基层央行反洗钱工作思考

2003年3月,中国人民银行制定并颁布实施《金融机构反洗钱规定》《、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三部法规(以下简称“一个规定两个办法”),这标志着由中国人民银行牵头构建的反洗钱组织机构和法律框架已初步建立     

基层央行反洗钱工作的思考

洗钱活动是犯罪分子为了隐匿、掩盖财产的非法来源而进行财产转换或转移的犯罪活动,对国家经济、金融秩序和社会稳定危害极大。开展反洗钱工作对于发现、打击贩毒、走私、腐败等各种严重犯罪活动,具有重要意义。     

基层央行反洗钱工作问题探析

本文通过分析当前基层央行反洗钱工作存在的薄弱环节,从建立健全反洗钱工作法律保障,营造全民反洗钱工作格局,加强金融机构内控制度建设,强化国际、国内反洗钱交流与合作,建立全社会统一共享的信息传递分析机制等方面,提出加强与完善基层央行反洗钱工作的对策建议。     

基层央行反洗钱工作难点多

反洗钱工作涉及会计、发行、保卫、人秘等多个部门；业务范围广，涵盖现金管理、账户管理、人民币和外币大额交易等业务过程；操作难度大，主要体现在规定不明、识别技术有限、缺乏专门人才等。这些都给央行尤其是基层央行反洗钱工作带来很大困难，具体说来，存在“五难”：     

完善基层央行反洗钱工作的思考

基层央行通过细化反洗钱细则,完善反洗钱制度,建立反洗钱协调机制,使反洗钱工作体系得到进一步健全,基本满足了反洗钱监管发展的需要。在反洗钱实际工作中,如何更有效地发挥基层央行的职能作用,是我们应积极探索,认真加以解决的重点。     

基层央行做好反洗钱工作的思考

经过几年的反洗钱工作实践,无论是人民银行反洗钱监管,还是金融机构履行反洗钱义务方面都取得一定成效,对维护经济金融安全和社会稳定起到了重要作用。但基层央行反洗钱工作却呈现被动局面,不利于人民银行反洗钱工作的整体推进,本文拟以此为重点展开分析,提出对策建议。     

基层央行加强反洗钱工作的思考

洗钱,就是通过各种合法渠道将犯罪所得合法化,而银行系统则是这些合法渠道的主要手段之一。由于国情、制度等方面的原因,洗钱和反洗钱在我国属于一个较为陌生的概念,这不是说以前我国不存在洗钱行为而是未将“洗钱”二字凸现出来,比如将贪污、走私所得通过银行合法化就是其一。随着国际、国内形势的发展,反洗钱对于打击犯罪和恐怖活动的重要性日益突出,也关系到一个国家声誉和国际形象。2007年1月1日以来,我国先后颁布和实施了“一法四规”,     

加强欠发达地区基层央行反洗钱工作

中国人民银行专家曾对国内洗钱数量作过评估,认为每年不少于2000亿元人民币,大体上相当于中国经济总量的2％左右。由于我国目前采取比较严格的银行保密制度,银行账户管理比较落后,票据市场不够规范,金融机构之间支付信息共享网络平台仍未健全,中央银行的控制能力有待进一步强化。所以,走私、黑社会组织、网络诈骗、贪污受贿、赌博、空壳公司、地下钱庄等洗钱犯罪活动在国内都有不同程度的表现。     

如何进一步加强基层央行反洗钱工作

反洗钱工作是修订后的《中国人民银行法》赋予央行的一项重要职责,基层央行作为反洗钱工作的第一线,承担着大量的反洗钱工作。但由于受监管职能分离以及多种因素的影响,基层央行反洗钱工作面临诸多问题,亟待加强和改进。     

浅议基层央行反洗钱工作及建议

改革开放以来,随着我国社会主义市场经济的建立和发展,社会经济活动日趋活跃。各类商品、劳务交易资金收付日益频繁。银行支付结算作为社会资金流动的主要渠道,对社会经济发展发挥重要的促进作用,同时也被一些不法分子利用,     

基层央行反洗钱工作问题探折

本文通过分析当前基层央行反洗钱工作存在的薄弱环节．从建立键全反洗钱工作法律保障，营造全民反洗钱工作格局．加强金融机构内控制度建设，强化国际、国内及洗钱交流与合作，建立全社会统一共享的信息传递分析机制等方面，提出加强与完善基层央行反洗钱工作的对策建议.     

建立基层央行反洗钱工作机制的构想

本文就当前基层人民银行开展反洗钱工作的难点及问题进行了剖析研究,从完善立法、建立沟通协调机制、提高监测分析技术等六个方面提出了建立快捷高效的反洗钱工作机制的政策措施。     

基层央行反洗钱工作的难点与对策

人民银行的基层行是反洗钱斗争的前沿阵地,肩负着指导、部署辖区金融业反洗钱工作的神圣职责,但是当前也面临着许多难题。第一,区域金融环境不够规范,金融秩序尚待完善。为了多争取存款,很多银行都程度不同地通过放宽开户条件、直接或变相提高利率、放松支取管理制度等各种手段     

基层央行反洗钱工作的难点与对策

随着经济的繁荣,洗钱行为对社会的危害愈加明显,国际社会越来越深刻地认识到反洗钱的重要性、紧迫性以及此项工作的复杂性和长期性,基层人民银行作为地方反洗钱工作的牵头部门,如何有效开展反洗钱工作成为难题。存在技术手段落后、内部机制不健全、专业反洗钱人员缺乏、对反洗钱认识不足等因素的制约。只有在基层健全机制,加强宣传、强化人员培训,提高人员素质,增强技术支持和协作配合,才能真正地杜绝洗钱行为。     

对加强基层央行反洗钱工作的建议

监管职能分离以后,人民银行的工作职责发生了重大的转变,组织协调反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱,承担反洗钱资金监测成为人民银行的一项重要职责,由于反洗钱是一项全新的工作,人民银行尚没有建立相应的机制和现成的经验,加上反洗钱涉及的单位多,工作开展难度大,对人民银行是一项新的挑战。结合目前基层人民银行反洗钱工作情况和存在的问题,谈谈如何强化基层人民银行的反洗钱工作。     

基层央行反洗钱工作的难点及对策

当前,基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段,成立了专门的机构或配备了专职的人员,各商业银行也建立了反洗钱内控制度,实行了大额和可疑支付交易报告制度,并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但对照央行职责和中央精神要求,要把这项工作做深做实,做     

基层央行反洗钱工作“突围”途径

对洗钱犯罪的打击不仅仅可以净化经济环境,同时还可以间接遏制其他犯罪形式的出现。如果能够进一步加强相关法律制度的建设、完善反洗钱工作的协作机制、加强反洗钱队伍建设并调动社会各界人士的积极参与,使犯罪分子的脏钱"无法洗、无处洗"定会使我国反洗钱工作更上一层楼。     

浅谈基层央行反洗钱监管与反腐败工作

文章通过阐述反洗钱与反腐败之间的联系,把反洗钱作为反腐败工作的一项重要技术构成,揭示了反洗钱对于反腐败的重要作用与意义.同时,文章分析了当前基层央行反洗钱监管存在的困难,以及相应的建议     

基层央行反洗钱工作亟待解决的问题及对策

一、存在的问题 （一）反洗钱工作协调困难。反洗钱与商业银行短期利益相冲突,商业银行反洗钱积极性不高。为开展反洗钱工作金融机构需要增加投入,增加了经营成本,但并不创造直接的经济效益,这与商业银行追求利润最大化的原则相背离,使商业银行缺乏反洗钱工作动力。商业银行间日趋激烈的竞争,使商业银行过分注重反洗钱对银行经营造成的负面影响,担心丧失市场,客户流失。个别金融机构有意识地放松了对客户资金来源的审查,为“黑钱”进入银行系统创造了条件。