加强金融监管 防范洗钱犯罪

一、我国洗钱犯罪的现状 　　洗钱是隐瞒收益的存在、非法来源或非法使用并将收益伪装合法的特定过程。洗钱犯罪自 19世纪 20年代在美国产生以来,伴随着国际贩毒、走私和有组织犯罪的不断发展而迅速传播。有资料显示,目前,洗钱犯罪最猖獗的地区主要是美国、俄罗斯、欧洲、东南亚及中南美洲地区。据国际权威反洗钱金融组织统计分析认为,进入 90年代以来,随着国际反洗钱工作大规模展开和各国卓有成效的合作,洗钱犯罪分子已改变了传统的洗钱方式和洗钱手段,使洗钱犯罪日益呈现出手段复杂化、技术现代化和清洗网络化的新特征,犯罪分子更…     

洗钱犯罪及国际、国内反洗钱状况

一、洗钱的定义及其危害 洗钱是一种犯罪,具有很大的社会危害性,这在国际上已取得了共识.洗钱犯罪的危害主要是:①犯罪分子把赃款洗为合法所得,这就使该项财物的合法所有的国家或自然人,丧失了返还请求权.如犯罪分子盗卖某国珍贵文物给另一个国家后将赃款存入银行或投资办企业,通过洗钱使这笔巨大财物消失得"无影无踪",致使该文物合法持有的国家遭受重大损失.     

洗钱犯罪面面观

洗钱,这个词普通老百姓感觉既熟悉又陌生。其实,洗钱与反洗钱的斗争一直在普通老百姓的周围存在,比如,有人用犯罪所得购买了大量昂贵的翡翠玉器,自己开店将其卖掉,这就是洗钱;比如,某人去银行向一定的账户汇款,超过1万元,银行柜员会要求其出示身份证,这就是银行关于反洗钱方面的规定。     

高科技洗钱犯罪的应对之策

洗钱作为一种犯罪行为,已被国际社会的广泛重视,其形式多样,方法巧妙,令人迷惑。特别随着网络银行的兴起和计算机技术的发展,高科技电子支付技术日趋成熟,在提高转帐结算效率、为合法经济活动带来便利的同时,也给洗钱犯罪提供方便,利用高科技支付工具洗钱成了洗钱的新手法。为此,建立全国统一的金融机构反洗钱电子实时监测系统、建立统一的密钥托管机制、加强国际交流与合作等就成为应对之策。     

浅析洗钱犯罪和反洗钱的法律对策

针对洗钱犯罪的特殊性及其严重的社会危害性，本从界定洗钱犯罪的“上游犯罪”入手，着重分析洗钱犯罪的犯罪构成要件，从而达到科学界定洗钱犯罪的目的，并立足我国国情，吸收和借鉴国际反洗钱犯罪的经验，提出我国反洗钱的法律对策。     

区分洗钱行为与洗钱犯罪之我见

<正>目前,我国《反洗钱法》已经进入立法程序,法律草案已提交人大审议。不久, 《反洗钱法》将会出台,我国的反洗钱工作将会有大的改观。从实践看,我们认为,即将颁布的《反洗钱法》应该对洗钱行为与洗钱犯罪加以明确区分。     

关注洗钱犯罪上游犯罪的界定

我国对于洗钱上游犯罪界定现状和需要拓展界定范围的因素"洗钱"一词由英文Money Laumdering翻译而来。洗钱罪的上游犯罪(先行犯罪)就是被一国或地区刑法明文规定为其犯罪所得及其产生的收益可以成为洗钱犯罪的行为对象的那     

洗钱犯罪对社会经济和银行业发展的危害及反洗钱工作的必要性

2003年1月3日，周小川行长签发中国人民银行第l、2、3号行长令，颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称一个规定两个办法)，并从2003年3月1日开始实施。“一个规定两个办法”构建了我国银行业反洗钱制度框架，为我国银行业开展反洗钱工作提供了法规上的保障。     

浅谈保险业洗钱犯罪的防范与监管

随着银行业反洗钱力度的不断加大,利用银行系统洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施相对宽松的其他行业,保险业因其自身特点导致洗钱风险不断增加,面临着愈演愈烈的洗钱威胁与冲击。本文通过对保险业的洗钱方式、洗钱风险的分析,提出了保险业洗钱犯罪的防范与监管对策。     

浅谈网络洗钱犯罪的防范

随着互联网和电子商务的迅猛发展,通过网络进行洗钱已成为犯罪分子洗钱的新途径。文章列举几种较为常见的网络洗钱方式,分析目前控制网络洗钱犯罪的障碍和难点,并提出防范网络洗钱犯罪的政策建议。     

洗钱犯罪与大众生活

<正>随着台湾陈水扁案件的宣判,其家人洗钱犯罪的过程逐渐为人所知,而洗钱犯罪的话题也比较直观地进入了中国内地公众的视线,但大多数公众仍不明确什么是洗钱犯罪。在此,笔者就"洗钱犯罪与大众生活"这一话题谈一谈。     

浅析电子货币与洗钱犯罪

从分析洗钱犯罪的特征和危害入手，通过分析洗钱犯罪的一般过程探讨了电子货币对洗钱犯罪的吸引力，并提出了相应的对策与建议。     

洗钱犯罪的金融防范

洗钱是一种隐藏犯罪所得的行为。洗钱行为和洗钱犯罪在我国同样存在，金融业是洗钱犯罪分子的首选渠道，为加强对洗钱犯罪的金融防范，建议采取：积极宣传我国反洗钱的法律、法规；实行金融实名制、报告制；建立全国“可疑洗钱犯罪报告系统”等措施。     

洗钱犯罪的特性

一、缺乏可识别的受害者。洗钱犯罪不同于一般的犯罪,犯罪结果或犯罪危害能为人直观感知。洗钱犯罪没有可识别的受害者,其行为本身也没有引人注目的可谴责性,所以难以引起人们的注意。二、复杂性。洗钱的手段众多,几乎银行提供的所有服务都有可能被洗钱者利用。三、专业性。当今,洗钱已发展成为高度复杂的、国际性的专门行业。由于洗钱要涉及国内外复杂的金融制度和法律制度,绝非一般的犯罪分子可以做到,惟有熟悉国内外金融、法律制度的专业人士才能做到。四、国际性。由于不同国家在洗钱的管制和制裁上存在差异,洗钱集团常常把黑钱转移到那…     

互联网金融洗钱与反洗钱问题研究

当前互联网金融洗钱具有隐蔽、便捷、复杂、高收益等特点,风险正在加大,因此有必要对互联网金融洗钱违法犯罪进行研究,并提出因应对策。本文从互联网金融的主要特征入手,剖析互联网金融洗钱违法犯罪的特点,揭示当前互联网金融反洗钱工作存在的难点和问题,并提出加强和改进互联网金融反洗钱工作的对策建议。     

防范洗钱犯罪的现金管理探讨

本文立足于现金管理实践,探讨当前防范洗钱犯罪的现金管理特点、问题和发展趋势,并在此基础上提出防范洗钱犯罪的现金管理对策,以期对现金洗钱犯罪的防范、查处提供借鉴。