论离岸金融市场准入监管法制

离岸金融市场准入是指市场所在国金融监管当局依照法律规定的标准,审核并决定是否允许有关金融机构获得入本国市场从事离岸金融业务的从业资格,这通常涉及监管原则、准入主体范围、准入主体形式以及准入许可方式等几个方面。在构建中国离岸金融市场准入监管法制时,本文认为应当在离岸金融市场上实行国民待遇原则,并在必要时实施过渡安排和审慎例外的措施;应当允许银行和非银行金融机构进入离岸市场;应当要求离岸银行采取分行的组织形式;应当主要采取牌照许可方式并辅之以传统的审批方式。     

浅论WTO过渡期结束后金融创新对我国银行监管的挑战及应对策略

根据入世承诺,WTO过渡期结束后,我国金融业要全面对外资银行开放,我国金融创新将进入一个发展高潮期,各银行势必将迅速建立起自己的金融创新平台,运用先进的科技手段推出多样化的金融创新产品,为适应市场和自身发展采取一系列金融创新的行为组合.作为监管当局,应当充分认识金融创新对银行监管的挑战并采取有效的应对策略.     

上海自贸区建立的制度创新及模式推广

建设中国(上海)自由贸易试验区是党中央在新形势下推进改革开放的重大举措,肩负着探索可推广、可复制的新型开放模式的先行使命。自贸区的建立,带来了一系列的制度创新,为中国经济的进一步发展注入了新活力。本文从投资、贸易及金融三个方面阐述了上海自贸区建立的制度创新及监管创新,并由此提出上海自贸区创新模式的推广路径,即从沿海辐射至内陆的"一带多"推广,以期实现上海自贸区模式在全国范围内的推行,推动中国经济转型升级。     

上海自贸区建立的制度创新及模式推广

建设中国（上海）自由贸易试验区是党中央在新形势下推进改革开放的重大举措,肩负着探索可推广、可复制的新型开放模式的先行使命。自贸区的建立,带来了一系列的制度创新,为中国经济的进一步发展注入了新活力。本文从投资、贸易及金融三个方面阐述了上海自贸区建立的制度创新及监管创新,并由此提出上海自贸区创新模式的推广路径,即从沿海辐射至内陆的“一带多”推广,以期实现上海自贸区模式在全国范围内的推行,推动中国经济转型升级。     

以金融创新推动上海自贸区的健康发展

建立上海自贸区有两大目标，一是推进贸易便利化；二是建立符合国际最新标准的经济贸易体制规则，并使新规则能在几年后在全国其他地区复制。要完成以上任务，首先要解决当前我国较为传统的金融市场服务及管理机制已无法适应自贸区发展的问题，建立符合自贸区需要的金融服务及监管机制，包括在账户管理、投融资汇兑便利、人民币跨境使用、利率市场化及外汇管理等方面进行金融创新，并建立与之相配套的监管机制。只有这样，才能更好地推动自贸区的健康发展。     

基层银行业监管建议

我国银行监管工作是从1984年国务院决定中国人民银行专门行使中央银行职能以后逐步开展起来的,当时银行监管主要是以市场准入为主的行政性管理,在人民银行工作中处于从属地位.经过二十年改革、开放,银行监管工作成为基层人民银行的主要职能,监管的内容也由市场准入为主转到对银行业的全方位监管.近几年,基层人行立足实践,不断探索,在监管的规章制度建设、监管的手段和方法等方面取得了一定的成效.     

把自贸“试验田”打造成金融开放“新高地”

新时代,自贸区是我国对外开放的典范,而金融领域的开放创新则是其中重头戏之一。随着自贸区的发展,金融在支持实体经济、扩大金融开放、放宽市场准入、便利化跨境资金流动、推进人民币国际化、防控金融风险等方面取得了一定成效,形成了诸多可向全国复制推广的“自贸试验区经验”,不断在我国金融开放制度上闯出新路子。     

监管科技在“自贸区银行”风险控制中的运用研究

在金融科技高速发展的背景下,本文立足于自贸区银行的风险控制,通过总结国内外关于监管科技的运用和发展文献,以及分析自贸区银行的风险形成与传播机理,得出了自贸区银行风险传播速度快、跨区域、影响大等特点,并对于监管科技在其中风险控制的运用进行深入的探讨。本文提出,通过大数据分析,解读自贸区银行交易数据的异动性,并加强监管指标的组合效应分析;通过人工智能的自我优化学习,加快风险预警系统的完善与升级;结合云端与区块链技术,提升数据的共享与存储能力,保证监管信息的透明性。     

略论我国金融监管应对金融创新挑战的策略

加入WTO后中国的金融业面临全方位的挑战,金融监管尤其是银行监管将如何面对金融创新带来的变化和挑战,以提高监管有效性.本文从风险监管的角度出发提出应对金融创新的策略,首先按照五个原则调整监管理念和思路,其次应建立适应创新的监管框架和标准,改进传统监管方式,提高监管技术合量.最后提出同步推进相关改革营造适应金融创新的市场主体和基础.     

"入世"之际谈金融监管与金融创新的关系

银行是经营货币的特殊企业,银行业是一个高负债、高风险的行业.因此,各国银行监管当局对其市场准入、经营方式、业务范围都有严格的监管法律法规.同时,银行业又是经济运行的命脉,其发展必须适应经济发展的客观要求,银行业务需要不断创新.可见,金融监管与金融创新是一对矛盾的统一体,它们既是对立的,又是统一的.     

API开放银行：金融科技背景下商业银行转型升级的重要方向

对API开放银行的国际、国内监管和市场动态开展现实观察,就API开放银行对商业银行数字化转型、生态圈场景建设、平台升级迭代等方面金融科技转型升级的重要影响进行分析阐述,对API开放银行创新发展的制约因素开展深入研究,并总结、提炼出商业银行推进API开放银行创新发展的对策建议。     

上海自贸区建设对商业银行的影响及应对策略

上海自贸区的建设具有重要战略意义,是实现中国奇迹＂第二季＂的更高水平的主动开放措施。自贸区推行的监管模式改变、贸易转型升级、金融体制创新三大＂政策红利＂对我国经济发展将产生＂三大效应＂：改革示范效应、要素集聚效应和区域联动效应。对商业银行而言,上海自贸区为银行提供了新的市场机遇和业务空间,同时有利于商业银行强化业务创新。因此,商业银行必须高度重视自贸区释放出来的政策信号,抢抓金融体制创新的机遇期,通过加强政策持续跟进和研究、跟踪客户的需求、加强区内外联动、强化业务创新等措施,积极应对自贸区建设带来的影响。     

电子银行市场准入监管立法探析

文章分析了电子银行市场准入监管立法的经济本质，介绍了巴塞尔银行监管委员会以及典型国家（地区）电子银行市场准入监管立法的状况，并在反思我国电子银行市场准入监管立法的基础上，对我国相关立法提出若干建议。     

略论我国金融监应对金融创新挑战的策略

加入WTO后中国的金融业面临全方位的挑战，金融监管尤其是银行监管将如何面对金融创新带来的变化和挑战，以提高监管有效性。本文从风险监管的角度出发提出应对金融创新的策略，首先按照五个原则调整监理念和思路，其次应建立适应创新的监管框架和标准，改进传统监管方式，提高监管技术合量。最后提出同步推进相关改革营造适应金融创新的市场主体和基础。     

API开放银行的积极作用、负面影响及需关注的核心问题——基于商业银行视角的分析

API开放银行是近年来全球范围内快速兴起的商业银行创新发展新热点。本文结合世界各国最新监管政策和市场动态,在广泛搜集、整理各方面文献和资料的基础上,就API开放银行对商业银行创新发展的积极作用进行研究分析,并就API开放银行对商业银行带来的负面影响进行阐述,最后提出商业银行推进API开放银行创新发展中需关注的核心问题。     

通道之殇 信托系QDII走在十字路口

正前有银行及基金主动管理的优势,后有自贸区金融改革的夹击,信托QDII的竞争优势并不明显,其未来的发展唯有寄希望于业务方式的转型。相比银行系和基金系的QDII业务,信托一直做得不温不火。近期,兴业、中融信托等多家信托公司向监管层申请QDII牌照。有媒体评述,兴业等信托公司此次申牌的目的主要是希望透过QDII资质进行海外资产配置,以     

智能投顾法律规制研究

智能投顾基于创新性、效率性及经济性等功能特征,改变了传统投资顾问的业务模式及投资决策方式,我国目前亟待建立并完善智能投顾的监管制度体系。在明确智能投顾制度界定的基础上,探究我国智能投顾发展面临的制度风险,提出应当以促进金融行业发展及保护投资者利益为目标,在市场准入、牌照发放、投资者适当性管理、信义义务及技术治理等维度对制度予以完善,以期契合我国智能投顾发展的市场需求,在实现金融创新的同时保障金融市场的稳定。     

社区支行有限牌照的意义及实施建议

近年来,有限牌照概念逐渐进入监管视野,并日益得到重视。在今年的银行业监管工作会议上,监管部门着意从监管改革方面谈到了有限牌照。银监会277号文对社区支行的定义和设立条件进行了明确,并首次提出作为商业银行分支机构的社区支行可以＂实行有限牌照＂,这划定了社区金融服务网点的监管边界,也为未来银行网点形态的创新提供了监管基准。未来社区支行有限牌照监管在具体实施中,可从三个方面入手：一是明确社区支行的业务经营范围;二是厘清已核定业务的办理方式;三是探索分级、分类管理和动态调整机制。     

网络银行的发展及对我国网络银行业监管的思考

公用计算机网络的迅猛发展导致了金融服务业的网络业务的出现.尽管网络银行只是在近十年才出现的新生事物,但其对金融服务业的影响却具有划时代的意义.网络银行的监管具有诸多不同于传统银行监管的特点,包括网络银行相对于传统银行更容易发生银行挤兑、网络银行中经理人员避免外部监管的手段更先进、网络银行的国际性也增大了监管的难度等.为此,中国政府应尽快制定有关法规,健全网上银行业务发展和管理的法规框架,包括市场准入规则的制定、网络交易公平规则的制定、网络银行信息披露制度的建立、跨国法律的适用与管辖权问题的解决等.     

对完善我国网上银行监管制度的思考

正信息时代的到来为金融业的创新提供了诸多契机,网上银行业务的发展就是这场革命的具体成果之一,并加速了金融创新的步伐。然而相对于网上银行业务的创新与发展,金融监管的法规和监管手段却越来越落后,传统的银行监管体制已不再适应网上银行的发展需求。我国已初步建立了网上银行监管体系,但仍存在不少问题,因此加强立法研究以规范我国网上银行的监管制度极具现实意义。一、网上银行的定义所谓网上银行,是指企业及消费者利用客户端电子传输设备,经由银行专属网络、加值网络或网际网