银行柜员是否承担竞业禁止责任

案例王某系某银行员工,2007年10月到该银行上班,从事柜员工作,双方订立的劳动合同期限为2007年10月30日至2012年10月30日。合同中约定了竞业限制条款：在双方解除或终止劳动合同后的两年内,王某不得到其他金融机构或与银行具有竞争关系的其他单位上班，也不得自行经营与银行有竞争关系的行业，否则，王某要支付给银行24个月本人工资的违约金；银行在王某离开后，以其离开单位前12个月平均工资为基准，逐月给予王某两年的工资作为经济补偿。     

擦亮眼睛看“倒据”

1997年4月，个体户刘某向A银行贷款14万元，乡镇企业B酒厂做保证人，承担连带责任。但A银行考虑到B酒厂自身也是负债累累．又要求刘某再提供抵押物。刘某遂找到好友王某，王某同意用其所有的三间平房为刘某做抵押担保。A银行遂与刘某、保证人B酒厂、抵押人王某签订了为期三个月的借款担保合同，并办理了抵押物登记手续。     

银行计算机系统时间的非准确性对跨行交易产生的挂失风险探析

2007年初,甲银行客户王某在甲银行所属的自助银行内取款时被犯罪分子将其银行卡“调包”盗取,王某离开自助银行随即发现自己的银行卡被“调包”,王某在向“110”报警后,拨打了甲银行的客户服务电话进行口头挂失。第二天,王某到甲银行柜台办理书面挂失和余额查询时,发现银行卡内的大部分资金已被盗取,通过调取账户明细表看到：     

借用他人身份证开户的法律思考

王某与李某系朋友关系,王某借李某身份证在银行开户存款,存折、密码为王某保管。后李某得知王某在其实名银行账户上有数万元存款,即瞒着王某,用自己的身份证向银行申请挂失,重新办理存折、设置密码,分两次取走了王某存款10.1万元和利息1513元。事后,李某退回8.8万元。     

加强信贷管理 防止恶意逃债

张某、李某、王革三个商量成立大地摩托车有限责任公司，专门经营摩托车，工商登记档案表明该公司为有限责任公司，注册资金30万元，由三个平均出资，张某担任法人代表，实际上除张某象征性地出了2万元，其余2人分文未出，随后张某找一当地一家新不求甚解业的银行，称该公司资产上百万元，对经营摩托车有丰富的经验，现在只差一些资金，如果该银行对其贷款，每年可在该行结算贷款数千万元，由于该行正急于寻找新客户以打开局面，在简单对其审查后，让其找了一家企业担保（未约定提保时间），对其发放了30万元贷款，时间一年，三人贷到此笔款后，根本未进行正常经营不久此笔贷款就被人挥霍一空，第一年，该企业尚能扫期付息，但第二年贷款到期后，该企业就再没有支付利息，第三年该企业就连人影都看不见了，银行信贷人员多次上门催收，但三人就是不露面，银行实在忍无可忍将该企业告上法院，才发现该企业早在一年前因未能参加企业年检、被工商行政管理局吊销了营业执照，而担保单位因银行未能在主债务到期后6个月内向其主张保证债权，已脱保，不再承担保证责任，这样银行债权实际上已经悬空，银行在咨询了有关法律专家后，以张某等三人为企业的股东应对企业的债务承担连带责任为由，将三人追加为被告，人民法院在重新审理此案后，判决张某、李某、王某由于其开立公司时其各应注入的注册资金没有到位，应其未实际投资范围内对该公司的债务承担连带清偿责任（即张某承担8万元，李某、王某各承提10万元）。使三人逃废银行债务的阴谋未能得逞。     

由受让方承担转让方税收的法理分析

一、基本案情王某,十堰市人,其2004年为张某作担保,在银行按揭贷款购买了一套写字楼,后期因张某没有还款能力,并且张某本人一直下落不明,王某代为承担了银行贷款本息。2010年王某     

一起虚假存单质押兑付纠纷案的分析

个体户王某为扩大生产规模,由某水泥构件公司担保向A银行贷款26万元.此前,王某将自己的一张存在B银行的30万元两年期定期储蓄存单交给水泥构件公司,并到B银行储蓄科由该行李科长办理了章证齐全的质押止付手续.     

关于招用大学生实习案例的法律风险分析

为持续增强对人才的吸引力,为自身转型发展储备更多优秀人才,各家银行都组织了多种多样的大学生实习项目。但是,在实践中也出现了个别大学生实习引发法律纠纷的风险事件。一、典型案例简介王某于2017年6月毕业,在2016年12月28日~2017年10月31日在某商业银行分支机构实习,具体从事厅堂管理工作。2017年10月31日,该支行以王某严重失职,给银行造成了严重损失为由通知其离职。     

向非金融机构转让不良贷款是否合法?

当事人简介:A银行——内蒙古某商业银行,发放贷款银行,本案中的第三人化肥厂——接收贷款的企业,后破产被并购王某——化工公司法定代表人,本案中的被告吕某——不良资产购买人,本案中的原告典型案例1996年12月,A银行向某县化肥厂(以下简称化肥厂)发放固定资产贷款2000万元,贷款期限四年,到2000年12月到期,化肥厂以其所有的1000万元房屋和1200万元其他财产提供抵押担保。贷款到     

企业拖欠贷款利息问题亟待解决

为了正确反映企业每时期的损益,银行对企业的贷款都是采取定期结息的办法,在每个结息期末月的20日计算出利息,再直接在企业的存款户中扣收。实际工作表明1988年以前银行的收息工作都进行得比较顺利,拖欠利息者甚少。但是,1988年起银行对企业贷款的利息扣收己出现困难,拖欠贷款利息无论是企业数量、拖欠金额均有所上升。例如,广西某中型农业企业1989年度拖欠利息12万元,1990年头一个结息月拖欠利息20万元,从1989年11月21日到1990年2月20日总拖欠利息达62万元。     

判决确认劳动关系存在应否支付二倍工资

案例2009年5月15日，王某到A公司担任副总经理，双方签订为期5年的劳动合同。2012年4月30日，王某向A公司出具医院建议休息2个月的证明，并申请从5月1日起病假2个月，A公司一直未予以回复。此后，王某一直在家休养。2012年7月1日，王某到公司上班，被告知公司已于5月15日以合同到期为由解除了劳动合同。     

超定额未申报纳税能否定为偷税

某县国税稽查局接到一封举报信．信中反映该县城关镇个体工商户王某自从事黄姜等药材购销以来大肆偷逃国家税收。稽查局遂对该业户进行了立案．通过内查外调，查实王某自2005年5月至2007年1月底累计共实现销售收入157万元（含税收入），由此计算应缴纳增值税：157＋（1＋4％）×4％=6．04（万元）；王某平时按照税务机关核定的增值税已月税月清．实际总共入库增值税21个月×400元／月（月定税额400元）=8400元．累计少缴增值税5．2万元。对此，[第一段]     

养老金应从何时开始发放

王某,男。其于2010年1月12日年满60周岁。2009年10月,其用人单位向参保地人力资源和社会保障部门提出为王某办理退休手续,因档案材料不齐全,被要求补充相关材料。经过多次反复,2010年5月20日,人社部门核准王某退休,并从次月起发放其养老金。2010年1月,用人单位书面通知王某．称因其达到退休年龄,劳动合同到2010年1月12日终止。2010年1月12日至5月,王某未提供劳动,其用人单位支付王某工资至2010年1月底。请问,王某能否向用人单位主张2010年2月至5月工资？其养老金应从什么时候开始发放？     

职工应依法赔偿用人单位培训费损失

案例 王某于2005年12月31日到山东省青岛市某电子制品公司工作,双方签订了为期3年的劳动合同,合同期限至2008年12月31日期满。合同约定：“双方违反规定或劳动合同的约定解除劳动合同,应当向对方支付违约金。违约金的计算标准为乙方违约前6个月的平均工资乘以未履行期限（按月计算）乘以100％。”2006年2月10日,公司将王某送往日本进行了为期6个月的专项技术培训,花销培训费用10万元。     

银行票据诈骗的防范对策

随着我国银行结算制度改革的不断深化 ,银行票据在市场经济活动中 ,得到了越来越广泛的使用 ,一些犯罪分子为牟取暴利伪造或者利用银行票据进行诈骗活动也日益突出 ,给国家、企业和他人造成重大的财产经济损失。本文将从以下几方面分析银行票据诈骗的特征及防范对策。一、银行票据诈骗的现状及特点据统计１９９９年３月２６日至４月２３日止 ,福建省金融部门仅一个月发生９起伪造银行承兑汇票诈骗案和１起伪造银行进帐单诈骗 ,涉案金额达１１８１万元人民币和４００万美元。近期伪造、变造银行承兑汇票等票据的主要特征 :一是盗用真实银行承…     

使用“翻墙”软件导致信用卡被盗刷的法律责任认定

<正>使用“翻墙”软件导致信用卡被盗刷的法律责任应当如何认定？本文以一起使用“翻墙”软件访问境外网站并进行交易后信用卡被盗刷的案件为例,对相关法律责任认定问题浅作分析。一、案例介绍王某曾在广州A银行处申领过一张具有跨境交易功能的信用卡（Visa卡）。该卡背面持卡人签名处有王某的签名,紧邻签名栏处有一组三个数字构成的CVV码。2020年3月12日,     

银行贴现票据被公示催告之风险

问题的提出 某银行甲2008年3月23日对企业A办理银行承兑汇票贴现业务,金额共计100万元,期限为5个月,到期后,银行甲向承兑银行乙请求付款遭到拒绝.经查,企业A之前手企业B于3月25日在付款地申请公示催告,期限届满后法院作出除权判决.由于贴现银行甲未及时申报票据权利,致使其贴现业务因票据前手恶意伪报票据丧失而出现风险.     

“早期妊娠先兆流产”能否认定为工伤

主持人： 约两年半前，王某到县医院做剖腹产手术，王护士担任器械护士。手术后王某说自己因手术不当留下了后遗症，并多次到医院要求赔偿。2008年8月26日上午，王某又到医院找手术医生，没有找到，但找到了王护士。当时王护士已怀孕5个月，王某和另一女子对王护士进行推操并发生口角，持续时间两三分钟。之后王护士感到身体不适，住院保胎，被本院诊断为“早期妊娠先兆流产”。请问：王护士只是受到推搡，并未造成流产事实，能否认定为工伤？     

金融双语

短期融资券给国内商业银行带来什么?中国人民银行在2005年5月24日发布通知,允许国内非金融机构向机构投资者发售短期融资券。人民银行同时批准包括中国工商银行在内的一批银行作为企业短期融资券的承销商。国内企业获准发行短期融资券给商业银行带来深刻的和正反两方面的影响:一方面,短期融资券很可能成为银行流动资金贷款的主要替代品,对银行传统信贷业务形成挑战。当前银行6个月内流动资金贷款利率为5.22%,而6个月期限的短期融资券发行利率仅在2.6%左右。毫无疑问,企业通过发行短期融资券可以大幅压缩融资成本,这意味着部分信贷资源将被分…     

咨询热线

异地治疗费可否报销主持人:2007年春节期间,在湖南工作的王某带着妻儿前往上海探望亲友。在此期间,王某因急性肝炎住院治疗1个多月,共花去医药费1万余元人民币。王某回单位后,持病历、医药费发票等有关单据要求单位予以报销(未参加基本医疗保险)。单位