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曹平苹 《金融经济(湖南)》2011,(9):38-39
银行卡作为便利、快捷的电子支付工具,受到越来越多社会公众的青睐。银行卡已日益成为社会公众消费最频繁使用的支付工具。伴随着银行卡产业的高速发展.各类银行卡风险也逐渐凸显。因而,研究银行卡风险及对策具有现实意义。 相似文献
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金融创新主要源于现代科技在金融领域中广泛而深入的应用,突出表现为以纸张或金属为载体的传统货币向计算机电子数据为载体的电子货币的转化。区别于现金、票据、汇兑和托收等传统支付工具,当前的主要电子支付工具是银行卡、银行卡的推广使用使银行业务随之由传统的柜面手工操作向电子化操作发生转化。但是由于目前持卡人安全意识较为淡薄、发卡银行卡类业务管理、技术系统尚不尽完善以及立法尚不健全等原因,导致在发卡银行与持卡银行与持卡人的纠纷频频发生,不仅使发卡银行蒙受经济损失,而且对于发卡银行的商业声誉造成较大的负面影响。本尝试从银行角度出发,以银行卡业务纠纷为例,结合当前法律环境,探讨银行卡业务中存在的风险及其防范对策。 相似文献
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安全是银行业永恒的主题。随着银行卡业务的快速发展,银行卡在发行、使用、流通等方面也暴露出一些问题,存在一些风险点。本文对银行卡业务的风险现状及发展趋势、存在形式进行分析,并提出防范对策。 相似文献
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近年来,随着银行卡业务的迅速发展,银行卡风险发生的频率越来越高,有这样一组数据显示:截至2008年4月,全国公安机关共立案调查银行卡网络案件3,672起,涉案金额1.76亿元,较同期增长9.9%。显而易见,"加强银行卡风险管理,建立风险防范机制"已成为银行卡业务发展的一个重要主题。本文主要立足于银行卡发展现状,从分析银行卡业务风险的形式、风险原因入手,提出预防银行卡风险的措施和建议。 相似文献
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银行卡作为便利、快捷的电子支付工具,受到越来越多社会公众的青睐,迅速成为广大群众普遍使用的消费支付工具,然而,由于历史的原因与经验的不足,银行卡业务风险处于多发、高发期,银行卡风险的不断显现,银行卡风险已经引起了相关部门高度重视。对我国银行卡风险的种类及其原因进行深入地分析研究,并在此基础上有针对性地提出了防范银行卡风险的对策建议。 相似文献
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随着银行卡业务的快速发展和市场竞争的日趋激烈,有关银行卡的伪冒、诈骗、纠纷、投诉等现象频发,积极防控银行卡业务风险愈显重要。本文对银行卡风险进行分析,探讨其产生原因,并提出了有针对性的建议,以期进一步提高银行卡风险的防控能力。 相似文献
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目前国内各银行都将自己的盈利重心放在中间业务尤其是银行卡业务上,这为风险控制技术的提高和制定有效的风险防范措施提出了严峻的挑战。本文经过分析银行卡风险产生的原因,从各个视角提出了全方位的风险控制及防范策略。 相似文献
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随着科学技术的迅猛发展,人们观念的不断转变,银行卡业务实现了跳跃式增长。据不完全统计,截至2003年底,全国商业银行累计发卡量超过6.5亿张,人民币卡交易量45亿笔,交易总金额18亿元。但随之而来的风险也逐步暴露,银行卡案件增多,银行损失不断加大。因此,如何有效控制银行卡业务风险,遏制银行卡案件的发生,是摆在我们银行工作者面前的重要课题。一、银行卡业务风险类型1.持卡人信用风险。持卡人违反银行卡章程,非善意透支或信用状况下降所造成的风险。如持卡人因公司破产、下岗、失业、生病及其他意外事故等原因造成经济恶化而无力偿还欠款;… 相似文献
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银行卡风险防范的策略和措施 总被引:7,自引:0,他引:7
银行卡业务风险是商业银行自始至终要面对的至关重要的问题。特别是在个人理财业务竞争激烈的今天,以银行卡为载体的金融产品和服务层出不穷,涉及银行、持卡人和商户等多方参与者,业务运营涉及储蓄、结算、信贷等诸多领域,涉及面广、技术含量高,集多功能于一体,风险较大。因此, 相似文献
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银行卡套现案件的特点及防范风险提示 总被引:2,自引:0,他引:2
人们通过银行卡服务,在享受到方便,快捷和为避免携带现金的安全的同时,也带来了风险。本文通过揭示常见的几种利用银行卡行骗的类型和风险提示,以期避免风险的发生。 相似文献
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银行卡业务风险的成因与防范 总被引:2,自引:0,他引:2
近几年来银行卡市场发展迅速,方便、快捷的银行卡已经成为人们生活中必不可少的金融支付工具。但是,利用银行卡盗取银行资金和客户资金的犯罪案件也越来越多,作案手段之隐蔽和高智能化的发展趋势,为银行卡业务的运营带来极大的风险。因此,要分析当前银行卡业务风险形成的原因,并有针对性地制定防范措施。 相似文献
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银行卡作为便利、快捷的电子支付工具,受到越来越多社会公众的青睐。银行卡已日益成为社会公众消费最频繁使用的支付工具。伴随着银行卡产业的高速发展,各类银行卡风险也逐渐凸显。因而,研究银行卡风险及对策具有现实意义。 相似文献
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随着银行卡业务的快速发展和银行卡市场竞争的日趋激烈,有关银行卡的投诉、纠纷等案件频发。银行卡业务风险处于多发、高发期,因此,加强银行卡业务风险防范迫在眉睫。一、银行卡业务风险的主要原因随着银行卡发卡量的突增,贷记卡的欺诈风险和操作风险不断加大,特别是客户利用银行卡套现造成的风险更为严重。近两年,银行卡欺诈风险总体水平呈上升趋势。 相似文献
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随着银行卡业务的快速发展,银行卡买卖行为也日趋增多。该文从分析银行卡买卖的原因入手,通过管理者、发卡行和持卡人三重视角,揭示各自存在的风险和责任,并进一步提出防范银行卡买卖的若干法律思考:厘清银行卡的法律概念、协调现有法条之冲突、增加立法的可操作性和执行力等。 相似文献
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