跨国银行应对经济周期的战略研究

深入剖析经济周期性波动对跨国银行经营发展的影响,研究并制定跨国银行应对经济周期的战略举措,是跨国银行的必然选择。本文运用经济周期理论,以商业银行盈利增长速度和盈利稳定性两个纬度作为评判标准,对长期保持较高盈利且在危机中具有较强减震能力的优秀跨国银行应对经济周期性波动的战略选择及行为模式进行了实证分析和比较分析,从全球机构建设、业务发展、风险管理和支持保障体系等4个方面,提出了商业银行跨国经营应对经济周期波动的核心举措,为商业银行特别是中资银行实施跨国经营战略提供了思路和范式。     

经济周期与银行盈利周期的历史表现与启示

商业银行属于经营信用机构,稳健经营、抵御风险一直是银行业追求目标。置于经济波动之中的商业银行往往会受到社会各界的质疑,这不利于维持其稳健经营的社会形象。商业银行如何克服亲经济周期现象、维持平稳经营,不仅是理论界同时也是商业银行管理层所重点关注的问题。本文通过对最近的一次完整经济周期中银行盈利周期进行对比分析,试图总结银行盈利周期与经济周期之间的关系,并试图探寻影响银行盈利的决定因素。     

浅析提升商业银行盈利能力的措施

21世纪以来,银行竞争日趋激烈,在控制风险的前提下提高银行的盈利水平就成为银行家和学者们关注的核心问题。进入2012年,随着中国经济增速放缓,信贷总体需求下降,外资流入减少等因素影响,银行的盈利能力将受到严峻的考验。本文通过对我国商业银行总体盈利能力的研究,详尽剖析影响其盈利能力的多种因素,有针对性地提出提高我国商业银行盈利能力的措施。这些措施的提出,对增强我国银行业在国际市场中的竞争力,维护我国金融体系的发展稳定有着重要的意义。     

经济下行周期中的商业银行风险初探

本文分析了在经济周期下行区间，商业银行面临的主要风险，阐明了经济下行周期与商业银行的关系，提出了加强银行的宏观经济分析能力，强化压力测试，加强风险预警，构建灵活有效的主动退出机制，及时化解隐性贷款风险以及调整经营战略等方面的建议。     

我国商业银行盈利水平及影响因素研究

根据英国<银行家>杂志排名,从一级资本角度出发,2007年我国有31家银行进入世界1000家大银行中.但是从盈利角度看,这31家商业银行的盈利水平却低于1000家大银行的平均水平.本文设计了一系列指标综合分析我国商业银行的盈利能力,并分析了造成我国商业银行盈利能力偏低的原因,最后提出了改善我国商业银行盈利水平的建议.     

双重资本约束下我国商业银行的盈利能力分析

资本硬约束下如何更好地协调盈利性和安全性成为我国商业银行急需解决的问题。本文通过构建银行盈利与规模增长和资本约束三者的之间的均衡模型,从理论上揭示了三者之间相互制约的内在联系,同时以四家国有商业和11家股份商业银行在1997～2009年间的面板数据,对我国商业银行在双重资本约束下盈利能力的影响因素进行实证分析。结果表明:利差资产比、贷款比例和资产规模增长率对银行盈利能力有显著的正向影响。而法定存款准备金率、资本充足率、呆准金比率和资本比例显著削弱了银行的盈利能力。上市对银行盈利能力具有正面影响,但不太显著。     

我国影子银行对商业银行体系盈利能力的影响研究

随着我国金融市场自由化程度的不断提高,影子银行近年来如雨后春笋版迅猛增长,一方面影子银行业务拓宽了商业银行的融资渠道,帮助商业银行金融创新,提升了盈利能力;另一方面,影子银行抢占了有限的金融市场,给商业银行造成经营压力,且通过交叉业务将自身风险传递给商业银行,降低商业银行整体盈利能力。本文在剖析影子银行运作机制的基础上,研究其对我国商业银行盈利能力的影响,结合影子银行的特点提出针对性建议措施,帮助商业银行更好的利用影子银行业务提升盈利能力。     

我国商业银行资本充足率影响因素的实证研究

本文在分析了我国商业银行资本充足率的内生性基础上,选取了我国49家商业银行样本数据,采用Logit模型分析法,对我国商业银行资本充足率影响因素进行了实证研究,结果表明盈利能力、风险水平、固定资产比率以及银行性质都是影响其资本充足率的因素。总体而言银行规模不会影响资本充足率水平,但是不同性质银行的规模则对资本充足率会有不同的影响。     

金融科技对商业银行盈利能力和经营风险的影响研究——基于文本挖掘的实证检验

数字化背景下金融科技的发展催生出新的竞争主体与服务形态,也深刻改变着客户的金融消费行为,从而给传统商业银行的经营模式带来了全新的挑战和机遇。为考察金融科技对商业银行盈利能力和经营风险的影响,本文选择2013—2021年我国91家不同类型的商业银行,采用文本挖掘方法和主成分分析法测算了银行个体层面的金融科技应用指数,在此基础上,构建多元面板回归模型进行实证检验和异质性分析。研究结果表明：在盈利能力方面,金融科技的应用通过创新银行经营模式、丰富银行产品,有效提升了商业银行盈利能力,且相较于区域性商业银行,对全国性商业银行盈利提升的作用更显著;在经营风险方面,随着金融科技应用程度的加深,商业银行的经营风险呈现出先降后升的非线性趋势,且相较于全国性商业银行,区域性商业银行对金融科技冲击的反应更为敏感。     

我国商业银行资本充足率影响因素的实证研究

本文在分析了我国商业银行资本充足率的同生性基础上, 选取了我国49家商业银行样本数据,采用Logit模型分析法,对我国商业银行资本充足率影响因素进行了实证研究,结果表明盈利能力、风险水平、固定资产比率以及银行性质都是影响其资本充足率的因素.总体而言银行规模不会影响资本充足率水平,但是不同性质银行的规模则对资本充足率会有不同的影响.     

我国商业银行盈利影响因素研究

本文在考察了2003年至2011年14家商业银行的盈利状况基础上,选择银行资产收益率作为银行盈利水平的测度变量,运用固定效应模型、随机效应模型分析了影响我国商业银行盈利的三类因素——银行内部因素、市场结构因素、宏观经济因素的具体影响。研究发现,银行内部因素是影响商业银行盈利水平的主要因素;市场集中度的影响较强,市场份额因素的影响则不显著;经济增长率因素的影响较小。     

互联网理财对商业银行盈利能力的冲击效应研究

本文使用中国32家上市银行2000-2018年年度报告财务数据,采用固定效应面板估计的方法,分析了互联网理财业务的发展对我国商业银行盈利能力的冲击效应。研究发现,互联理财对商业银行的盈利能力具有显著的负向影响,最后根据研究结论给出相关政策建议。     

我国影子银行发展对商业银行盈利能力影响的研究

本文选取2000—2014年间我国27家商业银行的平衡面板数据为研究对象,实证分析我国影子银行发展对商业银行盈利能力的影响,实证结果显示,在当前金融体制下,我国影子银行的发展在一定程度上提高了商业银行的盈利能力.对于影子银行的监管,本文建议:一是建立独立的金融协调部门,弥补分业监管的监管套利;二是要建立防火墙制度,严防影子银行与传统商业银行的风险传染;三是要建立信息披露制度,提高影子银行透明度.     

上市商业银行盈利能力影响因素的研究——基于面板数据模型的实证检验

盈利能力是商业银行生存和发展的基础,提高商业银行盈利能力,对促进银行业健康稳健地发展具有极其积极的意义。本文以我国14家上市商业银行2004-2010年的相关数据为样本,运用数据面板模型,对商业银行盈利能力及其影响因素进行实证研究与分析。分析结果初步显示,银行的资本实力、资产充足率、流动性以及资产费用率均与盈利能力成正相关关系,而不良贷款率、信贷规模则对盈利能力有负面影响。最后,结合上市商业银行的具体特征和实际发展情况,有针对性地提出提升商业银行盈利能力的对策。     

上市商业银行盈利能力影响因素的研究——基于面板数据模型的实证检验

盈利能力是商业银行生存和发展的基础,提高商业银行盈利能力,对促进银行业健康稳健地发展具有极其积极的意义。本文以我国14家上市商业银行2004-2010年的相关数据为样本,运用数据面板模型,对商业银行盈利能力及其影响因素进行实证研究与分析。分析结果初步显示,银行的资本实力、资产充足率、流动性以及资产费用率均与盈利能力成正相关关系,而不良贷款率、信贷规模则对盈利能力有负面影响。最后,结合上市商业银行的具体特征和实际发展情况,有针对性地提出提升商业银行盈利能力的对策。     

商业银行效率及其影响因素实证研究

以我国14家商业银行2000～2009年的面板数据为分析依据,采用随机前沿分析(SFA)方法对商业银行效率进行计量,并从公司治理、市场结构、宏观经济政策、金融业结构和经营能力等方面分析商业银行效率的影响因素。结果表明:市场集中度和银行个体市场份额与银行效率反向变动;投资和货币供给对银行效率影响较大;经济周期、通货膨胀和存贷利差对银行效率影响较小;存款准备金率对银行效率影响最小。可以认为,在当前形势下,存款准备金率的调控作用只是暂时的,无法从根本上抑制货币的流动性;存贷利差对银行效率影响不大。因此,为控制通货膨胀实施不对称加息政策,不会对商业银行系统产生较大影响;从银行经营能力考察,传统的存贷业务已不能独立支持商业银行的进一步发展,应大力提倡金融创新,寻求新的业务增长点。     

资本监管对商业银行长期盈利能力的影响

本文从资本监管结构、银行收益情况、资产规模和资产质量、外部宏观环境及市场份额等方面对中国49家商业银行2006—2012年的数据进行了实证分析,从中研究资本监管对商业银行长期盈利能力的影响。通过研究发现,无论是对整个商业银行体系进行分析还是对不同银行分类进行对比分析,资本充足率或核心资本充足率都对商业银行长期盈利能力有显著的正向作用;同时,股权资产比、市场份额和不良贷款率等也对商业银行的长期盈利能力具有不可忽视的影响。因此,加强资本监管是商业银行获得长期盈利能力的关键。     

上市商业银行盈利能力影响因素的研究——基于面板数据模型的实证检验

盈利能力是商业银行生存和发展的基础，提高商业银行盈利能力，对促进银行业健康稳健地发展具有极其积极的意义。以我国14家上市商业银行2004—2010年的相关数据为样本，运用数据面板模型，对商业银行盈利能力及其影响因素进行实证研究与分析。分析结果初步显示，银行的资本实力、资产充足率、流动性以及资产费用率均与盈利能力成正相关关系，而不良贷款率、信贷规模则对盈利能力有负面影响。最后，结合上市商业银行的具体特征和实际发展情况，有针对性地提出提升商业银行盈利能力的对策。。     

我国商业银行盈利能力的影响因素研究

2008年全球金融危机不仅影响世界各国经济发展,还冲击了全球商业银行盈利水平.但危机后实施的监管新规能否对商业银行盈利能力形成有效提升？商业银行盈利水平究竟受到哪些因素影响？本文以14家全国性上市商业银行2007-2015年财务数据为样本,通过面板数据分析了资本充足度、流动性水平、资产质量、中间业务创新及银行规模等内部因素及宏观经济环境与政策环境等外部因素对盈利能力的影响,实证发现:资本充足度、中间业务创新、银行规模、GDP增速及新巴塞尔协议的实施对我国商业银行盈利能力存在正影响,流动性水平和资产质量则存在负面冲击.     

绿色金融、绿色声誉和盈利能力——基于18家上市商业银行面板数据分析

商业银行作为现代金融体系的重要组成部分,必须肩负起绿色发展的重任。对于商业银行而言,绿色金融的发展是重大机遇,不仅有利于商业银行树立良好形象和绿色声誉,而且直接和间接地对银行的盈利能力产生影响。基于2012—2020年我国18家上市商业银行的数据,构建相关模型进行实证分析。研究得出,商业银行实施绿色金融有利于提升其盈利能力,绿色金融对不同类型商业银行的盈利能力具有差异化影响,绿色金融对盈利能力存在绿色声誉的中介效应。为此,需要大力开发多样化绿色金融、积极维护绿色声誉、完善绿色金融风险管理机制,从而提升商业银行的盈利能力。