案件防控专题：农村合作金融机构案件防控与对策

近年来，在各级监管部门、行业管理部门及各农村合作金融机构的共同努力下，农村合作金融机构案件防控工作取得了积极成效，大案、要案高发、频发势头得以有效遏制，案件防控体系初步建立。但相对于国有、股份制等先进银行业机构来讲，农村合作金融机构的案件防控形势仍不容乐观，这类机构的案发数量和涉案金额短期内仍将继续存在，案件防控能力亟待提高。     

浅析构建案件防控长效机制的有效途径

农村合作金融机构是银行业金融机构案件的高发机构。案件高发既有体制、机制等方面的因素,也有内部管理和人员素质等原因,但最根本的问题还是没有建立科学有效的案件防控长效机制。笔者认为,要从源头上防控案件,必须分析发案的内在规律,构建全方位、多层次、多维度的案件防控治理体系,建立彼此独立、相互联系的“五位一体”的案件防控长效机制。     

银行业案件专项治理第九次工作会议认为 银行业案件专项治理基本达到一年左右时间取得明显成效的目标要求

近日,中国银监会以电视电话会议形式召开银行业案件专项治理第九次工作会议。中纪委、中组部、最高人民检察院、国务院办公厅、发改委、公安部、监察部、财政部、人民银行、审计署、证监会、保监会等部门的负责同志应邀出席了会议。银监会党委书记、主席刘明康主持会议并发表重要讲话,银监会党委副书记、副主席蒋定之通报了今年前7个月的案件情况,审计署副审计长董大胜发表讲话。     

倡导精细化监管 提升案件防控效能——山西阳泉银监分局五项措施实现农信社“零案件”

针对农信社点多面广，经营管理链条长，员工素质参差不齐，内部管理较为薄弱的实际，近年来，山西阳泉银监分局始终把农信社作为辖区银行业案件防控的重中之重，及时调整思路，全面实施精细化监管，走出了一条符合阳泉农信社实际的案件防控新路子，使之成为山西省唯一连续五年“零案件”的农信社。     

贷后管理失控：案件防控的致命软肋

贷后管理作为信贷管理的最终环节,对于确保银行贷款安全和案件防控具有至关重要的作用。但据笔者对本地区近两年来发生的相关金融案件分析发现,由于受经营理念、管理水平及人员素质等因素影响,贷后管理弱化问题已成为基 层银行业机构信贷风险防控的致命软肋,亟须采取措施加以解决。     

银监会隆重表彰全国银行业系统抗震救灾先进集体、先进个人

本刊讯 6月50日，全国银行业系统抗震救灾先进集体和先进个人表彰大会在北京隆重召开。包括农村合作金融机构在内的40个抗震救灾先进集体和21名先进个人受到表彰。银监会党委书记、主席刘明康出席会议并讲话，刘明康要求，全国银行业系统要大力弘扬抗震救灾的伟大精神，为推进银行业全面和谐发展而努力奋斗。     

案件防控专题之四 农信社案件防控需构建五项机制

当前,受金融危机的影响,我国经济金融运行中出现了许多新的变化,银行业特别是农村信用合作社（以下简称农信社）案件防控也凸显出许多的新问题,手法翻新,形式多样,防不胜防。针对这些状况,监管部门和农信社行业管理部门应始终保持案防高压态势,真正建立并落实案防的长效机制,将案防工作不断向纵深推进。     

刘明康赴湖南调研指导部署银行业灾后重建工作

2月14日,中国银监会主席、党委书记刘明康携同中国农业发展银行行长郑晖、中国农业银行行长项俊波、中国邮政储蓄银行行长陶礼明专程赴湖南调研指导部署灾后重建工作。刘明康一行抵达长沙就直奔受灾最严重的郴州实地察看灾情,慰问受灾银行业金融机构员工,并与省市领导、银行业金融机构和相关企业进行座谈,了解全面受灾情况和灾后重建资金需求，指导银行业金融机构协助政府做好灾后重建工作。     

构筑多层屏障防控案件发生

农发行总行近期通过视频会通报了2011年查结的多起典型案件.所发案件,发人深省,教训深刻,警示铭刻.各支行作为银行最基层机构,案件防控形势愈加复杂和严峻,必须把案件防控工作始终放在内部管理的重要位置,通过构筑多道防控屏障,遏止和防控案件的发生.     

中国银行业改革开放30周年纪念大会在京举行 刘明康强调，银行业要认真学习贯彻胡锦涛总书记重要讲话精神，继续把银行业改革开放事业推向前进

2008年12月23日,中国银行业改革开放30周年纪念大会在中国银监会隆重举行。银监会党委书记、主席刘明康出席会议并作重要讲话。他强调,银行业要认真学习和贯彻胡锦涛同志在纪念党的十一届三中全会召开30周年大会上的重要讲话精神，     

银行业应在推进新疆跨越式发展中大有作为

本刊讯 2010年7月19日，中国银监会与新疆自冶区政府在乌鲁木齐召开银行业金融机构支持新疆经济社会跨越式发展工作座谈会，贯彻落实中央新疆工作座谈会精神，认真分析和对照新疆银行业金融服务水平和质量，研究部署银行业金融机构支持新疆经济社会发展的具体工作方案。银监会党委书记、主席刘明康出席会议并作重要讲话。他强调，     

刘明康在江西调研时指出发扬革命老区精神与时俱进做好银行业监管工作

日前,中国银监会党委书记、主席刘明康深入江西革命老区,慰问看望银行业监管基层干部职工,就改进农村金融服务,支持社会主义新农村建设等问题开展调研,并先后与江西银监局机关各部门、各银监分局主要负责人和瑞金市银行业金融机构主要负责人座谈。刘明康强调,银监会各级派出机构和银行业金融机构要认真学习     

构建农信社立体式案件防控体系之我见

为了真正从源头上消除各类案件风险隐患，从根本上解决农村信用合作社（以下简称农信社）在体制、机制和内控管理等方面存在的深层次问题，笔者认为应该以构建纵横有致的立体式案件防控体系为目标，做到“三个改进，三个推进”，即改进行业管理、推进管理体制改革，改进外部监督、推进监督机制建设，改进内部管理、推进防控体系建设。     

农村中小金融机构如何构建案件防控长效机制

农村中小金融机构案件频发，不仅会造成自身巨大的经济损失，而且易引发外部事件，动摇公众信心，影响其声誉和形象，个别大要案的发生甚至可能严重影响农村中小金融机构的生存和发展，危及整个地方农村金融体系的安全。因此，加强农村中小金融机构案件防控，建立案件防控的长效机制是当前迫切需要解决的问题。     

强化措施 全力推进 狠抓案件防控工作

2009年3月,我行连续发生三起员工违法案件.虽然涉案金额小、直接处理面窄,但是性质恶劣,教训深刻.分行党委通过认真剖析,深刻反思,认识到案件虽然发生在基层,但自治区分行对新的形势下案件防控的认识不够充分、措施没有及时跟进,而且潜在风险隐患仍然存在,案件防控的形势十分严峻,不狠抓不行、不狠刹不行,必须在全行形成案件防控高压态势,坚决遏制案件高发势头.     

案件防控重在治本

近年来,各地农信社按照银监会统一部署和要求,持续开展案件防控治理,成效明显,案件高发势头得到有效遏制。但勿庸讳言,对于农信社而言,案件势头依然＂猛如虎＂,表现为案件数量多,大案要案时有发生,同质同类案件反复出现,不仅造成直接的经济损失,还会带来＂次生灾害＂,损害农信社的声誉和社会形象,甚至引发连锁反应,演变为系统性、区域性风险。可以说,农信社案防工作依然任重道远。     

农发行部署反腐倡廉和案件防控工作

<正>本刊讯近年来,农发行党委高度重视反腐倡廉和案件防控工作,总行党委书记、行长郑晖同志多次要求结合业务经营实际,每年都要有新举措来推动反腐倡廉和案件防控工作深入开展。日前,农发行召集各省级分行纪委书记座谈讨论,共商反腐倡廉和案件防控工作。总行党委委员、副行长、纪委书记陈剑英同志传达了中央政治局常委、中央纪委书记王岐山同志在纪检监察机关"转职能、转方式、转作风"专题研讨班上的讲话精神,分析研究当前农发行反腐     

发挥查办案件治本作用提升全行案件防控水平

2011年,农发行湖南省分行在案件查办和案件整改上狠下功夫,相继办结情况较为复杂的长沙巴黎诗和湖南湘农公司两大骗货案件,在全行引起震撼.同时,认真吸取案件教训,加大风险案件防控力度,积极营造良好经营环境,8年来,全行首次实现无新立案件、无严重违规违纪和无重大责任事故,为业务健康持续有效发展创造条件.     

实行廉洁从业承诺制促进案件防控工作

为强化内控建设,严防风险案件发生农发行江西省分行将风险案件防控作为促进全行改革发展的重要工作,摆在突出位置,加大防控工作力度,实行员工"廉洁从业、合规操作"承诺制,筑起一道坚实的防控屏障.     

刘明康在2009年第一季度经济金融形势通报会上强调 保增长 防风险 调结构 通过银行业稳健运行 促进经济平稳较快发展

4月15日，中国银监会召开2009年一季度经济金融形势通报会，银监会党委书记、主席刘明康出席会议并讲话。刘明康在讲话中强调，银行业要坚持保增长和防风险相结合，当前与长远相结合，治标与治本相结合，切实防范信贷风险，确保稳健发展。