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随着各家银行发卡数量的不断增加,银行卡欺诈交易频频发生,引发了银行与持卡人之间的大量民事纠纷。为有效遏制银行卡纠纷案件的上升势头,需对银行卡欺诈交易面临的各种风险进行认真研究分析,及早防范风险,以维护客户和农村合作金融机构的合法权益。银行卡纠纷案件中银行面临的法律风险(一)银行卡真伪鉴别的风险司法实践中,法院通常认为, 相似文献
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近年来,银行卡伪卡欺诈交易案件越来越多,法院对伪卡欺诈交易民事纠纷案件的判决直接影响到储户和银行的利益。那么,举证责任如何分已?如何根治伪卡欺诈交易案件?本文从法律角度进行了研究分析。 相似文献
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在我国,随着市场竞争日趋激烈,经济诈骗事件多有发生,骗取银行巨款也时有所闻,欺诈行为严重扰乱了社会经济秩序,损害了守法经营者的合法权益,为国有商业银行的正常经营设置了巨大障碍,以抵押担保方式欺诈就是其中一种。因此,我们必须对其采取有力措施,特别是采取法律措施予以打击和防范,并在遇到欺诈时,能采取妥善措施予以补救。抵押担保欺诈概述抵押担保是合同的一种担保方式。它是指合同的义务主体或第三人为了保证债务人履行债务而向债权人提供一定的财产保证,即一定的财产作抵押。当合同的债务人没有如期履行合同中约定的义务或不能履行… 相似文献
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王勇 《中国农村信用合作》2007,(3):56-57
[案情]原告江苏省新沂市信用联社黑埠农信社为方便辖区内农户的生产生活实行在5000元限额内凭证贷款制度。于2004年4月24日向被告徐成法发放了贷款证。同时,又与被告徐成法、徐增奎、徐守法、张树华、徐增礼五人组成的联保小组签定了联保合同,约定联保小组中只要有1人在限额内借款则其余4人自动承担连带担保责任。被告徐成法于2005年5月12日凭贷款证向黑埠农信社借款3000元,并称是给时任村支部书记徐德法使用,故2005年11月10日徐德法持被告贷款证及私章等证件偿还了该笔借款;同时徐德法利用持有的被告贷款证及私 相似文献
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一、案例湖北赵先生从某刊物看到广州××公司刊登的急寻加工的广告找到该公司,公司称只要交2000元押金,就可以代理公司加工“声光控自动开关”业务,公司包培训学会,每只加工费8元,散件成本价按27元计算,并给予6%的材料损耗。赵先生与该公司签了1年的加工承揽合同,可谁知2000元保证金一交,接下来就因培训学不会,首批供货数量有异议等问题发生了一系列纠纷。广州荔湾区的张先生2001年12月23日与××科贸公司签订了“耐高温电阻加工”合同。看了合同验收和工艺要求,似乎简单明确,经过15分钟的培训,他交了 相似文献
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随着银行卡的普及,相关的犯罪活动也日益猖獗,给银行卡的客户带来巨大的损失,也给银行和公安部门带来麻烦。本文在研究银行卡犯罪各类手法的基础上,提出有针对性的应对策略,为银行卡客户、银行和公安部门加强防范预防犯罪提供参考。 相似文献
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世界经济一体化的到来使得各国间的对外贸易迅速发展。信用证因其融资便利、交易安全、运作规范等特点,成为当今国际贸易中最为普遍的一种结算方式。但是,由于信用证付款机制自身存在一些不完善与盲区,导致某些不法商人利用其缺陷,在国际贸易中进行信用证欺诈。因此,反信用证欺诈问题的研究,在当下具有重要现实意义。 相似文献
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信用证欺诈例外原则在我国的发展 总被引:1,自引:0,他引:1
随着国际信用证业务的开展,信用证欺诈以及信用证欺诈例外越来越受到人们的关注。本文从我国对信用证欺诈例外原则的学术研究、立法进程、司法实践以及在实践中出现的问题进行具体论述,并提出改进建议。 相似文献
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近几年来,银行卡业务在我国得到了突飞猛进的发展,业务领域渗透到生产、流通和消费等社会和经济的各个层面,对金融市场、金融机构以及货币政策效应均产生了重大影响。探究银行卡业务发展的动因,对于正确引导和利用这一新型金融产品,促进宏观经济的发展、提高商业银行经营效益具有十分重要的意义。 相似文献
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为适应中国加入WTO的新形势,建立科学、合理、有效的银行卡业务发展的新机制,使银行卡业务尽快成为农业银行开拓市场、增加效益、显示实力、应对市场竞争的有效工具,我们必须对当前银行卡运行机制进行积极的改革。 相似文献
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银行卡作为无纸消费的现代化消费形式已存在多年,为客户存、取款以及异地消费带来了很大方便,银行卡业务在我国金融机构日渐走红。但是,人们在享受银行卡带来便利的同时,也承受着银行卡带来的风险。为使银行卡在安全的基础上求发展,应加强以下几方面的工作: 相似文献
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国外发达证券市场中有关证券欺诈 理 论 多 涉 及 市 场 操 控(manipulation)和内幕交易(insidertrading)这样的二级市场欺诈行为,很多案例及其衍生的法律规范对于这些行为的确认及归责、救济等问题都有相当深入的阐释。相较而言,中国的证券市 相似文献
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孙问岐 《中国农村信用合作》2011,(3):87-88
近年来,伴随着我国经济快速发展和银行卡业务的不断推广,城乡群众一人持有多家银行卡的现象已经非常普遍。与此同时,个人银行卡大量闲置的问题也日益突现。 相似文献
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审计委员会制度的引入,一定程度上有效防范了公司财务欺诈行为的发生,但实务中由于审计委员会自身的缺陷,导致其职能不能充分发挥作用。通过分析审计委员会自身的缺陷,进而提出相关改进措施,以确保审计委员会充分发挥其对财务欺诈行为的防范作用。 相似文献
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方便快捷的银行卡,被大多数普通老百姓所接受。可全国各地都有银行卡用户因密码失密,导致银行卡资金被盗窃的现象。银行卡用户预防密码失密有以下招数。 相似文献
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为推动四川省德阳市农行银行卡业务的发展,笔者对德阳市银行卡业务开展情况进行了调查。调查表明,与全国很多地方一样,德阳银行卡业务也同样经历1993年前的起步阶段;1993—1996年的快速发展阶段;1996年以后调整规范阶段。现在银行卡业务服务领域已涉及社会经济生活各个方面,但与当地社会经济发展的实际需求差距较大。 相似文献
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银行卡风险及监控面面观 总被引:1,自引:0,他引:1
夏高鹏 《中国农村信用合作》2008,(10):38-40
银行卡作为方便、快捷的电子支付工具,已渗透到中国经济生活的各个领域,成为消费者最常用的非现金支付方式之一。统计显示,刷卡消费占我国社会商品零售总额的比重已经超过20%。然而,随着银行卡业务的快速发展,银行卡风险也在不断扩大。 相似文献