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今年8月,我参加了在马来西亚吉隆坡举办的2013国际龙奖IDA年会暨第17届马来西亚全国华语寿险研讨会,会后来到了兰卡威的HOLLIDAY VILLA酒店度假。沙滩边,我享受着暖暖的阳光、习习的海风。在这样的悠闲时光里,我想起就在13年前的8月,我进入了中国平安。回忆起这些年来的点点滴滴,十分庆幸自己有了一份热爱的事 相似文献
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何先生今年34岁,是某机关处的干部,月收入8000元,年终奖为6000元。爱人今年30岁,是某机关处的科员,月收入4000元,年终奖金为3000元。女儿5岁,明年准备读小学1年级,夫妻打算送女儿出国读大学。何先生家庭存款类资产目前有60万元,其中活期存款10万元,即将到期1年定期存款20万元和3年定期存款30万元。购买了基金产品10万元。何先生家庭拥有一套82平方米住房,该房产是何先生 相似文献
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余额宝、百发、P2P……金融撞到互联网,开启了无限想象空间,金融产品似乎搭上互联网就步入了快车道,一切皆有可能。作为金融理财的所有参与者,都应该感谢互联网带给人们的便利。 相似文献
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家在海南的李太,就有关家庭财务规划的困惑和需求给《投资与理财》发来了一封邮件,她希望我们的理财规划师能针对她的家庭给一些建议。 相似文献
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家庭财务状况诊断
陈先生家庭资产负债及收入支出情况分别见表1、表2.
陈先生家庭的负债比率仅为9.56%,家庭财务结构相对安全;家庭年结余比率为74.26%,每年可用于投资的财务资源较为丰富,家庭净资产增长空间较大.但对于一个成长中的家庭来说,陈先生目前的家庭财务规划仍存在一些问题. 相似文献
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财务规划不能公式化地套用现金规划、消费支出规划、教育规划、风险规划与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划,而是通过财务规划,让家庭财务状况更健康、更稳固、更安心,心理的需要逐步得到满足,生活更幸福。 相似文献
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很多时候,做家庭财务规划,人们更看重回报到底有多少、收益率有多高,却忽略了家庭财务的安全性.只有拥有足够的抗风险能力,家庭财务才能自由、自在.在家庭财务的金字塔中,人寿保险、重大疾病保险处于塔底部位,可见其重要性. 相似文献
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一、财务现状
1.个人情况
年龄:30岁
婚姻:已婚,孩子即将出世
职业:医生
配偶:30岁,工程师
2.家庭财务现状
财务情况:活期存款45万元,自有住房1套,价值约150万元,剩余贷款60万元,准备6年后提前还清.
3.家庭财务现状综合评论
(1)张女士的家庭处于成长期初期.这个时期家庭的最大开支是医疗费、教育费等... 相似文献
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“北京的房价较去年又上涨20%,资金紧张的我们,购房计划不得不推迟。”苏蒙和赵琪在北京工作5年,去年结的婚,计划今年在北京买房,彻底安定下来。可是天有不测风云,父母做生意出现资金紧张,苏蒙购房计划不得不推迟。苏蒙和老婆赵琪今年都29岁。苏蒙在北京一家互联网公司工作,赵琪是服装公司的人事经理。两人目前年薪收入23万元。为了在北京买房,苏蒙和老婆近年来一直比较节省,很少出去旅行,除租房一年要用去2.4万元外,家庭的生活开支并不多。 相似文献
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正进入7月,许多单位都对上半年的工作进行了总结,我们的家庭财务也应如此。年中总结有助于年终目标的实现达成,在市场经济波动的节点,半年一次的检视也更有利于家庭财务的健康。李先生和刘女士出身普通家庭,毕业后经过两个人多年的共同努力,生活逐渐步入小康,有一个儿子上小学一年级。家庭成员基本资料见表1。 相似文献
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我来自北京,一家三口,孩子刚刚降生。我本科毕业,月薪税后8000元,有销售提成,但数额不固定。我的妻子硕士毕业,税后收入是4000元/月。我们两人的单位都提供了社保,我的单位还给我买了意外险。另外,我们都计划给自己买份重大疾病险。我们还有十年期的房贷,每月还款约6000元。家庭日常支出每月平均约3200元。计划投资基金,为孩子准备教育金。 相似文献
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即将还完房贷的王嵩一家,进入家庭的成熟期。他希望《投资与理财》的规划师帮其规划—下家庭未来的资产配置、孩子出国教育金和今后的养老生活。
“家庭走向成熟期,我们更关心未来的投资配置和养老规划。”王嵩说。他和太太生活在物华天宝、人杰地灵的江苏苏州,现在苏州已经拥有两套住房,其中一套的房贷即将还完,两人的住房公积金也完全能覆盖了房贷。今年孩子已经9岁,家里有房有车。他希望对家庭的资产配置、孩子未来教育和今后的养老生活,有一个系统规划。 相似文献
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理财师您好,我在一家会计师事务所工作属于部门主管级别,年收入25万元,丈夫在外贸行业年收入20万元。孩子14岁,刚上初中.每年各项消费3万元左右.双方老人身体都不好,每年要付出至少10万元的医疗费用。无房贷车贷,但家庭积蓄也并不多,流动资产有50万元左右,其中20万元买了结构性理财产品,亏损状态:20万元定期存款;还有10万元投资到朋友的一家食品公司.还未产生收益。保险方面,有单位所上的基本保险。请理财师为我规划一下.非常感谢! 相似文献
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理财案例:初春3月,正是家长要张罗给孩子报名上幼儿园的日子。阿珍刚好有一个2岁半的儿子,最近为了孩子上幼儿园的事愁坏了。虽然家门口附近就有一所知名的公立幼儿园,但幼儿园明确表示不对外招生,只招某机关家属院的孩子或者幼儿园老师的孩子。为了寻找指标,阿珍没少找人托关系,而且她发现,就算找到了入园指标,她家将面临巨大的经济压力,亟待理财师帮忙厘清财务规划。据阿珍介绍,他们小区附近没有私立幼儿园,就算有,也在2公里以外了。考虑到冬日 相似文献
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立秋刚过,天气也不让人那么浮躁了,瞬间成秋意凉凉让人颇为享受。然而,当理财社区APP“蛋糕”的粉丝“驾驶一点通”向《投资与理财》记者发来理财规划需求,记者仔细看过他提交的财务数据后,浑身不是秋意凉凉。而是惊出一身冷汗。 相似文献
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汇丰最近的一项针对未来退休生活的全球调查报告《家庭财务规划,关乎未来退休生活》显示,中国内地女性受访者在家庭财务决策中更具主动性。据调查,63%的内地女性受访者担当家庭财务的决策者,而内地男性受访者的这一比例为58%;然而,纵观全球调研结果,其他国家和地区的男性在家庭财务决策中居主导地位。 相似文献
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购置房产是很多中国家庭很看重的理财方式,但由此引发的短期经济窘境却总是让人措手不及。之所以会遇到这类麻烦,归根结底还是因为对家庭的财务状况没有客观的认识,在行动前没有进行合理的财务规划,正所谓"规划任性,不规划任命"。玲玲是一位单身城市白领,工作后自己单独居住一套自有房产,价值350万元(净值250万元,贷款100万元,父亲承担还款义务),父母和她生活在同一城市,居住另一套自有房产。不久前,父亲以她的名义申请了一笔购房贷款,为了购置这套房产并尽快还清贷款,玲玲不 相似文献