推动洗钱定罪工作的探索与思考

在司法实践中,洗钱定罪判例事关国际金融行动特别工作组(FATF)对我国反洗钱工作的评估结果,直接反映一个国家查处洗钱犯罪的能力手段与重视程度。本文从国家反洗钱行政主管部门工作视角出发,简述我国洗钱定罪工作的现状,剖析洗钱定罪困难的原因,并提出推动洗钱定罪工作的对策建议。     

我国洗钱罪中存在的问题及完善对策

目前洗钱犯罪活动日益猖獗,与国际及世界各国反洗钱犯罪的刑事立法规范相比,我国有关洗钱犯罪存在一些问题,如洗钱罪的主体范围、罪过形式有限,上游犯罪范围过窄等。《中华人民共和国反洗钱法》的实施将对我国反洗钱工作起到至关重要的作用。由于我国的反洗钱刑事立法起步较晚,反洗钱方面缺乏实践经验,因此对我国的反洗钱活动从立法以及司法实践的层面都提出了更高的要求。     

浅论我国洗钱罪刑事立法的完善

经济全球化和社会信息化使得洗钱活动更为便捷.本文探讨了我国反洗钱的现状以及洗钱犯罪的危害性,在借鉴国外先进立法的基础上,提出了加强我国反洗钱的刑事立法建议,以期有效遏制洗钱犯罪活动,净化社会信用环境.     

自洗钱行为立法的争议、理论与实践依据

《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函［2017］84号）中提出修改惩治洗钱犯罪相关规定,将上游犯罪本犯纳入洗钱罪主体范围,但是否要对自洗钱进行立法一直是我国法律学术界的一个争议焦点。本文在整体视角下提出自洗钱行为的认识框架,对自洗钱行为的危害进行分析,构造了自洗钱和协助洗钱刑事立法的统一理论基础。本文基于这一理论基础,对我国现行洗钱罪相关规定进行全面审视和系统分析,提出自洗钱立法建议。     

中国在全球工业机器人贸易网络中的拓扑特征与地位变迁

《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函［2017］84号）中提出修改惩治洗钱犯罪相关规定,将上游犯罪本犯纳入洗钱罪主体范围,但是否要对自洗钱进行立法一直是我国法律学术界的一个争议焦点。本文在整体视角下提出自洗钱行为的认识框架,对自洗钱行为的危害进行分析,构造了自洗钱和协助洗钱刑事立法的统一理论基础。本文基于这一理论基础,对我国现行洗钱罪相关规定进行全面审视和系统分析,提出自洗钱立法建议。     

反洗钱立法的国际比较及对我国的启示

西方发达国家先后通过不同的法律体系与立法程序将洗钱行为确定为国内法上的犯罪,并给予刑事制裁.在此基础上,国际社会打击跨国洗钱活动的国际公约也在频频亮相,已有包括我国在内的100多个国家加入,这些签约国纷纷在其国内实体法中将洗钱规定为犯罪,并积极承担了在打击洗钱犯罪方面开展国际合作的义务.我国反洗钱法律法规的体系、内容与国际社会要求还有相当距离,必须积极借鉴西方国家在反洗钱方面的经验予以完善.     

洗钱罪认定与上游犯罪领域拓展研究

洗钱犯罪是为上游犯罪所获取的非法收入进行清洗、处置的犯罪,洗钱犯罪人员是上游犯罪资金清洗的协助者.如何完善法律、法规,从根本上打击洗钱犯罪,一直是各界关注的焦点.2020年12月26日,全国人大会议通过的《刑法修正案(十一)》在一定程度上降低了洗钱罪的判定难度,但仍无法解决对上游七类犯罪以外洗钱犯罪行为的定罪问题,监管层及金融行业在洗钱犯罪方面仍存在着较大压力.本文结合近年来我国洗钱犯罪、判定及上游犯罪等情况,讨论了现有洗钱犯罪定罪中存在的问题.重点探讨了现行洗钱罪上游犯罪认定是否狭隘,《刑法修正案(十一)》对自洗钱行为的判定是否有变化,洗钱罪删除"明知"概念后对洗钱定罪的影响,以及监管机构的职责与权利义务是否相匹配等问题,在此基础上提出了扩容洗钱罪上游犯罪、充实洗钱罪定罪类型、加强监管职权等政策建议.     

我国反洗钱刑事立法的反思与重构——以《联合国反腐败公约》为参照

一、引言迄今为至,我国大约有4000多名腐败分子携带约500多亿美元,逃到国外进行清洗,从而导致大量资金无法追回。腐败问题的国际化趋势,引起了世界范围的反腐败运动。洗钱犯罪刑事立法的完善问题也成为当前国内外刑法研究的重点和热点。二、我国反洗钱立法的现状与刑事立法的不足(一)我国反洗钱立法的现状目前中国正处于新旧体制的变革时期,这也为洗钱犯罪提供了“温床”,各种手段的洗钱犯罪已成为一种新的严重的经济犯罪,且被以研究隐形经济著称的经济学家黄苇町称为极具“中国特色”的洗钱方式,即在被洗的钱中有相当一部分是通过贪污、贿赂等腐败获得的非法收入。这些非法收入以各种方式不断地转移,逃避管制,严重侵蚀着我国的经济基础。洗钱犯罪已引起中国政府的高度重视,并采取了各种手段对其加以控制,而法律手段无疑是最有效的。在立法层面上,我国已初步建立起了反洗钱的法律体系,具体有以下三个层次:第一层次是刑事立法。主要是1997年修订的新《刑法》,首次将洗钱犯罪纳入刑法规定,后经2001年《刑法》修正案(三)对其加以修改,将恐怖活动犯罪也界定为洗钱罪的“上游犯罪”;继而于2006年6月29日十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案(...     

我国证券业洗钱风险与监管对策研究

本文在概述当前我国证券业主要洗钱风险的基础上,分析了我国证券业反洗钱在工作体系、客户身份识别的内容与要求、证券可疑交易标准等方面存在的问题,并提出了加强证券业反洗钱监管工作的对策建议,包括建立多层次的证券业反洗钱监管体系、按照业务类型调整客户身份识别的内容和要求、建立证券业可疑交易监测系统以及提高证券业预防、控制洗钱风险的自觉性、主动性等。     

我国《反洗钱法》的实施现状与未来建议——基于美国、英国、西班牙与中国的反洗钱监管律法对比

我国于2007年正式实施《反洗钱法》,距今已有十三年,为有效打击预防洗钱犯罪,维护金融秩序起到了重要作用.随着近年来全球政治经济的变化,国际与国内洗钱形势日益严峻,洗钱手段也随之隐蔽丰富,反洗钱工作面临着极大的压力与挑战.为此,各国均建立健全了较为完备的反洗钱监管体系.为遏制洗钱犯罪,美国为全球最先制定反洗钱法的国家,其洗钱上游类罪最多、覆盖范围广;英国内外兼修,金融机构将对外预防洗钱犯罪与强化反洗钱内部管理作为本国防范洗钱风险的基础;西班牙则有效落实欧盟反洗钱指令,多措并举,加强受益所有人识别管理.而我国较美国、英国、西班牙在反洗钱监管方面起步较晚,存在立法制度不完善、执法有效性不足等问题.研究通过对美国、英国以及西班牙反洗钱监管机制对比研究,借鉴成熟先进的立法经验,为修订我国《反洗钱法》提出若干建议.     

论洗钱罪

跨国洗钱已成为当今社会的毒瘤。跨国洗钱不仅扰乱了各国的金融管理秩序，而且腐蚀了各职能部门的人员，更促使了原生犯罪的发生。解决针对洗钱活动的刑事立法问题日趋急迫。     

丹麦反洗钱工作经验、问题及对我国的启示——FATF互评估视角

2017年,国际金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering,以下简称"FATF")对丹麦进行了第四轮反洗钱国际互评估工作。互评估报告指出,丹麦反洗钱工作在受益所有权透明度、信息交换机制、罚没制度等方面具有优势,但也存在国际洗钱风险评估不健全等诸多问题。我国正值迎接FATF第四轮互评估的准备阶段,学习和借鉴欧洲反洗钱先进国家的工作得失,不但对我国应对反洗钱国际互评估工作具有重要的参考价值,更有助于完善我国反洗钱工作体系,推动我国反洗钱工作引向深入。本文在参考FATF互评估报告基础上,总结归纳了丹麦反洗钱工作的特点及问题,并对比和结合我国反洗钱工作实际,提出了针对性建议。     

金融机构洗钱风险评估监管体系构建研究

监管部门对金融机构洗钱风险的评估与监管是反洗钱监管的重要内容,本文在对金融机构面临的洗钱风险进行分类的基础上,探讨了人民银行对金融机构洗钱风险的评估与分类监管的方法体系,提出了完善评估监管体系相关配套措施的政策建议。     

湖北地区洗钱案例实证分析

通过对湖北地区30个洗钱案例从犯罪主体基本特征及洗钱类型、洗钱方式、洗钱风险等方面进行统计分析研究,总结出湖北地区主要洗钱手法、类型和特征,并针对湖北地区洗钱风险特征,提出了完善相关立法的建议和有效开展反洗钱工作的控制措施。     

完善征信法律法规依法开展征信管理

本文在对我国征信法律体系现状进行分析的基础上,对现行法律体系存在的诸如法律效力层次不高、规范内容不全、体系整体缺乏协调性及条文规范标准不一等问题进行了剖析,并从立法原则和立法措施两个方面对如何构建我国征信法律体系进行了探讨,以期对我国征信立法工作有所帮助。     

金融机构洗钱风险评估监管体系构建研究

监管部门对金融机构洗钱风险的评估与监管是风险为本反洗钱监管的重要内容。本文在对金融机构面临的洗钱风险进行分类的基础上,探讨了人民银行对金融机构洗钱风险的评估与分类监管的方法体系,提出了完善评估监管体系相关配套措施的政策建议。     

掣肘金融机构客户洗钱风险等级划分的六大问题

金融机构客户洗钱风险等级划分制度是金融机构按照客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动的特征,通过识别、分析、判断、评估等方式,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定采取相应风控措施的制度.其作为反洗钱客户身份识别的有机组成,是金融机构防范洗钱风险的重要防线,但在具体实践中无论是制度层面还是执行层面却存在着不少的问题与不小的困境,在一定程度上严重影响着金融机构客户洗钱风险等级划分制度的有效性. 问题一:划分标准机构各自为政,缺乏全面性和规范性.金融机构客户洗钱风险等级划分工作是立法完善、行业治理、义务主体自觉履行的系统性工作,但目前我国反洗钱法律法规中对客户洗钱风险等级划分规定较为简单,不利于金融机构在实践中操作运用.同时,除证券期货业制定了本行业的客户洗钱风险等级划分工作指引外,银行和保险业尚未制定统一规范的指引,呈现出各行业法人金融机构自行制定客户洗钱风险等级划分办法的局面,划分标准各自为政,缺乏权威性与规范性.     

我国反洗钱立法的推进与存在的主要问题

洗钱作为一种新兴的国际犯罪,在上世纪90年代,初次出现在我国单行刑法中,之后随着国际反洗钱立法活动的发展而得到不断推进。目前,不仅刑法修正案多次对洗钱罪做出补充规定,而且还制定专门了反洗钱法律、法规、规章,反洗钱法律体系已经比较完善了。但从这一反洗钱立法发展过程中,可以看出反洗钱法律的前瞻性及协调性存在问题,需要通过改变立法模式,从而完善反洗钱法律体系。     

国家面临的洗钱风险评估:方法设计与风险计量

国家面临的洗钱风险评估对提高一个国家反洗钱资源配置效率和反洗钱有效性具有重要意义,但国内外这方面的研究文献却极为匮乏。本文在梳理现有研究的基础上从三个方面进行研究以求突破:一是以《FATF新40条建议》以及IMF、世界银行的洗钱风险评估方法为基础,以预防和打击洗钱行为为主线,构建一个用威胁和漏洞来描述的洗钱风险评估基本框架,并分解为非法所得清洗威胁、金融监测漏洞、调查漏洞、起诉漏洞和判决漏洞。二是结合FATF的有效性评估指标和本文建立的评估框架,对欧洲安全合作组织探索的反洗钱数据统计指标进行分析归类,创新建立洗钱风险评估指标体系,提出"威胁乘以漏洞"的国家洗钱风险评估计算公式。三是以中国官方披露数据为基础,实证分析制约我国反洗钱工作成效的瓶颈问题,并提出提升反洗钱有效性的政策建议,以期为评估国家洗钱风险、提高反洗钱效果、防范洗钱行为提供重要参考。     

新形势下推动洗钱罪入罪问题研究——以洗钱罪上游犯罪扩容为视角

随着经济全球化和互联网金融的快速发展,洗钱风险日益加剧,洗钱犯罪与各类上游犯罪相互交织渗透,严重危害国家金融管理秩序,危及国家经济安全与稳定。近年来,我国惩治洗钱违法犯罪力度不断加大,但司法实践中洗钱罪判决案例数量较少,上游犯罪范围过窄导致洗钱罪入罪存在现实困境。本文对国内外洗钱罪法律规定进行详尽梳理,深入剖析洗钱罪上游犯罪扩容的现实背景,借鉴国外先进立法经验及国内学界主流观点,结合我国立法惯例及反洗钱工作实践,对洗钱罪上游犯罪扩容问题提出立法建议,以有效推动我国洗钱罪入罪,坚决遏制洗钱犯罪蔓延态势。