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倪莲 《中国农业银行武汉培训学院学报》2010,(6):24-26
合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。 相似文献
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2008年金融危机后,全球金融行业对风险控制与合规管理的要求日益提高,合规经营已成为全球金融业管理的趋势和必然的价值取向。当前,我国保险业在合规管理不断强化的背景下,对合规管理提出更新更高要求的同时,也为保险业的纪检监察管理提出了新的课题和发展契机。 相似文献
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一、全面推进合规管理是农行改革与发展的内在要求(一)合规管理是培育农行企业文化的应有之义。作为经营货币的特殊企业,商业银行具有高负债、高风险的特点,风险始终伴随着银行经营全过程。从严管理、合规经营、规范操作,是银行文化区别于其他企业文化的重要特征。银行在国民经济中的特殊地位和它的行业特点, 相似文献
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随着综合化经营的发展,为更有效地进行全面风险管理,一些国家开始要求银行主动合规。与专业银行相比,综合经营的银行要面临更多机构监管,合规管理难度加大。国际银行业管理合规风险的方法和机构设置尽管各不相同,但基本上都包括高管层的总体把握、合规部门的具体管理与协调以及全体员工参与这三个层次。由于我国对合规管理的重视才刚刚开始,综合化经营后的商业银行还将面临法规缺位、监管不一致、合规管理能力不够等问题,这需要银行自身加强合规意识,树立流程管理理念、切实发挥合规部门作用;监管部门也要尽快完善法规、改进三大监管机构的协调机制,保持监管的一致性。 相似文献
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证券公司合规管理体系的现状、问题和对策 总被引:1,自引:0,他引:1
合规管理是企业全面风险管理的重要组成部分。近几年国内证券公司违法违规事件频发,系统性风险集中显现,与合规管理机制缺失密不可分。认真研究国内外金融业合规管理状况,加强国内证券公司外部合规法规体系建设,建立公司内部合规检查与监督机制,塑造合规文化,将有助于证券公司的规范经营和持续发展。 相似文献
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对农村合作金融机构建立合规风险管理工作的思考——在上海银监局考察学习体会 总被引:1,自引:0,他引:1
上海银监局在近年来的监管实践中,积极探索银行业机构合规风险管理机制的建立和作用的发挥,使辖内银行业机构在合规风险的识别、提示及管理上有了良好的进展,有效地控制了银行业机构因业务经营合规性不足而引发的风险和案件。下面结合上海银监局的监管工作经验,对农村合作金融机构在合规风险管理机制建设上谈一点体会。 相似文献
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银行是一个高风险的行业,在经营过程中,面临着来自各方面和各种各样的风险。从近几年银行发生的经济案件来看,操作风险已成为发生频繁、影响较大的经营风险。本文就从创建合规文化理念、做到依法合规经营来谈谈商业银行如何加强操作风险的防范和管理。 相似文献
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郭益雷 《金融管理与研究(杭州金融研修学院学报)》2013,(12):44-47
合规风险,是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。为有效防范合规风险,商业银行必须开展合规管理工作,通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,确保依法合规经营。根据中国银监会的《商业银行合规风险管理指引》和巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合 相似文献
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一、进一步强化合规管理
1.加强合规意识培养。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动.对于有效识别、防范和化解风险,确保各项业务稳健发展有着重要意义.一是应加强领导干部合规经营意识和能力的培养。每年均应制订合规教育方案.结合剖析农行乃至整个金融系统的典型案件,有计划、有步骤地进行法律法规、金融政策和各项规章制度的再教育,以牢固树立主动合规、合规创造效益的理念。二是多形式开展合规宣传教育,提高广大员工合规经营意识和防范案件能力,严格合规操作.坚决克服“大错不犯.小错不断”的违规行为,防止案件的发生。 相似文献
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合规文化是企业文化的重要组成内容.在金融行业积极倡导和开展合规文化建设.对金融行业依法合规经营,防范金融风险具有非常重要的现实意义。根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定.银行合规是指银行在经营的整个过程中遵守法律、法规、监管规则或标准。因此,合规文化建设的核心内容应是合规管理.合规经营、合规操作。 相似文献
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近年来,阜南支行始终把合规管理放在首位,在一线业务经营过程中狠抓制度落实和内控建设,严格防范柜面各环节操作风险,为业务经营创造了很好的环境,各项工作稳步发展,取得了显著成绩,多次受到上级行的好评。该行在合规管理方面采取了十项措施: 相似文献
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随着农行各项管理规章制度和内控体系逐步完善健全,各分支机构的经营管理行为不断规范,合规经营意识不断增强,合规风险管理水平不断提高。但是,从合规检查和审计实践来看,各分支机构仍旧存在一些不容忽视的合规风险,合规管理需要进一步加强。 相似文献
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综合经营作为全球范围内金融业发展的一个趋势,在促进商业银行盈利空间增大的同时,对银行风险控制与合规管理的要求愈益提高.如何建立有效的合规防范风险机制,尽快提升商业银行实施综合化经营过程中的合规管理水平,是工商银行需要研究和探讨的问题. 相似文献
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一.对操作行为的法律约束和缔造忠诚理念是合规管理的主要内容,也是控制操作风险的途径
合规首先指银行必须遵守法律、法规、规章(包括监管机构及其他政府机关发布的)、自律公约、企业内部制度、行业惯例等一切规范性依据;其次是指银行必须根据各类规范性文件的变化而不断调适自身的经营行为,以确保与法规的同步。合规风险据此也可分为合法性风险和法律调控风险,其主要内容实质上是确保法律及其他规范性文件在银行得到有效实施,并借此实现内控目标和监管目标。因此,在许多文件里,常常把合规风险和法律风险混同使用。根据2005年4月巴塞尔委员会发布《合规与银行内部合规部门》文件的表述,商业银行的合规还有第三层内涵,指企业的忠诚,包括员工对银行的忠诚和银行对外的诚信,这正如法律上的诚实信用原则,实质是指对公序良俗等道义规范的自觉遵守。 相似文献