财富客户是怎样升级为私人银行客户的

到2010年7月31日止,工行重庆万州太白支行贵宾理财中心某私人银行客户各项金融资产总和达到2960万元,是2006年建档时200万元的14．8倍,比上年的1200万元增长了147％。这是该行贵宾理财中心持续营销,以适应客户需求、富有竞争力的工行业务品牌加理财经理职业能力,磁石般牢牢吸引住客户带来的良好效果。     

中银理财:分层服务中高端客户

秉承"以客为尊,不断创新"的理财服务宗旨,中国银行为中银理财客户搭建了"私人银行、财富管理中心和个人理财中心"3级理财服务模式,为中高端贵宾客户提供综合化、个性化和差异化服务.这种理财服务模式的3个层级的侧重点在哪里?能针对性地给客户提供什么样的理财服务呢?本刊记者对此作了一番深入了解.     

新形势下的客户挖掘

题记：2010年，上海在经济．政策和市场等方面的全新形势对银行的客户挖掘工作提出了新挑战，吕卫华在理财经理的岗位上不断探索客户挖掘．服务．维护的有效手段，在文中将多年积累的工作心得娓娓道来。     

用精细化服务创造共赢价值——记中国工商银行深圳龙华支行理财经理邹晓辉

职业风采善于学习用专业感染客户 当今金融业竞争激烈,理财经理是银行面对公众的一张名片,也是客户和银行之间的纽带,代表着银行的形象。这也就意味着他们要不断提升自身的专业素质,才能更好地服务客户。工商银行深圳龙华支行理财经理邹晓辉一直恪守工行稳健、诚信的服务理念,用自己的专业知识帮助客户实现理财规划。     

银行个人客户营销模式探究

正近年来,随着利率市场化改革的推进,银行的营销模式发生着深刻的变化。社区金融模式被踩刹车,更说明银行的客户营销必须在科学规范的前提下进行,需要从客户的需求入手,从理财规划的专业角度出发,帮助客户实现理财目标。客户需求特征分析我们对一家省级商业银行近期公开披露的客户数据做深入分析,以探求银行个人客户的总体特征。客户资产负债分析     

为客户理财应注重三个维度

商业银行理财业务随着客户市场需求的日益旺盛，将会越来越火，前景十分广阔。商业银行开展客户理财业务，必须从三个维度上为客户着想：即风险承受能力、流动性要求和预期收益。其一，关于风险承受能力。由于许多客户属风险厌恶型，所以要注意提供稳健型的理财方案，承受力好一些的人士则可多从投资收益方面考虑。其二，关于流动性要求。由于市场变化不定，因此，要注意对不同期限理财产品的组合推介。将理财产品进行有效组合．再辅以长期金融服务，既可拓展银行营销空间，又能争取更多客户，降低营销维护成本。其三，关于预期收益。风险承受能力、流动性要求与预期收益三者之间是互为条件、互为作用的，要协调摆布好三维之间的关系，这是一门较高的理财艺术，需要银行与客户之间的融洽交流与和谐合作，需要银行提供高质、有效、优良的理财服务。     

基于客户协同创新的私人银行和高净值客户价值体系研究

尽管私人银行迅猛发展,而且高净值人群激增,但是私人银行尚不能为高净值客户提供量身定做的理财服务,高净值客户也不能很好地参与到理财过程中。为了实现私人银行和高净值客户双赢,运用客户协同创新理论构建私人银行与高净值客户价值,具有重要研究意义。在探讨了客户协同创新理论和客户价值理论基础上,构建了基于客户协同创新的私人银行价值评价体系和基于客户协同创新的高净值客户价值评价体系,并将指标细化为基本价值和协同创新价值,为双方进行协同创新奠定了基础,开拓了基于协同创新视角的私人银行和高净值客户价值体系的研究。     

别太看不上理财

正在日常工作中,理财经理们经常遇到对理财特别反感的客户。那天,网点大堂经理向一位前来存款的女客户推荐正在发售的银行理财产品,这位客户听后,嗓门立刻就高了起来:"不要跟我说理财,我一听就烦。"吓得大堂经理再也没敢说话。后来这位客户感觉有点不好意思,解释说以前在某银行买过理财产品,不但没赚钱,还亏了本,所以态度不太好。最终这位客户没有购买理财产品,将资金存成了存款。对理财产品不认可的原因,主要有这么几种情况:一是以前从来没有接触过理财产品;二是听亲戚朋友或者别人说理财不好,理财产品不能买;三     

客户细分和品牌构建

银行的中间业务收入逐渐占据银行利润的一个重要组成部分,银行的理财产品竞争白热化,身处基层的我们和大家分享几点销售理财产品的经验:一、细分目标客户,进行产品定位。根据客户的年龄、风险承受能力、家庭收入组成、理财目标的不同,向客户推荐相     

你真的了解银行理财产品吗?

<正>我们当中很多人都曾在银行购买过理财产品,但是你真的了解银行的理财产品吗?今天我们就来聊一聊银行的理财产品,拨开它的神秘面纱,看看其真面目!走进银行,我们会看到各种关于理财产品的宣传折页、产品海报等信息。各式各样的产品让投资者应接不暇,眼花缭乱。经常到银行做理财的客户总会问银行的理财经理,这个产品是你们银行自己发行的吗?这就涉及到我们要讨论的第一个问题:什     

把准高端客户脉搏 创新银行理财业务

我国银行开办个人理财业务不过短短几年，竞争已经十分激烈，特别是在高端客户市场，更是烽烟四起，各家银行纷纷针对高收入客户群体推出了各自的个人理财服务产品，为高价值客户群体提供更为贴心、更为周到的个人理财服务。     

银行客户信息系统设计思路

客户信息系统是银行为客户提供金融服务和增值服务的基础，是银行拓展服务渠道的保证。银行在提供网上银行、客户综合理财、开放式低柜业务等新兴服务手段时，运用客户信息系统将更加得心应手。     

坐享银行头等舱

也许你曾有过这样的经历,走进银行的大门,透过贵宾理财室的玻璃看到西装革履的理财经理们正在舒适的环境中微笑着提供一对一的服务;也许你曾听说过这样的描述,成功人士出入各种场合,仅手持一张卡片,就能证明其身份和财富.如果你一直关注银行推出的各种理财产品,相信你一定不会忘记去年人民币理财产品热卖时,许多银行表示已经预留部分给银行的贵宾客户了.银行贵宾理财,离你很遥远吗?     

注重开发理财业务中的客户体验

目前内资银行的理财服务水平尚处于"开发产品"、"铺设渠道"的起步阶段,而外资银行大都已进入"客户体验"阶段,能够提供给客户个性化、多样化、多渠道的一站式银行理财服务.因此,在金融市场完全放开后的理财业务竞争中,内资银行无疑将处于"慢一拍"的劣势地位.     

深度学习模型直达基金销售目标客户

<正>2021年以来，受宏观经济情况与权益市场下跌等因素影响，整体公募基金的销售面临的压力越来越大，基金产品销售作为银行零售业务中收的传统来源和扩大AUM的重要抓手，也遭遇了前所未有的挑战。作为对客营销的最主要渠道，银行理财经理队伍在营销基金这类风险投资类产品时，时常需要经历从客户“破冰激活”“引导需求”“价值铺垫”“成交促成”等一整套流程才可能完成销售目标，其中每个环节都可能遇到或因客户需求不明确、时机不恰当、偏好不对口等问题导致的营销失败。在面对超过7亿人的海量个人客户规模，     

注重开发理财业务中的客户体验

随着国内经济快速增长、内需政策拉动、个人财富提升,理财业务的市场基础越来越广阔,多数内资银行都已提出要将理财业务确定为今后大力发展的重点业务领域.但实际现状是,目前内资银行的理财服务水平尚处于“开发产品“、“铺设渠道“的起步阶段,而外资银行大都已进入“客户体验“阶段,能够提供给客户个性化、多样化、多渠道的一站式银行理财服务.……     

贵宾理财靠王牌

“在为我们理财？”每当客户这样问银行的时候,答案似乎总是模糊的,客户很难清楚这些理财经理是怎样的一个团队。中信银行贵宾理财则推出了以中信集团下属各子公司的7位金融专家,作为中信银行贵宾理财业务的形象代言人的服务。这一举动受到了客户的欢迎,中信银行的贵宾理财服务变得更可视了。     

建设营销服务系统贴近客户做营销

近年来,各家银行纷纷使出浑身解数,争夺中高端个人客户,纷纷设立了理财中心,相继推出了各类理财贵宾卡。     

从KODA事件看个人理财业务的客户风险

商业银行个人理财业务发展迅速,成为商业银行重要的利润增长点,是未来银行业务拓展的方向,也是个人投资者财富管理的重要渠道。随着个人理财业务的发展,越来越突出的客户风险不容忽视,不仅影响了个人资产的保值增值,损害了投资者权益,也阻碍了银行个人理财业务的开展。因此有必要对理财业务中的客户风险有一个全面的认识,并采取有效措施加以防范和控制。文章结合典型案例对商业银行个人理财业务的各种客户风险进行了分析,并从客户、银行和监管机构三个方面提出了相应的防范和控制措施。     

银行理财业务中的法律适用——从保护客户权益的角度

正随着我国居民财富的增加,其理财需求也日益高涨。在诸多理财方式中,通过银行进行理财是我国居民最常见的方式之一。但近年来,银行也常因理财产品与客户发生纠纷,比如误导和错误销售、"飞单"事件等。有些纠纷甚至演化为局部性的群体事件,影响到理财行业的健康持续发展。不同的法律关系会引致不同的法律后果,因此适用法律就显得异常重要。对于银行理财业务而言,商业银行与客户对理财业务有着不同的经济目的,但客户在谈判能力、信息、资源等方面