财富传承之忧催生新模式——家族信托探析

基于诸多现实根源,家族信托应运而生。国内众多机构陆续启动,并大力拓展家族信托业务。家族信托无疑将使信托业回归投资事务管理工具的本质,并有望成为信托业转型支点。作为舶来品的家族信托在国内开展迎来发展蓝海的同时,虽然前景可期,但仍面临"信托登记生效主义"、税收制度不健全、业务管理经验不足等多重障碍,使之大面积推广的时机并不成熟。中国版家族信托可谓任重而道远。     

财富传承工具之抉择——家族信托模式探析北大核心SSCI

基于诸多现实根源,家族信托应运而生,借此打破"富不过三代"的魔咒。国内众多机构陆续启动,并大力拓展家族信托业务。家族信托无疑将使信托业回归投资事务管理工具的本质,并有望成为信托业转型支点。作为舶来品的家族信托在国内迎来发展蓝海的同时,虽然前景可期,但仍面临"信托登记生效主义"、税收制度不健全、业务管理经验不足等多重障碍,其大规模推广的时机并不成熟。我国家族信托的发展可谓任重而道远。     

家族信托与财富传承

随着我国经济的快速发展,国家富豪资产的迅速积累,家族信托作为一种财富传承的工具也逐渐流行开来。本文旨在介绍家族信托与财富传承,首先,先是介绍了家族信托的内涵与特点,再具体阐述了它的现实根源与优势所在,并且结合了具体的案例来进行介绍。文章最后,阐述了家族信托在我国遇到的困难,并且提出了几点建议。     

财富传承与家族信托研究

我国大量第一代创业者已进入退休年龄,面临财富传承的难题.财富传承面临诸多风险隐患,如果处理不好,很可能出现“富不过三代”的悲剧.基于生命周期理论,本文分析了不同工具在财富传承中的作用,尤其详细分析了信托在财富传承中的作用,研究了我国家族信托的应用现状和存在的问题,并提出了相关完善措施.     

生命周期、财富传承与家族信托——长期视角下的家族财富发展研究

我国大量第一代创业者进入退休年龄,面临财富传承的难题。财富传承面临诸多风险隐患,如果处理不好,很可能出现＂富不过三代＂的悲剧。基于生命周期理论,分析了不同工具在财富传承中的作用,尤其详细分析了信托在财富传承中的作用,研究了我国家族信托的应用现状和存在的问题,为推动家族信托的发展提出相关建议。     

海外家族信托：财富传承印记

《货币战争》中描述Rothschild家族“大道无形”,这或许有些夸张,但是这些巨富家族,在数百年的金融乃至社会动荡中,仍然能保持着日进千金的致富速度,却是不争的事实。     

我国家族信托的法律研究——以“吴亚军、蔡奎家族信托”为例

源自于英国的家族信托已经在很多国家中担负起纳税安排和家庭照料的作用,但信托在我国仍然主要作为一种投融资工具,尚未承担起财产管理的功能。信托制度中所有权和受益权相分离的特点,使得家族信托在税务规划、家族企业治理、家庭财产传承等方面具有先天优势。随着国内家庭财产传承的需求日益显著,家族信托逐渐开始受到人们的关注。     

家族信托核心功能及架构设计探析

就全球范围看,家族信托可谓古已有之。长期以来,由于其在家族财富管理、传承、保护等方面具有某些特殊效用,故而受到国内外众多高净值人士的追捧。但在我国境内,刚刚过去的2018年才真正称得上是家族信托取得“正式身份”的开元之年。2018年8月17日,银保监会信托监督管理部下发《信托部关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》(信托函[2018]37号),首次以监管者的视角明确家族信托的定义、门槛、作用等,并在受益人选择、限制信托的目的范围等方面提出若干具体要求。家族倚托的独特魅力源于其特殊的法律特征以及围绕其核心功能进行的信托架构设计。本文将以此为线索,对家族佶托的主要核心功能及架构设计进行初步探讨与分析。     

浅析第三方理财家族财富传承业务 ——以NY财富为例

在大资管的时代背景下,中国高净值人群对"财富传承"的需求日益增加,在国内家族财富管理业务起步之初,对于第三方理财公司而言,能否抢占家族财富传承这片新蓝海,对公司未来的发展起着关键性的作用.本文以NY财富为例,试图探讨第三方理财机构开展家族财富传承业务的可行性方案.     

家族信托的财富管理功能及挑战

眼下,中国的私人财富格局正在发生重大变化。一方面,财富创造的动力开始转型,过去借助改革开放的东风,以贸易、实业与房地产为核心业务的财富创造方式不再有效,创新将成为未来财富创造的核心动力,因此,私人财富俱乐部将会重组,一大批财富拥有者将受到财富创造动力转型的冲击,部分财富拥有者将因不具有创富新动力而不再能够创造新财富.     

家族信托业务拓展研究

中国经济持续高速发展,社会财富不断积累,富有人群的理财模式从自我管理开始向寻求专业顾问、定制服务、委托管理的方向转变。本文对财务管理中的家族信托模式进行了详细的分析和研究,并在案例分享的基础上,提出具体业务拓展和操作模式。家族信托有望成为私人财富管理的优选方案,成为信托公司适应监管政策导向,推动业务创新,拓展未来信托业务的"蓝海"。     

家族信托业务拓展研究

中国经济持续高速发展,社会财富不断积累,富有人群的理财模式从自我管理开始向寻求专业顾问、定制服务、委托管理的方向转变。本文对财务管理中的家族信托模式进行了详细的分析和研究,并在案例分享的基础上,提出具体业务拓展和操作模式。家族信托有望成为私人财富管理的优选方案,成为信托公司适应监管政策导向,推动业务创新,拓展未来信托业务的"蓝海"。     

王菲为女置办信托富人为何钟情“家族信托”？

在欧美富豪圈里流传着一种理财方式,越来越多的富人把“家族信托”当作传承家族财富的重要方式。现在,“家族信托”也传到中国,王菲为其女在香港办理了信托,通过信托,将资产传承给女儿。     

我国家族信托对信托法的挑战及其解决探析

2001年《信托法》颁布实施后,我国信托行业得以进一步蓬勃发展。至2013年,为进一步满足信托行业发展的需要以及对其行为进行规范,我国已经初步形成了"一法三规"的信托法律制度体系。家族信托作为民事信托的一种新兴事物,给《信托法》带来了挑战。《信托法》难以对家族信托进行更为有效的引导和规制,操作性较弱。本文主要分析当前家族信托给《信托法》带来的挑战,并据此提出修改意见。     

共同富裕背景下家族信托动态治理机制构建

完善收入分配制度是实现共同富裕的重要路径,推动高净值人群通过家族信托方式将财富留于国内,承担社会责任,促进慈善事业发展是当前社会发展的重要目标。家族信托治理是一个长期过程,设立中的静态治理维护了家族信托基础稳定性,运行过程中的动态治理既体现了家族智慧又体现了本身灵活性,双层治理的结合共同促进家族财富有效传承和资产的保值增值,是家族财富治理生态系统的重要组成部分。论文首先明确家族信托动态治理的概念,并与静态治理相区分,其次分析动态治理的主要目标,再分析引发家族信托动态治理的实践动因,并总结香港新鸿基郭氏家族和美国欧文斯家族的动态治理经验,最后就家族信托动态治理的具体路径提出建议。     

家族信托破冰

数据显示,今年我国高净值人群将达约84万人,其持有财富将达27万亿元。得高净值者得天下,未来高净值客户必将成为金融机构争夺的焦点。2012年中国女首富吴亚军离婚的消息,让家族信托进入大家的视线。机构纷纷试水不久前,招行实现私人银行家族信托第一单。此次设立家族信托的杨先生年近60岁,拥有多处自住和商用物业、股权及金融资产,设立的信托主要为现金资产,他希望借此形式妥善安排财富传承。截至今年6月,招行累计客户需求案例超过50个。据了解,招行的家族信托基金主要针对家庭总资产5亿元以上的客户设计,其资产门槛为5000万元,期限为30~50年(跨代),为不可撤销的信托,招行在其中承担财务顾问与托管角色。     

大额保单和私人信托相结合保障与传承财富

在财富保障与传承的世界里,大额保单是一个受市场欢迎的产品,但大额保单本身也隐含着利益冲突和道德风险。因此,必须通过其他工具和结构,将大额保单和私人信托结合起来。     

信托与财富的代际传承:当前的问题及出路

一、财富的传承是个世界难题财富的传承是文明延续的载体。但是相关历史表明,看似简单的财富传承却是一个世界范围内的难题。很多人对我国自古以来就有的"富不过三代"的说法印象深刻。同样,在欧洲也有类似的观点。例如,德国人就曾用"创造、继承、毁灭"三个词     

股权家族信托赋能企业治理传承

近两年来,在监管政策的进一步规范和鼓励下,家族信托的实践发展日趋成熟。与此同时,目前高净值人群对家族信托的期待和需求,已从简单的现金类资产传承发展到整合化多元资产管理。其中,企业股权的传承正成为"创一代"的重要诉求。股权家族信托实现财富管理与传承股权家族信托通过构建架构,能够一站式实现股权托管、风险隔离、按约执行交易、财富管理与传承等目的,从"代人理财"到"忠人之事",助力客户达到久远财富、安全财富、和谐财富以及增值财富四大目标。     

家族信托：游走于现实与法律之间

在国外,家族信托早已发展成为相对成熟的信托产品,但在国内,家族信托还只是初露端倪。大部分时候,家族信托是服务于少数富裕社会阶层的金融工具,但随着社会富裕阶层的壮大,建设一个强大的财富管理业将成为国家金融产业的重要支柱。