十年铸剑——人民银行济南分行反洗钱工作掠影北大核心

2016年是我国《反洗钱法》颁布十周年。十年来．人民银行济南分行党委高度重视反洗钱工作,将反洗钱作为维护金融秩序、遏制洗钱及上游犯罪的有效手段．建立了由人民银行济南分行牵头．山东省高级人民法院、省人民检察院、省公安厅、青岛海关等25个部门参加的山东省反洗钱工作联席会议．协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作．逐步形成了分工明确、运转顺畅的反洗钱监管协调机制和洗钱案件查办机制。共组织检查县级以上金融机构833家．对31名高级管理人员及直接责任人进行了处罚。     

基层银行反洗钱工作遇到的问题与建议

2003年国务院决定由人民银行承办、组织、协调反洗钱工作以来，基层人民银行积极组织开展对辖区银行业反洗钱工作的探索与实践，基层银行业反洗钱组织机构、协调机制相继建立和完善，在反洗钱监管、监测分析可疑资金交易、协查洗钱案件等方面开始尝试借助非现场监管数据与现场检查相结合的方式，打击各种洗钱犯罪行为，并积累了一些经验。但随着反洗钱工作的逐步深入，不适应反洗钱工作发展要求的因素也逐渐显现出来。如何解决存在的问题，进一步发挥基层银行在反洗钱工作中的作用，是当前摆在银行业面前的一项重要工作任务。     

提高认识 执行制度 完善手段——对我行反洗钱工作现状的思考

所谓“洗钱”顾名思义就是不法分子将其因犯罪活动而得到的“黑钱”通过各种手段变成合法的“干净钱”。洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对正常的经济秩序社会风气具有很大的破坏作用。我行2005年以来认真按照人民银行和上级行要求，成立了反洗钱领导小组，并下设办公室，同时制定了反洗钱工作职责，明确了反洗钱岗，建立了报告机制。今年4月初，市分行为了解全行反洗钱工作开展情况，     

构筑“三个机制”：有效履行维护金融稳定职能

为依法履行职能,推进依法行政,着力提高维护金融稳定、防范和化解系统性金融风险的能力,人民银行天津分行积极构建金融稳定工作协调机制、反洗钱工作协调机制和金融检查监督工作协调机制,在防范金融风险、开展反洗钱工作、维护金融稳定中发挥了重要作用。     

大中城市人民银行履行反洗钱职能存在的问题及建议

新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱的工作职责。面对近年来洗钱活动日益猖獗的国内外形势,处在经济金融发达的大中城市人民银行肩负的反洗钱任务更加艰巨,尽快建立符合地方反洗钱实际的工作机制,更好地预防和打击洗钱犯罪十分必要。本文结合天津市反洗钱工作实际,对大中城市人民银行分支机构履行反洗钱职能问题进行了探讨。     

青岛市开展反洗钱工作的现状、问题及措施

反洗钱是人民银行的一项新的职责。青岛市作为沿海城市,是反洗钱的重要阵地。本文分析了青岛市反洗钱工作的现状及面临的主要问题,从建立协调机制、提高监测分析水平等五方面提出措施与建议。     

对反洗钱部门协作机制的探讨

洗钱犯罪具有跨行业、跨部门、高智能的特点,各国反冼钱工作都要求多部门、跨领域的协调合作。本文介绍了我国反洗钱部门协作的沿革与发展,分析了反洗钱部门协作机制运行中存在的问题,并提出完善反洗钱部门协作机制的政策建议。     

青岛市开展反洗钱工作的现状、问题及措施

反洗钱是人民银行的-项新的职责.青岛市作为沿海城市,是反洗钱的重要阵地.本文分析了青岛市反洗钱工作的现状及面临的主要问题,从建立协调机制、提高监测分析水平等五方面提出措施与建议.     

基层央行反洗钱工作的难点与对策

随着经济的繁荣,洗钱行为对社会的危害愈加明显,国际社会越来越深刻地认识到反洗钱的重要性、紧迫性以及此项工作的复杂性和长期性,基层人民银行作为地方反洗钱工作的牵头部门,如何有效开展反洗钱工作成为难题。存在技术手段落后、内部机制不健全、专业反洗钱人员缺乏、对反洗钱认识不足等因素的制约。只有在基层健全机制,加强宣传、强化人员培训,提高人员素质,增强技术支持和协作配合,才能真正地杜绝洗钱行为。     

对金融机构洗钱风险评估的观察与思考

作为反洗钱行政主管部门,人民银行对于各金融机构的洗钱风险作出有效洗钱风险评估,是以风险为本开展反洗钱监管工作的必要条件。依据《吉林省金融机构反洗钱工作考核评估办法》,笔者对吉林省辽源地区银行业金融机构在反洗钱工作方面进行全面评估,本文浅析对金融机构洗钱风险评估的意义以及评估内容,     

银行理财产品洗钱风险及防范对策

本文针对当前银行理财产品不断丰富、规模急剧上升的实际情况,分析了理财产品存在的洗钱风险及制约理财产品反洗钱水平提升的瓶颈因素,在工作机制、风险控制等方面寻求办法,切实解决理财产品反洗钱管理存在的机制不畅等问题,为人民银行反洗钱监管和金融机构理财产品洗钱风险管理提供借鉴.     

浅析我国反洗钱监管工作有效性

反洗钱监管工作的有效性是指人民银行反洗钱监管工作对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其上游犯罪等反洗钱监管目标的实现程度.目前我国反洗钱监管机制基本有效,但在很多方面有待进一步改进和完善.     

着力构建反洗钱协调机制新格局切实推动反洗钱工作高质量发展

当前国际国内反洗钱领域呈现波云诡谲的复杂局面,防范和打击洗钱和恐怖融资犯罪、维护经济社会安全稳定的任务艰巨、使命重大,单纯依靠反洗钱行政主管部门“孤军奋战”显然难以应对,联合多方部门“同仇敌忾”才能事半功倍。本文以内蒙古自治区反洗钱协调机制建设及运作情况为例,探讨反洗钱协调机制建设的必要性,提炼主要措施,总结取得成效,为新时代全面提升反洗钱工作有效性提供可行性意见和建议。     

反洗钱预防工作要体现整体性

反洗钱预防工作是由国家、社会，及其它力量所采取的预防洗钱犯罪发生、发展、变化的各种措施构成的有机联系的、协调运行的工作机制。它需要由一个部门牵头并协调社会相关部门联合行动，共同履行反洗钱职责。作为国务院反洗钱行政主管部门——中国人民银行与国务院其它反洗钱相关部门是平行关系。同时，它既不拥有公安机关履行国家、全社会治安保卫职责的强制手段，     

人民银行反洗钱监管预防执法风险的几点思考——以地下钱庄为例

2007年,《中华人民共和国反洗钱法》的实施,赋予了中国人民银行监督管理反洗钱的工作职责.本文通过两则地下钱庄典型洗钱案例,结合反洗钱监管实践,总结和分析了地下钱庄从事洗钱犯罪活动的基本特征,并据此有针对性地指出人民银行在履行反洗钱监管中容易产生疏漏和执法风险的环节.提出了构建跨部门反洗钱协作网络机制、建立科学的反洗钱分析监测体系、实现反洗钱电子化预警等有效预防行政执法中可能遇到的风险,以此促进和提高人民银行反洗钱执法水平.     

完善基层反洗钱现场监管工作的建议

一、人民银行要充分发挥反洗钱行政主管部门的作用。进一步明确各部门在反洗钱的工作职责,建立有效的沟通协调机制,提高部门之间配合行动的可操作性,进一步发挥反洗钱合力。二、上下联动加大对基层反洗钱工作的指导力     

完善基层反洗钱现场监管工作建议

一、人民银行要充分发挥反洗钱行政主管部门的作用。进一步明确各部门在反洗钱的工作职责，建立有效的沟通协调机制，提高部门之间配合行动的可操作性，进一步发挥反洗钱合力。     

关于建立反洗钱工作长效机制的思考

反洗钱工作的长效机制，是指人民银行在履行反洗钱职责的过程中，逐步建立起来的以人民银行为主导，与相关部门和单位分工协作，能够经常、持久、深入地发挥作用和效能的反洗钱工作机制。反洗钱工作是一项系统艰巨复杂的社会工作。为了能够及时预防和打击与洗钱活动相关的不法行为，切实维护社会主义市场经济秩序，我国必须建立反洗钱工作的长效机制。然而，从实际情况看，还有许多不利因素影响和制约我国反洗钱长效机制建设。     

基层人民银行反洗钱工作中存在的问题及建议

2007年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)实施以来,各级人民银行认真履行反洗钱管理职责,较好地发挥了协调、组织、宣传、培训和监督作用,严厉地打击了洗钱犯罪行为,反洗钱工作取得     

山东省中小企事业信用培植工作现场会纪实

<正>2008年9月26日,由中国人民银行济南分行主办的山东省中小企业信用培植工作现场会在济宁市召开。济宁市副市长周洪到会并致辞,人民银行济南分行副行长王敏作重要讲话。人民银行济南分行赵晓红助理巡视员、山东省中小企业办公室领导以及人民银行山东省辖区各分支机构负责人、省市金融机构负责人、济宁市有关部门负责人及部分企业代表等200余人参加了会议。