银行业金融机构案件风险分析及防范

当前国内外经济环境复杂多变，银行业金融机构案件时有发生，银行业金融机构案件风险防控压力加大。本文主要对银行业金融机构第一、二类案件的特点、产生主要原因进行了分析；提出可从强化完善监控体系、建立科学合理的考核机制、加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理等方面采取防范措施，从而有效地防范银行业金融机构案件的发生。     

银监会将设立银行业案件稽查局

据悉,银监会设立银行业案件稽查局的事宜已获中央机构编制委员会批准。作为银监会新增的内设机构之一,案件稽查局主要负责拟定银行业金融机构违法违规案件调查的规划;组织银行业金融机构违法违规案件的调查;督促派出机构的稽查工作和案件查访工作;指导、检查银行业金融机构的安全保卫工作。该局成立后,     

银行业金融机构案件防范实践与对策

银行业案件防范监管架构建设及工作现状 (一)组织机构建设及职责范围 近年来,平凉银监分局严格落实银行业案件防控工作监管职责要求,指导辖区银行业金融机构切实做好案件防控工作,取得了较好成效.一是落实"定人定岗定责"要求,在办公室设置了安全保卫和案件防控工作岗位,配备了一名专职工作人员,为案防工作提供了组织保障.二是制定下发《平凉银行业金融机构案件处置规程实施细则》等制度性文件,改进、完善案件处置机制和流程.三是建立《平凉银监分局案件(风险)信息台账》,与监管部门定期对账,对案件(风险)情况进行动态跟踪管理.四是建立银行业金融机构案件处置制度的备案制度,全面掌握辖内银行业金融机构的案防制度建设情况,提高监管部门工作的针对性和有效性.五是建立信息交流及工作通报制度,编辑印发《安全保卫和案件防控工作简报》,传导案防和安保工作信息,及时进行案件风险提示.六是指导、检查辖区银行业金融机构安全保卫工作.     

浅议商业银行基层行落实案件防范长效机制的难点与对策

近年来,银行业金融机构普遍重视和加强案件风险防控预防工作。文中重点结合银行业工作特点,研究和分析了基层行在构建案件防范工作长效机制方面存在的问题,重点从建立健全责任机制、教育机制、预警机制、防控机制、监督机制、奖惩机制等六个方面,加强基层行案件防控工作的设想和建议,对银行业金融机构进一步做好案件风险防控工作提供了思路和方法。     

浅析商业银行制度执行力与案件防范长效机制问题

近几年来,银行业案件呈现多发、高发、恶性的特点,可谓是一波未平一波又起.据中国银监会统计,2006年,银行业金融机构累计发生各类案件1085件,其中百万元以上案件2 73件.为什么在金融监管不断完善加强的形势下,银行业案件仍屡屡发生.     

事前严防 事后严惩——山西银监局掀起案件防控工作纪实

2009年山西银监局始终保持案件防控工作的高压态势,坚决防控案件发生,强化事前严防,注重事后严惩,督促各银行业金融机构居安思危、紧急行动、真抓实干,在山西全省银行业掀起了案件防控风暴。     

基层银行业金融机构案件防范长效机制建设探究

一、基层银行业金融机构案件多发原因(一)外部原因。1.随着银行业改革的推进和监管的加强,银行业金融机构普遍加强了信贷授信管理,一些不符合贷款条件的企业被拒之门外,     

商业银行信贷操作风险应引起高度重视

近年来,银行业金融机构案件频发,这些案件多发生在存款及柜台业务及会计结算业务等要害岗,而信贷管理过程中的操作风险是银行业金融机构在经营过程中所面临的最主要的风险之一,     

银行业案件防控工作的“五大误区”

2005年2月,银监会针对银行业案件高发给银行带来的巨额损失和严重社会影响,果断开展银行业案件专项治理活动。几年来,银监会高压态势狠抓银行业金融机构案件防控工作,取得显著成效,但实践中也发现基层部分银行业机构作为案件防控的责任主体,尚存在诸多误区亟待根治。     

把银行业案件防控工作进一步推向深入

近几年来，特别是2005年2月银监会组织开展银行业案件专项治理以来，在党中央、国务院的正确领导下，通过方方面面的共同努力，银行业案件专项治理工作取得了重要的阶段性成果，案件多发、大要案频发的势头得到初步遏制，实现了发案数量、百万元以上案件数量、新发案件数量和涉案金额“四下降”。2006年，银行业金融机构累计发生各类案件数比2005年下降14．8％，百万元以上大案数下降17％。银行业金融机构各项案件评价指标明显好转，平均每千个网点案件数同比下降0．76件，每千亿元资产案件数同比下降0．88件，平均每千亿元资产案件损失金额同比下降0．12万元，一些银行业金融机构案件损失率指标已接近国际先进水平。这些成绩来之不易，我们应该倍加珍惜。     

银行员工行为动态管理机制存在问题及对策

近年来,银行业金融机构由于不良的操作习惯及个人职业道德的丧失行为,导致金融案件逐年增加,加强对员工行为的动态管理,及时发现、化解和消除风险隐患已成为有效防控风险和案件的一道重要关口,如何对员工从业行为进行有效管理,是摆在银行业金融机构面前的重要课题。近日,笔者对部分银行业金融机构员工行为动态管理机制有关情况进行了调查,并就进一步加强员工行为动态管理工作提出建议。     

7月份国内国际金融大事件

7月1日，俄罗斯卢布成为可自由兑换货币。业内人士认为，宏观经济形势稳定、外汇储备充足和俄财政保持盈余等因素是卢布实现可自由兑换的重要前提。但许多经济学家认为，卢布在近期谋求国际外汇储备货币地位还为时过早。 7月2日，中国银监会发出通知，要求银行业金融机构引入引咎辞职制度，以加强银行业案件风险防范。通知说，发生大额和性质严重案件的银行业金融机构分支机构负责人必须先行引咎辞职，视案件结果再行处理；发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决撤换，不得易地同级任职，同时领导班子成员要调离、降级使用或免职。     

7月份国内国际金融大事件

7月1日,俄罗斯卢布成为可自由兑换货币。业内人士认为,宏观经济形势稳定、外汇储备充足和俄财政保持盈余等因素是卢布实现可自由兑换的重要前提。但许多经济学家认为,卢布在近期谋求国际外汇储备货币地位还为时过早。7月2日,中国银监会发出通知,要求银行业金融机构引入引咎辞职制度,以加强银行业案件风险防范。通知说,发生大额和性质严重案件的银行业金融机构分支机构负责人必须先行引咎辞职,视案件结果再行处理;发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决撤换,不得易地同级任职,同时领导班子成员要调离、降级使用或免职。7…     

欠发达地区银行业案件成因及防范对策

近年来,一些金融机构爆发了比较大的案件,这些案件有一个共同的特点:风险大都集中在操作环节也就是基层网点上。尤其欠发达地区银行业金融机构发案率比较高。本人试就银行业发生案件的深层次原因以及治理路径作一粗浅探讨。认为强化"四个到位"是推进欠发达地区银行业案防工作向纵深发展的一条有效途径     

建立我国银行业案防工作长效机制的几点思考

一、正确认识当前形势,提高案件防控工作重要性的认识 近年来,银行业金融机构发生的各类案件中,基层营业网点和要害岗位发案率高、内部人作案较多、涉案金额大、持续时间长、经济案件占比高、预期案件资金损失大,仍然是银行业金融机构案件的突出特征;违章操作、有章不循,内控约束失效,责任追究力度不够,员工职业道德失范,安全防范意识不强,管理不到位,仍然是案件频发的重要原因。     

加强银行重要业务领域案件风险防控的思考

据有关方面统计,近几年银行业金融机构案件集中发生在柜面业务、贷款业务、票据业务、银行卡、电子银行等重要业务领域。在当前银行业快速发展、业务经营日益多元化情况下,加强重要业务领域案件防范工作,对于确保银行科学发展具有十分重要的意义。为此,本文拟通过对重要业务领域内外部经济案件的特点、发案风险点和案件风险的主要表现形式等进行分析研究.     

银行中间业务服务风险法律分析与对策——以客户申诉银行无依据收取转账服务费侵犯财产权案件为例

当前,银行业金融机构中间业务呈现出快速增长的态势,中间业务收入已经成为银行业金融机构盈利的重要组成部分。然而,银行业金融机构忽视中间业务服务法律风险防范,未有效建立中间业务服务法律风险评估分析工作机制,因中间业务服务不当引发的争议和纠纷也随之增多,在一定程度上制约了银行业金融机构的健康发展。现以咸宁市金融消费者维权中心办理的一起客户典型申诉案件为例,对银行业金融机构中间业务服务法律风险进行评析,提出风险防范对策。     

银行业案件逾半数发生在农村合作金融机构

中国银监会副主席蒋定之在6日召开的2008年全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议上透露．在2007年度全国银行业金融机构案件总数及百万元以上案件数量中．农村合作金融机构占比分别达到53％，和52％．均超过半数。     

积极探索重在治本把银行业案件风险防范工作推向深入

近年来,全国银行业案件频繁发生,从山西"7.28"大案、黑龙江"高山案"到各地其他一些案件,充分暴露了一些银行业金融机构在内控制度、风险防范和案件预防等方面存在的严重问题,由于个别案件涉案金额巨大,社会反响十分强烈.     

资讯

刘明康：银行案件自查能力明显增强 中国银监会主席刘明康在日前召开的2009年银行业案防和安全保卫工作会议上介绍,3月以来,银行业案件防控工作呈现出自查发现率和成功堵截率明显提高、主动发现和暴露案件能力明显增强的良好态势,银行业金融机构案防工作的积极性和信心都有所提升。4月份自查发现案件占已发案件的90％,自查金额占涉案金额的946％,均为历史新高。