小额贷款公司经营发展中的问题思考——以安宁市为例

<正>一、小额贷款公司经营的基本情况及特点截至2010年8月末,安宁市3家开业的小额贷款公司已发生贷款业务78笔,贷款余额5,098万元,借款户都能在约定期限内归还贷款本金和利息。其中,"三农"贷款3,660万元,占贷款余额的72%,中小企业贷款1438万元,占贷款余额的28%。目前小贷公司的经营具有如下特点:     

仍须从政策上为小贷公司松绑减负——以安宁市小额贷款公司为例

<正>截止2011年8月末,安宁市已有4家小额贷款公司正式开业,注册资本金共计1.9亿元。1～8月已发生贷款业务123笔,累计发放贷款23,500万元,贷款余额18,207万元。其中,1～8月累计发放"三农"贷款94笔,累计发放贷款17,130万元,贷款余额为14,290万元,占比为78.48%;1～8月累计发放中小企业贷款10笔,累计发放贷款1,100万元,贷款余额为1,597万元,占比为8.77%。借款户均能在约定期限内归还贷款本金和利息。     

从政策上为小贷公司“松绑减负”——以安宁市小额贷款公司为例

<正>截至2012年6月末,安宁市已有6家小额贷款公司正式开业,注册资本金共计4.4亿元。截止6月末,全辖区累计发放贷款162笔,贷款余额44,273万元。其中:累计发放"三农"贷款129笔,贷款余额35,418万元,占比为79.6%;累计发放小企业贷款10笔,贷款余额4,999万元,占11.29%;其他贷款23笔,贷款余额4,034万元,占比9.11%。     

从政策上为小贷公司“松绑减负”——以安宁市小额贷款公司为例

<正>截至2012年6月末,安宁市已有6家小额贷款公司正式开业,注册资本金共计4.4亿元。截止6月末,全辖区累计发放贷款162笔,贷款余额44,273万元。其中:累计发放"三农"贷款129笔,贷款余额35,418万元,占比为79.6%;累计发放小企业贷款10笔,贷款余额4,999万元,占11.29%;其他贷款23笔,贷款余额4,034万元,占比9.11%。     

天津市住房租赁抽样调查情况分析报告

本文通过抽样调查,对天津市房地产租赁价格及房地产投资风险进行了全面分析,并就如何规范房地产市场、稳定房地产价格做了初步探讨。     

小额贷款公司路在何方

据不完全统计,仅浙江1个省的民间流动资本已至少在1万亿元以上。恰如血液供应过于充沛的人体,一旦输血系统出现不畅,充盈的血液积攒在体内便会成为危及健康的血栓炸弹。同样,民间资本血栓炸弹释放出的威力也足以令人震撼:流动到房地产市场会导致房价出现非理性飙涨;流动到大宗商品市场会导致产煤大省的焦煤价格出现异常波动;就连     

小额贷款公司风险管理

小额信贷是农村金融制度的一项重要创新。我国小额贷款公司目前经营状况良好,贷款呈现供不应求的态势。但是作为一个新生事物,小额贷款公司在发展过程中也存在一些问题,其中最为突出的是风险管理问题。如何加强风险管理,促其稳健经营,是小额贷款公司面临的重要挑战。本文分析了其风险管理存在的问题,并提出了防范风险的对策和建议。     

小额贷款公司:步步为营

三农信贷的需求、民间资本的活跃、国家政策的放宽……,各种因素综合发酵,江苏省小额贷款公司呈现百花齐放之势。自2008年7月份首批农村小额贷款公司挂牌以来,江苏已有近120多家农村小额贷款公司正式成立,资金储备突破130亿元。短短一年半的时间,对于江苏许多小额     

小额贷款公司可持续发展研究

小额贷款公司作为农村金融体制改革中出现的一种金融创新,对于完善农村金融体系、服务中小企业融资需求、促进县域经济发展方面具有重要的意义。文章从我国小额贷款公司的发展现状入手,分析了制约小额贷款公司可持续发展的问题,并提出了相关的对策和建议,促进小额贷款公司的可持续发展。     

小额贷款公司经营风险研究——以浙江省小额贷款公司为例

小额贷款公司作为我国民间金融改革的成果,其在优化金融结构,服务“三农”及小微企业方面作用较为明显.然而,由于存在专业人才匮乏、贷款利率偏高及融资比例受限等因素,小额贷款公司在经营过程中仍然面临着各种风险.本文在对浙江省小额贷款公司发展现状分析的基础上,探讨了小额贷款公司经营过程中面临的风险,并提出了相应的风险防范措施.     

小额贷款公司经营风险研究

2008年5月,银监会发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》,开始小额贷款公司的试点,作为旨在解决中小企业融资困难问题的政策措施,其试点运营受到各方的关注。本文从理论和试点实践两个角度出发,对小额贷款公司经营过程中面临的生存风险、操作风险以及信用风险进行分析,希望能够为小额贷款公司的试点改进以及今后的发展提供一点参考意见。     

小额贷款公司持续发展研究

小额贷款公司作为农村金融制度一项创新,经过三年多的实践,在支持＂三农＂和中小企业发展中已初步显现出应有的作用,也为地方政府组织民间金融资源开辟了新的途径。但在蓬勃发展过程中,暴露出收益率低、监管滞后、单户贷款金额大、贷款用途指代不明等一些问题。如何引导其持续发展,是亟待研究解决的重要课题。     

小额贷款公司信用风险研究

近几年来我国的经济取得了飞速的发展,一些微小企业也逐渐发展起来。在这些企业发展的过程中,小额贷款公司的作用不容忽视。然而通过实际情况来看,小额贷款公司在为微小企业提供支持的同时也存在着一定的风险,其中信用风险尤为突出,这对小额贷款公司的长远发展造成了严重的影响。在这样的情况下,我们需要对小额贷款公司的信用风险进行深入的研究和分析,以此作为依据来制定有效的风险控制措施,为小额贷款公司创造良好的发展环境。     

小额贷款公司可持续发展研究

小额贷款在中国目前做的最成功是茅以轼先生的小额贷款试点,但是到目前为止,还没有在中国的广大农村进行大规模推广,必然存在其不足之处。作为一种从外国引进的舶来品,要在中国进行大规模的推广必然需要进行取其精华、去其糟粕,本文主要的研究方向就是对中国目前进行的小额贷款试点进行分析,剖析其成功之处和不足之处,最终提出一条适合我国国情的小额贷款之路。     

小额贷款公司出路何方

作为适应我国基本国情、推行普惠型金融体系的一种创新、以为"三农"和微小型企业提供金融服务的"金融毛细血管"--小额贷款公司,在中央银行与银监会的着力推动下,已在全国各地如雨后春笋般涌起,在短短的一年多的时间里全国已经有1500 多家小额贷款公司成立.     

小额贷款公司可持续发展研究

为健全金融体系,支持“三农”经济发展,有效解决中小企业融资难的问题,近年来,我国在金融领域着力培育新型信贷组织,于是具有金融行为、从事小额信贷业务的小额贷款公司应运而生.本文针对当前小额贷款公司发展现状、运行中存在的难点进行了具体分析,对小额贷款公司可持续发展机制进行了探讨,并提出了科学有效的对策建议.     

包头市小额贷款公司调查

包头市小额贷款公司成立运营时间短，但小额贷款机构在其发展规划、经营理念和实际操作上所表现出来的特点，与其他金融机构相比已呈现出较多的新气象，一定程度上解决了中小企业融资难的问题。目前，包头市已有四家小额贷款公司在试点。鑫源小额贷款有限责任公司和万鑫小额贷款公司经内蒙古自治区小额贷款试点管理办公室批准后，     

小额贷款公司经营风险研究

2008年5月,银监会发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》,开始小额贷款公司的试点,作为旨在解决中小企业融资困难问题的政策措施,其试点运营受到各方的关注。本文从理论和试点实践两个角度出发,对小额贷款公司经营过程中面临的生存风险、操作风险以及信用风险进行分析,希望能够为小额贷款公司的试点改进以及今后的发展提供一点参考意见。     

小额贷款公司的经营状态——基于宁波市小额贷款公司的调查

本文在对宁波市试点的小额贷款公司逐个调研的基础上,以问卷、与总经理对话、小型会议等方式,研究了小额贷款公司的资金来源、内部业务及其相关问题。研究发现,小额贷款公司将民间资本引导至合法的渠道,业务运营状况良好,解决了农户、微型企业融资难问题。但小额贷款公司存在明显的资金瓶颈问题,贷款资金来源非常有限,主要源于自有资金。因此,本文提出以下建议:小额贷款公司要提高融资比例,增加后续资金;建立信用评价体系,加强风险管理;重视三农和中小企业服务的贷款投向,并最终转制成纯金融类机构,这样才能可持续发展。