关于支票结算金额起点问题的解答

1.为什么规定支票金额起点为三十元? 同城中采用现金结算或通过银行转账不使用现金结算,应该从节约(这是主要的)和简化手续两方面来考虑。大宗款项收支,如果用现金就会浪费人力和物力;如果通过银行转账(即非现金结算)只要用一张凭证到银行划账就行了。相反的,如果一、二十元也使用支票,那就比使用现金费事得多。因为使用支票,收款人既要跑到银行取款,而银行也要为这小额款项办理很多手续。支票金额起点定得低,对开支票的单位可能省事些;但对收款单位来说,那就需要办很多的手续。而     

灵活调拨现金 确保旺季需要

目前正值农副产品收购旺季,摆在各级银行而前的一项重要任务,就是把现金调拨工作做好做活。也就是说,要合理摆布现金库存,明确各级银行和发行库的责任,加强各有关部门和单位的协作,千方百计提高现金抵用率,确保农副产品收购旺季的现金需要。各级银行,特别是农村基层行处,要把这项工作认真抓好。今年上半年回笼货币的任务完成得比较好,这是做好旺季现金调拨工作的有利条件。     

整顿现金交款办法

工商银行北京市分行东城区办事处,自1983年10月开始对辖内企事业单位交款办法进行整顿,收效很好。东城区办事处地处首都繁华的商业区,现金回笼量大。长期以来辖内许多单位向银行交     

积极推行定额支票结算办法 保证农副产品收购资金供应

定额支票是收购单位将款项交存银行,由银行交其用于向农户支付收购农副产品款项的票据。并非什么“白条”。实践证明,推行定额支票结算办法好处很多。它既方便农户和收购部门对农副产品价款的结算,节约现金使用,节省现金的清点、搬运等手续,又能维护农民的利益。定额支票有多种用途,农户拿到定额支票可向银行或信用社兑付现金、归还贷款、转存储蓄,也可在当地用于交纳农业税,支付承包金或向商业,供销部门购买商品,超过结算期的,银行还从签发日开始按照定活两便储蓄利率给农户计算计息。     

为现金流通向非现金流通转化创造条件

<正>近两年来,长泰县农行在农副产品收购结算中,采用“定额转帐支票”代替现金支付收购款,在组织信用回笼,减少货币投放,聚集信贷资金等方面取得较好收效,现将情况介绍如下:我们长泰强调采用转帐结算,是从农业县这个实际出发.由于农付产品收购大量投放现金,而通过转帐结算,组织信用回笼,对解决当前农村票子偏多,银根偏紧的矛盾,是个有效办法.如1984、1985两年,对农付产品收购采用上述办法,两年都取得信用开门红.据今年二月底统计,一糖厂、二糖厂共收购甘蔗10.4万吨,总金额740万元,扣除预购定金43.9万元,实付696.1万元.其中,采用定额转帐支票支付的有500.9万元,占72%,采用现金支付195.2万元,占28%.各信用社兑付定额支票     

收入现金事后清点细数的做法弊多利少

中国人民银行总行《出纳制度》第二章第九条规定:“收入现金要当面点清,对个别回笼现金较多的单位,如当时点清确有困难时,可通过协商,规定条件,签定协议,采取当时点大捆、卡把、清点零头,事后清点细数,多退少补的办法。”这条规定,在银行收款人员少或不用点钞机收款的情况下,可以缩短单位存款等候的时间,对现金回笼较多的单位把款存入银行,确实有利。     

企业单位在支票上填写现金出纳计划项目的意义和作用何在？

企业单位在支票上填写现金出纳计划项目的意义和作用有两方面对银行来说,银行可根据单位在支票上所填的现金出纳计划项目来实核其现金支付是否在规定的现金使用范围之内,有无浪费或不合理使用现金的现象。     

当前库存现金超常增加的原因及对策

随着商品流通领域日益扩大,现金结算被广泛采用,现金收付量也不断增加,给银行现金管理和调拨工作带来了一定的难度.具体表现在银行业务库存占用超常增加,超库存限额现象日趋严重,影响了银行信贷资金的营运效果和经济核算.造成库存现金占用超常增加的原因,主要是:一、开户单位提取使用现金存在盲目性,导致银行内部业务库存现金加大.多年来,银行对开户单位进行现金管理大检查,多流于形式,没有起到督促企业加强现金管理,合理而又有计划地使用现金的作用,甚至有个别行所对开户单位现金管理和使用放任自流.据在兴安县农行某营业所开户的粮所反映,该粮所近几年来从未向营业所提交过使用现金计划.经检查发现该粮所库存备付金经常保持在2万元左右.该营业所在农付产品收购旺季总是被动地采取增加现金库存量加以应付.如1991年,该所月平均库存现金占用达××万元,超支行核定月平均库存限额1.5倍.     

收购农副产品定额转帐支票结算方式难以全面推行的原因

农副产品定额转帐支票结算(以下简称定额转帐支票结算),是由农副产品收购单位将款项预交给某开户银行,银行发给收购单位同额的定额转帐支票,用于本地区指定的乡、镇范围内收购农副产品的结算方式。这种结算方式既方便农副产品的交售和收购,又有利于贯彻农村结算原则,筒化农副产品价款结算手续,减少货币投放,增加信用回笼。但是这一结算方式自1984年试行到现在,我地区一直都难以全面推行。究其原因,主要是以下几个方面:     

必须加强现金支票管理

在一些中小企业和城乡集体企业,在现金支票管理方面存在一些问题:(1)有的新开户单位由于未购到现金支票,而向其他单位借用现金支票,以为用借入单位的帐号和印鉴,在借入单位存款帐户中支取现金是没有问题的,借一张空白支票如同借一张信笺一样,没有多大原则问题。(2)现金支票存根保管不善,银行日记帐上支票号码序列混乱。(3)对填错作废的支票随意丢弃。有些单位很长时间不同银行对帐,支票丢失、被窃也不知道,被坏人窃取空白支票盗取公款的也有发生。     

调剂使用供销社、信用社回笼现金,支持粮食收购

江苏省丹阳县导墅区在今年旺季收购期间,实行了粮食收购点调剂使用供销合作社、信用合作社回笼现金办法,取得了一定的成效,这个办法先由区党政召开粮食、供销社等有关单位宣传贯彻后,于十月八日开始在里壮镇做了试点,取得经验后,又在全区推行。具体做法如下:一、严密手续,明确责任,防止差错:①粮食收购点调剂使用款项,(?)正式收款(?)证才能向供销社、信用社领款。收购点的印鑑事先须得区粮管所的证明,一式二份,     

关於“银行现金调拨办法”的问题

问:总行前发‘试行银行现金调拨办法初步总结’中,期内投放额计算方法与‘银行现金调拨暂行办法’第八条请领额计算方法为什么不一致? 答:‘试行银行现金调拨办法初步总结’中,期内投放额的计算方法是在辽西、江苏等行试点时采用的,此次修订办法时,‘期内投放额’一词已不适用。关於请领额的计算应按‘银行现金调拨暂行办法’第八条规定办理,即期内各日向发行库调入现金的总和为请领额。又‘初步总结’中期内投放额的期内逐日出差累加     

现金管理初探

现金管理是银行的一项重要工作,1988年新的《现金管理暂行条例》及其实施细则的颁布,使曾一度被忽视的现金管理工作得到了重视和加强。但是从目前的情况看,现金管理仍存在很多问题,有待进一步解决。(一)现金管理中存在的问题特征。实际工作中,现金管理存在的主要问题不外是两种情况。一种是在单位直接形成的,如超限额库存,白条抵库等。另一种是由于银行审查监督不严而实现的。如坐支、套现等。我们知道,坐支即是从单位营业收入中直接支付款项,是逃避银行监督的一种违纪行为。当财务人员坐支后,为了帐目清楚,往往分别填制一份现金缴款单和一份现金支票。到银行办理清算冲帐手续,即实际上向银行支取或存入缴款单和支票扎差后的差额。对这种手法,如果银行现金审批与柜台收付脱节,就会给其以通行之机。套现一般是借口对个人收购农副产品及其他价款必须支现的空子,利用多头开户,通过应解汇款户或转入个人储蓄户进行大额现金多取。另外,有的单位巧立名目虚填用途,如借发工资之名在同一张支票上填写“杂支”字样,真假相参,蒙混过关。在经济过热的情况下,这种现象相当普遍,而这些问题的发生又较多地发生在以下的企业。     

银行现金调拨办法和发行——现金调剂办法在全国推行中

银行现金调拨办法和发行——现金调剂办法在全国各地积极推行和准备推行中。人民银行总行发行局正在集中力量注意这一工作的发展,为了及时掌握各行的推行进度,组成了专门小组负责组织贯彻新办法的执行,并重点地进行协助。据最近(五月初)的情况来看,总的来     

积极做好旺季现金管理工作

河南浚县人民银行,在旺季收购期间,为了保证旺季农副产品收购的现金供应,尽量减少不必要的现金投放,加强货币回笼,进一步做好现金管理工作。他们对该县二十五个企业单位的现金管理工作进行了一次检查,发现有些企业单位由于忙于收购工作,放松了对这项工作的检查,因此,有些单位库存现金过多,超过限额和实际需要;有些单位营业销货收入不按规定这存银行,座支使用现金;有的企业到外地采购,不办理转帐结算,大量携带现金;甚至有的签发空头支票违犯现金管理制度等现象。针对这些情况,该行及时向县人委作了汇报,引起有关部门的注意,并提出以下几项具体措施: 一、县人委要求各企业单位在秋收旺季     

抓好“五查、五堵” 发挥银行监督作用

山西省雁北地区人民银行,最近向全区银行发出通知,要求各行组织干部、职工认真学习中共中央关于打击经济领域严重犯罪活动的决定和有关文件精神,积极投入这场斗争中去。通知要求全区的支行行长亲自动手,立即组织力量,集中时间和精力,抓好“五查、五堵”。一查现金支付,堵塞套骗现金进行犯罪活动的漏洞。对各单位从1981年1月1日到1982年3月31日止,从银行提取的现金,凡一次提现500元以上的,都要检查登记,看提现的用途是否正当。先通过内查发现线索,后外查追根究底。检查的重点是有基建施工的单位,包工队,知青办的企业,工     

保证旺季现金供应的几条措施

菏泽地区是山东省的产棉区,去年棉花丰收,收购任务重,现金需要量大。在收购高潮期间,有时银行一天要付出现金2,000万元,现金调拨任务十分艰巨。人民银行菏泽地区中心支行为了保证旺季现金供应和农副产品收购的顺利进行,采取了以下措施: 一、联合成立人、农两行旺季现金调拨领导小组,统一计划,分工负责。领导小组由人、农两行主管行长负责,下设计划、信贷、会计、出纳等部门,分工明确,密切配合。领导小组随时注意调查研究,发现问题及时解决,并将重要情况及时向上级和当地党政部门汇报,以取得当地党政的支持。二、坚持发行调拨权的集中统一。各级发行库顾全大局,服从命令,做到发行基金多余     

中国人民银行的现金出纳工作

现金出纳工作的作用中国人民银行是全国的现金出纳中心。国民经济各部门、各单位的现金收入和广大群众的储蓄存款,都川流不息地集中到人民银行来,同时,在国家法令规定使用现金的范围内,又由人民银行负责供给各部门、各单位所需要的现金,大量的现金收、付、保管和调运,都要通过银行的出纳工作来办理。由此可见,现金出纳工作是与国民经济有着密切联系,服务于社会主义建设事业的一项重要工作。做好出纳工作,保护国家现金的绝对安全,不仅有重大的经济意义,而且具有重大的政治意义。现金出纳工作,是国家银行业务工作的一个组成部分,它在银行实现全国的总出纳当中发挥着以下重要的作用。     

必需认真对待“即开式”有奖储蓄出现的新问题

<正> 当前人们手持现金增多,举办“即开式”的摸奖储蓄,面向群众、广筹资金。对于当前回笼货币、增加储蓄、发展经济有其一定的积极作用,但如果一味地搞下去,也有其所带来的新问题: 一、银行竞争、互挖储蓄。群众手里的闲置货币是有限的,当群众把手中的钱“摸”完后,必然开始大量地从银行提现,这样搞下去只能是“储蓄搬家”。调查表明:由于奖品的诱感,不少储户为中大奖,从银行中提取出各类储蓄存款,其中有相当一部分是来到期的定期储蓄存款。今年三月份顺昌县各行开办摸奖储蓄,其储蓄存款都明显下降。3月12日至31日,县农行城区储蓄所活期储蓄下降11万元,定期储蓄(非保值部分)下降6.84万元,县工商行、建行情况也相似。可见,摸奖储蓄回笼的货币中,有相当大的     

从提高现金归行速度来节约现金使用(问题研讨)

談到現金管理節約現金的成效,一般都用现金轉帳比數來說明。但當我們實際計算這一數字時,常会感到轉帳或現金的計算方法不一,有的包括了銀行內部转帐或內部現金;有的則未包括。在計算比數時有的把轉帳收付的和數除现金收付的和數有的先求出轉帳收入與現金收入的比率,再求轉帳支出与现金支出的比率,用兩個比數去平均。有的則列出收支两方面現金轉帳的對比。這樣計算方法分歧,自不会正確明晰得出結論。另外,如果再深入一步研究,便会体会到:单位间由普遍使用现金发