政策法规

人民银行等部门联合印发《关于规范金融机构同业业务的通知》 为进一步规范金融机构同业业务经营行为．人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局日前联合印发了《关于规范金融机构同业业务的通知》。《通知》强化了金融机构同业业务内外部管理要求．规范了会计核算和资本计量要求,设置了同业业务期限和风险集中度要求．强调了加强流动性管理的重要性。要求金融机构开展的以投融资为核心的同业业务,应当按照各项交易的业务实质归入同业拆借、同业存款等基本类型．并实施分类管理。     

银监会发布《关于进一步规范信用卡业务的通知》

近日,银监会印发《关于进一步规范信用卡业务的通知》（以下简称《通知》）,督促和指导银行业金融机构进一步加强信用卡各业务环节的操作规范和风险管理,不断提升信用卡业务的服务质量,防范相关业务风险。《通知》重点从信用卡发卡营销管理、收单业务与特约商户管理、催收外包管理以及投诉处理等四个方面提出了规范要求。     

银监会下发通知防止民间借贷风险

2011年8月23日，银监会办公厅发布了《人人贷有关风险提示的通知》，要求银行业金融机构务必建立与人人贷中介公司之间的“防火墙”。严防人人贷中介公司帮助放款人从银行获取资金后用于民间借贷，防止民间借贷风险向银行体系蔓延。     

银监会要求银行全面排查代销业务风险

银监会办公厅近日发布通知，要求各银行业金融机构全面排查代理销售第三方产品的业务风险，银监会及其派出机构将通过明察暗访的形式进行抽查。     

政策法规

央行发布关于加强银行间债券市场信用评级作业管理的通知,银监会就商业银行从事境内黄金期货交易有关问题发布通知要求,证监会组织起草并发布《期货公司首席风险官管理规定（试行）》,银监会发布《银行业金融机构支持服务业加快发展指导意见》     

资讯

国务院通知要求加强地方政府融资平台公司管理 中国政府网6月13日公布了《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（以下简称《通知》）。《通知》要求．为有效防范财政金融风险,地方各级政府要对融资平台公司债务进行一次全面清理规范．进一步加强对融资平台公司的融资管理和银行业金融机构等的信贷管理．坚决制止地方政府违规担保承诺行为。     

房贷集中度新规的影响及银行业应对之策

2020年12月31日,中国人民银行、中国银保监会联合发布《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》(以下简称《通知》)。《通知》的颁布实施将推动银行业金融机构资产配置优化调整,促进银行业和房地产行业稳健可持续发展,进一步增强我国金融系统抵御风险能力。银行业金融机构应积极落实新规要求,优化增量、盘活存量,严格控制房贷占比,将信贷资源更多地投向战略性新兴产业、民营小微企业、三农等重点领域和薄弱环节,服务新发展格局的构建和实体经济高质量发展。     

国土资源部:加强项目经费管理防风险

2012年5月25日,《国土资源部办公厅关于进一步加强项目经费管理廉政风险防控工作的通知》,通知要求中国地质调查局及部其他直属单位、各派驻地方的国家土地督察局依据国土资源部机关各司局被要求切实加强项目经费管理廉政风险防控工作,建立完善项目经费廉政风险防控责任机制。在强化风险的具体措施上,《通知》要求各单位要明确项目经费管理廉政风险防控的范围和重点,全面开展项目经费管理廉政风险点动态排查,采     

建立基于EVA的财务风险预警体系

2009年9月及2010年7月,深圳市国资局及上海市国资委分别印发了《市属国有企业建立财务风险预警系统指引（试行）》（下称＂指引＂）与《关于做好2010年财务风险预警工作的通知》（下称＂通知＂）,＂指引＂与＂通知＂中均要求各市属国有企业需根据《中华人民共和国企业国有资产法》、国务院国资委颁布的《中央企业全面风险管理指引》等法规和要求,结合企业的实际情况,启动企业的财务风险预警工作。     

关于转发《金融机构管理规定》的通知

关于转发《金融机构管理规定》的通知人民银行各市地分行、省各专业银行、省保险公司、省金融性公司：现将总行银发［１９９４」１９８号文件《关于印发（金融机构管理规定）的通知｝）转发给你们，并提出以下要求：一、做好贯彻宣传工作，并和《关于向金融机构投资入股的...     

央行发布信息系统电子认证应用指引

中国银监会印发《关于加强2010年上海世博会及广州亚运会期间信息科技风险防控工作的通知》,要求银行业金融机构要以“两会”为契机,进一步完善IT治理结构,加强信息科技风险管理,建立信息科技风险管控的长效机制。     

上市公司担保的法律分析

本文通过对上市公司对外担保规定修改前后的比较分析,研究《通知》可能对金融机构带来的合规及市场风险,探索规避风险的措施,对尽职人员审查上市公司对外担保做了风险提示。     

当好“守门员” 防范外汇业务风险

根据《关于对金融机构外汇业务监管职责划分的通知》，银行外汇业务市场准入审批职能以及对银行外币资产质量和风险监管职能从国家外汇管理局移交到人民银行。银监会成立后，这两项职能又自然地从人民银行转移到银监会。遗憾的是，人民银行没有很好地移交其外汇业务风险监管职能，使得银行外汇业务风险监管几乎成了被遗忘的角落。这     

要闻回放

银监会发布《关于进一步加强银行业金融机构与机构客户交易衍生产品风险管理的通知》。 为进一步规范银行业金融机构与机构客户交易衍生产品的管理,有效防范风险,促进衍生产品业务的健康发展,银监会发布了《关于进一步加强银行业金融机构与机构客户交易衍生产品风险管理的通知》。《通知》共22条,分七个层次对银行业金融机构与机构客户交易衍生产品业务进行了规范。要求银行业金融机构根据通知的要求制定相应的落实方案,完善相关的管理制度,并于2009年10月31日之前将落实及完善情况一式两份书面报告银监会。     

建立和完善内控机制 防范化解金融风险

金融是国民经济的命脉。金融业是个高风险的行业，风险无处不在，无时不在，而且，风险形成的原因复杂多变，因此，防范化解金融风险是金融业始终不能放松的永恒课题。历史的教训告诫我们，许多大的金融案件的发生都与金融机构内部控制管理失控有关。各金融机构必须按照有关金融法律、法规和《金融机构内部控制指导原则》的要求，对本单位的各项内部管理制度和业务规章、机构和岗位设置、     

银监会要求：严厉打击违禁品网上非法交易

为了配合国家有关部门严厉打击涉及公共安全违禁品的网上非法交易，从网银系统的网上支付环节对此类非法交易进行有效遏制，8月6日，银监会办公厅发布了《关于严厉打击涉及公共安全的违禁品网上非法交易的通知》（以下简称《通知》）。《通知》对各金融机构提出以下要求。[第一段]     

民生银行加大操作风险防控力度

日前，民生银行风险管理委员会根据银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》要求，结合实际情况，对行内操作风险工作、相应的制度进行全面检查、梳理，同时采取相应措施，进一步加大防范操作风险的力度。     

要闻回顾

(2011年9月13日～9月27日)9月13日中国银监会下发《关于人人贷有关风险提示的通知》,要求银行业金融机构务必建立与人人贷中介公司之间的防火墙。严防人人贷中介公司帮助放款人从银行获取资金后用于民间借贷,防止民间借贷风险向银行体系蔓延。     

新政出台

中国人民银行公布《信用评级管理指导意见》，银监会通过国有商业银行公司治理及银行业金融机构内部审计两项指引，人民银行下发《关于全面推开人民银行县（市）支行监督工作机制建设的通知》，央行银监会联合发文要求防范信用卡业务风险，证监会发布《证券登记结算管理办法》，保监会颁布《保险营销员管理规定》，国家外汇管理局发布关于调整经常项目外汇管理政策的通知，央行、银监会和外管局共同发布《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》。     

银企对账存在的问题及建议

近年来，很多金融大案的发生或多或少都涉及到银企对账问题，尽管中国人民银行和银监会等管理层先后下发了《加强金融机构内部控制的指导原则》、《商业银行内部控制指引》和《关于加大防范操作风险工作力度的通知》等文件，对银企对账的各个环节做出了明确规定，但收效甚微，银企对账工作亟待加强。