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<正> 建立代理行关系是开展国际银行业务不可缺少的重要环节。国际间的银行业务是通过世界各地的商业银行合作而发生的。实质上,它们本身相互之向是最好的客户,它们的业务活动相互支持,因而也间接支持了各自的顾客。这种国际间的合作来自世界各地商业银行间的代理行关系的建立。 那么,什么是代理行? 假如两家银行机构建立了业务上的往来关系,这两家银行就相互成为代理行。如,中国银行与新加坡 相似文献
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一、系统现状中国建设银行的对外清算主要依托SWIFT系统,通过国外代理行、海外分行、国内联行等进行。目前,建行已在全球五大洲40个国家的主要银行开设了往来账户,与80多个国家和地区的600多家银行建立了代理行关系,与1200多家银行建立了SWIFT系统网络。虽然SWI 相似文献
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银行开拓和推进国际业务的主要途径之一是建立海外代理行网络,通过海外银行来代理和操作国内银行需要在异国办理的国际业务。任何一家旨在向客户提供全面综合金融服务的银行都需要一个庞大的全球代理行网络来支持其业务。由于国际业务特有的多样性、风险性和复杂性,银行在建立和管理海外代理行网络时,要充分了解所选代理行的背景,全面收集代理行的有关信息,并在此基础上建立、开发和应用代理行信息系统。代理行信息系统是国际业务信息系统的一个重要组成部分,在国际业务信息系统中起着基础和窗口的作用。作为基础,它渗透到银行各项国… 相似文献
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“中小金融机构取得银监会衍生业务相关资质尚需时日,但远期业务属于衍生业务中成熟度较高,风险度较低的业务品种,为扶持中小金融机构发展,并扩大远期结售汇业务的参与对象,监管部门可考虑进一步统一规范远期结售汇代理业务,对代理行与被代理行的资格进行规范,适当扩大被代理行数量。 相似文献
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交通银行是一家社会主义的综合性银行,三年来发展很快,目前在国内已建立了60个分支行,全行职工已近一万人。为了适应国外业务发展的需要,该行已与海外226家银行的334个总分支机构建立了代理行关系。 相似文献
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银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面分析了代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,分析了银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。 相似文献
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代理行业务作为商业银行国际业务的重要组成,对于促进跨境金融活动、支撑国际贸易、推动包容性增长等方面具有重要意义。但由于该业务的内生特点,往往隐藏着较大的洗钱风险。近年来代理行业务洗钱案件频现,凸显了代理行业务在风险治理、尽职调查、风险评估、交易监控等方面的问题。商业银行要稳健发展好代理行业务,需要从事前、事中、事后等环节加强反洗钱管理。 相似文献
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银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险,因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面,分析代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,阐述银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。 相似文献
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代理行制度的含义就是公开市场一级交易商充分发挥其参与货币市场的交易和信息优势,与周边的一些中小金融机构特别是广大的农村信用联社在平等互利、诚实守信、自愿合作的基础上建立的一种通过银行间同业市场代理中小金融机构进行资金融通的合作关系,是一种新型的中介业务。 相似文献
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谷维强 《广西农村金融研究》1998,(5)
广西农行储蓄卡自1995年9月推出以来,以其“全区联网、异地存取、灵活快捷、安全保密”的优点赢得了城乡居民的信赖。但随着业务量的剧增,储蓄卡现行内部清算方式已不适应需要,亟待改革和完善。一、农行储蓄卡现行清算方式现行储蓄卡汇差清算方式是:由代理行主动向被代理行清算汇差,被代理行凭电脑中心或刷卡器打印出来的被代理明细表监督代理行划帐。这里涉及到两个供监督控制用的帐户:“代理储蓄卡业务”及“被代理储蓄卡业务”,每天应把“代理储蓄卡业务”帐户清零,表示已向被代理行清算汇差。再就是被代理明细表上的被代理业务… 相似文献
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实施国库单一账户改革面临一些问题,主要是削弱人民 监督作用,手续繁琐,代理行业务量大,增加了银行间清算环节。 相似文献
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他行代理业务系统是指:X行利用计算机和网络技术与他行——某国有商业银行联网,借用他行丰富的柜面资源,委托其代理X行借记卡现金存取款业务,活期储蓄存折存取款业务、借记卡和活期储蓄存折余额查询业务的系统。X行与代理行本着友好合作,互利双赢的精神,借用代理行网点资源,使X行达到增加柜台数量,延伸柜台服务的目的。本文重点论述他行代理业务系统的设计与实现。 相似文献
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近年来巴西代理行模式的成功运营实践表明,这种机制安排不仅有效地降低了金融服务的交易成本,而且有助于在参与的金融机构与零售商等代理行之间建立风险分担机制,从而使得该种模式成为金融机构拓展金融服务覆盖面较具吸引力的运营模式。巴西的代理行模式能够为我国在广大的乡镇地区、农村地区提高金融服务覆盖程度提供有益的借鉴与启示。 相似文献
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一是基层行在与被代理人签订代理合同时,要有一定的预见性,履行合同时则能处于主动地位而不构成违约,同时要约定风险防范条款。二是严格按照《民法通则》及《合同法》的规定,严格在代理合同约定的代理权限内办理,严禁向客户虚夸代理业务收益。三是柜面人员在办理代理业务时,要向客户尽量详细地讲解代理业务的投资和法律风险,并向客户声明:我行是办理委托业务,客户投资所造成的投资和法律风险均与我行无关,客户可直接与被代理人交涉。四是在条件允许的前提下,代理行可统一印制《代理业务投资和法律风险提示书》,详细说明代理业务的主题、种类、方式、操作方法及风险提示,以规避客户以代理行没有履行相关的告知义务为由,将代理行诉至法院。 相似文献