反洗钱行政调查方式刍议

反冼钱行政调查是指反洗钱工作人员对可疑线索进行核实和勘查（核查）并及时反馈的过程。从调查方式上看，分现场调查与非现场调查；从调查内容上看，应该包括配合公安部门进行的核查、反洗钱局的核查任务、通过举报或其他途径发现的可疑线索的核查。     

从客户身份识别向客户尽职调查的转型——兼评反洗钱“四大核心义务”的传承与发展

客户身份识别作为反洗钱“四大核心义务”之一,长期以来承担了基础职能。同期,客户尽职调查在反洗钱监管中的要求越来越高、范围越来越广,逐步替代客户身份识别,成为反洗钱新“四大核心义务”之一。学术界和实践界存在是客户身份识别包括客户尽职调查,还是客户尽职调查涵盖客户身份识别两种截然不同的观点。推进我国反洗钱管理从客户身份识别向客户尽职调查转型,对于金融机构全面理解客户尽职调查的内涵、强化“风险为本”的原则、进一步完善我国反洗钱监管体系具有积极意义。从国内法律法规、监管要求和业务实践等多个维度梳理并总结客户身份识别与客户尽职调查的历史沿革、体系建构,并从反洗钱管理的视角厘清二者的关系,提出有针对性的建议。     

论如何加强完善反洗钱调查工作

反洗钱调查是《反洗钱法》赋予中国人民银行对可疑交易活动开展调查、核实的重要手段。在反洗钱工作实践中,反洗钱调查也是人民银行配合司法机关和纪监委等部门开展案件侦查、审查的重要手段,在共同打击洗钱违法犯罪中发挥着重要的证据支持作用。本文在阐述反洗钱调查作用的基础上,结合反洗钱调查工作实践分析了反洗钱调查工作存在的不足,并提出完善反洗钱调查、提高调查有效性等建议。     

基层人行反洗钱档案管理中存在的问题应予关注

人民银行反洗钱档案管理是反洗钱业务的基础性工作，是反洗钱信息收集、分析评价、案件调查和司法处置的重要依据，在基层人行反洗钱档案管理实务中，我们发现存在三个问题，应予关注。     

人行盐城中心支行反洗钱审计调查

为切实搞好基层人民银行履行反洗钱工作职责情况的审计调查,根据上级行统一部署和要求,人民银行江苏省盐城市中心支行在开展审计调查过程中注重“四抓四新”,取得了较高的审计调查实效,有力推动了辖区反洗钱活动的广泛深入开展,并以此促进辖区金融稳定和区域金融生态建设。“四抓”是指:一是抓组织,强化领导。“一把手”行长亲自审定审计调查方案,提出明确要求;协管行领导多次直接参与召开审计调查协调会、座谈会和分析会;精选内审业务骨干,成立了专题审计调查组,及时组织学习反洗钱规章制度,做到学深吃透。二是抓配合,通力协作。明确要求涉及履行反洗钱职责的相关部门要     

反洗钱行政调查中面临的问题及对策建议

随着国内反洗钱工作机制的逐步建立和反洗钱工作的深入开展,反洗钱行政调查手段在人民银行履行反洗钱行政主管职能中发挥着重要作用。本文通过分析当前反洗钱调查工作中存在的问题,从健全反洗钱协调合作机制,加强反洗钱调查法律保障,拓展反洗钱调查思路和方式,提高科技含量,构建反洗钱信息交流机制等方面,提出提高反洗钱行政调查实效的对策建议。     

中国反洗钱工作有效性研究北大核心CSSCISSCI

反洗钱体系的有效性一直是国际上争论的重要课题。本文通过9000份问卷的发放,对人民银行反洗钱工作人员、商业银行反洗钱专职工作人员、商业银行其他业务人员和商业银行临柜人员进行调查,获得大量一手数据,经分析得出结论:1.中国反洗钱立法、反洗钱监管、反洗钱资金监测、反洗钱调查"大部分有效",反洗钱司法诉讼和反洗钱国际合作"基本有效";2.内控制度、金融机构客户身份识别、大额和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存"大部分有效"。     

反洗钱调查有效性的影响因素及对策研究

本文在借鉴国外反洗钱调查经验和总结国内近年来反洗钱调查实践的基础上,探讨我国反洗钱调查的职能定位问题,从规避风险和提升有效性两个角度,紧紧围绕金融机构、人民银行、侦察机关三大主体和可疑交易线索的接收（上报）、分析处理、线索移交三大环节,探索建立相关的机制,力求提高反洗钱调查的有效性。     

反洗钱行政调查问题研究

本文在探讨反洗钱行政调查的内涵、功能、方式、特征的理论基础上，对当前我国反洗钱行政调查的基本状况、主要特点、操作规程、实效例证及其存在问题进行了实证分析，进而对构建科学、有效、规范的反洗钱行政调查原则、控制与救济措施、法律法规与工作机制的设计提出了具体的建议。     

巧用VBA自动批量汇总反洗钱可疑交易表

为更好地履行反洗钱职能，中国反洗钱监测分析中心向各商业银行下发了反洗钱可疑交易情况报告表（以下简称“可疑交易表”），要求各单位按照报表要求报告可疑交易情况。为了及时解决工作中遇到的问题，沈阳分行科技部门开发了反洗钱可疑交易表汇总系统（以下简称“汇总系统”）。该系统在沈阳分行反洗钱部门使用效果良好，     

对天津市金融机构反洗钱工作的调查与分析

2008年是《反洗钱法》施行的第二年，人民银行天津分行就天津市金融机构贯彻执行《反洗钱法》及其配套规章的情况进行了评估调查。本次调查采用金融机构自评与人民银行反洗钱监管数据相结合的方式，对于全面评估天津市金融机构的反洗钱工作、探索反洗钱非现场监管模式具有积极的作用。本文对此次调查结果做了客观统计归纳，并对所揭示的问题进行了分析。     

我国反洗钱调查存在的问题及对策

实践证明,反洗钱调查对于发现涉嫌洗钱等违法犯罪活动有着重大作用。2006年底通过的《反洗钱法》赋予人民银行反洗钱调查权,使人民银行反洗钱调查有法可依。     

2010年反洗钱工作有效开展

2010年,农业银行云南省分行（简称农行云南省分行）认真贯彻执行反洗钱法律法规,加强内控制度建设和反洗钱合规教育,完善反洗钱工作职责和内控措施,加大反洗钱监测力度,保证了反洗钱工作的有效开展。一是加强组织领导,完善反洗钱工作内控机制。各级行、各业务部门把反洗钱作为“一把手”工作来抓,及时解决工作中的难点和重点问题     

论银行业金融机构反洗钱工作中的客户尽职调查

随着经济的发展与科技的不断进步，金融产品日益更新，金融工具国际化、金融服务多样化和全球化的程度不断提高．反洗钱工作中客户尽职调查所面临的困难也随之加大。本文着重阐述当前福建省南平辖区银行业金融机构履行反洗钱义务、开展客户尽职调查的现状，分析了执行客户身份识别制度中遇到的问题，并结合各银行业金融机构的工作实际提出相关对策建议。     

建立“学训讲考赛”培训机制 提升全员反洗钱履职能力

<正>中国工商银行高度重视反洗钱培训工作，把反洗钱培训作为开展反洗钱工作的必要前提和重要举措来抓。近年来，为贯彻落实“全员履职”监管要求，将反洗钱培训纳入集团“反洗钱治理能力提升工程”，在全行开展了“学、训、讲、考、赛”反洗钱系列培训活动，由此形成了“覆盖全面、内容丰富、形式多样”的反洗钱培训模式。     

反洗钱行政调查案例引发的思考

反洗钱行政调查是指人民银行依据法律规定的权限,对涉嫌洗钱的线索进行调查认定的行为。近年来,随着反洗钱工作的深入开展,反洗钱行政调查工作在人民银行基层中心支行逐步开展起来。但随着国内外洗钱违法犯罪形势的日益严峻,受各种主客观因素的制约,反洗钱行政调查工作存在着一     

毕马威公司2011年全球反洗钱调查报告及对我国反洗钱监管的启示

2011年9月毕马威公司发布《2011年全球反洗钱调查报告：银行该如何面对挑战》，探讨了金融业面对不断变化的风险和监管环境应该如何实施反洗钱计划。报告的内容包括受访者如何看待各自的重点工作和挑战，以及毕马威对反洗钱领域工作的客户反馈意见所做的评论。在组织对调查报告进行系统翻译和梳理的基础上，课题组重点对调查结论及调查发现的亚太地区银行反洗钱现状及问题进行了研究，并从监管的角度总结出该报告对我国反洗钱监管的启示。     

当前我国反洗钱工作中存在的法律问题探讨

随着全球范围内洗钱活动的日益猖獗，各国政府和国际组织纷纷加入反洗钱战斗中来，共筑反洗钱防线。中国政府也高度重视反洗钱工作，加快反洗钱法制建设。但受时间和经验所限，我国反洗钱法规体系尚处于构建阶段．需要一个逐步完善的过程。本文在调查研究的基础上，着重从法制的角度对我国当前反洗钱工作的现状、困难进行剖析，并提出相关建议。     

商业银行反洗钱风险管理体系构建探析

“风险为本”是我国反洗钱工作发展的必然阶段,是反洗钱工作与国际接轨的必然要求,也是反洗钱资源配置有效性的最终选择。文章介绍了“风险为本”的内涵,总结了“风险为本”内控体系的重要性和必要性,提出商业银行应建立“两个体系、三道防线、四个保障”的反洗钱风险管理体系,即“风险为本”的制度体系和突出风险特性的自评估体系的“两个体系”,客户尽职调查、指定反洗钱职能部门及合规专员、独立审计职能部门的“三道防线”,以及组织、人力、系统、考核的“四个保障”。     

洗钱风险等级分类管理与综合评价

本文将“基于风险的客户尽职调查”的思想与我国反洗钱实践有机结合起来，分析研究如何将综合评价思想应用于反洗钱监测分析领域，并在此基础上提出进一步提高客户洗钱风险综合评价准确性的建议。