产融结合型银行供应链金融业务有效性研究——基于昆仑银行的实证分析

选择中石油控股的昆仑银行供应链金融业务的相关指标及数据,借鉴耗散结构理论,并通过熵值法对其供应链金融业务的有效性进行实证检验.结果表明:供应链金融能有效实现产融结合的协同价值、促进产融企业及产融银行共同发展.为进一步提升银行供应链金融业务的有效性,产融集团应创新供应链金融产品、提高风险管控能力、建立金融管控平台;监管机构应完善相关政策.     

供应链金融的国外文献综述

供应链金融是随着供应链发展而兴起的一种金融形态,国外学者对此进行了前瞻性的研究.大部分学者认为供应链金融对促进供应链发展和提高企业竞争力有积极意义,供应链金融可以分为物流企业主导、核心企业主导和银行主导型三种形态.供应链金融产品定价和质押率确定是供应链金融价格结构研究的两大分支.同时,供应链金融还面临市场风险、管理风险和信息风险等问题.     

供应链金融在中小企业中的应用

一、供应链金融的基本业务模式 供应链金融是指银行将供应链上的相关企业作为一个整体对象.通过对供应链成员间的信息流、资金流、物流的有效整合,针对企业应收、存货、预付等各项流动资产进行方案设计,运用各种金融产品向供应链中所有企业.尤其是上下游的中小企业提供融资服务,使得供应链上相关的中小企业得到融资支持,从而解决供应链上资金分配不平衡的问题,提升整个供应链的竞争力.     

平台化供应链金融:动力因素、运行机理与发展建议

当前供应链金融发展呈现出明显的平台化特征,在巩固和壮大供应链、提高供应链稳定性和竞争力,以及缓解供应链上中小企业融资难题等方面具有积极意义.传统供应链金融面临中心化困局、核心企业巩固壮大产业链的诉求以及现代信息技术和金融科技的助推,是供应链金融平台化的重要驱动因素.本文通过两家大型企业供应链金融平台的案例发现,产业生态平台支撑、业务模式的场景化和金融科技手段赋能,是平台化供应链金融的典型特征,开放共享的平台生态和金融科技手段的运用极大降低了供应链金融交易成本和风险,是供应链金融平台有效运行的内在机理.针对当前供应链核心企业业务版块一体化程度不高、核心企业及产业链数字化转型滞后、专业人才缺乏及运营团队实力不足的问题,从企业和政府两个层面提出了推进供应链金融平台化发展的对策建议.     

基于利差期权的供应链金融信用风险管理研究

供应链金融,是将供应链上的相关企业作为一个整体,根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案,将资金有效注入到处于相对弱势的中小企业,并为大型企业提供资金理财服务,从而解决供应链中资金分配的不平衡问题,并提升整个供应链的企业群体竞争力的一种金融创新产品.本文针对供应链金融信用风险的影响因素及成因,提出了基于信用利差期权的供应链金融信用风险管理方法.     

商业银行供应链金融风险及控制对策研究

供应链金融作为一种新型的融资模式,其最大的特征就是实现实体经营和商业资本的有效结合,以供应链中核心企业为依托,将供应链上下游各个相关企业联合成一个整体,把现代物流、信息流和资金流连接起来,才能更好地为供应链上下游提供专业完善的金融服务。本文首先结合供应链金融的相关概念和业务模式,分析了商业银行供应链金融业务的风险以及目前存在的问题,提出了相应的控制对策。     

基于匹配视角的供应链金融仓单质押贷款分析

目前,市场上供应链金融产品比较丰富,但银行在开展供应链金融服务时,企业之间缺乏整体有效的协作。本文通过A公司的案例研究,从匹配的三个方面对供应链金融模式下的仓单质押贷款进行了分析,分别为供应链金融理念匹配、银行仓单质押流程与中小企业融资需求的匹配、仓单质押担保与第三方仓储公司的匹配。经过分析,认为可以通过将供应链金融企业、中小企业、核心企业和仓储物流企业四者之间通过匹配及进而有效的协作来完善供应链金融服务流程。     

供应链金融中小企业应收账款融资研究

供应链金融从供应链的角度对中小企业进行全面的信贷,并将专注于单个企业的风险管理在供应链风险管理.本文分析了应收账款抵押融资的模式及其特点,并指出了应收帐款融资存在的问题,提出了供应链金融是解决应收账款融资的有效方法.这为我国商业银行开展中小企业应收帐款融资供了参考.     

供应链金融的风险缓释创新研究

供应链金融是近几年出现的全新金融服务模式,对中小企业融资难问题的解决起到了极大的作用。然而它亦存在很多风险。本文结合供应链金融运作特性,对供应链金融中的独有特点与风险进行介绍,提出了几点建议,以对供应链金融中的风险进行有效的控制。     

供应链金融基本模式及对拓宽我国中小企业融资渠道的启示

一、供应链金融的内涵及构成要素 (一)供应链金融的内涵 所谓"供应链金融"是指金融机构从整个产业链角度出发,开展综合授信,把供应链上的相关企业作为一个整体,根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案.将资金有效注入到供应链上的相关企业,提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式.     

基于产业生态平台的供应链金融模式研究:理论分析与案例实证

随着传统产业的数字化转型和金融科技的发展,供应链金融正在向互联网供应链金融转型,提炼互联网供应链金融的典型运作模式,分析其缓解小微企业融资难题的内在机理,对于加快传统供应链金融转型升级,缓解小微企业融资难题具有重要意义。本文分析了互联网供应链金融缓解小微企业融资难题的理论机制,并以山东高速信联科技股份有限公司基于“车支付”生态圈构建的供应链金融模式进行案例实证。研究发现,产业生态平台基础和金融科技赋能是互联网供应链金融活动的两大典型特征,极大降低了供应链金融的交易成本和风险,带来了零边际成本和规模报酬的递增,使得基于产业生态平台的供应链金融能够在商业可持续前提下,有效缓解海量小微客户融资难题。     

供应链金融模式下的小企业信用风险识别——基于北京地区信贷数据的实证研究

近年来,供应链金融快速发展,成为解决小企业融资难的有效方式.本文首先研究了在供应链金融模式下的小企业信用风险识别,提出了综合行业、授信企业和核心企业等要素的评价体系,用主成分分析法和Logistic回归方法建立了信用风险识别模型,然后通过比较供应链金融融资模式和传统模式下的小企业守约概率,表明供应链金融能改善小企业的信用状况,最后从完善信贷数据库、依行业属性调整模型、加强模型检验等方面提出建议.     

区块链技术推动供应链金融发展探析

供应链金融本身并不是新兴事物,但它是中小企业金融服务的一种重要方式.如何有效解决供应链金融服务中信息不对称问题是供应链金融持续、健康发展的关键所在.通过研究供应链金融发展的现状和特征,对区块链技术在推动供应链金融发展中的作用进行分析,努力探索区块链技术在推动供应链金融发展的有效路径,并提出了进一步加强区块链技术在供应链...     

基于SWN-SEIRS模型的供应链金融信用风险传染测度研究

针对供应链金融信用风险传染问题,采用SWN-SEIRS模型进行仿真模拟分析.研究发现:SWN-SEIRS模型可以有效描述供应链金融信用风险传染路径与过程;网络规模扩大增加了信用风险传染的速度,增大了信用风险扩散范围;核心企业数量的上升虽然加快了信用风险传染的速度,但有效控制了信用风险扩散范围.这为供应链金融风险传染问题的研究方法开拓了新的思路,并为金融风险防范提供了决策依据.     

论商业银行供应链金融的风险防范

供应链理论将企业的经营看做是一个价值增值的过程,主张上下游企业间的合作.而供应链金融是指对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务,以促进供应链核心企业及上下游配套企业"产-供-销"链条的稳固和流转顺畅,并通过金融资本与实业经济的协作,构筑商业银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展的产业生态,以有效解决中小企业融资难的问题.本文在对商业银行供应链金融面临的风险和表现形式进行分析的基础上,对如何防范供应链金融风险提出了具体的方法及应对措施,以期达到减少和防范风险,从而实现商业银行可持续发展的目的.     

供应链金融融资模式的风险分析及控制

供应链金融融资模式是一种新型融资模式,主要是为中小型企业提供理财等金融服务,能够有效解决中小企业融资难的问题。但是,在应用供应链金融融资模式时仍然存在一定的风险,如果不能有效控制风险,将会直接影响企业的经营运转。本文对供应链金融融资模式进行了介绍,分析该模式存在的风险,并提出有效的风险控制措施。     

银行供应链金融业务的数字化转型方案探析

供应链金融通过对产业链组织间的资金流、物流、信息流的有效把控,以较低的风险实现供应链资金流动的优化,促进链上企业间的高效运转.可以说,供应链金融已经成为我国的重要发展战略之一,也是银行的主要业务场景之一.然而,传统供应链金融模式主要集中在线下,面临数据孤岛带来的重复质押、虚假仓单等企业造假现象,且银行难以有效解决此类融资市场的信息不对称问题.金融科技的发展为供应链金融模式创新带来了新思路.本文旨在从银行视角出发,将金融科技与供应链金融业务相融合,提出可供进一步深度探讨和实践的数字化转型方案.     

基于超网络的供应链金融研究综述

供应链金融作为供应链企业融资的创新途径,尤其为供应链中中小企业的发展带来了曙光。本文在供应链金融现有文献研究基础之上,结合超网络理论来探讨供应链金融整体优化问题,在一定程度上为供应链金融今后的发展做好理论铺垫。     

供应链金融风险管理研究

近几年,供应链金融业务得到广泛发展,不仅缓解了中小企业外源融资难的问题,而且实现了核心企业、银行以及第三方物流企业的多方共赢。但是,供应链金融运作中还存在着一系列的风险。如何针对供应链金融进行有效的风险管理成为当下需要思考的问题。     

供应链金融风险管理研究

近几年,供应链金融业务得到广泛发展,不仅缓解了中小企业外源融资难的问题,而且实现了核心企业、银行以及第三方物流企业的多方共赢。但是,供应链金融运作中还存在着一系列的风险。如何针对供应链金融进行有效的风险管理成为当下需要思考的问题。