规避汇率风险——宁波外贸企业经验谈

<正>近两年来,人民币的长期单边升值,直接削减了外贸企业的出口利润,加大了企业的汇率风险。在此情况下,宁波外贸企业采取各种措施积极应对,取得了明显成效。我们不妨看看它们都采取了哪些措施。通过使用银行避险工具避险一是使用贸易融资工具避险。宁波外贸企业使用的贸易融资工具主要有出口押汇、进口押汇、出口商业发票贴现、福费廷、出口信用保险项下的贸易融资、保理等。其中,以出口押汇应用最为广泛,主要原因是企业对出口押汇认知度较高、操作流程相对简单、资金到位速     

议付与出口押汇比较及在我国规范使用建议

议付和出口押汇作为出口贸易融资的两种形式,在国际贸易结算中有着广泛的运用。出口商通过向银行叙做信用证议付或出口押汇,便可获得银行的融资,达到提前收回货款、加速资金周转、提高经营效益的目的。从贸易结算的角度分析,两项业务存在某些相似之处。因此,我国许多银行人员和     

银保结合助力出口企业

出口商通过投保出口信用保险,可以更加方便地获得银行的融资,从而解决风险和资金两大难题,增强自身的竞争能力。本文对出口商借助出口信用险向银行申请出口押汇的过程和注意事项进行了讨论。     

从一则案例分析我国银行愿做出口押汇的原因

在国际结算实务中,出口商通过向银行叙做押汇或信用证议付可以获得银行的融资,达到提前收回货款、加速资金周转和一定程度上规避汇率风险的目的,方便和促进业务发展。出口押汇与议付在许多方面有相似之处,国内企业有时甚至把押汇和议付混为一谈、不做区别     

商业银行打包放款业务风险及防范

打包放款作为银行向企业进行国际贸易融资的一种方式,最初是专门用来向出口商提供包装货物费用的,因此我们称为打包放款.其业务流程一般是出口商收到国外开来信用证以后,以“致受益人的信用证“正本作为抵押向银行申请贷款,用于该信用证项下出口商购买原材料、生产和装运,然后由出口商向贷款行提交信用证项下单据叙作出口押汇或收托结汇,贷款行即从出口押汇或收托结汇金额中扣还打包放款本息和其他费用,如有还款不足部分,由贷款行从出口商的账户中扣还.对打包放款的理解和把握应该注意以下几点:……     

外贸企业贸易融资案例

山东YTGJ公司成立于20世纪80年代,是一家老牌外贸企业,年进出口额超过3亿美元,主要进口商品为医疗器械、通用机械设备、大理石等,主要出口商品为服装、抽纱品等。企业的主要贸易融资方式包括出口押汇、出口打包贷款、出口保理、福费廷、进口开证、进口押汇等。     

浅谈银行出口信用保险项下融资业务的风险防控

银行出口信用保险项下融资指境内出口商在出口货物或提供服务并在中国出口信用保险公司办理了短期出口信用保险后,将保险权益转让银行,银行向出口商提供的短期贸易融资业务。因对出口信保认识不到位,对融资申请人了解不够,以及对融资相关贸易背景审查不严,操作不规范等方面原因可能导致银行出口信保融资业务风险。为了保证出口信保融资健康发展,切实保障银行资金安全,银行业务人员应该全面正确认识出口信用保险的实质和相关业务规定,准确了解和把握银行出口信保融资业务相关制度规定,加强贸易真实性调查和融资后管理,以有效实现风险防控。     

浅谈远期信用证方式下的诈骗

远期信用证是一种快捷简便的贸易融资方式 ,在进口贸易中广泛使用。为有效地控制风险 ,介绍了远期信用证诈骗的三种方式 :打包放款诈骗、以出口来证作进口抵押诈骗和出口押汇诈骗。同时提出了防危远期信用证诈骗的措施。     

百胜行：诚信是基本要求

百胜行贸易融资有限公司是在香港注册成立的公司,公司的主旨是为生产厂商、采购商提供国内贸易与国际贸易的融资服务,将国外先进的国际物流融资管理经验带到内地,为中国内地的银行和企业提供相关服务。主要的服务项目包括远期信用证押汇和买断;即期信用证押汇信用证打包贷款;提单质押贷款;仓单质押贷款;应收账款管理;出口保理;国内保理等。     

日本中小企业出口信用保险分析及启示

出口信用保险在为出口商规避收汇风险的同时,有利于出口商获得银行融资.中国出口信用保险公司(中信保)2012年推出了小微企业出口信用保险,日本贸易保险股份有限公司(NEXI)2005年设有"中小企业出口货款保险".目前还没有关于日本中小企业出口信用保险方面的研究文献.本文分析了日本贸易保险股份有限公司(NEXI)中小企业...     

立足中国，看国际贸易融资发展

随着我国经济的不断发展,尤其是2001年我国成为WTO成员国以来,中国对外贸易规模的迅速扩大,带动了贸易融资业务的发展。目前,我国银行还是以传统的贸易融资业务为主,主要包括进出口押汇、打包贷款、出口信贷等。近年来,中国进一步走向国际化以及资本市场的逐步开放,贸易融资受益于境内外互动的加强得到了进一步的发展。     

短期出口信用保险项下的贸易融资3问

<正>问1:什么是短期出口信用保险项下的贸易融资?答:这是中国出口信用保险公司为企业量身定做的一种全新融资工具,是指在出口商已投保"短期出口信用保险",并根据《赔款转让协议》的规定,将其拥有的赔款权益转让给银行的前提     

论出口押汇

<正>在信用证结算方式下,出口商发运货物后要将相关单据递交银行办理议付结汇手续,收回货款。我国银行在办理议付结汇中使用的是出口押汇的称谓,使用议付的不多,甚至坚持只做出口押汇不做议付。那么,有这样几个问题值得注意。     

从一起贸易纠纷案透析国际保理业务风险及防范要点北大核心

国际保理是当今国际贸易流行的一种结算方式,同时也是有利于出口商的一种融资方式。出口商以商业信用（如赊销）形式出口货物,交货后将发票、汇票、提单等单据转让予承购应收账款的保理商,即可收回全部或部分货款,取得资金融通。该业务为出口商提供了贸易融资、账户处理、应收账款催收、信用风险担保及预付款等项服务。     

论信用证项下福费廷业务对中小型出口企业贸易融资的适用性

近年来,随着福费廷业务的融资期限更加灵活、票据范围逐渐增大、银行担保趋于宽松等新趋势,其即期收汇可增强企业资金流动性、无追索权地买断应收账款能转嫁各种风险的特点更加强化突出;加上较之于商业贷款,审批流程相对简单、包买费用未必高昂,所以新形势下中小型出口企业信用证项下的贸易融资方式,除了沿用传统的打包贷款、出口押汇、出口贴现外,福费延作为一种能实现银企“双赢”的单证项下融资产品,亦可逐步加以推广使用。     

结构贸易融资与外贸发展

对外贸易正朝着大宗化、资本化的方向发展,传统的、单项的、主要靠国内贸易融资的方式已不能适应国际贸易发展的需要,同时大型机电产品和成套设备的出口呼唤更灵活的金融服务和多层次的融资方式出现。在这种背景下,要扩大出口必须发展结构贸易融资,为出口商提供更加灵活方便的金融支持,提高出口竞争力。     

外贸企业如何规避汇率风险

一、利用金融工具规避汇率风险 在现有的金融产品中目前适合在对外贸易中规避汇率风险的手段:一是贸易项下的提前购汇;二是进行远期外汇交易;三是出口项下业务办理押汇、贴现;四是进口业务办理押汇.     

商业银行进口押汇业务的风险控制研究

进口押汇(Import Bill Advance)是我国银行业为外向型企业提供的一种短期贸易融资服务.整体流程为进口货物到港后,进口商出现资金缺口,进而向银行申请短期融资并对外支付,待提取货物后,以货物的销售收人(但不限于)来归还银行的押汇本息.虽然民商行业设计的这种贸易融资方式,不但保证了整个物流链的正常运转,而且也使得银行和进口商都能得益,实现"双赢",但在国内开展的却磕磕绊绊,步履维艰,究其原因就是国内现行的法律框架内缺乏对进口押汇的相关规定,使得押汇银行的债权担保措施处于不确定状态.     

出口押汇

<正> 出口押汇是银行协助出口商通融资金的一种业务。出口商凭信用证装货出口,备妥全套单据。他不迳向开证银行寄单取款,因为这样需要一段时间(往返邮程)才能收到贷款,而将单据提交当地银行请求通融资金。经过协商,银行根据信用证审核全套单据。如果单证相符,银行将垫付资金,购买汇票和全套单据,扣除利息、手续费及其他费用,立即向出口商付款。付款后,银行取得了单据     

短期出口信用保险项下贸易融资的研究

短期出口信用保险项下贸易融资是近年来银行在贸易融资中的一项业务创新,既降低了出口商的海外买家支付风险,又化解了资金周转短缺的困难,提高了我国中小企业大力拓展海外市场的能力.但在其融资过程中也要警惕存在的短期出口信用保险免责条款,银行将面对贸易单据的非真实性,L/C不符点造成利益损失,贷款合同所指定的相对封闭的还款路径遭受破坏等风险,应做好风险防范.