关于企业集团财务公司资金管理模式的探讨

近几年来,我国财务公司的成立在大型企业集团中屡见不鲜,但是外界就财务公司资金管理中的利弊存在异议。文章首先分析了集团内部资金管理的作用;讨论了集团发展过程中实行资金管理的必要性;对比了不同企业集团内部资金的管理模式,认为目前财务公司比较适合于大型集团的资金管理;又论述了财务公司在企业集团资金管理中发挥作用的有效途径,为企业集团健康可持续发展提供理论基础。     

企业集团财务公司资金管理问题与优化路径

企业集团通常都具有整体规模庞大、组织结构复杂、各种部门林立和拥有众多的人力资源等特点,因此,企业集团管理工作是一项及其复杂的系统工程,任何一个环节的不慎,都有可能引发出牵一发而动全身的后果,尤其是对于集团财务公司的资金管理工作而言,更可谓是整个集团管理工作的重中之重,居于集团一切管理工作的核心位置。道理其实很简单,因为在集团对产品的研发、生产、到投入市场进行销售并转化为经济效益的这一运动过程当中,每一步都离不开充足资金的鼎力支持,每一步迈出去的成功都是建立在充足的资金作为基础之上的。所以,企业集团财务公司资金管理工作的优良与否,是既关系着集团经济效益的增长和市场竞争力的提升,又关系着集团可持续发展目标实现的大问题。基于这样的认识,本文中,笔者首先分析了企业集团财务公司资金管理的重要性,然后以此为基础,就集团财务公司资金管理存在的问题及其优化路径阐释了自己的看法。     

浅议财务公司资金管理的问题及对策

全球500强企业的实践经验显示，大型企业集团在市场竞争中具有明显优势，是企业发展的方向。组建企业集团，优势在于通过内部成员的优势互补、资源共享来达到整体运营效率的提高、实现规模经济。资金是企业的血脉，是企业最重要的资源之一，企业集团资金整合与管理的优劣决定着集团整体经济效益的高低。通过成立财务公司，来实现集团资金的统一管理和高效运营，是很多企业集团首选的资金管理模式。目前，这一模式的运用已经取得了一定成绩，但是由于财务公司存在特殊的政策定位，使其在具体的资金管理实践中存在若干不足。分析症结所在，寻找解决途径，是目前财务公司不得不面对的问题，也是本文努力探索的方向。     

论企业集团财务公司的资金安全管理

<正>资金管理是财务管理的核心,根据《企业集团财务公司管理办法》(银监会2006年第8号令),财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。财务公司在对集团进行资金集中管理的基础上,强化风险安全管理和内部控制建设,保障资金运营安全性、流动性和效益性协调统一,发挥其作为金融机构的投融资及中介职能,     

近期改革动态

(2004年8月1—15日 )一、金融体制改革企业集团财务公司重新定位。银监会日前颁布新的《企业集团财务公司管理办法》。《办法》是对2000年颁布的有关法规的修订 ,其指导思想是明确财务公司的市场定位 ,即“以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的 ,为企业     

企业集团财务公司的作用及应用探讨

随着近几年中国企业500强入围门槛持续提高,2013年中国企业500强的入围门槛是72.5亿元,到2017年已经提高到283.1亿元。很多国内大型企业集团在实现营业收入及规模快速壮大的过程中,通过组建财务公司来实现企业集团的资金集中管理。财务公司不仅可以增强企业集团的信用评级,增强企业集团筹措资金能力,而且可以有效提高企业集团的资金使用效率,降低企业集团整体资金成本。文章通过对企业集团资金管理问题进行研究,分析了企业集团内成员企业信用评级低、企业集团成员企业间资金闲置分散、成员企业融资议价能力较弱等问题的原因,并提出企业集团内财务公司的应用策略。     

论集团财务公司的金融风险及其管理

集团财务公司是企业集团内部一种特殊的金融机构,其在企业集团的资金管理、金融服务以及风险控制中发挥着至关重要的作用。由于受到宏观经济环境以及行业变动等各方面因素的影响,集团财务公司在经营发展中面临着众多的金融风险,其中以流动性风险、信用风险以及资本风险等最为典型,需要加以重视。本文从我国集团财务公司面临的金融风险背景、类型等出发,对如何加强金融风险管理进行探析。     

论集团财务公司的金融风险及其管理

集团财务公司是企业集团内部一种特殊的金融机构,其在企业集团的资金管理、金融服务以及风险控制中发挥着至关重要的作用.由于受到宏观经济环境以及行业变动等各方面因素的影响,集团财务公司在经营发展中面临着众多的金融风险,其中以流动性风险、信用风险以及资本风险等最为典型,需要加以重视.本文从我国集团财务公司面临的金融风险背景、类型等出发,对如何加强金融风险管理进行探析.     

浅谈企业集团的资金管理

企业集团资金管理的重点是统收统支拨付备用金、结算中心和财务公司等资金管理模式在不同集团内部运行的选择。其管理的具体措施主要包括:以企业集团价值增长为核心,搭建价值型资金管理架构;完善资金管理环境,防范战略风险。资金管理是企业管理中永恒的主题,需要参与各方共同努力。目前,国内对企业资金管理的研究大多针对单个企业,对企业集团资金控制的研究相对较少,因此,探索一条适合企业集团资金管理的有效途径很有必要。企业集团是一个实力雄厚的大型企业为核心,以产权联结为主要纽带,将多个企业、事业单位联结在一起的多级法人联合体,母子关系是其管理控制上的主要特征。资金集中和资金控制是企业集团资金管理的主导思想,研究和关注的重点在于统收统支、拨付备用金、结算中心和财务公司等资金管理模式在不同集团内部运行的选择。     

基于集团财务公司的供应链金融优化分析

财务公司本身就是企业集团内部用以解决集团内部资金问题的金融机构,财务公司的功能和准确定位对于企业集团资金管理和资金的运作效率有着重要的作用。在集团所处的供应链的各种融资环节上,财务公司所承担的职能,不仅是保证集团本身的资金链稳定,也同时具有监督和协调供应链上下游企业融资需求的作用,因此,分析财务公司在供应链融资上的优缺点,扬长避短,对于优化集团公司的供应链金融生态有着积极的意义。     

煤企集团财务公司资金管理账户模式的选择与设计

资金管理是企业集团财务管理的重点,越来越多的煤企集团采用了财务公司模式。但是,目前煤炭企业集团财务公司在资金归集等方面难度较大,对煤炭企业集团财务公司资金管理账户模式的选择与设计提出了新的要求,以与集团的具体情况相适宜,有效地归集资金。通过对煤炭企业集团财务公司资金管理账户模式的现状分析,笔者认为选择并设计收支两条线账户模式是煤炭企业集团资金集中管理的现实选择。     

我国企业集团财务公司资金管理探析

我国市场经济体制不断发展,企业集团的规模和数量也在不断扩大。财务公司作为企业集团内部的非银行金融机构,在促进企业健康发展和改善资金使用效率等方面发挥着重要作用,但是财务公司在资金管理方面存在一定的问题,包括融资渠道单一,受外部影响较大,资金集中管理程度较低,财务风险增大,资金利用率较低,专业人才缺乏,风险意识低等。我国企业集团财务公司应拓宽融资渠道,完善资金管理体系,优化资金管理结构,结合信息管理系统加强资金计划管理,陪养专业人才,加强风险管控,以提高资金运用水平,发挥财务公司更大的效用。     

大型集团企业资金集中管理——财务公司模式探析

目前,国内、外一些大型集团企业,从分散式的资金管理向集中管理的运作模式转变,在几种资金集中管理模式中,又以集团财务公司模式成为当前主流。这种模式用集团财务公司为平台,以加强集团资金管理和提高集团资金配置效率、降低集团外部融资成本和融资总额为目的,实现集团企业"产业""金融"高度融合,实现金融服务促进经营产业发展。因此,集团财务公司的本质是集团发展到一定阶段后,资金管理的高级化、专业化形态。本文分析了大型集团企业资金管理存在的问题,再对资金集中管理模式中的财务公司模式、以及集团财务公司的优、劣势进行了探析,以期为集团资金运作、管理提供参考。     

企业集团资金管理存在的问题与对策

集团资金管理在企业管理中占据重要地位，是企业管理的核心内容，其直接影响着企业财务管理效率的提高。我国企业集团化在不断发展中，企业集团资金管理中存在的问题日益严重，并逐渐成为企业集团管理的核心问题。笔者从分析企业集团资金管理的重要意义入手，探讨企业集团资金管理中存在的问题，研究企业集团加强资金管理的有效措施，为我国企业集团资金管理提供参考资料。     

企业集团化结算业务系统建设研究

长期以来,企业集团财务公司在结算业务领域功能的发挥几乎完全被商业银行庞大的分支机构、强大的传统结算手段所屏蔽。2004年我国银监会实行新的《企业集团财务公司管理办法》,对财务公司进行了新的定位,其目的是为了加强企业集团资金的集中管理和提高企业集团资金的使用效率,为集团成员提供财务管理服务的非银行金融机构,为企业集团的资金管理规划发展方向。笔者结合亲身参与国家核电公司实施集中式电子结算业务系统的工作经历,感受到按照数据大集中的业务处理模式,借助商业银行结算平台,利用现代网络信息技术,构建财务公司,已成为财务公司开展集中式电子结算结算业务、培育自身核心竞争力的必然选择。     

集团企业财务公司资金集中管理模式的运用探究

企业集团的财务公司,在企业发展的过程中主要的目的是为了将集团的资金集中在一起管理,从而达到促进企业资金使用效率进一步提高的目的。企业在发展的过程中通过设立财务公司的方式,不仅可以最大限度的提升企业内部资金使用效率的提升,同时也为集团资源配置的进一步优化、降低集团的融资成本,奠定了良好的基础。本文主要是就集团企业财务公司资金集中管理模式的运行策略进行了深入的研究和分析。     

企业集团化结算业务系统建设研究

长期以来,企业集团财务公司在结算业务领域功能的发挥几乎完全被商业银行庞大的分支机构、强大的传统结算手段所屏蔽.2004年我国银监会实行新的《企业集团财务公司管理办法》,对财务公司进行了新的定位,其目的是为了加强企业集团资金的集中管理和提高企业集团资金的使用效率,为集团成员提供财务管理服务的非银行金融机构,为企业集团的资金管理规划发展方向.笔者结合亲身参与国家核电公司实施集中式电子结算业务系统的工作经历,感受到按照数据大集中的业务处理模式,借助商业银行结算平台,利用现代网络信息技术,构建财务公司,已成为财务公司开展集中式电子结算结算业务、培育自身核心竞争力的必然选择.     

财务公司应急管理体系案例研究

财务公司在我国金融机构中是一类十分特殊的群体,是以加强企业集团资金集中管理和提高企业资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构,是所属企业集团的内部银行。目前我国财务公司行业主要从事对集团成员单位的存贷款业务,可以说,吸收存款业务是财务公司的发展基石和主要资金来源,吸收存款的定价是否合理、管理机制是否健全对财务公司经营发展将产生深远影响。在我国利率市场化改革逐步深入的当下,吸收存款定价管理的优化和完善对于财务公司来说迫在眉睫。本文从财务公司吸收存款的差异化定价管理入手,旨在对未来财务公司吸收存款定价管理提出了具体的应对策略。     

集团财务公司业务运营以及管理信息系统设计与实现

集团财务公司是除银行以外的专业融资机构,其能够承载贷款,并能为成员单位提供银行以及其他金融机构的各种金融服务,同时集团财务公司也是经济体制改革以及金融体制改革下的双重产物,其经过二十多年的发展历程,已经成为我国金融体系中不可或缺的重要环节.集团财务公司是以加强企业集团资金管理以及提高集团资金使用率为目的而建立的金融机构,主要为企业集团成员单位提供金融服务,是一种非银行性质的金融机构.     

浅谈财务公司客户服务体系的构建

作为大型企业集团的内部银行,企业集团财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提供资金使用效率为目的,与商业银行相比,企业财务公司由于其面对集团内部的特殊性,往往对于客户服务有所忽视。但随着现代金融业的发展,客户服务越来越为人们所重视,在这个大背景下,本文旨在探讨如何构建企业财务公司客户服务体系。