进行贸易融资时往往以产成品电力电缆作为质押进行融资,其贸易融资的目的是满足有色金属如铜、铝等原材料交易的需要。但有色金属属于大宗商品,价格波动大,为了锁定成本,需要在期货交易所或LME进行套期保值从而规避价格风险。本文围绕有色金属（以铜为例）价格的套期保值和电缆企业贸易融资问题进行分析。     

基于动产质押的中小企业融资问题分析

中小企业在促进国民经济增长和解决劳动力就业方面起着重要作用,但在发展中暴露出融资抵押物和担保匮乏、资金短缺等问题,成为制约其发展的瓶颈。近年来兴起的动产质押融资模式,能有效解决中小企业融资难的问题。本文主要分析了动产质押融资     

第三方物流企业对中小企业流动资金质押贷款的作用

在国内,由于中小型企业存在缺少可靠的抵押物及信用体系不健全的问题,所以融资渠道贫乏,生产运营的发展资金压力大。而另一方面,在商业活动中,商品从原材料购入、制造到最终到达消费者手中的整个供产销过程中,流动资产占用了大量的资金,存在着大量的库存,过多的库     

物流质押监管:物流企业业务扩展的新途径

近几年来,关于物流服务与金融服务相结合开展新的业务研究并不少,但无论从理论上还是实践上来讲,几乎更多的研究是存货质押监管,即出质人将银行认可的货物以质押方式申请融资,并存入银行指定的监管区域(包括仓库、堆场     

义乌首家金融仓储企业诞生

缺钱的企业把原材料等动产作为抵质押物交给第三方机构保管、监管等,再从银行获得贷款,这一新型融资模式目前在义乌已有了较为完整的服务产业链。作为义乌市国际贸易综合改革试点获批后的首个     

博弈视角下的会展企业与第三方物流的竞合关系与风险防范研究

基于对会展行业物流外包现状的调研及分析,指出会展企业与第三方物流服务商合作中的系列风险,并通过构建在信息不对称的情况下双方动态博弈模型分析风险产生的原因,提出会展企业在物流外包中规避与防范合作风险的相应对策,从而促进第三方物流服务商不断提高服务质量,为会展企业集中精力于核心竞争力的培育奠定坚实的基础.     

博弈视角下的会展企业与第三方物流的竞合关系与风险防范研究

基于对会展行业物流外包现状的调研及分析,指出会展企业与第三方物流服务商合作中的系列风险,并通过构建在信息不对称的情况下双方动态博弈模型分析风险产生的原因,提出会展企业在物流外包中规避与防范合作风险的相应对策,从而促进第三方物流服务商不断提高服务质量,为会展企业集中精力于核心竞争力的培育奠定坚实的基础。     

生产企业与第三方冷链物流企业合作的策略研究

文中通过对比冷链物流模式,分析生产企业冷链物流模式的选择依据、生产企业对第三方冷链物流企业的选择与评价以及目前第三方冷链物流企业存在的问题,从而分别以生产企业与第三方冷链物流企业不同的角度,提出了提高第三方冷链物流企业服务质量、根据生产企业需求提供合适方案、联合生产企业建立冷链物流混合运营模式、对第三方冷链物流企业采取有效的监督措施以及为第三方冷链物流企业建立合理的奖惩机制等策略。     

第三方物流企业合同法律风险的相关问题研究——以S物流公司的物流合同纠纷案件为例

以S物流公司在实践中遇到的两起典型案例为出发点,对第三方物流企业容易出现的合同法律风险进行分析,并对第三方物流企业在物流业务中合同风险的防范提出具体建议,明确第三方物流企业设立分支机构的代理权限,对物流合同履行过程中的法律风险进行有效的防范。