刍议中资商业银行对海外分行的合规督导

随着国内企业海外业务拓展的加速,中资商业银行纷纷在海外设立分支机构,但海外监管环境与国内存在较大差异,政策风险和合规风险较高,如何加强中资商业银行对其海外分支机构的合规经营的督导管理,必须引起高度重视。本文分析中资银行海外布局情况,剖析海外分行面临的监管环境与政策风险,对中资银行海外分行的合规管理提出督导建议。     

创新环境下定向资产管理通道业务风险及应对简

证券公司创新发展研讨会召开以来,证监会针对资产管理市场密集的出台了系列＂新政＂。在此背景下,银证合作模式的定向资产管理通道业务为资产管理业务规模带来前所未有的大发展,不可避免也出现新的风险。本文针对该类业务所面临的合规风险、信用风险、操作风险及合规管理风险,提出应对措施,主要是关注监管动态,及时调整业务;慎重选择合作对手;完善合规风险管理体系和流程体系;在创新产品和业务的设计环节进行前端合规风险识别评估,运作环节进行合规风险跟踪识别评估;确保创新业务风险可测、可控、可承受。以便更好的提升资产管理业务风险管理能力,促进业务发展。     

"中航油"事件与金融监管效力

2004年12月,中国航油集团公司在新加坡的上市公司(以下简称中航油新加坡公司)违规越权进行石油指数期货交易,造成5亿多美元的损失.作为一家国有控股的海外上市公司,且被允许从事境外套期保值业务,中航油新加坡公司在国内主要归国资委、证监会、商务部和民航总局直接或间接监管;国资委作为出资人,从资产上进行管理,证监会则对国有企业从事境外套期保值业务进行监管;商务部接替原来外经委的一些功能,对从事进出口业务的企业有管理的权力;而民航总局有权决定是否赋予中航油公司有进口航油的垄断权.     

对外建筑承包企业项目成本控制问题探析

随着"一带一路"倡议的发展,国内企业开始逐渐到海外发展,但面临着市场竞争压力大、市场风险大、市场不确定因素增多的复杂海外环境,那么,为应对各类风险,企业有必要树立科学合理的海外成本控制理念.本文结合案例分析探究对外建筑承包企业项目成本控制的现状,并进一步探讨对外建筑承包企业项目成本控制中存在的问题以及成因,最后针对其成因提出切实有效的措施.     

基于国内国外银行合规性比较探索我国银行业的未来走向

目前我国银行业已经越来越重视对"合规"的管理,合规风险日趋成为银行业的第四大风险。本文立足国外银行合规风险控制和合规管理与国内银行的比较,尝试找出制约我国银行发展的问题,探索我国银行业发展的未来方向。     

中国转口贸易项下的融资风险与银行的风控措施

近年来,我国以大宗商品为交易标的的转口业务高速发展,甚至严重偏离了全国进出口实际发展情况,在国际经济复苏迟缓,特别是在国内经济增速放缓的"新常态"下,没有真实贸易背景的转口贸易项下融资存在的风险值得关注。本文在分析转口贸易项下融资模式的基础上,剖析了该业务可能给商业银行带来的合规风险、信用风险以及仓单重复质押风险,并提出应对措施。     

进出口公司如何搞好人力资源管理

自从2003年加入世贸组织后,中国进出口企业的发展迎来了"春天般"的苏醒和发展。但是随着国外进出口企业进入国内市场,国内的进出口公司人才开始涌向国外企业。这使得加强进出口公司的人力资源管理显得越来越重要。文章从组织管理、HR管理、绩效管理三大方面去分析进出口公司怎样做好人力资源管理。     

进出口公司如何搞好人力资源管理

自从2003年加入世贸组织后,中国进出口企业的发展迎来了"春天般"的苏醒和发展。但是随着国外进出口企业进入国内市场,国内的进出口公司人才开始涌向国外企业。这使得加强进出口公司的人力资源管理显得越来越重要。文章从组织管理、HR管理、绩效管理三大方面去分析进出口公司怎样做好人力资源管理。     

新形势下集团公司海外企业财务管理探讨

现如今,我国企业因对"走出去"和"一带一路"战略模式的响应,不断进行海外市场的扩展,投资规模也在持续增加当中.但是,随着海外市场的不断扩大,海外企业财务管理中的问题也开始慢慢凸显出来.新形势下的海外企业如何提升企业财务管理的效率,对存在的财务风险问题进行防范,成为需要解决的重要问题.本文以目前海外财务管理中存在的问题为基础,对新形势下集团公司海外财务管理的应对措施和途径进行分析和探讨.     

关于企业内部控制管理的探讨

内部控制是现代企业合规经营、规避风险和达成运营目标的基础,在市场、政策、法律等环境要素不断变化的背景下,只有强化内部控制管理,才能确保内部控制体系完整、有效。对笔者所在的资产评估行业而言,内部控制管理不仅决定了企业的服务质量和运营水平,还关系到行业及资本市场的健康发展。有必要结合资产评估行业和企业的业务流程特点,对照内部控制理论和行业业务质量控制规范分析企业内部控制管理存在的问题,并且探索有效的完善措施。     

国有保险公司集中采购管理的合规风险研究

集中采购管理作为企业供应链管理的重要组成部分,在支持保险公司业务发展和强化内控管理方面具有重要作用。本文以某国有保险公司为对象,通过构建模型,采用问卷调查的方式收集了集中采购管理中影响合规风险因素的数据,运用实证研究的方法对保险公司集中采购管理的合规风险进行了分析,结果发现,保险公司集中采购合规风险可以分为需求风险、供给风险、采购操作风险、财务操作风险、监管操作风险及制度风险六个方面,同时在调研中发现各采购参与者对采购合规风险的认识度和关注点是不相同的。因此,加强集中采购管理的合规风险管理需要建立风险沟通机制,并从公司层面进行全面风险管理。     

基于国内国外银行合规性比较探索我国银行业的未来走向

目前我国银行业已经越来越重视对“合规”的管理,合规风险日趋成为银行业的第四大风险.本文立足国外银行合规风险控制和合规管理与国内银行的比较,尝试找出制约我国银行发展的问题,探索我国银行业发展的未来方向.     

浅析海外项目资金如何管理和运作

在改革开放的脚步迈入我国后,国内越来越多的项目走向了国际市场.对海外项目来说,资金是否有效管控直接影响着工程项目的承接以及工程的施工进程与项目收益.而海外项目资金管理因为涉及的行业众多、影响因素众多,所以管理起来十分复杂,同时风险非常高.本文将对海外项目资金如何管理和运作进行分析,以总结出更好的运作方式,加快企业海外事业的发展.     

商业银行利用外部数据服务的潜在风险与应对措施

伴随着信息技术的发展,互联网金融服务也得到快速发展,商业银行不断拓展利用外部数据辅助进行管理的业务和领域.商业银行与互联网金融服务企业的合作模式也存在诸多风险隐患,其中合规与法律风险、信息安全以及业务连续性风险尤其要引起商业银行的重视.银行应当在谨慎合规利用外部数据的基础上,强化对具有逐利本质的互联网金融服务企业的监督...     

浅议商业银行柜面业务操作风险管理

从近年来,随着我国处于产业结构调整和经济转型阶段,非法集资、民间借贷等外部金融风险正加速向银行业传导。从很多银行业暴露的案件和监管实践反映出,由操作风险导致的损失已逐步大于市场风险和信用风险,每逢银行业的大案要案,都必然存在操作风险的因素。但从国内银行业管理实践中来看,对操作风险的认识和管理仍处于初级阶段,未能引起足够的重视。柜面业务作为银行业务经营的基础平台,也是银行操作风险管理不可回避的问题,现阶段国内商业银行70%以上的案件都直接或间接涉及到了柜面业务。柜面业务操作风险控制不好,就可能给银行带来声誉风险、经营风险和发展风险,必然波及到银行的合规健康发展,因此必须引起银行董事会、高管层及全体员工的高度重视。本文根据银行柜面业务操作风险特点,针对管理过程中存在的问题,继而在柜面合规文化建设、预警和监督系统建设、业务流程风险分析控制、加强柜面业务监督检查、员工异常行为排查等方面提出了完善柜面操作风险管理工作的措施及对策,对柜面业务操作风险的防范进行了有益研究,从而促进银行柜面业务的平衡运行。     

新形势下集团公司海外企业财务管理探讨

随着"一带一路"倡议的推进,中国企业"走出去"的步伐更加坚定,在海外不断拓展市场,并取得一定成效。当前我国海外企业规模不断扩大、经济效益不断增高,但同时,由于工作业务不断增多,其财务管理存在不少问题,难以有效支持企业发展。新形势下,为促进集团公司海外企业持续稳定地发展与壮大,应对当前财务管理面临的困境,如资金管理较难集中、财务管理模式低效、外汇市场波动大等及产生困境的因素进行分析,以研究出提高财务管理效率以及把控外汇风险的策略,如加强资金集中管理、建立财务共享中心与提高外汇管理水平,以优化集团公司海外企业财务管理能力与水平。     

关于央企内控监督评价的思考--对风险、内控和合规“三合一”评价体系构建的分析

本文为提升中央企业内部控制有效性,结合国内外内部控制评价理论发展趋势,通过分析中央企业内控体系监督评价面临的形势要求,阐述了中央企业建立"以风险管理为导向、合规监管为底线、内部控制为抓手"的监督评价体系的必要性。针对中央企业普遍关注的重点业务、关键领域,利用进阶式的内控体系监督评价综合测试方式,提出一套适用于中央企业的内部控制、风险管理和合规监管"一体化"的内控体系监督评价标准,夯实中央企业内部控制体系管理基础,有效应对内外部各类风险挑战,保障高质量发展。     

投资管理及风险控制

随着中国金融市场的进一步开放,国际金融资本源源不断的进入中国,国内金融行业与国际金融市场越来越紧密相关。国内金融机构在入驻海外金融市场时,产生的风险越来越难以分析和加以控制,如何更好的对在复杂情况下进行的投资进行有效的分析和管理,已经成为国内金融从业人士的必备知识和技能。因此可见,为了满足国内金融业对投资管理及风险控制的理论和事务的需要,本文将出具一些具体的管理及控制办法。     

商业银行国内保理业务的综合分析

国内保理业务作为新兴的银行中间业务在中国迅速发展起来。笔者对国内保理市场进行了分析,提出商业银行在开展国内保理业务时既要积极创新又要注意对风险进行控制。接着对商业银行如何选择业务客户和甄别应收账款进行了探讨。在此基础上,对国内保理业务的种类和流程进行了研究。最后对国内保理业务的风险及其控制进行了分析。     

从海外视角看国有商业银行合规建设

随着金融全球化的推进,银行业务更加多元复杂,违法违规案件此起彼伏,外部监管处罚日趋严厉,银行合规风险控制压力空前增大,亟需进一步转变合规理念,明确合规定位,优化合规管理体系,完善合规运行机制,促进业务合法合规发展。本文结合在国内外银行的合规工作经历,对国内外合规管理工作的差异进行比较分析,并尝试有选择性地借鉴国际先进合规经验,对国有商业银行优化合规管理进行一些思考和探索。