银行国际结算业务风险管控研究——以H银行为例

国际结算业务是H银行大公司业务不可或缺的重要组成部分,其涉外性、高度专业性、强监管等特点决定了H银行风险管理的复杂性和重要性。目前,H银行国际结算业务存在内控管理薄弱、制度建设不完善、授权管理不规范等问题,使其国际结算业务容易出现客户资信、业务操作及监管等风险,对H银行的国际业务的发展具有十分不利的影响。本文对H银行国际结算业务中存在的风险进行了分析,阐述了H银行国际结算业务风险管控现状及风险管理中存在的不足,并针对性地提出了增强内控制度建设力度、强化人员培训、优化考核机制等防控风险的策略,以供参考借鉴。     

证券经纪业务风险表现及其风险管理指标

证券经纪业务是指证券公司接受客户委托,为其代理股票和其他有价证券交易的中介业务.无论是综合类还是经纪类券商,经纪业务都是其主要业务和利润收入的重要来源.经纪业务涉及的主体比较多,环节复杂,因而风险来源多、发生频繁.经纪业务风险主要是操作风险,具体风险如下:     

证券经纪业务风险表现及其风险管理指标

证券经纪业务是指证券公司接受客户委托,为其代理股票和其他有价证券交易的中介业务.无论是综合类还是经纪类券商,经纪业务都是其主要业务和利润收入的重要来源.经纪业务涉及的主体比较多,环节复杂,因而风险来源多、发生频繁.经纪业务风险主要是操作风险,具体风险如下:     

关于加油卡业务风险识别与防范的研究

信息化建设的迅猛发展使各项经济业务不断推陈出新,加油卡的推广提升了企业品牌形象,在维系客户、稳固市场、增加沉淀资金等方面产生了积极作用。但是随着石油销售企业的快速发展,加油卡业务的资金运动规模和频率剧增,卡销比已经迅速攀升至40%,增加了管理难度和经营风险。本文针对石油销售企业加油卡管理中存在的风险成因进行研究、识别、分析,借鉴内控体系的理论,提出风险控制措施,确保加油卡业务健康规范运行。     

网银业务纠纷的防范与解决

随着信息技术的进步和互联网的普及,我国网上银行业务得以快速发展。在充分肯定网银业务优越性的同时,也应该看到,由于我国网银业务还处于发展阶段,运行中出现了诸多的问题,甚至损害了客户的利益,以致客户与银行之间出现了不少的纠纷,一定程度上影响到了社会公众的认可度,制约了网银业务的健康发展。该文主要是从研究和解决这些纠纷入手,提出要加强对网银业务各参与方的正确引导,进一步规范业务行为,改善网银业务发展环境,防范市场风险,化解各方矛盾纠纷,提高网银业务的整体应用水平。     

银行柜面业务风险防控

银行柜面业务风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中,由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险,是银行操作风险的主要领域,也是当前操作风险的主要矛盾和主要方面。大量的差错事故、法律纠纷不仅给银行造成巨大的财务损失,也严重损害了银行的市场信誉,给经营发展带来巨大压力。如何进行银行柜面业务风险内控自然已成为不容回避的问题。     

商业银行个人住房贷款业务的风险及应对策略

由于个人住房贷款期限长、数额小、客户分散、信息不对称,且与房地产周期和经济景气情况相联系,因而其潜在风险十分突出.处理好住房贷款业务中出现的各种风险问题,成为商业银行零售业务的重中之重.     

加强防范控制 化解审计风险

注册会计师由于其本身审计方法的局限性以及各方面因素的制约，面临的系统风险即固有风险和控制风险越来越大，本文就事务所如何提高执业质量、防范和化解审计风险，谈点浅见。一、统一规范标准，提高业务水平1.严格统一的规范操作程序是防范和控制审计风险的根本。事务所应制定统一的执业质量控制标准，制度的制定首要考虑其可行性和针对性，要针对不同的客户确定筛选的标准。事务所在承接业务、风险评估、制定计划、督导审计外勤工作和复核工作底稿、出具报告等方面都要有严格的控制程序和措施。2、较高的员工素质是减少审计风险的重要因…     

网上银行客户端风险及应对措施

目前，网上银行业务蓬勃发展，对于客户来说，使用网上银行可以不受时间和空间的限制，只要有电脑和网络服务，就可以在任何时间、任何地点，享受银行的服务，这不仅提高了银行的办事效率，同时也使客户避免了去银行办理业务排队的麻烦，大大节省了客户的时间和精力。但是对于客户来说，也会面临着一些风险，其中最主要的风险在于客户信息的被盗。     

浅谈集团客户的授信风险控制

集团客户风险控制是一个非常复杂的课题,由于其在法律性质和运作规律等方面的特殊性,集团客户授信业务在风险分析和控制的重要性日益凸显,如何有效和规避授信风险,笔者就此谈点个人的想法。     

浅谈集团客户的授信风险控制

集团客户风险控制是一个非常复杂的课题,由于其在法律性质和运作规律等方面的特殊性,集团客户授信业务在风险分析和控制的重要性日益凸显如何有效和规避授信风险,笔者就此谈点个人的想法.     

光伏制造企业F公司在收入收款领域的智慧财务应用

收入收款业务是企业和客户之间的财务关联,包含订单签订、发票开具、应收确认、收款核销、应收管理等业务活动,作为企业最重要的业务流程之一,其信息化、自动化、智能化程度直接影响与客户的交易效率.本文立足于光伏制造企业F公司的收入收款流程痛点,在介绍该公司自动收款认领、智能客户风险管控智慧财务实践的基础上,对未来收入收款域的数字化发展进行了展望.     

浅谈集团客户的授信风险控制

集团客户风险控制是一个非常复杂的课题，由于其在法律性质和运作规律等方面的特殊性，集团客户授信业务在风险分析和控制的重要性日益凸显，如何有效和规避授信风险，笔者就此谈点个人的想法。     

真诚服务物流倾力打造品牌

如果要把握发展的良机，企业应着力建设高效率的业务管理系统，使企业内部从业人员从揽货、接单、客户服务、操作、财务结算到业务分析形成良性机制，规范现有业务，降低运行成本和风险，与客户和合作伙伴建立有序的信息沟通渠道。然而，这是远远不够的，企业更需要建立一个虚拟的协作社区——国际物流商务平     

网络银行风险管理机制探析

据中国人民银行统计,我国目前已经有20多家银行的200多个分支机构拥有网址和主页,其中开展实质性网络银行业务的分支机构为50余家,客户数量达40余万。网络银行业务的发展,除了给我们的生活带来方便快捷外,也增加了我们的风险。本文分析了网络银行经营业务的特点,指出了其经营过程中存在的风险及类型,并对风险的防范进行了探讨。     

互联网金融的规范与发展

<正>今年4月10日,银监会与央行联合下发了《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》(银监发[2014]10号,以下简称"10号文"),从保护客户资金、信息安全的目的出发,对客户身份认证、信息安全、交易限额、交易通知、赔付责任、第三方支付机构资质和行为、银行的相关风险管控等问题进行了细化和规范。这是自3月央行暂停二维码(条码)支付业务以来,又一次针对互联网金融的规范行动。     

开展基金专户理财业务的合理性分析

基金专户理财又称基金公司独立账户资产管理业务,或者基金公司专门账户资产管理业务,或者基金专门账户资产管理。是指基金公司为拥有大量闲置资金的机构客户和高端个人客户开设独立的资产管理帐户,为他们提供个性化财产管理服务,满足其特定的风险、收益和流动性偏好。     

发展个人理财业务的几点对策

个人理财业务，就是将个人资产委托银行打理，实现保值增值的过程。具体而言，就是银行理财专家根据客户的资产状况、预期目标和风险偏好程度．为客户提供专业的个人投资建议．帮助客户合理而科学地安排投资方式．以实现个人资产的保值增值，从而满足客户对投资回报与风险的不同要求。个人理财业务具有市场容量大、风险低、业务范围广、经营收入稳定的特点，成为发达国家很多大商业银行的主导产品和重要的收益来源及利润增长点。下面浅谈几点建议：     

提高客户满意度 达到银行与客户“双赢”——基于个人理财业务满意度因素分析

提高客户对银行满意度,让银行业持续发展下去,才能够达到"银行与客户共赢",本文通过对个人理财业务客户满意度影响因素的分析,进而在规范银行业个人理财业务发展方向的同时,提高理财客户对银行业个人理财业务的满意程度,使得银行与客户"共赢"。     

结合《物权法》浅谈网络融资业务中的法律风险

网络融资业务的最大风险在于客户与银行之间存在信息不对称.这就给贷款银行风险管理提出了挑战.本文结合(<物权法>对网络融资业务的法律风险进行了分析,并提出了风险防范措施.