怎样判定骗取贷款罪的司法认定路径?

骗取贷款罪弥补了贷款诈骗罪在司法适用上的不足,虽不是典型的诈骗类犯罪,但仍然可以遵循诈骗罪的构造来认定,即行为人虚构事实—行为人实施欺骗行为—银行从业者产生了错误认识—银行从业者基于错误认识发放了贷款—行为人或者第三人得到贷款—银行贷款资金产生了损失。何为“欺骗手段”?——骗与贷之间必须存在因果关系犯罪的本质是侵害法益,是具有严重社会危害性的行为,故刑法所界定的“欺骗手段”,绝不是行为人违背民法基本诚信原则的“虚假”行为。     

对侵犯商业秘密罪重大损失的认定

侵犯商业秘密罪作为我国1997年修订后的刑法增加的一个新罪名,近年来理论界时其研究颇多,争议也较大.特别是有关侵犯商业秘密罪客观方面中的重大损失如何确定的问题,理论和实践中还存在许多不同观点,这在很大程度上会影响对本罪的正确认定.本文从重大损失的含义入手阐释了几种对重大损失的认定方法,以期能够对司法实践具有一定的指导意...     

多角度研析违法发放贷款罪的司法认定

如何认定违法发放贷款罪?本文主要围绕行为是否违反国家规定、贷款数额和重大损失的界定、行为人的主观状态这三个方面进行了综合阐述。在具体讨论违法发放贷款罪的司法实践情况之前,笔者想强调的是,本罪是典型的行政犯罪。     

高利转贷罪、骗取贷款罪与贷款诈骗罪的关系探讨及其司法适用

在《刑法修正案（六）》颁布之前,我国对滥用贷款犯罪的惩治主要依靠高利转贷罪和贷款诈骗罪两罪,但是该两罪由于主观上分别要具备＂转贷牟利＂和＂非法占有＂的目的,这就造成实践中对于一些单位或个人采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取贷款,但却没有非法占有、转贷牟利等目的的行为难以用刑法加以规制。     

论侵犯商业秘密犯罪中重大损失的认定

商业秘密是企业参与市场竞争的秘密武器,它能给权利人带来巨大的经济利益和竞争优势。随着市场经济的发展,侵犯商业秘密的犯罪呈上升趋势,而相关立法过于笼统,缺乏可操作性,特别是对重大损失的认定问题,更是一个亟待解决的难题。本文欲从不同角度探讨侵犯商业秘密犯罪的重大损失认定。     

对审计署公告骗取贷款案件的分析与防范

自2006年骗取贷款入罪以来,在实践中骗贷案例呈多发趋势,涉案金额越来越大,给国家金融秩序造成了极大危害。本文结合国家审计署公告等相关案例,分析骗取贷款的社会危害性、发生特点与风险成因,提出预防骗取贷款的对策。     

内幕交易罪“获利或者避免损失数额”的司法认定

《刑法修正案（七）》对内幕交易罪的犯罪构成进行了重大修改。基于内幕交易罪构成要件及其刑法解释具有较大的复杂性,在内幕交易罪的修改过程中与最后条文颁布后,证券金融犯罪刑法理论与实务对内幕交易罪构成要件刑法解释存在不同的见解。有必要对内幕交易罪相关疑难的刑法适用问题进行深入分析与细致解释,为适用全新的刑法规范合法打击证券金融犯罪提供参考。     

浅议婚前购买的“按揭”房屋认定及价值分割

房屋占居民家庭拥有的总资产中的重要及主要部分,随着现代社会离婚率的不断上升,离婚时婚前所购买房屋的归属及价值分割问题受到社会的广泛关注,由此也产生了一些不同的观点,现对婚前购买的"按揭"房屋的所有权认定及分割谈一些自己的看法。     

开设赌场罪司法认定中若干疑难问题研究

开设赌场罪是刑法第六修正案从刑法第303条分离出来的罪名.是行为人自己成为主宰者,在其支配下开设进行赌博的场所的犯罪行为.我国现行刑法对开设赌场罪的规定非常粗糙,开设赌场罪的客体、客观方面、主体和主观方面的规定均在不同程度上存有不足,诸如单位能否成为开设赌场罪主体、开设赌场罪是否需要以赢利为目的、在赌场发放高利贷行为的定性、开设赌场与聚众赌博的区分、网络赌博等,给司法实践的具体操作带来了极大的难度.因此,我们需要对这些疑难问题予以理论和实践的澄清,以便更好地打击赌博犯罪.     

网络游戏“外挂”行为与侵犯著作权罪的问题研究

近些年来,网络生活日益丰富,但是网络的高速发展却给司法机关处理案件带来了越来越多的障碍。网络知识产权犯罪案件近几年来逐渐增多,侵犯了众多著作权人的知识产权,尤其在网络游戏方面,利用"外挂"方式获取利益,严重造成了网络世界的混乱。因此网络游戏立法迫在眉睫,对于网络游戏"外挂"行为,应明确该行为的性质及范畴,并且衔接好《刑法》与《著作权法》之间的关系。     

贷款制度下贸易融资的“烦恼”

“三个办法一个指引”不能完全适用于贸易融资或供应链融资,特别是贷款或融资资金的需求测算、支付、用途等,塑根据贸易融资或供应链融资产品性质、背景的不同“视情而定”。     

集资诈骗罪司法认定的相关问题分析

集资诈骗罪是一种复杂犯罪,准确认定某种行为是否构成集资诈骗罪,科学正确的司法认定起着关键性作用。而准确审视和分析集资诈骗罪的构成要件各要素,则是正确科学地认定该罪的首要前提。     

农村信用社应优化“三农”贷款质量

落后农业地区的农村信用社在支持“三农”方面有着不可替代的作用。应当从健全小额信贷组织，加强对农村信用社监管，理顺管理体制，防范风险，特别是防范道德风险等方面优化“三农”贷款质量。     

骗取贷款罪,动了谁的奶酪?

近年来,骗贷案件频繁见媒体,“我国史上最大金融骗贷案420亿”“大股东指使银行员工,伪造身份信息骗贷26亿,连死人都被贷款”“某银行重庆分行被骗21次”等等。而据《山东省金融检察白皮书》(2016—2020),骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的案件受理数量占危害银行资金类犯罪的71%。我们在惊叹各种花式骗贷的同时,更值得反思的是:在监管力度不断加强、银行内控风险管理体系逐渐完善的今天,骗贷行为因何横行且屡屡得手?     

“三农”贷款定价模式选择探析

本文以农行荆门分行＂三农＂支行为例,具体分析了三农贷款定价特征及其成因,对三种基本的贷款定价模式进行了探讨和阐述,提出了三农贷款定价可行性建议。