供应链金融——第三方物流企业的新机遇

一、供应链金融供应链金融是商业银行基于企业供应链管理需要而发展起来的创新金融业务,是指银行向客户(核心企业)提供融资和其它结算、理财服务,同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利,或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。近几年,供应链金融作为一个金融创新业务在我国得到迅猛发展,已经成为商业银行和物流供应链企业拓展业务空间、增强竞争力的一个重要领域。供应链金融的出现,为整个供应链融资提供了一揽子解决方案。     

汽车制造业供应链金融体系构建研究

汽车制造业供应链金融是为了解决汽车制造业上下游产业中供应链环节的资金融通难题,也是商业银行为了提高整体竞争力,通过与第三方物流机构开展合作,将汽车制造整车核心企业和上下游企业联系起来,提供有效的金融产品和服务的业务创新与运作模式。本文主要对汽车制造业供应链金融的融资方式、风险管理、协调机制、运行体系进行研究,并在此基础上提出进一步发展汽车制造业供应链金融业务的对策及建议,为我国汽车制造业供应链金融的拓展和创新提供理论支撑。     

对海尔供应链金融的研究与启发

供应链金融的发展在一定程度上解决了供应链中中小企业的融资问题,一些核心企业的供应链融资平台的成功案例非常值得其他企业学习和研究。本文对海尔公司的供应链金融平台和融资模式进行研究,总结海尔供应链金融的经验,期望对其他核心制造企业有一些启发。     

区块链在供应链金融中的应用研究

<正>中小微企业存在融资难融资贵问题，供应链金融作为中小微企业的主要融资来源，其转型升级进程在数字化时代要求下更加迫切。随着科技在金融领域的广泛使用，科技赋能和平台化也愈发受到强调和重视。本研究以区块链为研究对象，探讨了区块链技术如何应用于供应链金融创新，达到物流、商流、资金流和信息流四流合一。同时搭建以区块链为基础的、多方参与、跨产业跨区域合作的新型供应链金融平台，通过打造由金融机构、第三方服务机构和政府部门共同维系的功能圈，提高了服务水平和工作效率，促进供应链金融服务向维度化和标准化转型，助力中国产业管理和发展。     

供应链金融实践现状及发展方向分析

正一、供应链金融的内涵及本质供应链金融是在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上,运用自偿性贸易融资的信贷模型,并引入核心企业、物流监管公司、资金流引导工具等新的风险控制变量,对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融服务。供应链金融的本质是面向供应链企业生态群的一项金融工程技术,其核心在于,如何将核心企业的信用价值有效转接给上下游众多的中小企业,提高供应链中中小企业的信贷可得性,并降低融资成本,从而提升整个供应链的财务运营效率。在整个供应链中,核心企业利用银行的供应链/产业链融资,合理压缩自身融资,从供应链整体增值的部分直     

顺丰供应链金融信用风险管理研究

供应链金融作为新兴金融产品为物流企业的业务拓展提供了新领域.顺丰开展的供应链金融模式中客户信用贯穿于整个供应链融资过程里,因此如何防控信用风险对顺丰企业来说至关重要.本文通过分析顺丰供应链金融模式下信用风险现状找出存在问题,进而针对信用风险提出切实可行的风险防控措施.引言:供应链金融具有参与主体多、契约设计复杂、融资模...     

供应链金融

浦发推银行汽车供应链金融创新模式 2012年，针对一汽大众供应链特点和各方融资需求，浦发银行开创了“一家分行服务全国”的汽车供应链金融服务新模式：该行以长春分行为依托，以一汽大众为核心，以一汽大众全国范围内的4S店为授信主体，为后者提供经营所需的信贷支持，通过设定保证金比例、定期核库、资金托管等措施防范信贷风险。     

科技金融背景下供应链金融面临的主要风险与化解对策

<正>在我国经济发展当中,中小企业融资问题是普遍存在的。而在解决融资问题方面,供应链金融发挥着关键作用。当前的科学技术在进一步发展,国家也出台了各种开放的经济政策,整个社会掀起了数字经济的风潮,进一步促进了供应链金融的发展,且产生了更多新特征。最近这些年,在众多企业融合发展的前提下,也在进一步推动供应链金融的稳定发展。在新的背景之下,供应链金融也面临着更多机遇与挑战。     

动产监管业务的风险及防控初探

企业在生产经营过程中向银行贷款，可以采用法人或自然人信用担保形式，亦可采用不动产，以建筑物、土地使用权或机器设备等作为抵押来取得资金。而供应链金融业务打破固定资产抵押贷款的传统思维，创新引用处于流通领域中的动产来质押融资。物流融资业务是一种在国外首先出现的新型的融资服务，是属于金融新工具的一种，是银行授信贷款业务的扩张和延伸，物流融资业务是银行与物流公司共同合作，为拥有在库、在途货物所有权的企业提供以货物或代表货物权利的凭证为质押的新型融资授信服务。     

供应链金融让中小企业实现"借船"出海

在银行家的眼里，“供应链”这个概念可不是空洞的，而是由无数个节点穿插在一起的各个产业链，这个链条上有大鱼也有小鱼，还有更多的小虾小蟹。这个概念进入银行家们的视野后便产生了强烈的反应，当金融融入到供应链之后，便产生了新的融资模式“供应链金融”。[编者按]     

茧丝绸供应链金融的发展现状及展望

近些年,供应链逐步上升至国家战略层次,供应链金融的发展态势良好,但是在茧丝绸行业中的供应链金融发展并不很顺畅。茧丝绸企业普遍存在融资难、融资贵等问题。在遇到资金短缺、资金质押等问题时,企业一时无法解决,往往面临着企业破产、倒闭的风险。如何利用供应链金融的优势助力茧丝绸供应链的发展,是当今迫切需要思考的问题,本文借鉴产业互联网平台的模式,打造茧丝绸独有的供应链金融模式,以此为行业提供可以参考的解决方案。     

钢铁公司物流金融业务的风险识别与防范

<正>1.物流金融概述物流金融可解释为，物流业在运营期间借助各类金融产品对各种资源加以整合，通过该方式调节资金、优化组织结构的经营活动，本文一般把物流金融解释为银行和第三方物流公司在供应链运作期间提供的各种融资及结算服务；也可将物流金融称为物流公司为相关企业助力融资所展开的各类服务。2.钢铁公司物流金融业务主要风险识别H公司是河北唐山一家钢铁公司，该企业推行的交易业务是在基于统一原则授信后进行的保兑仓融资活动，钢贸交易业务需要在物流金融业务正常的前提下才可能进行，它把国有物流企业和商业银行、有着融资需求的中小规模钢贸企业相结合，     

精英汇聚鹏城 共话供应链金融

近年来,供应链金融作为一个金融创新业务在我国发展迅速,已成为银行和企业拓展发展空间、增强竞争力的一个重要领域,特别是在互联网、移动互联网、云计算、大数据等新技术的驱动下,供应链金融的创新模式日新月异.深圳,作为中国改革开放的窗口,一直走在全国供应链创新的前沿,这里聚集了全国80％以上的供应链公司,这些供应链公司以四流合一的创新模式成为珠三角乃至全国国际贸易业的幕后推手.     

坚守原则规避风险

危机带来的影响体现在四个方面：第一金融危机势必导致经济危机，经济危机虽然还没有完全形成，但是足迹已经出现，正常运转的供应链已经被打乱了，供应链链条在运转中变慢，蕴藏着巨大风险；第二消费者的信心不足造成的直接后果是大量产品滞销，库存增加导致商品贬值，金融企业不敢轻易贷款，融资成为实体经济面临的难题；     

大宗供应链金融“拼命跑”

近年来,一些大宗商品领域产业背景的大型企业以及资本也参与进来,建设产业、金融、互联网三位一体的平台模式成主流,大宗商品供应链金融内涵空前丰富。大宗商品供应链上的融资主要存在以下问题。首先,市场上的信贷产品比较单一,大多要求企业提供土地、房产这些资产进行抵押质押,大宗产业链条上的中小微企业只能依赖抵押和质押的形式获得融资。其次,目前大宗商品供应链链条上的中小贸易商基本都是轻资产运营,包括钢材和建材,大宗商品传统服务模式和技术条件下,中小微企业缺信用、缺信息、缺抵押的根本症结没有得到解决,特别需要提及的是,由于信用无法覆盖多级上下游企业,致使处于大宗商品供应链长尾端的七成中小微企业仍面临成本高、效率低等融资难题。     

核心企业在集团统建供应链金融服务平台的应用探究

随着社会分工日益细化，如何有效提高整体供应链竞争力，促进供应链整体协调有序发展日趋重要。保证供应链各个环节企业的有效运转则是促进整体供应链良好运行的必要条件。核心企业作为供应链金融中的重要参与主体，需要充分发挥自身优势，积极运用供应链金融为自身运营发展以及行业生态健康有序做出贡献。伴随着供应链金融的发展，集团统建型供应链金融服务平台逐渐走进大家视野，其独特的优势及特点进一步促进了供应链金融规范有序发展。本文基于央企实际案例，分析了集团统建型供应链金融服务平台运行中存在的问题，并提出有针对性的对策建议及风险管控措施。     

供应链融资启动钢贸新未来

中小企业融资难是一个世界性难题，而各国政府、金融机构对这一问题的探索从未停止过。随着中国企业信用体系的不断完善、科学技术和物流仓储的跨越式发展，中小企业融资模式也不断被创新。此时，一种历史悠久的商业行为——存货质押融资即“供应链融资”，在我国从无到有，从简单到复杂，并在近年来孕育着爆发式的发展。它最终能否打破我国钢铁行业贸易型企业融资的坚冰，启动钢材贸易新未来呢？     

零售商过度自信的保兑仓融资决策研究

<正>中小微企业因为缺乏抵押物等原因难以获得融资,而供应链金融是较好的解决方案^[1],保兑仓融资就是一种典型形式,通过借助核心企业的信用使其更易获得资金支持。目前保兑仓融资的研究主要考虑融资模式改进、供应链协调等方向,如：林强等研究保兑仓模式下采用收益共享契约时的参数设计问题^[2];刘露等基于运营管理和核心企业视角提出保兑仓融资的优化与协调策略^[3],但考虑心理行为方向的研究较少。     

资产证券化:一种创新融资方式

八十年代以来，由于西方一些主要国家采取了一系列以自由化为基本特征的金融政策，国际资本市场异常活跃，竞争的增强与相应的风险的加大，促使西方金融业开始走上创新之路，资产证券化便是此时期的金融创新之一。时至今日，资产证券化已成为国际资本市场中越来越重要的融资方式。可以预见，资产证券化将会与债券和股票一道，成为企业最重要的融资方式。●资产证券化的含义所谓资产证券化，是资产发起人将缺乏流动性但可预见未来现金流入的资产进行组合，构造和转变成资本市场可销售和流通的金融产品的过程（此金融产品的面值、期限与利率都…     

情报

焦点关注Focus Attention国家发改委等15部门联合发文,鼓励金融机构积极支持开展供应链金融服务国家发改委、中国人民银行、银保监会等15部门日前联合发布《关于推动先进制造业和现代服务业深度融合发展的实施意见》,鼓励金融机构积极支持开展供应链金融服务和发展装备融资租赁业务。《意见》提出,要加大金融支持,鼓励金融机构结合职能定位,按照商业化原则,向两业融合发展企业和项目提供适应其生产和建设周期特点的中长期融资,稳妥开展并购贷款业务,积极支持开展供应链金融服务。