非法套现犯罪的成因与对策

随着市场经济的发展,违反国家相关法律与政策规定,违法使用销售点终端机具POS机,通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的非法套现违法犯罪行为日益增多,非法套现的金额和交易的笔数也渐呈迅速增长的态势。     

浅析信用卡套现行为对金融安全的危害及防范措施

信用卡套现目前已经成为信用卡管理中的一个难点和突出问题。本文通过对信用卡套现方法与手段的归类，分析了其对金融安全运行的危害性，并从发生套现行为的动因入手，从多个角度剖析了问题成因，找出了信用卡套现的几个根本原因，并就信用卡套现的管理提出了相应的应对措施。     

信用卡套现问题的法律规制

一段时间以来,我国信用卡套现现象较为严重,与此相关的银行卡犯罪行为增加,严重损害了国家正常的经济金融秩序和发卡银行利益.打击信用卡套现行为,除依据高法出台的有关司法解释给予违法者刑事处罚外,还应综合运用行政手段和民事责任追究手段,方能从根本上扭转信用卡套现行为泛滥的局面.     

信用卡套现的现状分析及对策建议

伴随信用卡的日益普及,利用信用卡套现行为有扩大化趋势,它不仅使银行遭受了利益损失,也扰乱了国家的金融秩序。本文拟分析当前信用卡套现的主要形式、特点、危害及成因,提出防控信用卡套现的对策建议。     

信用卡套现的现状分析及对策建议

伴随信用卡的日益普及,利用信用卡套现行为有扩大化趋势,它不仅使银行遭受了利益损失,也扰乱了国家的金融秩序。本文拟分析当前信用卡套现的主要形式、特点、危害及成因,提出防控信用卡套现的对策建议。     

信用卡套现的问题研究

近几年,我国信用卡业务蓬勃发展,同时,信用卡套现的行为也日趋严重,对我国经济秩序和金融环境造成了很大的冲击,应该在对信用卡套现行为的手段及危害进行分析的同时,对这一行为进行防控,做好对策。     

信用卡套现的问题研究

近几年,我国信用卡业务蓬勃发展,同时,信用卡套现的行为也日趋严重,对我国经济秩序和金融环境造成了很大的冲击,应该在对信用卡套现行为的手段及危害进行分析的同时,对这一行为进行防控,做好对策。     

信用卡套现带给我们的反思

信用卡套现案件频频出现,极大地影响了信用卡产业的良性发展,本文通过分析信用卡套现背后的深层原因,解释了信用卡套现为何屡禁不止,并提出针对性的防范措施.     

浅析商户收单业务的风险管控措施

随着近年来我国信用卡规模的快速扩张,商户收单业务也随之快速发展,而商户套现等风险问题也逐步显现,扰乱了信用卡发卡和受理市场,为信用卡业务健康发展带来隐患。本文分析了如何进行商户收单业务的风险管理。     

信用卡恶意套现的防范对策

目前,信用卡恶意套现问题越来越突出。信用卡的恶意套现,扰乱了市场秩序,破坏了社会诚信环境,影响了金融体系的安全运行。因此,应进一步建立和完善相关法律法规,严格发卡程序,加强社会征信体系建设,提高技防水平,建立整治信用卡恶意套现的长效机制。     

我国银行信用卡业务发展的现状、风险及对策研究

我国信用卡业务功能不断完善,发卡量持续增加,市场呈现出规范化发展的趋势,但是从长远来看,银行卡业务对商业银行来说存在套现风险,对持卡人来说具有诈骗风险.基于此,我国信用卡市场应当建立有效内控机制,加强信用卡风险管理,突破传统营销策略,加强个性化服务,创新思路,注重品牌建设.在此基础上,国家要建立健全信用卡业务发展的法律法规,商业银行要不断研发创新信用卡产品,促进信用卡市场有序化、创新化发展.     

银行防范信用卡风险的对策研究

近年来,我国信用卡市场快速发展,但信用卡风险不容忽视。当前,信用卡业务主要存在着持卡人信用风险意识不强、信用卡套现、个人征信系统信息资料不全、发卡行重效益轻管理等问题,应当采取审慎发卡授信、加强收单业务风险管理、建立健全考核机制、加强合规文化建设和加强制度及其执行力建设等对策,有效化解信用卡风险。     

对我国信用卡营销的分析与建议

随着我国信用卡市场发展、刷卡之风渐盛,信用卡交易在生活中比比皆是,相关的问题引起广泛的探讨。就我国而言,信用卡作为一新兴产业,亟需建立健全相应的社会规范和法律制度。而发卡行的营销行为,直接影响到消费者对信用卡的接受程度、信用卡的风险管理,对信用卡市场的发展至关重要。故此,对发卡行的营销行为进行分析研究尤为必要。     

对个体工商户受理信用卡业务制约因素的探析

为防止恶意套现,2009年8月央行出台了有关加强银行卡安全的文件,明确规定严格收单结算账户管理,禁止将特约商户(含固定电话支付业务的特约商户)的个人结算账户设置为信用卡收单账户.本文在对克拉玛依地区银行卡推广使用情况调查的基础上,阐释了关闭信用卡受理功能后对市民、商户造成的不利影响,分析了转开单位结算账户受理信用卡存在的成本较大、手续烦琐,且现金流动不便的问题,并提出了相关对策建议.     

论我国互联网平台"二选一"行为法律属性的再厘定

互联网平台"二选一"行为的实际竞争效果是其法律定性、评价及规制的前提与基础.因未全面准确地把握该行为对市场竞争的真实影响,我国不论是根据《反垄断法》《反不正当竞争法》还是《电子商务法》对其所进行的法律定性均存在局限与不足,以致在实践中产生规制混乱或冲突的局面,不利于我国对该行为进行全面科学有效的规制.互联网平台"二选一"行为存在"非法利用市场力量来排除或限制竞争"和"促进或提升销售环节中的竞争与效率"两方面的正反竞争效果,因而我国应在全面比较权衡这两方面竞争效果的基础上,重新构造其法律属性界定的基本范式、步骤及规程.这不仅能有效化解我国因其法律定性不准或不明而导致上述三法产生拼接分立规制的困境,而且还有助于我国理顺现有法律规范的适用逻辑与次序,实现各相关法律条款之间的充分衔接与协调,以最终为促进我国互联网平台经济领域的公平竞争与创新发展提供有效制度支撑与法律保障.     

非法集资法律规制的不足及调整

非法集资活动近年来愈演愈烈,其原因在于我国金融体制市场化改革与计划经济时代的法律规制体系之间的矛盾.目前,我国对非法集资的法律规制主要依赖于行政上的取缔和刑事上的严惩.这种做法不仅不符合经济发展的规律,不利于金融体制改革,还违背了法律规制体系的阶梯性要求.因而有必要进行改革,对我国非法集资法律规制体系进行调整：增设民事规制,注重行政措施前期的介入,限制刑事规制的适用.     

第三方支付套现问题研究

本文讨论了第三方支付的原理和实践应用过程中出现的套现的问题,笔者认为套现行为对银行的正常经营带来了较大的压力,并对如何解决套现问题提出了一些建议.     

操纵证券市场行为民事责任研究

操纵市场行为的大量存在对我国证券市场的健康发展造成恶劣的影响,成熟证券市场国家的实践表明,追究操纵者的民事责任对遏制操纵市场行为有重要意义.但是,我国证券法律没有对操纵市场的民事责任问题作出相关规定.本文综合运用了比较研究、实证研究和法律经济分析等研究方法,参照了发达证券市场国家及地区的有关制度设计,吸收和借鉴了国内外法学理论研究成果,对操纵市场行为的民事责任制度进行了比较系统的分析.     

中国信用卡营销的制约与突破——以上海市场为例

我国信用卡还存在很多问题,诸如产品同质性、易于被模仿、创新能力弱、市场划分不科学、优质客户资源流失、产品功能单一、营销渠道效率低、营销方式简单等问题,不一而足。加入WTO以来,中国信用卡市场向国外金融业不断敞开,今后我国商业银行的竞争、成长之路还能走多远,将走向何方?本文从目前银联各商业银行信用卡营销现状及难点入手,对市场环境、经营机制、风险预警、行业壁垒等进行了分析,提出了必须采取集中优势资源、提升营销能力、改变经营策略、科学细分市场、加快产品创新、完善营销体系、提高服务附加值等对策与建议。     

信用卡发展中的问题与对策思考

信用卡作为现代社会一种先进的金融结算工具,从它诞生之日起就给人们带来便捷。信用卡在我国经过二十多年的发展,已被广大群众所接受。但信用卡发展中存在的问题也日益显露,主要表现为:商业银行盲目追求信用卡的发行规模,存在套现和诈骗现象,信用卡的不良贷款率上升,睡眠卡比例过高等。对此,政府有关部门应加大对信用卡产业的扶持,推动个人征信体系的完善,商业银行应该加强自身建设,强化内部风险管理,为信用卡产业健康、稳定地发展创造良好的内外部环境,并使之成为我国商业银行一个新的利润增长点。