渭南银行业案件防控工作的现状、问题和对策

渭南银监分局日前对辖区银行业金融机构案件防控工作进行了专题调查。包含制度建设、制度落实、技防措施和合规文化建设等多个方面，被调查的机构包括国有商业银行和农业发展银行的二级分行及其支行、农村信用联社、城市信用社、县级邮政储汇机构69个，通过分析，发现了其中存在的问题，并提出相关建议。     

对鹤岗市金融与地方经济发展情况的调查

<正>鹤岗市金融机构发展现状(一)机构趋于多元。鹤岗市现有农业发展银行一家政策性银行,工、农、中、建四家国有商业银行,一家邮政储蓄银行,两家城市商业银行即哈尔滨银行和龙江银行,一家黑龙江省农村信用联社鹤岗市办事处,共九家银行业金融机构。此外,宝泉岭境内还设有农行宝泉岭农垦支行一家农垦银行业金融机构,黑龙江省农村信用联社鹤岗市办     

邮储定期存单小额质押贷款业务发展为何缓慢？

<正>2006年初,邮政储蓄定期存单小额质押贷款业务在一些地区开始试点。这表明我国邮政储蓄已从单一收存资金功能向集储蓄、代办业务和个人贷款等业务于一身的综合性银行功能转换迈出了关键性的一步。但是,据我们对一个县级邮政储汇分局的调查,该项业务发展还很缓慢。截止2006年6月30日,全辖共发放小额质押贷款39笔,金额63．5万元,占当地金融机构发放质押贷款总额的5％,与邮政储蓄在当地的金融市场占有率(20％左右)还有不小差距。在全辖金融系统各项贷款总额中所占的比重更是微乎其微。尽管邮政储汇分局各级领导均很重视这项工作,采取了一系列办法和措施,但其效果差强人意。究其原因,主要有以下几点:     

对基层邮政代理储蓄银行业务反洗钱工作的思考

目前赤峰市邮储经批准办理银行业务的营业网点有143个,与邮政分设后,经银监会重新颁发《经营金融业务许可证》的网点有47家。人、财、物明确到位的仅有11家,其余网点均为邮政局代理邮储银行业务,按照邮储银行总行要求。根据网点储蓄余额的归属和办理业务的差异化需要,分11家一类支行和36家二类支行,其中一类支行的“人、财、物”全部划归邮储银行。办理银行业金融机构的业务,二类支行的现有储蓄余额及网点大都留在邮政局办理基础金融业务：另外96家邮储银行业务则由邮政局代理基础性金融业务,由邮储银行按其储蓄存款额度的一定比例支付代理费,邮政代理储蓄业务仅仅是邮政代理业务之一,代理营业网点的管理方式是邮储银行改革与其他金融机构改革的最大不同之处,由于代理的商业性质,     

邮政储蓄问题及监管

随着市场经济的发展和金融体制改革的深入，邮政储蓄暴露出一些亟待解决的问题： 1．性质不明。邮政储汇机构的金融机构性质一直没有得到有关方面明确的界定，形成了邮政储汇局属于邮政部门内设行政机构，邮政储蓄网点又属于金融机构，给人民银行的监管造成难度。 2．邮政储蓄资金价格长期高于正常水平，计价方式不合理，导致公平竞争的金融环境被打破。邮政储蓄存款全额转……     

天津邮政储汇局支持新农村建设的报告

本文从邮政储汇资金支持“三农”的现状出发,分析了邮政储汇资金回流农村的渠道,并就邮政储汇如何进一步支持社会主义的新农村建设提出了相应的建议。     

芜湖"3·10"持枪抢劫案的启示

2007年3月10日中千11时30分,鞠湖市邮政储汇分局梅莲路储蓄所遭遇犯罪分子持枪抢劫,当班营业员及时按响了防盗报警器和"110"联动报警按钮,犯罪嫌疑人张某听到警铃后仓皇逃离现场.芜湖警方仅用成本和风险.     

区县银行卡消费难在何处

相对于现金付费，银行卡是一种安全、快捷、便利的消费工具。但据调查，银行卡消费在很多地区并不普及。以重庆市涪陵区为例，2004年，涪陵区11家发卡单位（四家国有商业银行分行、四家股份商业银行支行、一家城市商业银行支行、一家农村信用联社和一家邮政储汇局）发卡量累计达到103．7万张，     

攀枝花市金融系统首届计算机信息系统安全知识竞赛取得圆满成功

日前,人行攀枝花市中心支行举办了金融系统首届计算机信息系统安全知识竞赛,市级各行(司)、市农金体改办、攀钢(集团)财务公司、市邮政储汇分局等16个单位参加了此次竞赛。市政府副市长黄昌明亲临现场并作了重要讲话。     

以效益为中心建立国有商业银行信贷支农投入机制

以效益为中心建立国有商业银行信贷支农投入机制梅世云随着国家政策性金融体系的建立，原来由农业银行一家承担的支农任务，现已分解到几家金融机构，面对这一变化，如何找准支农点，加大支农力度，是摆在农业银行面前的一项重大课题。一、当前影响国有商业银行支农的原因...     

系统扫描

全国经常项目外汇管理工作会议圆满结束；全国外汇检查工作会议在南宁召开；新疆分局认真学习贯彻《全面推进依法行政实施纲要》；克拉玛依市中心支局将邮政储汇机构纳入大额和可疑外汇资金交易报告体系；菏泽市中心支局开发《外汇反洗钱信息分类管理系统》     

农村支付服务建设存在的问题与思考

存在的主要问题 （一）农村金融机构支付结算网络建设滞后。国有商业银行撤并农村机构网点，上收贷款权限后，只有农业银行、农村信用社和邮政储蓄三家金融机构，真正扎根农村、服务“三农”的只有农村信用社一家。农村信用社作为农村金融服务的主力军，由于存在对农村资,     

商业银行理财业务发展现状、问题及建议

一 理财业务发展的总体情况 目前，巴彦淖尔市四家国有商业银行均开办了理财业务，产品种类主要有国债、基金、个人理财产品、代理保险等，主要面向居民个人。2004～2007年，全市商业银行理财产品销售额分别达到6916万元、9067万元、15974万元和152747万元，年环比增长31.1％、76．2％和8．56倍。理财业务的发展速度远远超过银行其他传统业务。据了解，     

商业银行贷款定价现状及其相关问题的思考

最近，我们对在天津的大部分商业银行分支机构，包括四家国有商业银行、七家股份制商业银行分行、一家地方性商业银行的贷款定价情况进行了调查。     

铜陵市国有商业银行信贷投放特点的实证与分析——铜陵市银行信贷登记咨询系统的功能运用

目前，全国大多数金融机构出现存差不断扩大，资金环境相对宽松的现象，但铜陵市四家国有商业银行逆向的特征明显，且呈现贷差扩大的趋势。针对这一现象，我们根据银行信贷登记咨询系统的分析功能，对铜陵市国有商业银行的信贷投放特点和原因进行了实证分析。     

改革汇兑资金管理促进邮政储汇发展

邮政储汇业务的发展，对邮政汇兑资金管理提出了改革的要求。本文对广东省邮政汇兑业务发展情况进行调查研究，分析存在问题，并就相关问题提出解决的建议。     

高息揽储现象透视

最近，人民银行大同市中心支行对市内部分邮政储蓄网点和金融机构网点的利率执行情况进行了巡查，发现邮政三家储蓄网点、建行一家储蓄专柜存在存入一年期以上定期储蓄存款按存款额的3％或2％的比例支付现金的行为，中行一家分理处存在办理存款时向储户赠送洗衣皂的事实。通过这一违规行为，     

襄樊市强化代理国库管理

按照《国家金库条例》“一级财政设立一级国库”的原则,湖北省襄樊市从1987年起在市区委托6家金融机构代理国库。14年来,襄樊市中心支库坚持对代理国库进行严格的监督、检查、考核和管理,实现了代理国库业务无违规操作、代理国库资金无任何风险损失、人行对代理国库管理无松懈的“三无目标”。他们的做法是: 一、严把代理资格选择关 (一)严把代理资格的准入关。襄樊市中心支库坚持公开、公平、公正的原则,对代理国库的资格认定严格把关。在每个代理国库成立之前,都把应具备的代理条件在相应城区的金融机构内进行公告,从多家申请代理的金融机构中选择一家人员整体素质最强、     

基层商业银行代理保险业务亟待规范

近年来,商业银行代理保险业务获得了快速发展,进一步拓宽了银行创收渠道,各家银行也因此从中尝到了代理保险业务的甜头,基层银行业机构和员工对代理保险业务普遍热情很高。然而,通过对我省某县四家国有商业银行的调查,我们发现目前基层商业银行代理保险业务很不规范,存在着一系列不容忽视的问题。一、代理保险业务存在的主要问题1.代理保险业务存在恶性竞争,手续费率不规范。近年来,各保险公司为争市场抢业务,逐步将业务延伸到了金融机构,其中主要是商业银行,因而从保险公司之间的竞争发展到银行之间的竞争。突出表现在:一是代理保险过多过…     

对邮政代理金融业务反洗钱监管问题的思考

国家邮政管理局作为中国邮政储蓄银行的代理机构从事金融业务,但因邮政企业的行业特性,在外部监管上,不再适用金融机构相关法律法规和监管制度,也不再接受央行、银监会等监管部门的直接监管,出现了邮政代理金融业务监管盲区问题。本文以反洗钱为视角,就邮政机构履行反洗钱职责义务及监管覆盖问题进行思考。