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通过对某金融机构理财产品销售结构和某金融机构产品营销的变化,我们必须有"跳出理财抓客户"的思路和勇气,银行维系中高端客户产品、中小企业融资信贷类产品。结合某金融分支机构业务发展,我们要抓住在资金客户资金流出时机,进行理财产品转化和非理财产品投资,提高建行重点产品在中高端客户销售比例,全面提升"存款、客户和中间业务收入"。为此,我们更需要做好深度服务、创新服务。 相似文献
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商业银行艺术品投资理财产品服务方案,主要应包括艺术品理财产品的顾问服务和围绕产品开展的综合性理财服务等几个方面。在欧洲,艺术品投资理财早已是一些大型金融机构的财富部门和私人银行部门,为其高端客户提供理财的一项重要服务项目。 相似文献
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正一、存在的问题(一)银行与客户信息不对称。从国有银行开办个人理财产品的情况看,理财产品销售后,银行从未向客户披露理财资金多项必要信息,在理财产品终止时,也不向客户提供详细的产品收益情况,客户对资金的操作情况及风险情况一无所知。虽然商业银行在开办个人理财产品前都进行了风险提示,但并未就投资可能产生的风险向客户做充分提示,易引起纠纷。(二)专业理财人员缺乏。理财业务是一项综合性业务,对从事理财业务的客户经理素质要求极高。然而目前许多基层金融机构缺乏理财专业素质较全面的 相似文献
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在技术日趋成熟的当下,无论是银行还是第三方机构,都在不断尝试绕过面签红线,力图实现理财产品在线销售,以突破地域限制。面签放行或将推动理财产品越过"首次面签"门槛,更好地推动理财产品销售线上化,从而为更多的客户提供方便快捷的理财服务。1月8日,央行下发了《关于银行业金融机构远程开立人民币银行账户的指导意见(征求意见稿)》,并召集各大商业银行相关部门负责人讨论了远程开立人民币银行账户的相关事宜。此举意味着银行开卡、办卡等线下业务必须面 相似文献
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在银行大堂买的理财产品,竟然与银行无关?多么荒唐,但确实存在!现在,越来越多的人除了在银行购买它自行设计和发行的理财产品外,也能购买银行代理销售的其他理财产品。所谓代销理财产品,是指商业银行为满足客户投资理财需求,通过银行营业网点或网上银行等渠道,向客户销售合作机构的相关投资产品。然而,在银行大堂买的理财产品,竟然与银行无关?多么荒唐,但确实存在!银行大堂买理财,大家可得擦亮双眼,火眼金睛辨陷阱。 相似文献
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从消费者保护视角看银行理财产品 总被引:1,自引:0,他引:1
理财产品销售环节的消费者权益保护不仅是监管当局需要关注的事宜,也是商业银行应重视的问题理财产品销售是金融消费者权益保护的重点领域理财产品销售是银行的一项重要业务,也是银行监管当局日益关注的一项业务。近年来,中国银监会颁布实施了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等一系列理财业务监管规章和规范性文件,对规范商业银行理财业务初期运行、保护客户合法权益、促进商业银行理财业务健康 相似文献
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一、我国商业银行理财业务发展现状
理财业务又称财富管理业务,广义来说,商业银行的理财业务包括理财顾问服务与理财产品业务。目前,在发达国家,以理财顾问服务为主的商业银行理财服务发展较为成熟,已经成为其利润的重要来源,商业银行可以利用掌握的客户信息与金融产品,深入分析客户财务状况, 相似文献
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<正>个人理财业务最早萌芽于上个世纪二三十年代,在西方发达国家已有一百多年的发展史,我国银行业从2005年开始逐步发展个人理财业务,近几年来,县域商业银行的个人理财业务有了快速的发展,拓展理财业务,用理财产品锁定更多的优质客户,培养更多的忠诚客户已成为县域商业银行竞争中高端客户的重要手段,个人理财产品既带动了银行中间业务收益的稳步增长,又为社会公众提供了多元化的投资渠道,但作为金融产品和服务创新的初步尝试,县域银行机构个人理财业务与农村经济的发展速度、与农村个人财富 相似文献
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我国的商业银行理财产品呈现出发行品种多和发行规模大、投资期限趋向短期化、产品集中程度高、整体收益率呈上升趋势等特点。在商业银行理财产品的发展中存在三方面的困难:与商业银行理财产品相关的法律法规体系不完善,难以满足中低收入家庭的理财目标,缺乏高素质理财产品经营管理人员。为促进银行理财产品健康发展,从内外两个方面进行努力,即内部转变思想,深入扩展中低收入客户群体;结合理财产品发展现状及其问题,逐步完善理财产品的相关立法工作;内外结合培养引进高素质理财人才,提升理财能力。 相似文献
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银监会发布了最新通知,对理财产品的设计管理、客户评估、产品宣传、信息披露、客户投诉等提出多项要求。但是,银行理财产品销售的规范,单靠银监会的通知肯定不能解决问题,还要加强外部监督。此次通知的出台,本身是外部监督的一大进步。国内银行理财业务正处于发展初期,银行必须接受严格的规范要求,投资者也需要加强风险教育,这就离不开客观的第三方评价。而作为第三方评价的基础,银行的信息披露须达到一定程度的公开。通知强调了银行向其客户的信息披露还应强化产品信。皂、的透明度。可见,银行理财产品销售的规范,才刚刚开始起步。 相似文献
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《时代金融》2016,(9)
作为商业银行一个新型的中间业务,银行理财产品近几年在我国的发展迅速,规模逐渐加大,增强了商业银行的核心竞争力,它不仅成为银行重要的利润来源,也成为居民进行资产保值增值的一种重要方式。面对各银行理财产品种类和数量的大量增加,投资者很难选择出一款最适合自己的理财产品。为了使银行更好的销售理财产品以及更好地满足人们资产保值增值的需求,银行需要了解和发掘投资者的需求,为客户制定合适财务管理目标和计划并帮助客户选择金融产品以实现客户的理财目标。因此本文从泰州居民对银行理财产品的需求角度出发,分析探讨目前泰州银行理财产品市场的状况、消费者的取向和存在的问题并提出相应的发展建议。 相似文献
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2020年,银行理财市场出现了一系列的新变化和新趋势.
这一年,伴随着资管新规过渡期延长一年、理财子公司有序设立,监管层对银行理财市场发展的"严管之心"有之、"呵护之情"亦有之;伴随着银行理财子公司加速布局、线上理财快速发展,金融机构在危机中转型谋变的动能不断积蓄;伴随着部分银行理财产品跌破净值、净值型产品占比越来越高... 相似文献