我国大额现金支付管理的现状及对策探讨

一、我国大额现金支付管理政策的现状 2007年3月1日起施行《中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，规定了大额交易报告的内容、方式．并将大额现金支付报告作为大额交易报告的内容之一。     

我国大额现金支付管理的现状及对策探讨

一、我国大额现金支付管理政策的现状2007年3月1日起施行《中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,规定了大额交易报告的内容、方式,并将大额现金支付报告作为大额交易报告的内容之一。其中第九条规定金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:(1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的     

央行监测大额和可疑资金交易

中国人民银行1月扮发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。均自2003年3月1日起施行。     

构建中国反洗钱法律体系

近日,中国人民银行连续公布了<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>,连同前两天连续发布的<金融机构反洗钱规定>和<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>,已经构成中国"反洗钱"的三大坚强防线.     

基层银行反洗钱工作存在的问题及建议

反洗钱是打击经济犯罪、维护金融稳定、保障国家和人民群众利益的客观需要,它关系到国民经济的平稳运行和健康发展.2003年,中国人民银行颁发了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》及《外汇大额和可疑交易报告管理办法》,标志着我国反洗钱工作步入了一个新台阶.由于反洗钱工作在银行业是一项全新的工作,涉及面广,技术要求高,政策性和法律性强,金融机构在开展此项工作时存在很大的难度,尤其是基层金融机构,在反洗钱工作中存在一些急需解决的问题.     

有效监管证券可疑交易

反洗钱"一法四规"自2007年实施至今已5年多,按照法律规定的反洗钱可疑交易标准及报告路径,金融机构可疑交易报告工作逐步开展并深入,工作体系日趋成熟。但是由于证券业反洗钱工作起步较晚,相关报告制度和机制不成熟不完善,制约了报告工作的有效开展。造成证券公司可疑交易报告工作执行中出现问题的主要原因有:     

基层银行业可疑交易报告有效性不足问题研究

可疑交易报告是反洗钱工作的核心措施。在当前银行业以网点报告为可疑交易报告的主模式下,网点数量的快速扩张、防卫性报告、过于依靠系统、重点可疑交易报告质量不高等直接影响了可疑交易报告的有效性。本文从反洗钱岗位人员职业经验不足、分布式的报告模式、异常交易分析排除机制不完善、对客户的异常行为关注不足、反洗钱部门权限不足、监管部门监督的弱化等方面对有效性不足原因进行了分析,并从进一步明确金融机构可疑交易报告的标准、优化金融机构的业务流程设计、改革异常交易分析报告模式,建立反洗钱岗位人员培训长效机制和现场检查协调机制、探索实现可疑交易数据的区域化管理等方面提出了政策建议。     

昆明泛亚：产权交易业务发展和机制创新的浅析（下篇）

2机制创新措施
　　交易所必须坚持夯实基础和努力创新两条路线来促发展。交易所业务的发展方向，要朝着提高业务的专业化程度、扩大市场的辐射范围、加强国际交流与合作的方向发展。目前，机制创新的内容主要包括：信息披露、价格发现机制、市场交易机制和市场监督机制等。     

中国反洗钱监测分析中心正式成立

最近，经中央批准，我国专门的反洗钱情报部门——中国反洗钱监测分析中心正式成立。该机构归中国人民银行管理，承担的职能目前主要有四项：收集大额和可疑交易信息；整理分析交易信息，向执法、司法等部门提交分析结果，开展情报交流。     

基于声誉的私人契约执行机制

囚徒困境中的个体理性与集体理性的不一致要求一定的契约执行机制来促进合作行为。一般来说，契约执行机制可以分为基于声誉的私人执行机制和基于法律的公开执行机制。本文分析了契约的私人执行机制，认为其本质可以归结为基于重复博弈的双边与多边声誉机制和基于关联博弈的社会声誉机制。在此基础上，进一步分析了契约私人执行机制的制度基础，一是在交易域中形成的双边关系和多边关系；二是在社区博弈中形成的社区规范与文化。     

定罪内幕交易

5月18日，黄光裕案一审在北京市第二中级人民法院宣判，黄光裕因犯内幕交易罪、非法经营罪、单位行贿罪获刑14年，罚没个人财产8亿元。同日，最高人民检察院、公安部联合印发规定，明确股票内幕交易的追诉标准     

推进反洗钱可疑监测工作

当前,在金融机构(主要是银行)向中国人民银行上报的反洗钱可疑交易报告中,从事"电信网络等新型诈骗洗钱活动"和"利用空壳公司从事地下钱庄活动"这两类可疑交易现象比较活跃.监管中发现,银行在对这两类可疑交易活动的监测和应对措施方面仍存在一些薄弱环节,也反映了当前反洗钱可疑监测工作的一些困境. ——电信、网络诈骗洗钱活动,犯罪分子通过电信、网络等方式向客户发送虚假信息,诱导客户将资金转入指定账户,然后通过ATM、网上银行、电话银行等非柜台业务将客户资金转入其控制的个人账户,随后通过ATM(多为异地)提取诈骗资金.这类可疑账户进行交易的明显特征是:使用ATM、网上银行等方式转移资金,最后提现.涉案账户平常的余额小,过渡性质明显.从交易明细上看,其上游交易对手不固定(实为被骗的若干个人),多为跨地区、跨银行交易,且一次性交易居多.从开户资料上看,关联账户间有相同的代理人,基本信息相同或相似,联系电话为空话或错号,无固定职业或为学生,开户同时开通网上银行,等等.     

一纸“解放令”难解排队难题

中国人民银行日前发布《关于改进个人支付结算服务的通知》：提高自动柜员机取款交易上限，借记卡在自动柜员机取款的交易上限由现行每卡每日累计5000元提高至2万元。此外，中国人民银行还推出要求商业银行大力推广个人支票、银行本票的使用，合理配置网点柜台资源，优化劳动组合等7项规定。[编者按]     

组织间关系中机会主义治理机制的博弈分析——以ASP外包关系为例

有效机会主义治理机制是维持组织间诚信合作的基础，这些机制主要包括：选择伙伴与改变伙伴偏好、设计惩罚与奖酬的激励机制、依靠隐性的社会关系合同、完善信息获取与共享机制等。首先应着力选择诚信的伙伴或增强伙伴的诚信偏好，但仅此而已是不够的，有必要借助激励相容的显性合同与隐性关系合同的共同治理。同时，有效的治理需要有用的信息，因此信息获取与共享机制是关键，这种机制还通过影响参与方获得重复交易机会的方式来抑制机会主义行为。     

我国碳排放权交易的法律制度研究——以建立环首都经济圈交易市场为例

2014年12月12日发改委颁布了《碳排放权交易管理暂行办法》,对我国碳排放权交易过程中中央和地方两级行政管理部门以及各自的职权范围进行界定,配额管理规定排放配额分配以免费分配为主,有偿分配为辅的发展方式;明确碳排放交易的主体以及交易产品;对碳排放核查流程以及申诉机制与配额清缴做出相应规制;同时确立监督管理机制。文章以上述办法为研究重点,针对我国碳排放权交易法律制度存在立法层次低、碳排放权的法律属性定性不明、初步建立跨区域性碳排放权交易市场缺乏相应的法律规制等问题,提出完善我国碳排放权交易法律制度相应建议。     

内蒙古林草碳汇生态价值实现路径探讨

本文分析了当前内蒙古林草碳汇价值实现面临的形势，介绍了近年来内蒙古森工集团在碳汇价值评估、监测与管理、项目开发与交易等方面的经验做法，并结合国家自愿减排机制和相关地方试点经验，探讨了自治区开展区域碳中和交易的政策设计。提出以碳中和产品开发机制、交易机制、核查机制、抵消机制和保障机制等五大机制建设为重点，建立完善符合自治区生态碳汇资源大区特点的碳汇交易市场。从“碳汇+金融”“碳汇+公益”“碳汇+生态补偿”“碳汇+储备林”等方面进行碳汇产品价值实现方式的讨论，为推进内蒙古林草生态碳汇价值实现提出政策建议。     

抓住机遇,拓展汕头与香港经济合作

文章分析了汕头与香港进行经济合作的内容、对象和项目等问题，同时要求汕头市要创新经济机制和改善投资环境达到进一步合作的目的     

资讯传真

反洗钱立法进程加快相关规章修订起草完成中国人民银行副行长项俊波日前在2006年中国人民银行反洗钱工作会议上说,2005年中国反洗钱工作取得了重要进展。一是反洗钱法律体系建设取得重大进展,《反洗钱法》立法进程加快,其他几部相关规章的修订和起草工作也已基本完成。二是反洗钱协调机制不断完善。在不断完善反洗钱工作部际联席会议制度、金融监管部门反洗钱工作协调机制及人民银行内部反洗钱工作机制的同时,积极探索建立地方反洗钱工作协作机制。三是反洗钱国际合作迈出坚实步伐。加入“金融行动特别工作组”工作稳步推进,并积极推动欧亚…     

泛珠三角经济区合作机制研究报告

泛珠三角合作要取得成功，最重要的是区域内各方要充分认识到打破地区封锁的紧迫性，加紧建立有效的泛珠三角经济区合作机制。泛珠三角合作机制大致由8个框架内容构成，即政府联盟、产业联盟、知识联盟、社会联盟、生态联盟、城市联盟、信息联盟、教育文化联盟。一旦达成共识，形成有效合作机制，充分利用沿海交通便利、内陆腹地广阔的优势，区域分工与合作将会进入更深更广的层次。     

国际资本市场中做市商制度的功能

在任何一个证券市场中，交易制度都是价格形成与发现的根本性机制，至今为止，各国证券市场中的交易制度总体上可分为竞价交易机制、做市商制度和混合交易机制三种制度安排。也就是说，做市商制度是资本市场中交易制度的重要组成部分之一，从而也是证券市场微观结构理论所关注的焦点问题之一。