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个人理财业务已经成为银行新的利润增长点,中外银行纷纷推出各自的个人理财品牌,并在个人高端客户市场和金融产品创新上展开了异常激烈的竞争。面对如此巨大的市场需求,时至今日,国内各家银行拓展中高端个人理财业务的脚步一直未曾停滞。但是其缺点与问题也日渐突出。因此,及时的对策是促进中国银行个人理财业务发展的关键转变。 相似文献
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纪晓光 《经济技术协作信息》2006,(24):35-35
银行个人理财业务又称财富理财业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。国际上成熟的理财服务是指银行利用客户的信息与金融产品,分析客户自身的财务状况,通过了解和发掘客户的需求,制订客户财富管理的目标和计划,并帮助选择金融产品已实现客户理财目标。20世纪70年代以来,全球商业银行在金融创新浪潮的冲击下,个人理财业务获得了快速发展。从发达国家银行个人理财业务发展趋势来看,个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势,在商业银行发展中占据着重要位置。 相似文献
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商业银行个人理财不仅仅是一门科学,更是一门艺术。它没有一个标准答案,有的仅仅是根据客户的现状、客户的需求、客户的目标所提供的一种长期的、专业的、有针对性的服务。2006年我国银行业全面开放,以后中外资银行在争夺个人理财高端客户这一战场上难免会有一番拼抢。为此,国内银行要奋起直追,采取一系列行之有效的措施,重装出击个人理财市场。 相似文献
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浅论商业银行个人理财业务的发展 总被引:1,自引:0,他引:1
个人理财业务,又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过 相似文献
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个人理财业务,又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一.国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程. 相似文献
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自从我国数家银行取得金融衍生品交易资格以来,为了扩大和稳定客户群,提高客户资金收益率, 各家银行纷纷推出了冠以不同名称的外汇理财产品,一时间,外汇理财产品市场异常活跃,竞争激烈。 7月21日,传得沸沸扬扬的人民币升值终于揭开谜底,人民币兑美元由8.27 升值至8.11,升幅为2%, 由盯住单一美元改为盯住一揽子货币。这次出其不意,而又情理之中的汇率改革,给银行外汇理财产品市场降了一次温,造成了外汇理财市场的一度低迷。那么,升值对银行外汇理财的影响到底有多大? 在升值以及升值预期的背景下,银行又该何去何从? 相似文献
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本文主要通过对贵宾客户的抽样问卷调查,进行实证分析研究,旨在了解温州城区银行贵宾客户的个人理财需求现状,提出具体对策措施,为下一步大力开展个人理财业务做好前期准备工作. 相似文献
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本文主要通过对贵宾客户的抽样问卷调查,进行实证分析研究,旨在了解温州城区银行贵宾客户的个人理财需求现状,提出具体对策措施,为下一步大力开展个人理财业务做好前期准备工作. 相似文献
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随着我国城市化建设的加快,农民收入水平逐渐提高,农民理财意识开始显现。近年来农村金融市场发生了巨大变化,邮政储蓄银行、村镇银行等金融主体的出现使农村信用社的个人优质客户流失速度加快,其中一个很重要的原因就是农信社的个人理财业务不能充分满足客户的金融需求。本文从基层农信社发展个人理财业务的优势、困难等方面进行分析,并提出了基层农信社发展个人理财业务的对策与建议。 相似文献
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基于生命周期的个人理财需求模式分析 总被引:3,自引:0,他引:3
处于不同人生阶段客户的理财的重心与方式有所差异,商业银行应参考客户所处的人生阶段选择合适的理财方式与理财产品组合建议.利用笔者编写的关联分析法等工具对不同人生阶段客户的理财目标、理财特性以及理财产品组合进行关联分析,找出理财特性与理财产品组合的强关联模式.这些关联模式有助于商业银行决定提供服务的方式、行销的策略与投资的组合,据此拟定理财规划真正满足客户的需求. 相似文献
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商业银行个人理财业务存在的问题及对策 总被引:1,自引:0,他引:1
个人理财.又称财富管理业务。是指个人资产通过银行专家的理财服务实现保值增值的过程。具体的讲,就是银行理财专家根据客户的资产状况、预期目标和风险偏好程度。为客户提供专业的个人投资建议.帮助客户合理而科学地安排投资方式.以实现个人资产的保值增值.从而满足客户对投资回报与风险的不同要求。个人理财业务具有市场容量大、风险低、业务范围广、经营收入稳定的特点,现在已成为很多发达国家商业银行的一项主要业务.更是其重要的收益来源及利润增长点。 相似文献
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私人银行随着外资银行的涌入进入我国,它与个人理财不同,主要为客户提供量身定制财富管理产品及个性化服务,具有更高私密性。本文针对国内私人银行业务发展中存在的问题,探究私人银行的发展思路。 相似文献
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由于银行间的竞争日益加剧,传统的存、贷业务在银行业务中的主导地位受到挑战,业务的拓宽和创新愈来愈受到各家银行的重视。理财业务就是在我国商业银行中刚刚兴起的一项新业务,该业务正逐步成为商业银行业务竞争的一个重点。一、理财业务的涵义理财业务可分为私人理财业务和公司理财业务两种。商业银行私人理财业务是指商业银行利用其网点、技术、人才、信息、资金等方面的优势,以自然人(或称个人客户)为服务对象,为其提供包括代理投资理财、代理收付、代理保管、转账汇兑结算、资金融通、信息咨询等在内的全方位综合性金融服务,由… 相似文献
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近年来,以消费信贷等个人理财服务为代表的个人金融服务的异军突起。各家银行代销基金、证券集合计划、黄金和理财产品等业务均保持了较快的增速。证明了个人金融服务市场蕴涵的巨大商机和潜力,也使得各家商业银行越来越重视对个人金融服务市场的拓展。本文就商业银行发展个人理财营销的重要性进行了分析,同时提出了具体的发展对策,从而提升商业银行理财服务水平。 相似文献
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杨景芳 《经济技术协作信息》2012,(14):20-20
近年来,我国商业银行加大了理财产品的风险披露程度,根据不同客户的理财需求提供了相应的理财产品,但是目前只是简单地提供理财咨询服务和销售理财产品,并没有为不同客户进行理财产品的组合。文章就我国商业银行个人理财产品组合策略的优化提出了建议。 相似文献