采取积极措施应对金融业反洗钱的制度困境和现实难题——"反洗钱:金融业的风险防范与社会责任"学术研讨会综述

洗钱犯罪是国际社会共同面临的重大问题,对一个国家的政治、经济秩序具有严重的危害,世界各国就有效防范和严厉打击洗钱犯罪,维护国际政治、经济秩序安全已经达成了广泛的共识.金融是社会资金融通的总枢纽,金融业切实履行反洗钱职责,是严厉打击经济犯罪、维护金融稳定、提升金融机构竞争力的客观需要.     

基于贸易结算数据的反洗钱分析模型

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为.虽然各国对洗钱犯罪的界定不同,而且洗钱的方式也多种多样,但是洗钱行为有其一定的共同特点,并且严重危害社会正常政治和经济秩序,已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害.     

我国反洗钱业务发展问题研究

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。洗钱犯罪严重威胁世界政治和经济秩序,已成为世界各国及国际社会面临的一大公害。因此,反洗钱受到了绝大多数西方发达国家及新兴市场国家的高度关注,他们先后制定了反洗钱战略,主动应对日益严峻的国际洗钱形势。     

浅议当前金融业反洗钱工作中存在的问题及对策

所谓洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。“洗钱”是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题，洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对于正常的经济秩序、社会风气、社会稳定具有极大的破坏作用和不利影响。做好反洗钱工作是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要，是严厉打击经济犯罪的需要；是遏制其他严重刑事犯罪的需要，是维护金融机构诚信及从事稳定的需要，必须引起我们的高度重视。     

基于贸易结算数据的反洗钱分析模型

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。虽然各国对洗钱犯罪的界定不同．而且洗钱的方式也多种多样,但是洗钱行为有其一定的共同特点．并且严重危害社会正常政治和经济秩序,已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害。国际社会一直在积极的研究和建立金融系统的反洗钱机制,世界各国也纷纷出台了相应的法律法规打击洗钱活动。本文通过研究贸易洗钱的特点,构建了一套洗钱行为可疑特征指标体系,在此基础上采用聚类分析算法、决策树算法．利用商业银行业务处理系统数据,建立国际贸易洗钱行为的分析模型。     

基于网格技术的反洗钱系统构想

20世纪80年代以来,洗钱现象引起了国际社会的广泛关注,跨国洗钱的法律控制问题提上有关国家和国际组织的议事日程,反洗钱更成为衡量政府能力、国家信誉的标志。各国政府及联合国分别对反洗钱进行国家立法和国际立法,并采取措施加强反洗钱的国际合作。洗钱就是将犯罪所得的赃款通过金融机构或其他途径转移、转换、隐瞒,掩饰犯罪所得赃款的性质和来源,使其变为貌似合法收益的不法行为。洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉,而且对于正常的经济秩序、社会风气具有极大的破坏作用。据权威机构分析,近三年中国资本外逃达530亿美元。每年通过地下…     

电子货币对金融业反洗钱的新挑战

洗钱作为一种犯罪行为，已经受到国际社会的广泛重视，其形式多样，方法巧妙，令人迷惑。特别是电子货币出现以后，其交易的匿名性、即时性、虚拟性、公共监管与隐私保护的矛盾性、体积的超浓缩性、流通的跨国性等特点，在为金融机构提供全新机遇的同时，也为洗钱犯罪打开了方便之门。     

发达国家反洗钱机制对我国反洗钱制度建设的启示

<正>洗钱犯罪是国际社会共同面临的重大问题。目前洗钱与反洗钱对抗中的问题成为各国政府要解决的突出的问题。就我国近两三年反洗钱工作的实践来看,无论是制度、队伍建设还是机制的完善都尚处于探索阶段。打击洗钱犯罪,维护国际社会共同利益是世界各国的共同任务,也是我国这样一个有代表性的新兴市场     

反洗钱的经济学思考

洗钱的危害洗钱犯罪并不是一件新生事物,只是近几十年来,随着各种犯罪活动越来越猖獗以及跨国犯罪的增多,洗钱犯罪活动已搭上经济金融全球化和高科技的快车,逐渐摆脱了其他犯罪后线的地位,成为一种专门的、相对独立的犯罪环节,严重危害社会政治经济的安全,成为国际公害。洗钱的     

中国金融业:构筑反洗钱第一道防线--《中国金融业反洗钱机制选择》一书评介

当前,随着贩毒等有组织犯罪的肆虐,洗钱活动在全世界日益猖獗,已成为引发其他多种犯罪的严重社会问题.在当前经济全球化、资本国际化的情况下,洗钱活动对一国乃至国际金融体系的稳健与安全构成越来越大的威胁.     

金融业反洗钱工作的难点及对策

(一)金融机构特别是资金流动的主要载体和媒介，是洗钱犯罪分子利用的主要渠道。大量案件的事后调台表明，巨款都是通过各种金融机构转移到境外被漂洗的，洗钱的每一阶段都和金融机构密切相关．不法分子利用银行进行现金交易、帐户往来、贷款等将非法所得合法化，客观上使银行做了整个“洗钱链条”中的重要环节和不法分子实施犯罪的有效俺体和重要渠道．有的甚至成了洗钱的机器。     

加强和完善反洗钱制度建设

目前我国现代金融体系已成为洗钱的主要渠道，这极大破坏了金融业的健康发展。加快我国金融业反洗钱法律制度建设和继续推进反洗钱工作，对于有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家经济、金融安全和正常的经济秩序具有重大的意义。     

浅析洗钱犯罪和反洗钱的法律对策

针对洗钱犯罪的特殊性及其严重的社会危害性，本从界定洗钱犯罪的“上游犯罪”入手，着重分析洗钱犯罪的犯罪构成要件，从而达到科学界定洗钱犯罪的目的，并立足我国国情，吸收和借鉴国际反洗钱犯罪的经验，提出我国反洗钱的法律对策。     

对我国银行业反洗钱工作的几点思考

随着我国对外开放的扩大和深入,分散、隐蔽的洗钱活动在我国不断增加,给国家经济秩序特别是金融秩序造成了相当大的危害。因此,尽快完善我国的反洗钱机制,加大对洗钱犯罪的打击力度已迫在眉睫。本文拟从我国洗钱犯罪的现状和特点分析入手,阐述我国银行业反洗钱工作的开展情况,说明国内银行业开展反洗钱工作存在的困难,并就进一步做好银行业的反洗钱工作提出建议。     

反洗钱的立法与实践概况

随着洗钱犯罪的无孔不入和复杂化、专门化，国际社会关于洗钱的概念进一步扩展，已大大超出“将犯罪收入合法化”的范畴。2000年太平洋周边地区打击洗钱及金融犯罪会议把洗钱犯罪进一步扩展至：(1)把合法资金洗成黑钱以用于非法用途，如把银行贷款通过洗钱而用于走私。(2)把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，如把公共资产通过洗钱转移到个人账户以达到侵占的目的。(3)把合法收入通过洗钱逃避税收和监管。洗钱的形态更加多样化，     

试述开展反洗钱工作的重要性和紧迫性

一、洗钱现状和发展趋势。(一)国际反洗钱现状。随着国际毒品犯罪、跨国有组织犯罪及跨国经济犯罪(跨国偷税、跨国贿赂、跨国诈骗、跨国走私)的迅速增加，跨国洗钱愈演愈烈。根据金融特别行动工作组的专家估计，每年有数千亿美元进入洗钱系统。与此同时，跨国洗钱专业化和行业化的趋势得到了加强。许多具有专门知识和技能的专业人员，例如律师、会计师、金融顾问等加入到洗钱行列。据国际货币基金组织估计，全球每年非法洗钱的总额相当于全世界国内生产总值的2％至5％。洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题。     

基于AI技术的反洗钱系统设计

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的非法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。洗钱活动与走私、贩毒、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等刑事犯罪相联系,对国家的政治稳定、社会安定     

建立完善反洗钱协调合作机制 严厉打击一切形式的洗钱和恐怖融资活动

洗钱是经济领域一种常见的犯罪行为，随着经济全球化的发展，世界范围内的洗钱活动也呈逐年上升、迅速蔓延的态势。洗钱活动不仅极大地危害金融体系的安全和信誉，而且，洗钱行为往往还被毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪以及恐怖主义犯罪活动所利用，孳生和加剧其他一系列刑事犯罪，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全乃至国际政治经济体系安全构成严重威胁。因此，建立、健全有效防范和打击洗钱     

反洗钱与操作风险的防范

随着洗钱犯罪的日益猖獗,特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,已成为国际社会面临的一大公害。因此,打击洗钱犯罪,维护国家社会经济金融秩序的稳定,是银行系统面临的首要任务之一。     

我国反洗钱现状及对策思考

一、我国洗钱犯罪现状及趋势长期以来,国人对“洗钱”这一概念比较陌生,认为离我们很遥远。但随着“洗钱”一词高频率地出现于各种媒体上,人们逐渐认识到洗钱犯罪已渗透到我国经济发展之中。有关国际组织和专家曾对我国洗钱数量进行过评估,认为每年不少于2000亿元人民币,大致上