对空头支票违规行为处罚制度实施情况的调查——以三明市为例

2005年5月,中国人民银行发布了《关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》(以下简称《通知》),明确了空头支票违规行为处     

中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知

银发[2005]114号2005年4月30日为保护持票人的合法利益,提高社会信用,中国人民银行及其分支机构应依法对签发空头支票、与预留银行签章不符的支票(以下简称签发空头支票)的违规行为实施行政处罚。现就有关事项通知如下:一、对签发空头支票的行为实施行政处罚(一)实施处罚的主体资格依据《中华人民共和国行政处罚法》、《票据管理实施办法》的有关规定,由中国人民银行及其分支机构实施对签发空头支票出票人的行政处罚。《支付结算办法》第一百二十五条、二百三十九条规定停止执行。(二)处罚依据和标准《票据管理实施办法》第三十一条规定,“…     

应加大签发空头支票处罚

中国人民银行于2005年发布的《关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》(以下简称《通知》)施行以来,有力地遏制了签发空头支票的行为,成效十分显著;但也存在行政处罚率普遍较低,大部分签发空头支票行为未受到应有行政处罚的问题。典型案例调查分析笔者研究分析了2014年1~11月某市各商业银行举报的10481份空头支票信息,认为空头支票的形成主要有以下原因:其一,企业法人故意而为。出票人明知账户余额不     

处罚签发空头支票行为的困境及建议

一、行政处罚有关规章制度的变迁 为保护持票人的合法利益,维护经济金融秩序,促进票据业务健康发展,人民银行于2005年4月发布了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》（以下简称《通知》）,《通知》规定人民银行及其分支机构是对签发空头支票违规行为实施行政处罚的行为主体。     

《空头支票行政处罚操作流程》亟待完善

人民银行总行于2005年6月1日下发了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》（以下简称《通知》）,并颁布实施了《空头支票行政处罚操作流程》（以下简称《操作流程》）,明确规定了对签发空头支票行为实施行政处罚的主体、依据、标准和程序,以及各银行机构应履行的责任,对维护经济金融秩序,促进社会信用体系建设发挥了重要作用。随着人民银行行政执法工作的逐步开展与深入,《操作流程》和《通知》中的部分条款已不适应目前工作的需要,亟待修订完善。     

对空头支票行政处罚标准的思考

一、空头支票行政处罚标准存在的问题 目前,人民银行对签发空头支票或者签发与其预留签章不符的支票(以下简称签发空头支票)的违法行为追究行政法律责任,其依据标准是《票据管理实施办法》第三十一条,即"签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款".     

对空头支票行政处罚标准的思考

<正>一、空头支票行政处罚标准存在的问题目前,人民银行对签发空头支票或者签发与其预留签章不符的支票(以下简称签发空头支票)的违法行为追究行政法律责任,其依据标准是《票据管理实施办法》第三十一条,即"签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款"。由此可见,现行处罚     

对基层央行空头支票行为防范及处罚的思考

近年来，支票作为经济结算的主要方式，在同城货币结算过程中发挥着重要的作用，但空头支票的长期大量存在影响了转帐支票的信誉度，反映了社会信用的薄弱及监管当局对空头支票惩处措施的乏力。2005年6月1日起人总行依据《中华人民共和国行政处罚法》和《票据管理实施办法》的有关规定，制定并下发了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》（以下简称《通知》），     

积极推行公务卡结算方式改革 进一步规范财政财务管理——访省财政厅副厅长赵永旺同志

省财政厅、中国人民银行武汉分行近期陆续颁布了《湖北省行政事业单位实行公务卡结算方式实施方案》(以下简称"全省实施方案")、《湖北省省级行政事业单位实行公务卡结算方式管理办法》(以下简称"省本级管理办法"),     

中国人民银行行政处罚程序规定中国人民银行行政复议办法

为规范中国人民银行的行政处罚行为和行政复议行为,维护金融机构、其他单位和个人的合法权益,中国人民银行制定了<中国人民银行行政处罚程序规定>(以下简称"规定")和<中国人民银行行政复议办法>(以下简称"办法"),于2001年2月1日发布施行.     

中国银行珠海分行联合新海能源集团有限公司助力珠海市正式启动跨国企业集团跨境人民币集中运营业务

12月2日.在中国人民银行广州分行、中国人民银行珠海市中心支行的大力支持和积极推动下,新海能源集团有限公司(以下简称"新海集团")通过在中国银行珠海分行(以下简称"珠海中行")开立的人民币双向资金池专用账户,成功将首笔人民币资金从香港集团总部调拨至境内主办企业新海能源(珠海)有限公司(以下简称"新海能源")至此,珠海中行再一次成为推进时代发展的先锋,     

中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知 银发[2005]114号 2005年4月30日

为保护持票人的合法利益，提高社会信用，中国人民银行及其分支机构应依法对签发空头支票、与预留银行签章不符的支票（以下简称签发空头支票）的违规行为实施行政处罚。现就有关事项通知如下：     

对签发空头支票实施处罚存在的问题及建议

人民银行发布的《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》,从促进支付结算工具健康发展的视角,明确了签发空头支票行为的行政处罚制度,规定人民银行及其分支机构对签发空头支票的违规行为实施行政处罚。但是对签发空头支票的行为实施处罚在实际执行中存在一些问题,这将影响该制度的执行。     

签发空头支票行政处罚系统的设计与实现

近年来,随着支票在企业和个人间广泛使用,签发空头支票的行为也随之增加。2005年6月,中国人民银行制定了《关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》,规定人民银行及共分支机构为实施空头支票行政处罚的行为主体。随着空头支票报告逐步增多,被处罚人采取的手段也在不断变化。为了进一步加大对签发空头支票行为实施行政处罚的监督管理力度,建设一个集行政处罚与信息处理于一体的应用管理系统显得尤为重要。     

基于Web的省级OA系统的应用与运维

中国人民银行广州分行(以下简称"广州分行")在总行"数据集中,资源整合"的方针和建立两级数据中心的总体部署和指导下,采取全省集中模式,建设了基于Web的省级OA系统应用平台.随着省级OA系统的推广应用,如何管理好省级OA系统,成为广州分行科技工作的一项重要内容.     

空头支票滞纳金缴纳难的原因分析和对策研究

自2005年《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》（以下简称《通知》）实施以来,人民银行昆明中心支行认真组织辖区内各分支机构查处签发空头支票及印鉴不符支票违规行为,截至2012年9月底,云南省人民银行系统共报送了签发空头支票违规案件5703件,报送金额51960.33万元,实施处罚5113件,处罚金额6806.63万元,并已缴纳了罚款4218笔,金额1172.52万元,有效地维护了辖区内支付结算秩序。但空头支票的行政处罚工作不仅涉及银行机构还涉及到众多的企事业单位,7年多来,人民银行空头支票行政处罚工作也反映出许多新情况、新问题,突出表现在罚款滞纳金的缴纳问题上。按照《通知》要求,对于逾期拒不交纳罚款的出票人,人民银行可以采取每日按罚款额加处3%的罚款,还可以要求银行停止其签发支票和申请法院强制执行等措施,但停止出票人签发支票的措施因为部分银行不配合而无法落实,申请法院强制执行由于程序多、罚款额度较小、部门之间协作不畅通等因素造成执行难。     

中华人民共和国金银管理条例施行细则

为了贯彻执行《中华人民共和国金银管理条例》,特制定本细则。一、根据《中华人民共和国金银管理条例》(以下简称《条例》)第四条规定,中国人民银行是国家授权管理金银的主管机关,按照《条例》及本细则的规定行使职权。在未设中国人民银行的地方可由中国人民银行各省、市、自治区分行(以下简称分行)委托有关专业银行(以下简称委托机构)根据授权范围具体办理金银管理的各项工作。二、根据《条例》第二条按照国家有关规定,中国人民银行收购的铂(即白金)应由各省、市、自治区分行转售给物资部门。     

空头支票管理“空白”的法律思考

我国现行票据立法对空头支票的法律效力从不同的角度作了原则性规定,但囿于诸多问题,使得空头支票管理上的"空白"长期难以消除。建议:扩充《票据法》第87条"空头支票"的内涵和外延;完善出票人签发空头支票应承担的法律责任,确定合理的行政处罚标准;确立人民银行的行政处罚主体资格,完善行政处罚程序。     

服务器虚拟化在TBS整合中的应用

正为保证国库会计核算业务安全连续运行,分散和降低国库会计数据集中系统(以下简称TCBS)运行风险,根据《中国人民银行科技司关于做好国库核算系统作为TCBS备用系统推广工作的通知》(银科技[2013]96号)的要求,原国库核算系统(以下简称TBS)作为TCBS的备用系统重新上线运行。由于县(市)支行科技力量薄弱,无法满足TBS作为TCBS备用系统重新上线的要求,给中支系统管理员的运行维护造成很大压力。为保障TBS作为TCBS备用系统顺利上线并通过联调测试,中国人民银行温州市中心支行(以下简称"温州中支")创新工作方法,通过服务器虚拟化技术成功     

依法经理国库 服务社会民生——人民银行济南分行经理国库30周年工作纪实

<正>1985年7月《中华人民共和国国家金库条例》颁布实施,赋予中国人民银行经理国库的法定职责和地位,人民银行依法经理国库至今已走过30年历程。回首30年来,人民银行经理国库事业取得长足发展,较好地履行了现行法律、行政法规赋予的职责。从人民银行济南分行(以下简称为"济南分行")经理国库实践来看,始终坚持"服务于预算、服务于社会、服务于民生"的工作理念,形成