基于4P营销变量的商业银行经营绩效研究北大核心CSSCISSCI

长期以来,有关商业银行经营绩效的研究一直是从经济学视角展开的,主要研究产权制度和治理结构对经营绩效的影响。如今,面对管理先进的国际大银行,我国商业银行该如何提高经营绩效更应从管理学的角度加以探讨。文章首先通过对中外商业银行经营绩效的比较分析,找出国内外银行绩效之间存在的差距;接着以4P营销变量(产品、价格、渠道、促销)为研究工具,以国内14家主要商业银行2000～2006年的财务指标面板数据(panel data)为研究样本,实证分析商业银行营销变量与经营绩效之间的关系。结果表明:商业银行营销变量对经营绩效有显著影响。但目前我国商业银行的产品创新能力依然不够;定价机制还不能满足利润最大化的要求;营销费用在不同产品之间的配置还不尽合理。文章最后对我国商业银行如何提高经营绩效提出了一些管理建议。     

基于4P营销变量的商业银行经营绩效研究

长期以来,有关商业银行经营绩效的研究一直是从经济学视角展开的,主要研究产权制度和治理结构对经营绩效的影响。如今,面对管理先进的国际大银行,我国商业银行该如何提高经营绩效更应从管理学的角度加以探讨。文章首先通过对中外商业银行经营绩效的比较分析,找出国内外银行绩效之间存在的差距;接着以4P营销变量(产品、价格、渠道、促销)为研究工具,以国内14家主要商业银行2000～2006年的财务指标面板数据(panel data)为研究样本,实证分析商业银行营销变量与经营绩效之间的关系。结果表明:商业银行营销变量对经营绩效有显著影响。但目前我国商业银行的产品创新能力依然不够;定价机制还不能满足利润最大化的要求;营销费用在不同产品之间的配置还不尽合理。文章最后对我国商业银行如何提高经营绩效提出了一些管理建议。     

股权集中度对我国商业银行经营绩效的实证研究

本文运用回归分析方法考察了股权集中度对我国商业银行经营绩效的影响。以16家上市银行2012年的财务数据为基础,着重分析股权集中度对我国商业银行每股收益的影响．从而得出我国商业银行经营绩效的状况。通过研究发现,股权集中度与商业银行的经营绩效呈现负相关关系,高度的股权集中对银行的盈利能力和稳健运行会产生负面影响。     

中国商业银行经营绩效的实证分析

以中国13家上市商业银行为样本,2011年年报披露的公开数据为分析依据,从我国上市商业银行的盈利能力、偿债能力、经营能力、成长能力等方面出发,运用多元统计中的因子分析法,通过建立综合评价指标体系,客观科学地评价我国商业银行的经营绩效,并为提高我国商业银行经营绩效提出相应的对策建议。     

我国商业银行市场结构与经营绩效关系的实证研究

本文以我国15家商业银行为研究对象,运用面板数据模型,对商业银行市场结构变化与经营绩效的关系进行了实证研究。结果表明,我国银行业市场目前属于垄断程度较高的寡占型市场,但垄断程度呈现一定的下降趋势,商业银行市场结构与经营绩效呈现明显的负相关关系。在此基础上,本文对优化我国银行业市场结构、提高银行经营绩效提出相关政策建议。     

我国商业银行经营绩效影响因素实证研究

为了探究我国商业银行经营绩效的影响因素,本文首先构建了银行经营绩效评价体系,然后通过对影响因素的理论分析和银行经营数据的实证检验,得出当前我国商业银行资产份额与绩效成正比,存、贷款份额和银行规模与银行绩效成反比的结论,最后针对该结论提出了提高我国商业银行经营绩效的建议。     

我国商业银行经营绩效影响因素的实证分析

本文以我国22家商业银行2007~2011年的面板数据为样本,运用随机效应模型,对商业银行经营绩效的影响因素进行了实证研究。实证结果表明,从银行自身来看,银行的资本充足率、存款与总资产的比率与经营绩效成正相关关系,而成本收入比、不良贷款率则对经营绩效具有负面影响。从宏观因素来看,实际GDP增长率与经营绩效负相关。在引入股权结构以后,发现国有控股商业银行的平均总资产收益率明显高于股份制商业银行。     

基于因子分析的全国性商业银行绩效研究

本文选取12家上市的全国性商业银行,从银行盈利能力、成长能力和抗风险能力等方面,运用因子分析和聚类分析方法比较了我国商业银行的经营绩效,探讨了我国银行经营绩效低的原因,指出了提高我国商业银行整体绩效的途径。     

商业银行股权结构对其经营绩效的影响北大核心

以2016~2020年我国70家商业银行为样本,涵盖国有大型银行、全国性股份制银行、地方性商业银行及民营银行等不同类型的银行,探究我国商业银行的股权结构对经营绩效的影响。研究发现,国有股比例与各类型商业银行的综合绩效水平呈“倒U型”关系;境内非国有法人股与全国性股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行以及民营银行的综合绩效水平呈显著正相关关系;境外法人股与国有商业银行和城市商业银行的综合绩效水平呈显著正相关关系;股权集中度各指标与国有商业银行的综合绩效水平呈正相关关系,与全国性股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行的综合绩效水平呈负相关关系。为此,我国应根据不同类型商业银行的特点,采取优化股权结构的不同措施,提高商业银行的经营绩效水平。     

国际商业银行混业经营的绩效研究

目前,商业银行的混业经营已经成为银行业经营的发展潮流,中国银行业混业经营的局面也初步形成.在此背景下,本文选取1990)-1999年35个国家的商业银行样本数据,对商业银行混业经营的绩效进行实证研究,考察了影响混业经营绩效的具体因素是否有助于提高商业银行的经营绩效,为我国商业银行混业经营提供经验借鉴.     

商业银行资本结构与经营绩效关系的实证研究——基于盈利性和成长性的考量

本文以商业银行经营绩效中的两个重要方面——盈利性和成长性为出发点,分析我国上市商业银行资本结构对盈利性和成长性的影响。研究结果表明：资产负债率与经营绩效中的盈利性显著负相关,而与成长性的关系不显著;存款债务比与经营绩效显著负相关,附属资本占核心资本的比例与经营绩效显著正相关;第一大股东持股比例及其性质与经营绩效负相关,前五大股东持股比例之和与经营绩效显著正相关。     

杠杆率、流动性与经营绩效——中国上市商业银行2004-2011年面板数据分析北大核心CSSCISSCI

本文在巴塞尔协议Ⅲ的框架下,运用我国上市商业银行2004-2011年杠杆率、流动性和经营绩效的面板数据,对三者之间的关系进行了实证分析,实质上也是分析上市商业银行安全性、流动性和盈利性之间的关系。分析发现,整体上我国上市商业银行杠杆率与经营绩效呈负相关,流动性与经营绩效呈正相关,但国有控股商业银行同中小股份制商业银行和城市商业银行在杠杆率与经营绩效的关系上又存在着差异。本文进一步分析了产生这种差异的原因,并且结合巴塞尔协议Ⅲ的内容对我国商业银行的发展模式和经营管理提出了政策性建议。     

商业银行中间业务多样化与其经营绩效研究

本文介绍我国商业银行中间业务发展现状,及其对经营绩效影响因素,用计量模型分析中间业务的多样化与商业银行经营绩效的关系,实证结论表明,中间业务的多样化与商业银行经营绩效呈显著正相关,但效果弱于资产规模的扩张,并为我国中间业务的多样化提出建议,完善业务定价,构建产品开发机制、银行规模的控制。     

基于熵指数的我国商业银行收入结构绩效研究

本文基于收入结构视角,采用spearman相关性分析并建立个体固定效应模型,运用2008~2016年间我国71家商业银行的面板数据,引入熵指数(Entropy)衡量、对我国大型商业银行、股份制商业银行和城市商业银行多元化经营的绩效进行测度。结果表明,多元化经营有利于提升我国大型商业银行和股份制商业银行的绩效,但对城市商业银行的绩效则产生负效应。建议城市商业银行应慎重实行多元化战略,寻找不同的利润增长点。     

商业银行非利息收入业务对其经营绩效影响的实证研究

本文运用我国13家上市商业银行2007—2013年的年度财务数据构建面板数据模型,探讨商业银行非利息收入业务与其经营绩效水平的关系。研究结果表明:提高非利息收入的比重对我国商业银行经营绩效水平会产生正向的影响,大力开展非利息收入业务有助于增强商业银行的盈利能力。     

多元化经营与我国商业银行绩效关系研究——基于银行规模和银行性质的视角

以我国24家商业银行2008—2016年面板数据为研究对象,基于银行规模和银行性质的视角,实证分析了银行规模对多元化经营与不同性质商业银行绩效关系的调节效应。研究表明:多元化经营对商业银行绩效具有显著促进作用;银行规模对多元化经营与银行绩效具有显著正向调节作用。银行性质是影响银行规模调节作用的重要因素,银行规模对国有商业银行、城市商业银行多元化经营与绩效关系分别发挥着正向、负向调节作用,对全国性股份制商业银行多元化经营绩效关系的调节作用不显著。进一步研究发现,反映资本实力和经营风险的控制变量对调节作用的影响存在差别。研究结论可为银行业的经营管理及金融体制改革提供决策参考。     

商业银行非利息收入业务对其经营绩效影响的实证研究

本文运用我国13家上市商业银行2007-2013年的年度财务数据构建面板数据模型,探讨商业银行非利息收入业务与其经营绩效水平的关系.研究结果表明:提高非利息收入的比重对我国商业银行经营绩效水平会产生正向的影响,大力开展非利息收入业务有助于增强商业银行的盈利能力.     

利率市场化波动对我国上市商业银行经营绩效影响的实证研究

我国从提出利率市场化改革设想至今,一直在有条不紊地推进利率市场化。利率市场化推进过程及改革完成后的初期必然伴随着利率的波动,这将对我国上市商业银行经营业务的稳定性造成影响,导致上市商业银行经营绩效的不确定性。本文利用Flannery的部分调整模型以我国现有的16家上市商业银行资产负债表中相关数据为样本,分析利率波动对我国上市商业银行以利息收入、利息支出、净利息收入为代表的经营绩效指标的影响。最后结合实证结果给出我国上市商业银行在利率市场化下保持经营稳定的两点对策建议:一是提升资产负债管理水平,灵活应对利率升降的不同周期;二是理性看待规模扩张效应,勿盲目扩张。     

商业银行经营绩效优化浅析

商业银行作为我国金融体系的重要组成部分,在金融市场中扮演着重要的角色.和普通工商企业不同的是,商业银行以金融资产和金融负债为经营对象,其资产性质和经营性质的特殊性决定了商业银行的经营绩效必须充分考虑盈利性、安全性、流动性.本文在探究商业银行经营绩效影响因素的基础上,认为商业银行应该加强自身的内部控制水平、改善盈利能力、发展创新业务、提升自身的安全程度,这样才能行之有效地改善银行的业绩水平,提升自身的经营效率.     

境外股东持股对我国商业银行经营绩效的影响研究

境外战略投资者的引入是否能够实质性地改善我国商业银行的公司治理从而提升经营绩效,这是我国银行业对外开放以来备受实务界、政策层和学术界广泛关注的重要课题。本文运用我国银行业33家上市或非上市商业银行在1998~2010年间的面板数据,实证研究境外股东持股如何影响我国商业银行的经营绩效。同时采用资产收益率和不良贷款率来度量经营绩效,并在控制了其他公司层面因素的影响后发现,境外股东的引入显著地改善我国商业银行的公司治理效力,提升经营绩效,表现为资产收益率的显著上升和不良贷款率的显著下降。根据实证研究结果,本文提出了有针对性的政策建议。