浅谈银行经济案件的防范机制

经济案件的防范是近几年银行的热门话题。案件的防范程度已成为衡量一个银行质量高低重要指标。经济案件多发,除了直接的经济损失、涣散员工思想之外,对银行的无形资产也带来不可估量的损失。而今银行     

加强会计结算管理 保障银行资金安全

近几年,金融系统通过加强会计结算基础工作,会计结算管理和执行纪律方面有了明显好转,结算纠纷和案件不断下降。但去年以来,一些行对会计结算管理工作有所放松,纪律松懈现象时有发生,大案要案所占的比重有所增加。去年金融系统立案查处的经济案件中,诈骗案件占15％,涉及金额巨大,不仅给国家资财造成重大损失,而且损害了银行的信誉。诈骗、盗窃银行资金,是当前金融系统经济犯罪活动的一个新的动向和苗头。盗窃、诈骗银行资金案件发案的部位,会计结算部门是     

加强银行会计监督 打击经济犯罪活动

当前,全国各地正在认真贯彻党中央、国务院关于打击经济领域中严重犯罪活动的决定,深入揭发走私、贩私、投机倒把、行贿受贿、贪污诈骗、盗窃国家资材等经济案件。从已揭露的问题来看,有相当一部份案件是违法犯罪分子利用银行的信贷、结算和现金收付业务来进行他们犯罪活动的。据南宁地区农村金融系统初步揭露两年多来的经济案件来看,违法分子利用银行信贷进行犯罪活动的有19起,1,139,680元,占总案件金额的90.93%;利用银行结算     

当前金融系统经济案件的主要特点与防范

一、金融系统经济案件的主要特点 　　最近,我们对2000年至2001年8月末,发生在人民银行天津分行辖区(天津、河北、山西、内蒙古)金融系统的经济案件进行了专题调查,通过分析可以看出,当前金融系统经济案件的主要作案手段有伪造银行单证;收款不入帐;利用内部人员工作上的麻痹,盗用、挪用库款;伪造印章、凭证,挪用资金;偷支储户存款;违规帐外经营;畏罪或携款潜逃;盗用联行资金等等.通过对这些案件案情的分析,可以看出,当前金融系统经济案件呈现出以下特点:……     

银行储蓄岗位经济案件的防范对策

目前，银行储蓄岗位的经济案件时有发生，且作案手段多样化、智能化，涉及及业务领域范围广，给防范带来一定难度。本结合芜湖市农行发生的两起案件，谈点防范银行储蓄岗位经济案件措施。     

新形势下纪检监察工作的新任务

当前,经济、金融的新形势向金融纪检工作提出了新的任务。贯彻党的十四大精神,以邓小平同志建设有中国特色社会主义理论和“把银行办成真正的银行”的要求为指导,建立适应社会主义市场经济的金融体制和运行机制。金融纪检监察部门在保证国家金融方针政策的贯彻执行,实现金融宏观调控,促进金融事业健康发展中面临新的任务。近年来,金融系统开展的教育、清理、整顿活动取得了很大成绩,经济案件持续高发的势头初步得到遏制。但是,金融系统经济案件的形势仍然比较严峻,少数领导干部和职工利用职权和工作便利贪污受贿、挪用公款、内外勾结盗窃和诈骗银行资金等经济案件比较突出。这些情况说明,新形势下,金融系统反腐败、打击经济犯罪斗争将是长期的艰巨的任务。同时,在具体工作中也出现了一些政策界限难以把握,人们思想上对纪检监察工作存在一些片面认识,甚至误解等问题。在这样     

对预防银行权力性职务犯罪问题的探讨

金融是现代经济的核心。银行在社会经济中的特殊地位,决定其既是各类案件的高发区,又是开展党风廉政建设和反腐败斗争的重点区。加强银行各类犯罪案件、特别是银行权力性职务犯罪的防范,是当前金融系统反腐倡廉工作亟待研究解决的一个重要课题。为此,本试图从剖析银行权力性职务犯罪的趋势、特点和成因着手,就预防银行职务犯罪问题作一些探讨。     

别开生面的法制教育课

随着改革开放大潮的涌起,社会上一些沉渣泛起,一些丑恶现象死灰复燃,同样影响到金融系统的个别干部、职工诱发了一些经济案件。它不仅对银行资金的安全构成了威胁,也腐蚀了金融队伍,败坏了银行的信誉。     

浅析银行柜面业务风险防范及化解

在全国银行机构发生各类案件中,大量案件发生于柜面业务中,如再加上差错事故或其他涉讼事件,银行业柜面操作风险损失远大于此。大量的差错事故、法律纠纷和经济案件不仅给相关银行带来极大压力,也给银行全行业造成巨大的财务损失,并严重损害了银行的市场信誉,成为中国银行业经营发展之重大威胁。于是,探讨并有效进行银行柜面业务风险管理,已变得刻不容缓。     

银行部门案件屡发不断的根源及防范对策

近几年来,金融部门内部各类违法犯罪的经济案件屡发不断,并且作案人数越来越多,层次越来越高,手段越来越新,金额越来越大。它不仅给国家和人民造成极大的损失,而且也严重地损害了银行的社会信誉。种种迹象表明:金融案件已到非根治不可的程度了。一、导致银行案件屡发不断的根源透过银行诸多经济案件的发生轨迹,可以看出,它有客观上的社会不良因素的影响,但最主要的,还是银行内部主观因素所致。究其主观根源主要表现在以下五个方面:1、思想建设的虚空性是导致银行案件屡发的基础原因。近几年来,随着我国专业银行向     

完善监督机制是防范经济案件必不可少的手段

眼下，在银行内部，出现了一些因违规操作而发生的经济案件。这些经济案件的发生，不仅从一个侧面反映出银行监督机制的薄弱和僵化，同时也对进一步完善和加强银行自身的监督机制提出了更高的要求。笔者就此问题谈一些自己的看法。     

从企业文化角度谈银行内部案件高发根源及防范对策

银行内部人员作案近年来在银行经济案件中占比较高,并且涉案金额较大,给银行造成的损失比较严重。本文拟从企业文化角度。分析案件发生的根源,然后从普通员工、基层主管、职能部门三个层面入手,提出防堵内部人员作案的对策。     

预防见成效——浅谈银行开展“群防群治”工作的重要性

本文通过对金融系统的案件的现状、案件产生的原因、防范措施、提高员工综合素质等方面进行了分析,进一步阐述了"群防群治"作为银行管理制度化和案件防控具体体现,也是实现银行稳步、健康发展的有效途径。     

加强基层网点电脑作案的防范

随着社会的不断进步,电子化技术已普及金融系统。但由于一些机构电脑化管理制度不够健全,措施不够严密,员工的思想素质低,防腐蚀能力弱,过份追求物质享受,因此在金融机构中萌发了一些利用电脑作案,贪污、挪用、盗取银行资金的重大经济案件。这些案件的发生,触目惊心,     

银行职务犯罪心理透视及防治对策

近年来银行系统职务犯罪案件呈上升趋势。本文通过对银行职务犯罪的心理透视和造成职务犯罪主客观因素分析,提出预防银行职务犯罪的四点治理对策。     

重要空白凭证风险防范的环节与方法

银行重要空白凭证作为银行内部、银行与客户、银行系统之间资金往来的工具,具有极其重要的价值。这些凭证一旦丢失被盗,或操作错误,极易诱发经济案件,形成资金风险,因而必须严加管理。近年来,各金融机构都将加强重要空白凭证管理作为内部风险控制的重要工作予以重视,在制订相关会计制度以及抓落实上都费尽了心机,使凭证管理工作初步走上规范化轨道。但我们不得不承认,这些年出现的银行经     

上市商业银行内部控制披露研究

正引言2006年的中国银行黑龙江双鸭山支行票据案,2007年的建设银行平原支行刁娜案件,到2011年齐鲁银行卷入巨额骗贷案,2013年银行涉入债市丑闻,债市扫黑拉响银行内控警报等,频发的银行舞弊案件反映出我国目前的实践中存在诸多不足,使得社会强烈要求加大对内部控制信息的披露,来改善银行与利益相关者之间信息不对称的局面。面对国内纷繁复杂的经济环境以及频发的银行舞弊案件,如何遵循规范提升上市商业银行内部控制信息披露质量成     

基层行案件多发的成因及对策

随着社会经济的不断发展和金融体制改革的不断深化,金融案件的防范工作也有了长足的进步。但在金融系统,特别是基层行各类违规、违纪甚至违法的案件仍时有发生,有些甚至酿成恶性案件。这些案件的教训是深刻的,危害也是极大的。一方面,案件的发生损害了银行在社会上的形象,败坏了银行的声誉,疏远了银行与客户的距离,另一方面给银行在人力、物力、财力上造成了巨大的损失,特别是间接损失是不可估量的;同时,也严重影响和压抑了基层行干部职工的工作积极性,阻滞了各项业务经营的发展。本文拟从内部管理方面,对基层行案件多发的成因及对策谈几点肤浅的看法。一、基层行案件多发原因基层行是银行的创利之源,同时也是各类案件易发地     

完善内控机制 防范操作风险

近几年,我国商业银行重视加强内部控制建设,对防范金融风险起到了重要作用。但也应该看到,目前整个银行系统的安全生产形势仍十分严峻,透过已发生的一系列经济案件,折射出国内银行的内控管理还有很多薄弱环节。随着中国入世过渡期的结束,我国商业银行将面临着更加严峻的挑战,健     

金融计算机从业人员盗取银行资金防范措施小议

近几年来,随着经济、金融体制改革的不断深入和金融电子化建设的迅速发展,犯罪分子利用计算机盗取银行资金的案件越来越多,呈明显上升趋势。案件所涉及金额之大给国家造成严重的经济损